Lewati ke konten utama
English (AU) Tiếng Việt 繁體中文
Contact

Dalam Proses - Buat Pembayaran Penarikan Tunai (Vietnam)

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive – Global yang melakukan transaksi perbankan di Vietnam.
Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Instruksi ini khusus untuk Penarikan Tunai yang dikelola melalui pembayaran ACH domestik.
Untuk spesifikasi pembayaran ACH lainnya, silakan lihat Buat Pembayaran ACH (Vietnam).
Informasi penting tentang Penarikan Tunai
  • Instruksi ini khusus untuk Penarikan Tunai yang dikelola melalui pembayaran ACH domestik.
    Untuk spesifikasi pembayaran ACH lainnya, silakan lihat Buat Pembayaran ACH (Vietnam).
  • Pendaftaran untuk layanan Tunai melalui bank mitra ANZ diperlukan.
    Silakan hubungi Tim Layanan Klien kami di Nomor Bebas Pulsa 1800585838 atau kirim email kepada kami di clientservicesvn@anz.com.
  • Instruksi untuk menarik tunai melalui loket bank mitra harus diserahkan ke ANZ satu hari sebelumnya dan sebelum waktu batas ANZ (15:00 untuk instruksi yang diotorisasi dari saluran elektronik ANZ).
  • Penarikan tunai dapat diambil dari lokasi berikut:
    • VND - Tersedia dari semua cabang di jaringan BIDV
    • FCY - Tersedia dari lokasi berikut:
      • Kota Ho Chi Minh: Vietcombank, Cabang Ho Chi Minh, 5 Me Linh Square, Ben Nghe ward, District 1, Kota Ho Chi Minh.
      • Hanoi: Vietcombank, Cabang Pusat Transaksi Tran Quang Khai – 198 Tran Quang Khai, Hoan Kiem, Ha Noi.
  • Harap informasikan kepada ANZ saat menyerahkan instruksi penarikan tunai jika jumlah melebihi:
    • Lima (5) miliar VND di Kota Ho Chi Minh dan Hanoi,
    • Tiga (3) miliar VND di lokasi lain,
    • Setara dengan satu (1) miliar VND dalam mata uang asing
  • Bank mitra akan membayar tunai kepada penerima di loket mereka asalkan ID atau Paspor sesuai dengan informasi dalam instruksi pembayaran dan Penerima menyelesaikan prosedur yang disyaratkan oleh bank mitra.
  • Jika informasi Penerima dalam instruksi pembayaran salah, harap informasikan dan berikan instruksi perubahan kepada ANZ, dan izinkan ANZ untuk menghubungi bank mitra untuk mencoba menyelesaikannya.
  • Jika Penerima tidak mengambil tunai di loket bank mitra dalam jangka waktu yang ditetapkan oleh Bank Mitra, Bank Mitra akan mengembalikan jumlah tunai ke ANZ. ANZ akan mengkreditkan dana kembali ke rekening Nasabah dan mendebit biaya pengembalian dana sebagaimana dikenakan oleh Bank Mitra.
Tentang Pembayaran Penarikan Tunai

Apa itu Pembayaran Penarikan Tunai?

Penarikan Tunai memungkinkan Anda mentransfer dana dari rekening Anda yang berdomisili di Vietnam yang terdaftar di ANZ Transactive – Global, ke penerima yang berwenang, untuk menarik dana secara tunai melalui loket bank mitra ANZ di Vietnam. Penerima yang ditunjuk wajib mengambil tunai dari bank mitra ANZ yang ditunjuk di Vietnam.

Aturan metode pembayaran untuk Penarikan Tunai

  • Nama Penerima harus sama persis dengan ID atau Paspor pendukung dari penerima yang ditunjuk.
  • Rekening Penerima harus dalam bentuk nomor ID atau Paspor dari penerima yang ditunjuk.
  • Bank Penerima harus salah satu dari dua opsi berikut: 
    • VND: NHTMCP DAU TU VA PT VN (BIDV) dengan Kode Kliring Domestik 01202003
    • EUR atau USD: NHTMCP NGOAI THUONG VN (VIETCOMBANK) dengan Kode Kliring Domestik 79203001
  • Informasi Pengiriman Uang: Rincian wajib diperlukan dalam format tertentu. Lihat instruksi langkah.
  • Narasi Transaksi untuk Penarikan Tunai akan muncul dalam laporan pembayaran dengan awalan ACH.
  • Tanggal Valuta akan default dengan tanggal bisnis saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada tanggal non-bisnis atau setelah batas waktu pembayaran
  • Hari non-bisnis - ANZ Transactive – Global tidak akan mengizinkan Anda membuat pembayaran di mana Tanggal Valuta adalah hari non-bisnis (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
  • Tanggal valuta mendatang dapat dipilih hingga 90 hari
  • Waktu batas untuk pembayaran penarikan tunai adalah 15:00 ICT, satu hari sebelumnya
  • Mata uang pembayaran adalah EUR, USD, VND
  • Nilai pembayaran maksimum adalah FCY 99.999.999.999,99 atau VND 9.999.999.999.999,99
  • Jumlah instruksi pembayaran maksimum adalah 30.000 untuk pembayaran massal, dan 5.000 untuk pembayaran per item.
  • Karakter Tidak Valid aturan berlaku untuk jenis pembayaran ini.

Siapa yang dapat membuat pembayaran Penarikan Tunai?

  • Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran dan akses akun dapat membuat dan mengelola pembayaran ACH berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
    • Kelola Pembayaran - Adhoc (Adhoc & Penerima yang Disetujui)
    • Kelola Pembayaran - Penerima / Template yang Disetujui
    • Kelola Pembayaran - Impor Pembayaran
Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat Izin Peran dan Izin Pengguna.
Layar input pembayaran
Layar Pembayaran Domestik
Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan bidang termasuk divisi, rekening debit, metode pembayaran, tanggal valuta dan waktu batas, nama dan referensi pembayaran, deskripsi saran debit, dan rincian penerima.
  • Waktu batas (dekat tanggal valuta) menunjukkan waktu batas metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
  • Zona waktu dan format (dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Pengaturan & Preferensi Anda
VN FCY Cash Withdrawal screen v.2.png
Layar Rincian Pembayaran Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Pembayaran Penerima dengan bidang termasuk nama, alamat, dan rincian rekening penerima, rincian bank penerima, kode tujuan, opsi saran email penerima, dan informasi pengiriman uang tambahan.
VN FCY Cash Beneficiary Payment Details screen v.2.png
Layar Rincian Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Penerima dengan bidang termasuk rincian bank penerima, nama, alamat, dan rincian rekening penerima, rincian bank penerima, dan alamat email penerima.
  • ID Penerima Saya adalah pengenal penerima yang unik. Bidang ini diaktifkan saat Anda mencentang kotak 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan'. ID Penerima Saya terlihat di layar Penerima.
VN FCY Cash Beneficiary Details screen.png

Video Buat Penarikan Tunai ACH

Segera hadir

Buat pembayaran Penarikan Tunai

Ada beberapa cara Anda dapat membuat pembayaran domestik Penarikan Tunai menggunakan jenis metode pembayaran ACH dari menu Pembayaran. Pilih dari opsi berikut:

  1. Klik Buat Pembayaran Pembayaran Domestik (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
  2. Klik Buat Pembayaran Gunakan Template Pembayaran
  3. Klik Buat Pembayaran Gunakan File Pembayaran
  4. Klik Buat Pembayaran Gunakan Pembayaran Sebelumnya
  5. Klik Pembayaran Saat Ini Baru Pembayaran Domestik (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Pembayaran menu Buat Pembayaran , atau
Klik Pembayaran menu Pembayaran Saat Ini Baru.
2 Klik Pembayaran Domestik.
3 Jika diperlukan, pilih Divisi tempat pembayaran akan dilakukan.
Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat menetapkan divisi default untuk pembayaran di masa mendatang.
4 Pilih Rekening Debit.
5 Pilih Metode Pembayaran ACH.
6 Tanggal Valuta akan default dengan tanggal bisnis saat ini.
Jika diperlukan, pilih tanggal valuta mendatang hingga 90 hari.
7 Masukkan Nama Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul di laporan pembayaran.
8 Masukkan Referensi Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening pendanaan, laporan penerima, dan laporan pembayaran.
9 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter yang akan muncul di laporan rekening debit Anda.
10 Jika diperlukan, pilih Mata Uang Pembayaran jika berbeda dengan mata uang rekening debit, dan jika diperlukan, centang Masukkan Jumlah dalam Mata Uang Debit.
11 Jika diperlukan, pilih indikator Debit Individual untuk menghasilkan entri debit terpisah di rekening Anda untuk setiap instruksi pembayaran penerima individual.
12
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi rincian penerima saat memproses pembayaran.
Bilah Kontrol
ITEM BILAH KONTROL DESKRIPSI
Tambah Tambah rincian Penerima individual ke instruksi pembayaran.
Hapus Centang kotak di samping rincian Penerima, lalu klik Hapus.
Filter Filter data di layar. Masukkan kriteria ke dalam satu atau lebih kotak teks yang berada di bawah setiap judul kolom untuk menampilkan rekaman yang cocok.

Klik Tambah untuk menambahkan satu atau lebih rincian penerima menggunakan opsi berikut:
Tambahkan Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari bidang Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Tambahkan Penerima Baru
Pengguna harus memiliki hak untuk membuat penerima baru untuk menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Tambahkan Penerima Baru dari bidang Nama Penerima.
2 Jika diperlukan, centang 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan.'
3 Masukkan Rincian Bank Penerima:
    1. Kode Kliring - Masukkan atau cari Kode Kliring Bank Penerima
      • VND - gunakan 01202003
      • FCY - gunakan 79203001
    2. Nomor Rekening - Masukkan nomor ID atau Paspor penerima hingga 34 karakter
    3. Pilih Jenis Rekening
      • Individu Residen
      • Individu Non-Residen
      • Korporat Residen
      • Korporat Non-Residen
4 Masukkan Rincian Penerima:
    1. Nama Penerima - Masukkan nama lengkap sesuai dengan yang tertera pada ID atau Paspor penerima hingga 140 karakter
    2. Alamat Email - Jika diperlukan, masukkan alamat email Penerima hingga 255 karakter, dipisahkan oleh koma
    3. ID Penerima Saya - Masukkan pengenal Penerima Anda hingga 35 karakter, jika kotak centang 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda' dipilih
    4. Negara atau Wilayah - Pilih negara atau wilayah Penerima
    5. Baris Alamat 1 & 2 - Jika diperlukan, masukkan alamat Penerima hingga 35 karakter per baris
    6. Kota - Jika diperlukan, masukkan Kota Penerima hingga 35 karakter
5 Klik Simpan.
6 Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.

Lanjutkan ke langkah berikutnya.
13 Jika diperlukan, masukkan Referensi Klien hingga 35 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang sudah terisi.
14 Masukkan jumlah pembayaran Penerima.
15 Jika diperlukan, klik ikon Rincian Pembayaran Penerima untuk melihat atau memperbarui informasi penerima tambahan:
Tambah atau perbarui Rincian Pembayaran Penerima
LANGKAH TINDAKAN
1 Tambah atau edit Penerima
2 Tambah atau edit Jumlah Pembayaran
3 Tambah atau edit Referensi Klien
4 Jika diperlukan, pilih Kode Tujuan
Kode & Deskripsi Tujuan
KODE TUJUAN DESKRIPSI
59 NON-AUTOMATIC (NON-STP)
FX01 Pembayaran untuk impor
FX02 Transfer satu arah
FX03 TRF luar negeri dari pendapatan investasi langsung
FX04 Penurunan modal dalam investasi langsung
FX05 Investasi langsung ke luar negeri
FX06 TRF luar negeri dari pendapatan investasi tidak langsung
FX07 Pembayaran kembali pinjaman luar negeri & bunga
FX08 Pembayaran kembali pinjaman domestik FCY & bunga
FX09 Lainnya
SF01 Dana berasal dari ekspor
SF02 Dana dari transfer satu arah
SF03 Injeksi modal investasi langsung
SF04 Dana dari penyelesaian M&A, divestasi
SF05 Dana dari investasi tidak langsung (saham)
SF06 Dana dari investasi tidak langsung (obligasi)
SF07 Dana dari pencairan pinjaman luar negeri
SF08 Dana dari pinjaman lokal dalam FCY
SF09 Lainnya
5 Pilih Biaya:
  • SHA - ini berarti setiap biaya yang dikenakan oleh bank lain (termasuk bank koresponden kami, bank perantara lainnya, dan/atau bank penerima) akan dipotong dari pembayaran sebelum hasilnya dibayarkan kepada penerima.
  • OUR - biaya 'OUR Charge' dikenakan oleh kami. Kami akan menanggung biaya yang dikenakan oleh bank koresponden kami yang digunakan dalam memproses pembayaran ini. Bank lain (termasuk bank perantara lainnya dan/atau bank penerima) dapat mengenakan biaya tambahan.
6
  1. Harap tunjukkan informasi dengan benar dan tepat sesuai dengan Dokumen Identifikasi. Nama penerbit harus dicantumkan secara lengkap dan dapat dalam bentuk singkat. Contoh: jika nama penerbit adalah “Cục trưởng Cục cảnh sát Quản lý hành chính về trật tự xã hội, dapat dicantumkan sebagai “Cục trưởng Cục cảnh sát QLHC về TTXH”.
  2. Jika penarikan tunai dilakukan dalam mata uang asing (FCY), harap masukkan rincian kredit dengan tujuan transaksi penarikan. Contoh: DVCHIHO, Nguyen Van A, ID no 123456789, tanggal terbit 1/1/2020 oleh Cuc Canh Sat QLHC ve TTXH, MOB 0909090909, penarikan tunai FCY untuk perjalanan bisnis.
Masukkan Informasi Pengiriman Uang hingga 140 karakter. Ini akan muncul di Saran Penerima dan Laporan Rincian Pembayaran.
Rincian Penarikan Tunai harus mencakup informasi berikut:
  • DVCHIHO <Nama penerima> <Nomor identifikasi / Tanggal terbit / Tempat terbit> <Nomor telepon>
  • Contoh: DVCHIHO, Nguyen Van A, ID no 123456789, tanggal terbit 1/1/2020 oleh Cuc Canh Sat QLHC ve TTXH, MOB 0909090909
7 Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan hingga 8000 karakter. Ini akan muncul di Saran Penerima dan Laporan Rincian Pembayaran dan tidak termasuk dalam pembayaran.
8 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter.
9 Jika diperlukan, centang Email Saran Penerima dan masukkan alamat email hingga 255 karakter, dipisahkan oleh koma.
10 Jika penarikan tunai FCY, klik Unggah Dokumen untuk mengunggah dokumen pendukung jpg atau pdf untuk instruksi penarikan tunai ini, dengan hingga lima file yang tidak melebihi total ukuran 5MB.
11 Klik Simpan.
16 Jika diperlukan, pilih opsi Rincian FX* Anda:
Bank Book
Gunakan Bank Book ketika:
  • Anda tidak memiliki kontrak FX yang ada untuk langsung digunakan atau,
  • nilai pembayaran kurang dari atau sama dengan setara dengan USD 500K.
Setelah pengiriman pembayaran, bank akan mencatat nilai tukar mata uang asing untuk pembayaran lintas mata uang. Untuk pembayaran dengan tanggal mendatang, pembayaran akan muncul di grid Pembayaran Saat Ini Anda hingga tanggal valuta pembayaran. Status akan diperbarui menjadi Sedang Diproses, menunggu bank mencatat nilai tukar mata uang asing.
Kontrak
Pembayaran di atas setara USD 500K memerlukan nilai kontrak yang telah dipesan sebelumnya.
Pilih nilai tukar mata uang asing yang telah dipesan sebelumnya:
LANGKAH TINDAKAN
1 Pilih Kontrak dari Jenis Nilai Tukar.
2 Klik Tambahkan Kontrak FX.
3 Pilih satu ID Kontrak FX untuk diterapkan pada instruksi pembayaran.
4 Klik OK.
5 Masukkan Jumlah yang Digunakan untuk jumlah pembayaran.
17 Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap selanjutnya?
  • Ya - Klik Simpan sebagai Draf, lalu klik Batal dan Tutup Pembayaran untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini. Pembayaran akan berada dalam status Draf.
  • Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini.
18 Klik Tinjau & Kirim.
19 Klik Kirim.
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.
Kesalahan dan Peringatan
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi bidang' menampilkan informasi tentang bidang yang terpengaruh dan menyorot bidang tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan spesifik untuk jenis metode pembayaran, bidang yang tersedia, dan validasi khusus. Anda dapat memperbarui informasi dalam bidang yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi bidang wajib:

Mandatory Field Error Messages (2).png

Notifikasi peringatan penerima:

  • Kesalahan ditunjukkan dengan segitiga merah. Rincian harus dikoreksi untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
  • Peringatan dengan Peringatan ditunjukkan dengan segitiga kuning. Rincian dapat dikoreksi atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Beneficiary Alert Message.png

Kesalahan dan Peringatan dalam layar Rincian Pembayaran Penerima:

  • Kesalahan ditunjukkan dengan segitiga merah. Rincian harus dikoreksi untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
  • Peringatan dengan Peringatan ditunjukkan dengan segitiga kuning. Rincian dapat dikoreksi atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Alerts Error Message.png

Langkah Selanjutnya

Ketika pembayaran berhasil dikirimkan dan sekarang dalam status Menunggu Persetujuan, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:

  • Minta Laporan Ringkasan Pembayaran - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
  • Simpan Pembayaran sebagai Template - Lihat di menu Template. Gunakan Template Pembayaran.
  • Buat Pembayaran Lain
  • Lihat Pembayaran ini dalam status Menunggu Persetujuan
  • Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini

Ketika pembayaran berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah selanjutnya dapat berupa:

Anda mungkin menemukan ini bermanfaat

Panduan

Video

Butuh bantuan lebih lanjut?

Transkrip Video

Segera hadir