Buat Transfer Antar Rekening (Indonesia) – Bantuan Layanan Digital ANZ

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive - Global yang melakukan transaksi perbankan di Indonesia.
Detail lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.

Opsi unggah file pembayaran menggunakan panduan format file ANZ Transactive Cash Asia tersedia melalui ANZ Fileactive Portal.

Tentang Book Transfers

Apa itu Book Transfer?

Pembayaran Book Transfer memungkinkan Anda mentransfer dana dari rekening Anda yang berdomisili di Indonesia yang terdaftar di ANZ Transactive - Global, ke rekening ANZ penerima di Indonesia.
Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat Jenis Pembayaran Asia & Pasifik.

Aturan Metode Pembayaran untuk Book Transfers

Tanggal valuta akan default dengan tanggal bisnis saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada tanggal non-bisnis. Jika pembayaran hari ini melewati batas waktu cut-off, rekening Anda tidak akan didebit karena pembayaran akan diproses pada hari kerja berikutnya.
Hari non-bisnis - ANZ Transactive – Global tidak akan mengizinkan Anda membuat pembayaran di mana Tanggal Valuta adalah hari non-bisnis (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
Mata uang pembayaran mencakup mata uang yang didukung dan dapat diperdagangkan oleh ANZ
Nilai pembayaran maksimum adalah $999.999.999.999

Siapa yang dapat membuat Pembayaran Domestik?

Pengguna yang memenuhi syarat dengan akses Initiator dan rekening dapat membuat dan mengelola Book Transfer berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Initiator
- Initiate/Authorise
- Full Access
Hanya pengguna yang berhak atas pembayaran Rahasia yang dapat melihat, mengedit, dan menyetujui pembayaran saat indikator Rahasia dipilih.

Layar input pembayaran

Layar Pembayaran Domestik

Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan bidang-bidang termasuk divisi, rekening debit, metode pembayaran, tanggal eksekusi, dan detail penerima.
BKT Payment screen (ID).png

Layar Detail Pembayaran Penerima

Gambar berikut adalah contoh layar Detail Pembayaran Penerima dengan bidang-bidang termasuk nama, alamat, dan detail rekening penerima, detail bank penerima, referensi pembayaran, informasi pengiriman uang, dan detail faktur.
BKT Beneficiary payment details screen (ID).png

BKT Beneficiary payment details screen (ID).png

Layar Detail Penerima

Gambar berikut adalah contoh layar Detail Penerima dengan bidang-bidang termasuk nama, alamat, rekening, dan alamat email penerima.
ACH Beneficiary details screen (ID).png

Video Membuat Book Transfer

Segera hadir.

Membuat Book Transfer

Ada beberapa cara Anda dapat membuat pembayaran domestik menggunakan metode pembayaran Book Transfer dari menu Asia & Pacific Payments. Pilih dari opsi berikut:

Klik Create Payment > Domestic Payment (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
Klik Create Payment > Use Payment Template
Klik Create Payment > Use Payment File menggunakan Asia & Pacific File Format Guides
Klik Create Payment > Use Existing Payment
Klik Approve Payments > New > Domestic Payment (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
Klik Current Payments > New > Domestic Payment (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)

Untuk membuat pembayaran Book Transfer dan memasukkan instruksi pembayaran secara manual, ikuti langkah-langkah di bawah ini:

LANGKAH

TINDAKAN

Klik Asia & Pacific Payments > menu Create Payment atau
Klik menu Asia & Pacific Payments > Current Payments > New atau
Klik menu Asia & Pacific Payments > Approve Payments > New.

Klik Domestic Payment.

Jika diperlukan, pilih Division tempat pembayaran akan dilakukan.
Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran di masa mendatang.
Bidang Bank/Branch akan terisi otomatis dari Division yang dipilih.

Pilih Debit Account.

Pilih Metode Pembayaran Book Transfer
Nama Ordering Party akan terisi otomatis berdasarkan rekening debit yang dipilih.

Execution Date default dengan tanggal bisnis saat ini.
Jika diperlukan, klik Later untuk memilih tanggal valuta di masa mendatang.

Jika diperlukan, pilih Payment Currency.
Lihat Processing & cut-off times untuk daftar mata uang pembayaran yang tersedia.
Jumlah Pembayaran bersih akan terisi saat jumlah Beneficiary dimasukkan.

Jika diperlukan, pilih Confidential untuk pembayaran rahasia dan untuk membatasi akses untuk melihat, mengedit, dan menyetujui pembayaran.

Jika diperlukan, pilih indikator Individual Debits untuk menghasilkan entri debit terpisah di rekening Anda untuk setiap instruksi pembayaran penerima individu.

Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ merekomendasikan Anda selalu mengonfirmasi detail penerima saat memproses pembayaran.

Klik Add untuk menambahkan satu atau lebih detail penerima menggunakan opsi berikut:

Tambahkan Penerima dari daftar Penerima Anda

Cari dan pilih Penerima dari bidang Beneficiary Name, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Add lagi untuk menambahkan penerima tambahan.

Tambahkan Penerima Baru

Pengguna harus memiliki hak untuk membuat penerima baru untuk menyelesaikan langkah-langkah ini.
Saat ini, penerima baru tidak dapat disimpan ke menu Beneficiaries Anda.

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Add New Beneficiary dari bidang Beneficiary Name.
2	Masukkan Beneficiary Name hingga 35 karakter.
3	Masukkan Beneficiary Address hingga 35 karakter per baris dan City.
4	Pilih Country or Region.
5	Masukkan Beneficiary's Account Number tanpa spasi atau tanda hubung.
6	Jika diperlukan, masukkan alamat email Penerima untuk mengirim Beneficiary Advice. Pisahkan alamat email dengan koma Alamat email tidak boleh melebihi 50 karakter Email akan dikirim ke penerima saat status pembayaran adalah Closed
7	Klik Procced.
8	Jika diperlukan, klik Add lagi untuk menambahkan penerima tambahan. Lanjutkan ke langkah berikutnya.

Jika diperlukan, masukkan Payment Reference hingga 20 karakter.

Masukkan Amount pembayaran Penerima.

Jika diperlukan, klik ikon Beneficiary Payment Details untuk melihat dan memperbarui informasi penerima tambahan:

Tambahkan atau perbarui Detail Pembayaran Penerima

LANGKAH	TINDAKAN
1	Tambahkan atau edit Beneficiary Name hingga 35 karakter.
2	Tambahkan atau edit Beneficiary Address hingga 35 karakter per baris dan City.
3	Tambahkan atau edit Beneficiary Account tanpa spasi atau tanda hubung.
4	Tambahkan atau edit Email Address(es) hingga 50 karakter.
5	Tambahkan atau edit Beneficiary Amount.
6	Tambahkan atau edit Payment Reference hingga 20 karakter.
7	Pilih Charges: Ours - Anda membayar semua biaya transfer, dan penerima menerima jumlah penuh pembayaran. Shared (default) - Anda membayar biaya transfer keluar, dan penerima membayar biaya bank koresponden. Penerima akan menerima pembayaran dikurangi biaya bank koresponden. Beneficiary - tidak tersedia untuk jenis pembayaran ini.
8	Tambahkan atau edit Beneficiary Bank / Branch Code.
9	Jika diperlukan, pilih Beneficiary Type. Pilih dari: Individual Company Government Corporate Non Resident Individual Non Resident Corporate Resident Individual Resident
10	Jika diperlukan, pilih Beneficiary Category. Pilih dari: Individual Government Bank Indonesia Bank - Reporting Bank Bank - Overseas Branch / Head Office Bank - Other Bank Nonbanks Financial Institutions Company Institution / International Organisation - Bank Institution / International Organisation - Non-Bank Other (Including School and Foundation)
11	Jika diperlukan, pilih Financial Relationship. Pilih dari: Shareholder Overseas Subsidiaries Companies with the same group Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%
12	Jika diperlukan, masukkan Remittance Information hingga 140 karakter dan akan muncul di Beneficiary Advice dan Payment Details Report.
13	Jika diperlukan, masukkan Invoice Details hingga 80 x 60 baris dan akan muncul di Beneficiary Advice dan Payment Details Report.
14	Klik Save atau Update.

Jika diperlukan, ulangi langkah-langkah di atas untuk menambahkan setiap penerima.

Jika diperlukan, pilih Rate Type:

Carded - nilai FX hanya bersifat indikatif dan dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan.
Contract - masukkan Contract ID dan FX Rate yang telah dibukukan.

Jika diperlukan, klik Attach Document untuk menambahkan dokumen pendukung.

Cari dan pilih dokumen
Jika diperlukan, pilih Category

Ikuti proses Attach Document lagi untuk menambahkan dokumen tambahan.
Format dokumen yang diterima: PDF, DOCX, DOC, XLSX, XLS
Ukuran file dokumen tidak boleh melebihi 5MB
Nama file tidak boleh melebihi 25 karakter dan hanya dengan alfanumerik, tanda hubung, garis bawah, dan spasi
Dokumen hanya dapat dilihat dan/atau dihapus setelah pembayaran diajukan untuk persetujuan

Klik Review & Submit.

Klik Submit.

Kesalahan dan Peringatan

Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi bidang' menampilkan informasi tentang bidang yang terkena dampak dan menyorot bidang tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, bidang yang tersedia, dan validasi khusus. Anda dapat memperbarui informasi di bidang yang terkena dampak dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.