Mulai 29 Juni 2026, pelaporan saldo dan transaksi akhir hari tujuh hari akan tersedia melalui ANZ Fileactive, memungkinkan rekonsiliasi yang lebih cepat termasuk di akhir pekan dan hari libur nasional.
Pelaporan ini akan tersedia untuk rekening NZD yang berdomisili di Selandia Baru.
Anda harus memutuskan opsi pelaporan mana yang tepat untuk bisnis Anda, apakah Anda ingin melanjutkan dengan lima hari seminggu ATAU beralih ke tujuh hari seminggu.
Manfaat pelaporan 7 hari:
- Visibilitas yang lebih tepat waktu - lihat saldo dan transaksi Anda setiap hari, termasuk akhir pekan.
- Rekonsiliasi yang lebih sederhana - file harian menghilangkan celah akhir pekan dan tumpukan pekerjaan di hari Senin.
- Operasional berkelanjutan - jika Anda ingin dapat beroperasi 7 hari seminggu.
- Pengalaman pelanggan yang lebih lancar - Sebagai contoh, pembelian online di akhir pekan diproses pada hari yang sama saat transaksi terjadi.
Rekening apa saja yang termasuk dalam pelaporan 7 hari:
- Rekening NZD yang berdomisili di Selandia Baru. Pilihan Anda akan berlaku untuk semua rekening NZD dan tidak dapat dipilih berdasarkan rekening per rekening.
- Pengecualian: Foreign Currency Accounts (FCA) dan Kartu Kredit tidak didukung untuk pelaporan 7 hari dan akan tetap menggunakan pelaporan 5 hari.
Hal-hal yang perlu Anda ketahui
Istilah-istilah penting
- Reporting - End of Day (EOD) Balance and Transaction Reporting (BTR).
- Non-business day (NBD) adalah hari Sabtu, Minggu, atau hari libur nasional Selandia Baru.
- Business day adalah hari Senin hingga Jumat, tidak termasuk hari libur nasional Selandia Baru.
- Calendar day adalah hari apa pun dalam setahun.
- Post date adalah tanggal pemrosesan transaksi dan menampilkan hari kerja (business day).
- Value date (atau tanggal efektif) adalah tanggal terjadinya transaksi. Transaksi dapat terjadi pada hari kerja (business day) atau hari non-kerja (non-business day).
Pertimbangan tingkat tinggi
- Opsi BTR: Anda harus memilih BTR 5 hari atau BTR 7 hari untuk semua rekening NZD Anda. FCA dan Kartu Kredit akan tetap menggunakan BTR 5 hari.
- Format file: format yang sama tersedia untuk BTR 7 hari atau BTR 5 hari (.csv, MT940, CAMT053, Tandem, dll.)
- Waktu pengiriman file: dijadwalkan setiap pagi, pada waktu yang sama dengan BTR 5 hari. File akhir pekan mungkin tiba lebih lambat karena adanya pemeliharaan sistem. Periksa Halaman Status untuk pembaruan.
- Value date pelaporan 7 hari harus diaktifkan untuk memastikan Anda menerima semua tanggal hari kalender (calendar day) dalam file BTR. Dalam kebanyakan kasus, value date menggantikan post date untuk pelaporan dan perhitungan lainnya.
Apa yang harus dilakukan jika Anda tertarik dengan pelaporan 7 hari
Untuk beralih ke BTR 7 hari, hubungi ANZ Transaction Banking Manager (TBM) atau Relationship Manager (RM) Anda dan diskusikan kebutuhan Anda. Anda kemudian akan diperkenalkan dengan tim Implementasi dan Teknis kami, yang akan bekerja sama dengan Anda untuk memfasilitasi proses ini dari awal hingga akhir.
Ikhtisar opsi BTR: Intraday, BTR 5 hari, dan BTR 7 hari
BTR 7 hari menyediakan file harian untuk setiap hari kalender (calendar day), sedangkan BTR 5 hari menyediakan file untuk setiap hari kerja (business day), yaitu menggabungkan aktivitas akhir pekan ke dalam pelaporan hari Senin, yang dikirimkan pada Selasa pagi. Sebagai perbandingan, Intraday menyediakan file sepanjang hari.
Untuk perbandingan yang lebih rinci, silakan lihat Pertanyaan Anda, terjawab.
| FITUR | INTRADAY | BTR 5 HARI | BTR 7 HARI |
| PENGIRIMAN | Dikirim sesuai dengan jadwal intraday Anda. | Dikirim hari Selasa - Sabtu (akhir pekan digabungkan ke hari Senin). | Dikirim setiap hari, termasuk akhir pekan & hari libur nasional. |
| TRANSAKSI | Hanya transaksi baru (“delta”) dalam hari tersebut. | Semua transaksi yang diberi tanggal untuk hari kerja (business day); Transaksi hari non-kerja (non-business day) akan muncul di file hari kerja berikutnya. | Semua transaksi yang diberi tanggal untuk hari kalender (calendar day), termasuk akhir pekan & hari libur. |
| SALDO AWAL | Menggunakan saldo hari kerja sebelumnya untuk akhir pekan hingga Senin malam. |
Selasa hingga Jumat: Saldo awal dari hari kerja (business day) File hari Senin menunjukkan saldo awal hari Sabtu. |
Setiap hari kalender (calendar day) memiliki saldo awal masing-masing. |
| SALDO AKHIR | Pada saat file intraday dikirim. | Saldo akhir dari setiap hari kerja (business day). | Saldo akhir dari setiap hari kalender (calendar day). |
| POST DATE | Selalu hari kerja (business day). | Selalu hari kerja (business day). | Selalu hari kerja (business day). |
Catatan: File akhir pekan mungkin tiba lebih lambat karena adanya pemeliharaan sistem. Periksa Halaman Status untuk pembaruan.
Sampel format file:
Silakan lihat sampel format file di bawah ini. Jika format file Anda tidak tercantum, silakan hubungi Transaction Banking Manager atau Account Manager Anda.
CAMT.053
Yang perlu Anda ketahui
- CAMT.053 mencakup Booking Date (Post Date) dan Value Date.
- Pelanggan harus memastikan mereka memetakan Value Date dari tag XML yang benar: <ValDt>.
Sampel cuplikan CAMT.053
XML
<Sts>BOOK</Sts>
<BookgDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- Post/Booking Date -->
</BookgDt>
<ValDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- Value Date -->
</ValDt>
NZ Statement (Format ADO)
Yang perlu Anda ketahui
- Value Date bersifat opsional dan harus diaktifkan.
- Muncul di akhir setiap baris Record Type 3.
Sampel cuplikan ADO
3,"06-0102-0123456-00",100.00,"BP","Joe Bloggs","","REF123","07/01/2024","","05/01/2024"
- Di mana 07/01/2024 adalah Post Date
- Di mana 05/01/2024 adalah Value Date (opsional)
MT940
Yang perlu Anda ketahui
- Hanya satu konverter MT940 yang mendukung Value Date.
- Value Date (YYMMDD) muncul sebelum Post/Entry Date (MMDD) pada baris :61:.
- Urutan ini bersifat tetap dan tidak dapat diubah.
Sampel cuplikan MT940
:61:2505030505C2435,80NMSC EFTPOS NZ
- Di mana 250503 adalah Value Date (YYMMDD = 2025-05-03)
- Di mana 0505 adalah Entry/Post Date (MMDD = 05-05)
BAI2
Yang perlu Anda ketahui
- Group Header (Record 02) only contains the Post Date.
- Secara default, BAI2 tidak memiliki kolom Value Date.
- Untuk BTR 7 hari, pelanggan dapat:
- Mengganti Post Date dengan Value Date (opsi sederhana), atau
- Menambahkan Value Date sebagai kolom tambahan yang disisipkan (opsi lanjutan).
Sampel BAI2 (Record 02 - Hanya Post Date)
02,,"ANZBNZ22058",1,250507,0000,,2/
- Di mana 250507 adalah Post Date (YYMMDD)
Sampel BAI2 (Record 16 dengan Value Date disertakan)
(Hanya berlaku jika memilih untuk menyertakan Value Date)
16,699,1650,V241201,483561144915,POS Good Mood Food/
- Di mana V241201 adalah Value Date (V + YYMMDD)
Multicash (SAPGen)
Yang perlu Anda ketahui
- Dalam BTR 5 hari, kedua kolom tanggal menggunakan Post Date.
- Dalam BTR 7 hari, tanggal kedua harus dipetakan ke Value Date.
- Setelah migrasi, pelanggan akan melihat lonjakan satu kali pada nomor rekening koran.
Sampel cuplikan BTR 5 Hari Multicash
010,xxxxxxx,189,"07.01.14","07.01.14",DIR CRE,...
- Di mana 07.01.14 adalah Post Date dan diulang kembali
Sampel cuplikan BTR 7 hari Multicash
010,xxxxxxx,189,"13.05.25","13.05.23",DIR CRE,...
- Di mana 13.05.25 adalah Post Date
- Di mana 13.05.23 adalah Value Date
Pertanyaan Anda, terjawab
Apakah ada perubahan pada pelaporan Intraday saya?
Tidak ada perubahan pada pelaporan Intraday. Intraday tetap diselaraskan dengan EOD BTR 5 hari dan tidak ada perubahan pada jadwal pelaporan Intraday kecuali jika diminta. Rujuk ke Spesifikasi format File BTR untuk menentukan apakah tanggal pemrosesan (post-date) dan value date disediakan atau tidak.
Mengapa EOD BTR 7 hari memiliki tanggal hari Senin?
Meskipun sistem ANZ memiliki kemampuan untuk menawarkan BTR 5 dan 7 hari, sistem tersebut menyelesaikan pemrosesan dalam siklus 5 hari, oleh karena itu transaksi dalam BTR akan memiliki post date hari kerja (business day).
Bagaimana perbedaan BTR 7 hari dengan BTR 5 hari yang ada saat ini?
Perbedaan utamanya adalah:
-
BTR 7 hari
- dikirimkan setiap hari, 365 hari setahun
- konten ditentukan oleh value date transaksi
-
BTR 5 hari
- dikirimkan pada hari Selasa hingga Sabtu untuk hari kerja (tidak pada akhir pekan dan hari libur nasional)
- konten diselaraskan dengan tanggal hari kerja saat transaksi diproses (post-date)
Anda dapat memilih opsi mana yang paling sesuai untuk operasional bisnis Anda.
Bagaimana jika terjadi keterlambatan pengiriman file selama pemeliharaan, perubahan, dan pemadaman sistem di akhir pekan (Sabtu/Minggu)?
File akhir pekan mungkin mengalami keterlambatan karena adanya jendela pemeliharaan, perubahan, dan pemadaman sistem yang terjadi di akhir pekan pada beberapa sistem yang terlibat dalam pengiriman BTR 7 hari. Hal ini sudah diperkirakan, dan pemberitahuan akan diberikan sebelumnya jika memungkinkan.
Periksa Halaman Status untuk pembaruan.
Pemeliharaan & pemadaman eksternal, misalnya SWIFT, juga dapat menyebabkan keterlambatan.
Apakah konten BTR 7 hari selaras dengan file 5 hari dan intraday yang ada saat ini, seperti kolom, dll.?
Jenis file yang ditawarkan mencakup konten yang sama. Anda dapat mengonfigurasi konten untuk memenuhi kebutuhan Anda. Untuk BTR 5 hari, post-date (hari kerja) harus digunakan dan untuk BTR 7 hari, value date (hari kalender) harus digunakan.
Dapatkah saya memilih rekening dan produk yang sama untuk muncul di BTR 7 hari yang saat ini tersedia di BTR 5 hari?
Untuk BTR 7 hari, Anda dapat menyertakan rekening NZD yang berdomisili di Selandia Baru, namun tidak termasuk Foreign Currency Accounts dan Kartu Kredit yang tetap menggunakan BTR 5 hari.
Apakah file akan dikirimkan pada waktu yang sama setiap hari?
Seperti halnya sistem teknologi lainnya, pemadaman berkala diperlukan untuk memastikan sistem tetap mutakhir dan aman. Terkadang, pada hari non-kerja (NWD), file mungkin dikirimkan lebih lambat karena alasan ini. Sebaliknya, jika penerima mengalami pemadaman serupa, tim teknis dapat bekerja sama melalui pendekatan pengiriman untuk mengantisipasi keterlambatan tersebut dan memastikan pengiriman serta penerimaan harian yang benar.
Format file apa saja yang dapat saya terima untuk BTR 7 hari?
BTR 7 hari tersedia dalam format file yang sama dengan BTR 5 hari saat ini (csv, MT940, CAMT053, Tandem, dll.). Beberapa format khusus mungkin memerlukan pengembangan lebih lanjut jika value date saat ini belum tersedia.
Bagaimana saya tahu jika file akan terlambat dikirim?
Silakan merujuk ke halaman status untuk pemberitahuan (https://status.online.anz.com/).
Apa yang perlu saya lakukan untuk beralih ke BTR 7 hari?
Diskusikan kebutuhan Anda secara langsung dengan ANZ Transaction Banking Manager (TBM) atau Relationship Manager (RM) Anda, yang akan meneruskan detail tersebut kepada staf pendukung implementasi. Mereka akan memfasilitasi proses kesepakatan aspek pengiriman, termasuk pelibatan staf teknis bank dan pelanggan untuk memastikan persyaratan dipahami dan pengujian selesai dilakukan.
Kapan file dikirimkan setiap harinya?
Waktu pengiriman adalah pagi hari, dijadwalkan pada waktu yang sama dengan BTR 5 hari.
Apakah biaya penerimaan BTR 7 hari lebih mahal daripada BTR 5 hari?
Harga diselaraskan dengan harga BTR 5 hari. Silakan diskusikan hal-hal spesifik dengan ANZ Relationship Manager (RM) atau Transaction Banking (TB) manager Anda.
Dapatkah Foreign Currency Accounts (FCA) disiapkan untuk BTR 7 hari?
Tidak, karena ini hanya untuk rekening NZD yang berdomisili di Selandia Baru. Rekening FCA bukan bagian dari peluncuran 7 hari - kliring domestik beralih ke 7 hari, tetapi SWIFT tidak. Ini berarti rekening FCA saat ini tetap 5 hari.
Dapatkah saya menerima file BTR 5 hari dan 7 hari untuk rekening yang sama?
Tidak, hal ini tidak memungkinkan. Konfigurasi BTR 7 hari diterapkan di tingkat rekening dalam ANZ Fileactive, yang berarti setiap rekening hanya dapat ditautkan ke BTR 5 hari atau BTR 7 hari, tidak keduanya. Menjalankan feed paralel tidak didukung.
Apa yang perlu saya waspadai sebelum memilih BTR 7 hari?
Pelanggan harus memastikan sistem ERP mereka diperbarui untuk mendukung EOD BTR 7 hari, karena ini sangat penting untuk pengalaman onboarding yang lancar. Proses onboarding biasanya memakan waktu sekitar dua minggu, termasuk periode verifikasi selama satu minggu. Selain itu, pelanggan perlu memahami model dukungan saat ini, termasuk kemungkinan BTR tidak tersedia selama akhir pekan untuk pemeliharaan platform dan aktivitas kesehatan sistem.