Mulai 29 Juni 2026, pelaporan saldo dan transaksi end of day tujuh hari akan tersedia melalui ANZ Fileactive, yang memungkinkan rekonsiliasi lebih cepat termasuk di akhir pekan dan hari libur nasional.
Pelaporan ini akan tersedia untuk rekening NZD yang berdomisili di New Zealand.
Anda perlu menentukan opsi pelaporan mana yang tepat untuk bisnis Anda, apakah Anda ingin melanjutkan dengan lima hari seminggu ATAU beralih ke tujuh hari seminggu.
Manfaat yang dapat diberikan oleh pelaporan 7 hari:
- Visibilitas yang lebih tepat waktu - lihat saldo dan transaksi Anda setiap hari, termasuk akhir pekan.
- Rekonsiliasi yang lebih sederhana - file harian menghilangkan celah akhir pekan dan penumpukan transaksi di hari Senin.
- Operasional berkelanjutan - jika Anda ingin dapat beroperasi 7 hari seminggu.
- Pengalaman pelanggan yang lebih lancar - Misalnya, pembelian online di akhir pekan diproses pada hari yang sama saat transaksi terjadi.
Rekening apa saja yang termasuk dalam pelaporan 7 hari:
- Rekening NZD yang berdomisili di New Zealand. Pilihan Anda akan berlaku untuk semua rekening NZD dan tidak dapat dipilih berdasarkan per rekening.
- Pengecualian: Foreign Currency Accounts (FCAs) dan Kartu Kredit tidak didukung untuk pelaporan 7 hari dan akan tetap 5 hari.
Hal yang perlu Anda ketahui
Istilah penting
- Reporting - End of Day (EOD) Balance and Transaction Reporting (BTR).
- Non-business day (NBD) adalah hari Sabtu, Minggu, atau hari libur nasional New Zealand.
- Business day adalah hari Senin hingga Jumat, tidak termasuk hari libur nasional New Zealand.
- Calendar day adalah hari apa pun dalam setahun.
- Post date adalah tanggal pemrosesan transaksi dan menampilkan business day.
- Value date (atau tanggal efektif) adalah tanggal terjadinya transaksi. Transaksi dapat terjadi pada business day atau non-business day.
Pertimbangan umum
- Opsi BTR: Anda harus memilih BTR 5 hari atau BTR 7 hari untuk semua rekening NZD Anda. FCA dan Kartu Kredit akan tetap menggunakan BTR 5 hari.
- Format file: format yang sama tersedia untuk BTR 7 hari atau BTR 5 hari (.csv, MT940, CAMT053, Tandem, dll.)
- Waktu pengiriman file: dijadwalkan setiap pagi, pada waktu yang sama dengan BTR 5 hari. File akhir pekan mungkin tiba lebih lambat karena pemeliharaan sistem. Periksa Status Page untuk pembaruan.
- Value date pelaporan 7 hari harus diaktifkan untuk memastikan Anda menerima semua tanggal hari kalender dalam file BTR. Dalam kebanyakan kasus, value date menggantikan post date untuk pelaporan dan perhitungan lainnya.
Langkah yang harus dilakukan jika Anda tertarik dengan pelaporan 7 hari
Untuk beralih ke BTR 7 hari, hubungi ANZ Transaction Banking Manager (TBM) atau Relationship Manager (RM) Anda dan diskusikan kebutuhan Anda. Anda kemudian akan diperkenalkan kepada tim Implementasi dan Teknis kami, yang akan bekerja sama dengan Anda untuk memfasilitasi prosesnya dari awal hingga akhir (end-to-end).
Ikhtisar opsi BTR: BTR Intraday, 5 hari, dan 7 hari
BTR 7 hari menyediakan file harian untuk setiap hari kalender, sedangkan BTR 5 hari menyediakan file untuk setiap business day, yaitu menggabungkan aktivitas akhir pekan ke dalam pelaporan hari Senin, yang dikirimkan pada Selasa pagi. Sebagai perbandingan, Intraday menyediakan file sepanjang hari.
Untuk perbandingan yang lebih terperinci, silakan lihat Pertanyaan dan jawaban.
| FITUR | INTRADAY | BTR 5 HARI | BTR 7 HARI |
| PENGIRIMAN | Dikirim sesuai jadwal intraday Anda. | Dikirim Selasa - Sabtu (akhir pekan digabungkan ke hari Senin). | Dikirim setiap hari, termasuk akhir pekan & hari libur nasional. |
| TRANSAKSI | Hanya transaksi baru (“delta”) dalam hari tersebut. | Semua transaksi bertanggal business day; Transaksi non-business day akan muncul di file business day berikutnya. | Semua transaksi bertanggal hari kalender, termasuk akhir pekan & hari libur |
| SALDO AWAL | Menggunakan saldo business day sebelumnya untuk akhir pekan hingga Senin malam. |
Selasa hingga Jumat: Saldo awal dari business day File hari Senin menunjukkan saldo awal hari Sabtu. |
Setiap Hari Kalender memiliki saldo awalnya masing-masing. |
| SALDO AKHIR | Pada saat file intraday dikirim. | Saldo akhir dari setiap business day. | Saldo akhir dari setiap hari kalender. |
| POST DATE | Selalu berupa business day. | Selalu berupa business day. | Selalu berupa business day. |
Catatan: File akhir pekan mungkin tiba lebih lambat karena pemeliharaan sistem. Periksa Status Page untuk pembaruan.
Contoh format file:
Silakan lihat contoh format file di bawah ini. Jika format file Anda tidak tercantum, hubungi Transaction Banking Manager atau Account Manager Anda.
CAMT.053
Hal yang perlu Anda ketahui
- CAMT.053 menyertakan keduanya, Booking Date (Post Date) dan Value Date.
- Nasabah harus memastikan mereka memetakan Value Date dari tag XML yang benar: <ValDt>.
Contoh cuplikan CAMT.053
XML
<Sts>BOOK</Sts>
<BookgDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- Post/Booking Date -->
</BookgDt>
<ValDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- Value Date -->
</ValDt>
NZ Statement (ADO Format)
Hal yang perlu Anda ketahui
- Value Date bersifat opsional dan harus diaktifkan.
- Muncul di akhir setiap baris Record Type 3.
Contoh cuplikan ADO
3,"06-0102-0123456-00",100.00,"BP","Joe Bloggs","","REF123","07/01/2024","","05/01/2024"
- Di mana 07/01/2024 adalah Post Date
- Di mana 05/01/2024 adalah Value Date (opsional)
MT940
Hal yang perlu Anda ketahui
- Hanya satu konverter MT940 yang mendukung Value Date.
- Value Date (YYMMDD) muncul sebelum Post/Entry Date (MMDD) pada baris :61:.
- Urutan ini bersifat tetap dan tidak dapat diubah.
Contoh cuplikan MT940
:61:2505030505C2435,80NMSC EFTPOS NZ
- Di mana 250503 adalah Value Date (YYMMDD = 2025-05-03)
- Di mana 0505 adalah Entry/Post Date (MMDD = 05-05)
BAI2
Hal yang perlu Anda ketahui
- Group Header (Record 02) hanya berisi Post Date.
- BAI2 secara default tidak memiliki field Value Date.
- Untuk BTR 7 hari, nasabah dapat:
- Mengganti Post Date dengan Value Date (opsi sederhana), atau
- Menambahkan Value Date sebagai field injeksi tambahan (opsi lanjutan).
Contoh BAI2 (Record 02 - hanya Post Date)
02,,"ANZBNZ22058",1,250507,0000,,2/
- Di mana 250507 adalah Post Date (YYMMDD)
Contoh BAI2 (Record 16 dengan Value Date yang disertakan)
(Hanya berlaku jika memilih untuk mengaktifkan Value Date)
16,699,1650,V241201,483561144915,POS Good Mood Food/
- Di mana V241201 adalah Value Date (V + YYMMDD)
Multicash (SAPGen)
Hal yang perlu Anda ketahui
- Pada BTR 5 hari, kedua field tanggal menggunakan Post Date.
- Pada BTR 7 hari, tanggal kedua harus dipetakan ke Value Date.
- Setelah migrasi, nasabah akan melihat lompatan satu kali pada nomor rekening koran (statement numbers).
Contoh cuplikan BTR 5 Hari Multicash
010,xxxxxxx,189,"07.01.14","07.01.14",DIR CRE,...
- Di mana 07.01.14 adalah Post Date dan diulang kembali
Contoh cuplikan BTR 7 hari Multicash
010,xxxxxxx,189,"13.05.25","13.05.23",DIR CRE,...
- Di mana 13.05.25 adalah Post Date
- Di mana 13.05.23 adalah Value Date
Pertanyaan yang sering diajukan
Apakah ada perubahan pada pelaporan Intraday saya?
Tidak ada perubahan pada pelaporan Intraday. Intraday tetap diselaraskan dengan EOD BTR 5 hari dan tidak ada perubahan pada jadwal pelaporan Intraday kecuali diminta. Lihat BTR File format specifications untuk menentukan apakah tanggal pemrosesan (post-date) dan value date disediakan atau tidak.
Mengapa EOD BTR 7 hari memiliki tanggal hari Senin?
Meskipun sistem ANZ memiliki kemampuan untuk menawarkan BTR 5 dan 7 hari, sistem menyelesaikan pemrosesan dalam siklus 5 hari, sehingga transaksi dalam BTR akan memiliki post date berupa business day.
Apa perbedaan antara BTR 7 hari dengan BTR 5 hari saat ini?
Perbedaan utamanya adalah:
-
BTR 7 hari
- dikirimkan setiap hari, 365 hari per tahun
- kontennya ditentukan oleh value date transaksi
-
BTR 5 hari
- dikirimkan pada hari Selasa hingga Sabtu untuk business day (tidak pada akhir pekan dan hari libur nasional)
- kontennya diselaraskan dengan tanggal business day saat transaksi diproses (post-date)
Anda dapat memilih opsi mana yang paling sesuai untuk operasional bisnis Anda.
Bagaimana jika terjadi keterlambatan file selama masa pemeliharaan, perubahan, dan gangguan sistem pada akhir pekan (Sabtu/Minggu)?
File akhir pekan mungkin mengalami keterlambatan karena jadwal pemeliharaan, perubahan, dan pemadaman sistem (outage) yang terjadi pada akhir pekan untuk beberapa sistem yang terlibat dalam pengiriman BTR 7 hari. Hal ini sudah diperkirakan, dan pemberitahuan akan diberikan terlebih dahulu jika memungkinkan.
Periksa Status Page untuk pembaruan.
Pemeliharaan & gangguan eksternal seperti SWIFT juga dapat menyebabkan keterlambatan.
Apakah konten BTR 7 hari selaras dengan file 5 hari yang sudah ada dan intraday seperti kolom/field, dll.?
Jenis file yang ditawarkan mencakup konten yang sama. Anda dapat mengonfigurasi konten sesuai kebutuhan Anda. Untuk BTR 5 hari, post-date (business day) harus digunakan dan untuk BTR 7 hari, value date (hari kalender) harus digunakan.
Bisakah saya memilih rekening dan produk yang sama untuk muncul di BTR 7 hari seperti yang saat ini tersedia di BTR 5 hari?
Untuk BTR 7 hari Anda dapat menyertakan rekening NZD yang berdomisili di New Zealand, namun tidak termasuk Foreign Currency Accounts dan Kartu Kredit yang tetap menggunakan BTR 5 hari.
Apakah file akan dikirimkan pada waktu yang sama setiap hari?
Seperti halnya sistem teknologi lainnya, pemadaman berkala diperlukan untuk memastikan sistem tetap mutakhir dan aman. Terkadang, selama non-business days (NBD), file mungkin dikirimkan lebih lambat karena alasan ini. Sebaliknya, jika penerima mengalami kendala serupa, tim teknis dapat mencari pendekatan pengiriman yang memungkinkan penundaan tersebut dan memastikan pengiriman serta penerimaan harian yang tepat.
Format file apa saja yang dapat saya terima untuk BTR 7 hari?
BTR 7 hari tersedia dalam format file yang sama dengan BTR 5 hari saat ini (csv, MT940, CAMT053, Tandem, dll.). Beberapa format khusus (bespoke) mungkin memerlukan pengembangan lebih lanjut jika value date saat ini belum tersedia.
Bagaimana saya tahu jika suatu file akan terlambat dikirim?
Silakan merujuk ke halaman status untuk pemberitahuan (https://status.online.anz.com/).
Apa yang perlu saya lakukan untuk beralih ke BTR 7 hari?
Diskusikan kebutuhan Anda secara langsung dengan ANZ Transaction Banking Manager (TBM) atau Relationship Manager (RM) Anda, yang akan meneruskan rinciannya kepada staf pendukung implementasi. Mereka akan memfasilitasi proses penyepakatan aspek pengiriman, termasuk keterlibatan staf teknis bank dan nasabah untuk memastikan kebutuhan dipahami dan pengujian selesai dilakukan.
Kapan file dikirimkan setiap harinya?
Waktu pengiriman adalah pagi hari, dijadwalkan pada waktu yang sama dengan BTR 5 hari.
Apakah menerima BTR 7 hari akan dikenakan biaya lebih tinggi dibandingkan BTR 5 hari?
Penetapan harga diselaraskan dengan BTR 5 hari. Silakan diskusikan detail spesifiknya dengan ANZ Relationship Manager (RM) atau Transaction Banking (TB) manager Anda.
Bisakah Foreign Currency Accounts (FCA) disiapkan untuk BTR 7 hari?
Tidak, karena ini hanya berlaku untuk rekening NZD yang berdomisili di New Zealand. Rekening FCA bukan bagian dari peluncuran 7 hari - kliring domestik beralih ke 7 hari, tetapi SWIFT tidak. Ini berarti rekening FCA saat ini tetap 5 hari.
Bisakah saya menerima file BTR 5 hari dan 7 hari untuk rekening yang sama?
Tidak, hal ini tidak memungkinkan. Konfigurasi BTR 7 hari diterapkan pada tingkat rekening dalam ANZ Fileactive, yang berarti setiap rekening hanya dapat ditautkan ke BTR 5 hari atau BTR 7 hari, tidak keduanya. Menjalankan feed secara paralel tidak didukung.
Apa yang perlu saya perhatikan sebelum memilih BTR 7 hari?
Nasabah harus memastikan sistem ERP mereka diperbarui untuk mendukung EOD BTR 7 hari, karena ini sangat penting untuk kelancaran proses onboarding. Proses onboarding biasanya memakan waktu sekitar dua minggu, termasuk periode verifikasi selama satu minggu. Selain itu, nasabah perlu memahami model dukungan saat ini, termasuk kemungkinan BTR tidak tersedia selama akhir pekan untuk pemeliharaan platform dan aktivitas health check.