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Transactive Trade - 貿易ローン

対象地域: この記事は、すべてのANZ対象地域で銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様に適用されます。
詳細については、地域別の機能をご覧ください。
Trade Loanの概要

ANZ Transactive Tradeでは、オンラインでTrade Loanの作成および管理を行うことができます。ユーザー権限に基づいて、アプリケーション内で取引の作成、編集、承認が可能です。また、参照データの作成・管理、レポートの表示・ダウンロード、会社固有のレポートのカスタマイズ、メールメッセージの作成・表示・返信も行えます。

Trade Loanとは何ですか？
Trade Loanは短期の運転資金調達であり、輸入者/買手および輸出者/売手が取引ベース（適切な貿易書類によって証明されるもの）で貿易上の支払義務を調達できるようにするものです。
貿易金融ローンは国内取引およびクロスボーダー貿易取引をサポートし、支払義務の国内通貨または外貨建てのいずれかで資金を前払いするものです。貿易取引のさまざまな段階において、輸入者/売手または輸出者/買手の資金調達要件に合わせて、船積み前（Pre-shipment）または船積み後（Post-shipment）のいずれかでローンを設定できます。
Transactive Trade - Trade Loan 動画

ANZ Transactive TradeでスタンドアロンのTrade Loanを作成し、受取人への支払指図を管理し、裏付け書類を添付する方法に関する説明動画です。
 

Trade Loan 取引タイプ

Trade Loan商品に関連付けることができる取引タイプは以下のとおりです。
 

取引タイプ 説明
Issue（発行） 新規の貿易ローン指図。
Liquidate Usance（ユーザンス決済） 貿易ローンの支払い。
Rollover（ロールオーバー） 貿易ローンを延長します。
Settlement Instructions（決済指図） 貿易ローンの支払いまたはロールオーバー指図を提供します。
Trade Loan 支払方法

Trade Loan商品に関連付けられており、各国の要件に従う支払方法は以下のとおりです。
 

支払方法 説明
ACH 自動決済機関（Automated Clearing House） - 少額の国内決済。
BKT 振替（Book Transfer） - 同一国内のANZ口座間での送金。
CBFT クロスボーダー送金（Cross Border Funds Transfer） - 国際決済。
RTGS 即時グロス決済（Real Time Gross Settlement） - 国内決済。


 

支払方法の説明は、現地語の用語を反映するため国によって異なって表示される場合があります。
コンテキストパネルメニュー
取引画面の右側に表示されるコンテキストパネルメニューは、取引タイプ、ワークフローステータス、およびユーザー権限に基づいて表示されます。以下の例を参照してください。

Trade_Loan_-_Overview_Context_Panel.png 表示されるコンテキストパネルのボタンは、アクセスしているTrade Loan取引画面、ワークフローステータス、およびユーザー権限によって異なります。 

ボタン 説明
Attach Document（書類の添付） クリックして、DOCX、PDF、XLSX形式の裏付け書類を取引に添付します。
Authorise（承認）

クリックして取引を承認します。

組織の署名権限規定に基づき、取引に複数の承認が必要となる場合があります。
Close（閉じる） クリックして取引を閉じます。
Copy Instrument（商品のコピー） クリックして既存商品のコピーを作成します。
Delete Document（書類の削除） クリックして添付書類を削除します。
Download Saved Data（保存データのダウンロード） クリックして取引データをCSV形式でダウンロードします。
Edit（編集） クリックして、取引が承認される前に取引の詳細を編集します。
Reply to Bank（銀行へ返信） クリックして照会（トレーサー）依頼に返信します
Route Transaction（取引の回覧） クリックして、組織または子会社の別のユーザーに取引を回覧（ルート）します。
Save（保存） クリックして、取引で入力したデータを定期的に保存します。
Save & Close（保存して閉じる） クリックして入力したデータを保存し、取引を閉じます。
Send for Repair（修正依頼の送信） クリックして、確認待ち（Ready to Check）、承認待ち（Ready to Authorise）、または一部承認済み（Partially Authorised）ステータスの取引を組織内のユーザーに送信し、必要な詳細を修正（Repair）および更新します。
Sent to Bank（銀行へ送信） クリックして追加書類を銀行に送信します
Verify Data（データの検証） クリックして取引詳細項目のデータを検証します。未入力または不整合な情報がある場合、システムはエラーまたは警告を返します。成功すると、取引は承認待ち（Ready to Authorise）段階に進みます。
View Terms As Entered（入力された条件の表示） クリックして、取引の作成および承認時に入力されたデータ（銀行処理済み（Processed by Bank）ステータス）を表示します。
Trade Loanの発行
新規のTrade Loanを作成するための標準的なワークフロープロセスは以下のとおりです。
mceclip0.png
Trade Loan 画面
Trade Loan画面には、貿易ローン申請を送信するために必要な必須入力項目および追加の入力項目が表示されます。
項目名 画像

借入人詳細（Borrower Details）

  1. 借入人（Borrower） - 組織の名前と住所がデフォルトで入力されます
  2. 借入人参照番号（Borrower's Reference Number）、最大30文字。この参照番号は口座明細書、通信文、レポートに表示されます。
 Trade_Loan_-_Borrower_Details.png

支払指図の入力（Enter Payment Instructions）

  1. 指図のアップロード（Upload Instructions）
  2. 新規追加（Add New）
  3. 削除（Remove）
  4. 受取銀行名（Beneficiary Bank Name）
 Trade_Loan_-_Payment_Instructions.png

支払指図画面

支払指図画面
支払指図画面には、受取人への支払い要求を送信するために必要な必須入力項目および追加の入力項目が表示されます。
項目名 画像

支払指図（Payment Instructions）

  1. 支払方法（Payment Method）
  2. 通貨（Currency）
  3. 金額（Amount）
  4. 顧客参照番号（Customer Reference）
  5. 手数料負担（Charges）: 当方負担（Ours）、受取人負担（Beneficiary）、または折半（Shared）
  6. 送金通知用支払明細（Details of Payment for Remittance Advice）。この情報は、受取人にメール送信される支払通知書（Payment Advice）に表示されます。
 Payment_Instructions_-_Payment_Instructions.png

受取人（Beneficiary）

  1. 受取人名（Beneficiary Name）
  2. 口座番号（Account Number）
  3. 住所（Address）
  4. 国または地域（Country or Region）
  5. メール受信者（Email Recipients、カンマ区切り）。支払通知書を受取人に自動的にメール送信する必要がある場合は、メールアドレスを入力してください。
  6. 指図番号（Instruction Number）
 Payment_Instructions_-_Beneficiary.png

受取銀行（Beneficiary Bank）

  1. 銀行/支店コード（Bank/Branch Code）
  2. 受取銀行名および住所（Beneficiary bank Name and Address）
  3. 銀行ソートコード/BSB（Bank Sort Code/BSB）
 Payment_Instructions_-_Beneficiary_Bank.png

送金通知用請求書詳細（Invoice Details for Remittance Advice）

  1. 請求書詳細テキストフィールド。この情報は、受取人にメール送信される支払通知書に表示されます。
 Payment_Instructions_-_Invoice_Details_for_Rem_Adv.png

規制当局報告詳細（使用されていません）

  1. 中央銀行報告（Central Bank Reporting）
  2. 報告コード1（Reporting Code 1）
  3. 報告コード2（Reporting Code 2）
 Payment_Instructions_-_Reg_Reporting_Details.png

支払処理詳細（使用されていません）

  1. 受取人シーケンスID（Beneficiary Sequence Id）
  2. 支払ステータス（Payment Status）
  3. 決済システム参照番号（Payment System Reference）
  4. エラーテキスト（Error Text）
 Payment_Instructions_-_Payment_Processing_Details.png

ローン申請指図（Loan Request Instructions）

  1. ローン開始日（Loan Start Date）
  2. ローン満期日（Loan Maturity Date）
  3. 通貨（Currency）
  4. 支払金額（Pay-Away Amount）
  5. ローン金額（既知の場合）（Loan Amount (if known)）
  6. （現在の公示相場に基づく）
  7. 残額の引落口座（Debit Account for Remaining Amount）
  8. 残額（Remaining Amount）
  9. 利息支払方法: 後払い（In Arrears）または前払い（Upfront）
  10. 手数料（Charges）
  11. 利息（前払いの場合）（Interest (if upfront)）
  12. ローンタイプ: 船積み前ローン申請（Pre-Shipment Loan Request）または船積み後ローン申請（Post-Shipment Loan Request）
  13. 船積み予定日（船積み前の場合）（Estimated Date of Shipment (if Pre-Shipment)）
  14. 船積みの追加（船積み前の場合）（Add More Shipments (if Pre-Shipment)）
  15. 必要な裏付け書類（Required Supporting Documentation）
 Trade_Loan_-_Loan_Request_Instructions.png

請求書および船積み詳細の入力（Enter Invoice and Shipping Details）

  1. 詳細のアップロード（Upload Details）
  2. 新規追加（Add New）
  3. 削除（Remove）
  4. 請求書ID（Invoice ID）
請求書および船積み詳細は、情報提供のみ（Information only）のお客様にのみ表示されます。詳細情報やこのフィールドの有効化については、ANZの担当者にお問い合わせください。
 Trade_Loan_-_Invoice_and_Shipping_Details.png

請求書および船積み画面

請求書および船積み詳細画面
請求書および船積み詳細画面には、受取人ごとの請求書および船積み詳細を送信するために必要な必須入力項目および追加の入力項目が表示されます。
項目名 画像

請求書詳細（Invoice Details）

  1. 請求書ID（Invoice ID）
  2. 通貨 - 自動入力
  3. 金額（Amount）
  4. 買手名（Buyer Name）
  5. 発行日（Issue Date）
  6. 請求書期日（Invoice Due Date）
 Inv___Ship_-_Invoice_Details.png

船積み詳細（Shipment Details）

  1. 品名（Goods Description）
  2. 積込国（Country of Loading）
  3. 陸揚国（Country of Discharge）
  4. 本船名（Vessel）
  5. 運送人（Carrier）
  6. 発注書ID（Purchase Order ID）
  7. 実際の船積み日（Actual Shipment Date）
  8. 出荷条件（インコタームズ）（Shipping Term (Incoterm)）
 Inv___Ship_-_Shipping_Details.png

買手ユーザー定義項目（Buyer User Defined Fields）

  1. 買手ユーザー定義ラベル1（Buyer User Defined Label1）
  2. 買手ユーザー定義項目1（Buyer User Defined Field1）
  3. 買手ユーザー定義ラベル2（Buyer User Defined Label2）
  4. 買手ユーザー定義項目2（Buyer User Defined Field2）
 Inv___Ship_-_Buyer_User_Defined.png

売手ユーザー定義項目（Seller User Defined Fields）

  1. 売手ユーザー定義ラベル1（Seller User Defined Label1）
  2. 売手ユーザー定義項目1（Seller User Defined Field1）
  3. 売手ユーザー定義ラベル2（Seller User Defined Label2）
  4. 売手ユーザー定義項目2（Seller User Defined Field2）
 Inv___Ship_-_Seller_User_Defined.png

外国為替詳細（FX Details）

  1. 顧客参照番号（Customer Reference）
  2. 契約金額（通貨）（Contract Amount (CCY)）
  3. 為替レート（Exchange Rate）
  4. 利用金額（通貨）（Utilise Amount (CCY)）
  5. ローン相当額（通貨）（Loan Equivalent (CCY)）
  6. ローン通貨: 通貨（Loan Currency: Currency）
  7. 支払先通貨: 通貨（Pay-Away: Currency）
  8. 残額に当日為替レートを適用（Use Daily Exchange Rate for Remaining Amount）
  9. 為替残額（FX Remaining Amount）
  10. 当日為替レート（Daily Exchange Rate）
外国為替詳細は、支払先通貨とローン通貨が異なる場合にのみ表示されます。
 Trade_Loan_-_FX_Details.png

ローン満期指図（Loan Maturity Instructions）

  1. 満期時に指図を提供（デフォルト）（Instructions to be provided at maturity (default)）
  2. 引落口座（Debit Accounts）
    1. 元金引落口座（Debit Account for Principal）
    2. 利息引落口座（Debit Account for Interest）
    3. 手数料引落口座（Debit Account for Charges）
  3. 貴支店へ資金を送金（We will remit funds to your branch）
 Trade_Loan_-_Loan_Maturity_Instructions.png

銀行への指図（Instructions to Bank） 

  1. 追加指図定型文（Additional Instructions Text Phrase）
  2. 追加指図テキスト（Additional Instructions Text）
 Trade_Loan_-_Instructions_to_Bank.png

内部指図（Internal Instructions）

  1. 内部指図テキスト（Internal Instructions Text）

ここに入力された指図は内部用のみであり、銀行には送信されません。

 Trade_Loan_-_Internal_Instructions.png
Trade Loanの発行
新規のTrade Loanを作成するには複数の方法があります。以下のいずれかの方法を選択してください。
  • 方法1: アプリケーションバナーメニューから新規商品（New Instrument）をクリックし、次にTrade Loanを選択します
  • 方法2: アプリケーションバナーメニューから新規商品（New Instrument）をクリックし、次にテンプレートの選択（Choose Template）を選択します
  • 方法3: アプリケーションバナーメニューから新規商品（New Instrument）をクリックし、次に既存からコピー（Copy From Existing）を選択します
  • 方法4: 以前のTrade Loanを開き、商品のコピー（Copy Instrument）をクリックします
  • 方法5: アプリケーションバナーメニューから取引（Transactions）をクリックし、保留中の取引（Pending Transactions）または履歴（History）を選択します。グリッドからTrade Loanを選択し、選択項目のコピー（Copy Selected）をクリックします。

詳細については、商品の作成方法を参照してください。

ステップ 操作
1 必要に応じて、借入人参照番号（Borrower's Reference Number）を入力します。この参照番号は口座明細書、通信文、レポートに表示されます。
2

支払指図（Payment Instructions）を入力します

支払指図を追加するには複数の方法があります。以下のいずれかの方法を選択してください。

  • 方法1: 指図のアップロード（Upload Instructions）をクリックして受取人支払ファイルをアップロードします
  • 方法2: 新規追加（Add New）をクリックして受取人支払指図を手動で入力します
指図のアップロード
  • 以前のファイルアップロード結果に追加する形での支払指図の複数回アップロードはTrade Loanでは許可されません。後からアップロードされた支払指図は、以前のファイルを上書きします。
  • 受取人支払指図は、アップロード後であっても、承認されて銀行に送信される前であれば編集できます
ステップ 操作
1 指図のアップロード（Upload Instructions）をクリックします
2 ファイルの選択（Choose File）をクリックし、受取人支払ファイルを検索して開きます
3 支払ファイル定義（Payment File definition）を選択します
4

ファイルのアップロード（Upload File）をクリックします

結果: Trade Loan画面に戻り、グリッドに支払指図が自動入力されます。
詳細については、「Trade Loanの発行」の支払指図の管理を参照してください。
新規追加
ステップ 操作
1 新規追加（Add New）をクリックします
2

支払方法（Payment Method）を選択します

以下の支払方法が利用可能であり、各国の要件に従います。選択すると、Trade Loan内の後続のすべての受取人支払指図に対してこれがデフォルトの支払方法になります。
  • RTGS
  • ACH/GIRO
  • 他のANZ口座への支払い
  • クロスボーダー資金移動（Cross Border FT）
3

通貨（Currency）を選択します

選択すると、Trade Loan内の後続のすべての受取人支払指図に対してこれがデフォルトの通貨になります。
4 金額（Amount）を入力します
5 必要に応じて、顧客参照番号（Customer Reference）を入力します
6

手数料負担（Charges）を選択します

  • 当方負担（Ours）
  • 受取人負担（Beneficiary）
  • 折半（Shared）
7

必要に応じて、送金通知用支払明細（Details of Payment for Remittance Advice）を入力します

この情報は、受取人にメール送信される支払通知書に表示されます。
8

受取人名（Beneficiary Name）を入力します

受取人名が35文字を超える場合は、住所行1（Address Line 1）に続けて入力してください。

受取人詳細を追加するには複数の方法があります。以下のいずれかの方法を選択してください。

  • 方法1: 受取人名、口座番号、住所、国または地域を手動で入力します
  • 方法2: ドロップダウンリストから受取人名を選択します
  • 方法3: 検索アイコンをクリックして、アドレス帳から受取人を選択します
9

自動入力されていない場合は、口座番号（Account Number）を入力します

「他のANZ口座への支払い」の場合、口座番号は次の形式で読み込む必要があります。

ANZ Australia（ANZBAU3MXXX）
AUD口座: 012345123456789
（6桁のBSB＋9桁の口座番号）

外貨建て口座: 123456CCY00001
（CCYはお客様の口座の通貨）

ANZ New Zealand（ANZBNZ22XXX）
NZD口座: 121234123456712
（2桁の銀行コード、4桁の支店コード、7桁の口座番号＋2桁のサフィックス）

外貨建て口座: AAAAAACCY00（英字6文字）または123456CCY00001
（CCYはお客様の口座の通貨）
10

自動入力されていない場合は、完全な住所（Address）を入力します

クロスボーダー送金（Cross Border FT）の場合、住所行1および3は必須です。
11

必要に応じて、メール受信者（Email Recipients）を入力します

支払通知書を受取人に自動的にメール送信する必要がある場合は、メールアドレスを入力してください。
12 必要に応じて、指図番号（Instruction Number）を入力します
13

受取銀行（Beneficiary Bank）の詳細を入力します

受取銀行の詳細を追加するには複数の方法があります。以下のいずれかの方法を選択してください。

  • 方法1: 銀行/支店コードを手動で入力します
  • 方法2: 検索アイコンをクリックして、アドレス帳から受取銀行を選択します
結果: 受取銀行名および住所が自動入力されます。
オーストラリアのRTGS支払いの場合は、銀行ソートコード/BSBを入力します。
14 必要に応じて、受取人の追加（Add Beneficiary）をクリックして受取人詳細をアドレス帳に追加します
15 必要に応じて、受取人の請求書詳細（Invoice Details）を入力します
16

支払指図の保存（Save Payment Instructions）をクリックします

結果: Trade Loan画面に戻り、グリッドに支払指図が自動入力されます。
詳細については、「Trade Loanの発行」の支払指図の管理を参照してください。
3 リストから受取人を削除するには、該当する受取人のチェックボックスを選択して削除（Remove）をクリックします。合計金額が再計算されます。
4 ローン開始日（Loan Start Date）を選択します
5 ローン満期日（Loan Maturity Date）を選択します
6

通貨（Currency）を選択し、ローン金額（既知の場合）（Loan Amount (if known)）を入力します

  • ローン申請前に為替取引（FX Deal）が事前に手配されていない場合、この項目は空欄のままにしてください。
    • 為替予約/取引契約を使用する場合は、ローン金額（既知の場合）項目に換算後の金額を入力します
    • 当日為替レートを使用する場合は、名目金額を入力して外国為替詳細セクションを生成します
  • 残額が表示される場合があります。この項目は、外国為替詳細が入力された際に「データの検証（Verify Data）」を行うと更新されます
結果: 支払金額、ローン金額（公示相場に基づく）、および残額が自動入力されます。
7 必要に応じて、残額の引落口座（Debit Account）を選択します
8

利息支払方法（Interest to be Paid）を選択します

  • 後払い（In Arrears）
  • 前払い（Upfront）
9 手数料（Charges）を引き落とす口座を選択します
10 必要に応じて、前払いする利息の引落口座（account for Interest）を選択します
11

ローンタイプ（Loan Type）を選択します

  • 船積み前ローン申請（Pre-Shipment Loan Request）
  • 船積み後ローン申請（Post-Shipment Loan Request）

選択に応じて、必要な裏付け書類のリストが表示されます。

  • 船積み前書類では、発注書、売買契約書、プロフォーマインボイスの中からいずれか2つが要求されます
  • 船積み後書類では、商業インボイス（必須）、売買契約書、または運送書類が要求されます

詳細については、「Trade Loanの発行」のTrade Loanへの書類添付を参照してください。
12 「船積み前」が選択されている場合は、船積み予定日（Estimated Date of Shipment）を選択します
13

請求書および船積み詳細（Invoice and Shipping Details）を入力します

請求書および船積み詳細は、情報提供のみ（Information only）のお客様にのみ表示されます。詳細情報やこのフィールドの有効化については、ANZの担当者にお問い合わせください。 

請求書詳細を追加するには複数の方法があります。以下のいずれかの方法を選択してください。

  • 方法1: 「詳細のアップロード（Upload Details）」をクリックして請求書ファイルをアップロードします
  • 方法2: 「新規追加（Add New）」をクリックして請求書詳細を手動で入力します
詳細のアップロード

情報提供のみのお客様は、少なくとも1件の請求書を入力することが必須です。詳細については、Tradeの担当者にお問い合わせください。

ステップ 操作
1 詳細のアップロード（Upload Details）をクリックします
2 ファイルの選択（Choose File）をクリックし、請求書ファイルを検索して開きます
3 請求書定義（Invoice Definition）を選択します
4

ファイルのアップロード（Upload File）をクリックします

結果: Trade Loan画面に戻り、グリッドに請求書および船積み詳細が自動入力されます。
詳細については、「Trade Loanの発行」の請求書および船積み詳細の管理を参照してください。
新規追加
ステップ 操作
1 新規追加（Add New）をクリックします
2 請求書ID（Invoice ID）を入力します
3 金額（Amount）を入力します
4 発行日（Issue Date）および請求書期日（Invoice Due Date）を入力します
5

買手名 / 売手名（Buyer Name / Seller Name）を入力します

Trade Loanが商品またはサービスの支払いを目的とする場合は、請求書に記載されている売手名を入力してください。
Trade Loanが売掛金によって裏付けられている場合は、請求書に記載されている買手名を入力してください。
6

必要に応じて、船積み詳細（Shipping Details）を入力します

  • 品名（Goods Description）
  • 積込国（Country of Loading）
  • 陸揚国（Country of Discharge）
  • 本船名（Vessel）
  • 運送人（Carrier）
  • 発注書ID（Purchase Order ID）
  • 実際の船積み日（Actual Shipment Date）
  • 出荷条件（インコタームズ）（Shipment Terms (Incoterm)）
7

必要に応じて、ANZから案内された買手/売手ユーザー定義項目（Buyer / Seller User Defined Fields）を入力します。

  • ユーザー定義ラベル1（User Defined Label1）
  • ユーザー定義項目1（User Defined Field1）
  • ユーザー定義ラベル2（User Defined Label2）
  • ユーザー定義項目2（User Defined Field2）
8

保存（Save）をクリックします

結果: Trade Loan画面に戻り、グリッドに支払指図が自動入力されます。
詳細については、「Trade Loanの発行」の請求書および船積み詳細の管理を参照してください。
14

必要に応じて、外国為替詳細（FX Details）を入力します

  • 外国為替詳細は、支払先通貨とローン通貨が異なる場合にのみ表示されます。
  • ローン申請指図セクションの残額（ある場合）は、「データの検証（Verify Data）」を行うと再計算されます。
  • 契約参照番号（Contract Reference）
  • 契約金額（Contract Amount）
  • 為替レート（Exchange Rate）
  • 利用金額（Utilised Amount）
  • 必要に応じて、「残額に当日為替レートを適用」にチェックを入れます
15

必要に応じて、ローン満期指図（Loan Maturity Instructions）を選択します

  • 満期時に指図を提供（デフォルト）
  • 引落口座
    • 元金引落口座
    • 利息引落口座（後払い）
    • 手数料引落口座
  • 貴支店へ資金を送金
16

定義済みのTrade Loan項目に含まれていない追加の説明や指示がある場合は、必要に応じて銀行への指図（Instructions to Bank）を入力します。

以下のいずれかの方法を選択してください。

  • 方法1: テキストを手動で入力します
  • 方法2: 利用可能な場合は、定型文を選択します

17

必要に応じて、内部指図を入力します

ここに入力された指図は内部用のみであり、銀行には送信されません。
Trade Loanへの書類添付

対象となるユーザーは、船積み前書類や船積み後書類などの裏付け書類を取引に添付できます。書類は取引画面内から、DOCX、PDF、XLSX形式でANZへ電子的に送信されます。

最大ファイルサイズは1ファイルあたり5MB以内で、1取引あたり最大20ファイルまでです。ファイル名は30文字未満である必要があります。

書類を添付するには、以下の手順に従ってください。

ステップ 操作
1 コンテキストパネルメニューから書類の添付（Attach Documents）をクリックします
2

以下のいずれかの方法を選択してください。

  • 方法1: ファイルを選択
  • 方法2: ドキュメントをドラッグ＆ドロップ
結果: 添付されたドキュメントは、アップロード前にアイコンとして表示されます。 mceclip0.png
3 必要に応じて、ファイル名（File Name）を更新します。ファイル名は30文字未満である必要があります。
4

ファイルのカテゴリ（Category）を入力/選択します。

  • 商業インボイス（Commercial Invoice）
  • 売買契約書（Contract of Sale）
  • プロフォーマインボイス（Pro-forma Invoice）
  • 発注書（Purchase Order）
  • 運送書類（Transport Document）
5

ファイルのアップロード（Upload Files）をクリックします

結果: ドキュメントが添付ファイル（Attachment(s)）に表示されます。 Attach_Documents.png
ドキュメント名を選択すると、添付されたドキュメントを表示できます。または、ドキュメントのチェックボックスを選択し、コンテキストパネルメニューから書類の削除（Delete Documents）をクリックして、添付されたドキュメントを削除することもできます。
Trade Loanの検証
コンテキストパネルメニューからデータの検証（Verify Data）をクリックして、入力データおよび添付された裏付け書類を検証します。システムは、アスタリスクが付いているすべての必須項目が記入されているか確認します。
概算利息、ローン日数、純調達額などのローン概要詳細が表示されます。以下の例を参照してください。
Loan_Summary_Details.png
メッセージタイプ 説明
成功（Successful）

データは正常に検証され、ワークフローステータスが「承認待ち（Ready to Authorise）」に更新されます。

結果: <商品番号> が正常に更新されました。<時刻> に保存されました。 Ready_to_Authorise.png
エラー（Error）

データ検証が失敗し、対応が必要な項目があります。エラーメッセージのハイパーリンクをクリックすると、該当する項目に移動します。

ワークフローステータスは「開始済み（Started）」のままになります。

結果: 例: 手数料（Charges）は必須項目です。 Mandatory_Fields_Required.png
該当する項目を更新してから、再度検証（Verify）をクリックしてください。
警告（Warning）

データは正常ですが、特定の項目について注意を促す警告が表示されます。必要に応じて項目を更新し、再検証してください。

ワークフローステータスは「承認待ち（Ready to Authorise）」に更新されます。
Trade Loanの承認
取引画面内から、コンテキストパネルメニューの承認（Authorise）をクリックして、承認待ち（Ready to Authorise）または一部承認済み（Partially Authorised）ステータスの取引を承認します。保留中の取引画面から取引を承認することもできます。

該当する以下の手順に従ってください。

ワンタイムパスワード（OTP）による承認
ステップ 操作
1 VASCOセキュリティデバイスの< 矢印と鍵アイコンを長押しします
2 6桁のPINを入力します
3 デバイスの1を押して承認コードを表示します
4

承認コードを入力し、承認（Approve）をクリックします

結果: 取引が承認されたことを確認する確認メッセージが表示されます。

  • 取引に追加の承認が必要な場合、取引ステータスは一部承認済み（Partially Authorised）に変わり、すべての承認が得られるまでこのステータスのままになります。
  • これが最終承認の場合、取引ステータスは承認済み（Authorised）に変わります。 
  • 承認プロセスでエラーが発生した場合、取引ステータスは承認失敗（Authorise Failed）に変わります。
署名コード（SIG）による承認
ステップ 操作
1 VASCOセキュリティデバイスの< 矢印と鍵アイコンを長押しします
2 6桁のPINを入力します
3 デバイスの2を押し、画面に表示されているトークンコードを入力します
4 < 矢印を押して承認コードを表示します
5

承認コードを入力し、承認（Approve）をクリックします

結果: 取引が承認されたことを確認する確認メッセージが表示されます。

  • 取引に追加の承認が必要な場合、取引ステータスは一部承認済み（Partially Authorised）に変わり、すべての承認が得られるまでこのステータスのままになります。
  • これが最終承認の場合、取引ステータスは承認済み（Authorised）に変わります。 
  • 承認プロセスでエラーが発生した場合、取引ステータスは承認失敗（Authorise Failed）に変わります。
プッシュ通知による承認
ステップ 操作
1 モバイルデバイスのANZ Digital Key通知をタップして、ANZ Digital Keyアプリを起動します
2 ログオン（Log On）をタップし、PIN、Face ID、または指紋認証を入力してアクセスを認証します。承認が必要な申請の詳細が画面に表示されます
3 ANZ Digital Keyに表示されている保留中の申請詳細を確認し、承認（Accept）または却下（Decline）をタップします
4 申請が処理され完了します。それ以上の操作は不要なため、アプリを閉じます
QRコードによる承認
ステップ 操作
1 ANZ Digital Keyでログオン（Log On）をタップし、PIN、Face ID、または指紋認証を入力してアクセスを認証します
2

画面上のQRコードをスキャン（Scan QR Code on the screen）をタップします。

ANZ Digital Keyがカメラモードに切り替わります。カメラを使用して、デスクトップまたはノートパソコンの画面から申請承認用QRコードをスキャンします。
3 ANZ Digital Keyに表示されている保留中の申請詳細を確認し、承認（Accept）または却下（Decline）をタップします
4 申請が処理され完了します。それ以上の操作は不要なため、アプリを閉じます。
支払指図の管理
支払ファイル定義

支払ファイルは、参照データメニューの「支払ファイル定義」で設定された形式と一致している必要があります。支払ファイル定義では、以下の最低限の必須項目を含む、ファイルの具体的な詳細を定義します。

  • 支払方法*
  • 引落口座番号*
  • 受取人名
  • 受取人口座番号
  • 受取銀行/支店コード
  • 支払通貨*
  • 支払金額
*支払方法、引落口座番号、および支払通貨は、ファイル全体で統一されている必要があります。詳細については、ANZ Transactive Trade（Web専用）- ファイル形式ガイドを参照してください。
支払指図グリッド
手動またはファイルアップロードによって受取人支払指図を入力すると、受取人がグリッドに表示されます。
Payment_Instructions_-_Grid.png
検索条件を選択し、受取人口座番号、銀行コード、銀行名、受取人名、顧客参照番号、請求書詳細明細行、または支払金額を入力して受取人を検索できます。
Payment_Instructions_-_Search.png

グリッドから受取人をクリックして、支払詳細指図を表示します。

  • 詳細を編集した場合は、支払指図の保存（Save Payment Instructions）をクリックします
  • 閉じる（Close）をクリックしてTrade Loan画面に戻ります
Payment_Instructions_-_Beneficiary_Summary.png
グリッドには、各受取人支払指図の検証ステータスが表示されます。受取人名の横にあるアイコンを選択して、ログを表示するか、警告またはエラーメッセージを確認します。
 アイコン 検証の説明
Validation_-_Success.png

受取人支払指図が正常に入力またはアップロードされました。

ログの例:

Pay_Instr_-_Log_Successful.png
Validation_-_Warning.png 受取人支払指図に潜在的な問題があります。
Validation_-_Error.png

受取人支払指図のアップロード時にエラーが発生したため、修正が必要です。

ログの例:

Pay_Instr_-_Log_Error.png
請求書および船積み詳細の管理
請求書ファイル定義

請求書ファイルは、参照データメニューの「請求書定義」で設定された形式と一致している必要があります。請求書定義では、以下の最低限の必須項目を含む、ファイルの具体的な詳細を定義します。

  • 請求書ID
  • 発行日
  • 期日
  • 通貨
  • 金額
  • 買手/売手IDまたは名前
詳細については、ANZ Transactive Trade（Web専用）- ファイル形式ガイドを参照してください。
請求書および船積み詳細グリッド
手動またはファイルアップロードによって請求書詳細を入力すると、請求書がグリッドに表示されます。
Invoice_Details_-_GRid.png
検索条件を選択し、請求書IDを入力して請求書を検索できます。
Invoice_Details_-_Search.png

グリッドから請求書IDをクリックして、請求書詳細を表示します。

  • 詳細を編集した場合は、保存（Save）をクリックします
  • 閉じる（Close）をクリックしてTrade Loan画面に戻ります
Invoice_Details_-_Invoice_Summary.png
グリッドには、各請求書詳細の検証ステータスが表示されます。請求書IDの横にあるアイコンを選択して、ログを表示するか、警告またはエラーメッセージを確認します。
 アイコン 検証の説明
Validation_-_Success.png

請求書および船積み詳細が正常に入力またはアップロードされました。

ログの例:

Inv_Instr_-_Log_Successful.png
Validation_-_Warning.png 請求書および船積み詳細に潜在的な問題があります。
Validation_-_Error.png

請求書および船積み詳細のアップロード時にエラーが発生したため、修正が必要です。

ログの例:

Inv_Instr_-_Log_Error.png
Trade Loanのロールオーバー
Trade Loan ロールオーバー申請により、未決済のTrade Loanの当初満期日の延長を申請できます。発生した利息および手数料は当初の満期日に支払う必要がありますが、元金、元金の一部、または元金および利息の満期日を将来の日付にするよう要求できます。銀行が延長を受け入れた場合、ロールオーバー金額に対して新しいTrade Loan商品が発行され、元のTrade Loan商品にリンクされます。
Trade Loan ロールオーバー画面
Trade Loan ロールオーバー画面には、貿易ローンロールオーバー申請を送信するために必要な必須入力項目および追加の入力項目が表示されます。
項目名 画像

ローン概要（Loan Summary）

  1. 金額（Amount）
  2. ローン開始日（Loan Start Date）
  3. 満期日（Maturity Date）
  4. ローン条件（Loan Terms）
  5. 相手方（Other Party）
 Rollover_Loan_summary.png

ロールオーバー指図（Rollover Instructions）

  1. 当方参照番号（Our Reference）
  2. 融資通貨でのロールオーバー（Rollover in Finance Currency）
  3. ロールオーバー金額（Rollover amount）
    1. 全額（For full amount）
    2. 指定された支払詳細を使用して一部金額を支払う（Pay partial amount using the payment details indicated）
    3. 支払金額（Payment amount）
    4. 残高を融資（Finance remaining balance）
  4. 融資条件（Finance Terms）
    1. x日間の融資（Finance for x days）
    2. 固定満期日（At fixed maturity date）
 Rollover_instructions.png

支払詳細（Payment Details）

  1. 支払適用日（Apply payment on date）
  2. 口座（Account）
    1. 元金引落口座（Debit account for principal）
    2. 利息引落口座（Debit account for interest）
    3. 手数料引落口座（Debit account for charges）
  3. 貴支店へ資金を送金済み（We have remitted funds to your branch）
 Rollover_payment_details.png

追加指図（Additional Instructions）

  1. 追加指図定型文（Additional Instructions Text Phrase）
  2. 追加指図テキスト（Additional Instructions Text）
 Rollover_additional_instructions.png

外国為替レート詳細（Foreign Exchange Rate Details）

  1. 当日為替レートを使用（Use daily exchange rate）
  2. 為替予約を使用（Use FX Contract）
    1. 為替予約番号（FX Contract Number）
    2. 通貨（Currency）
    3. レート（Rate）
 Rollover_FX_details.png

その他の外国為替指図（Other FX Instructions）

  1. その他の外国為替指図定型文（Other FX Instructions Text Phrase）
  2. その他の外国為替指図テキスト（Other FX Instructions Text）
 Rollover_FX_instructions.png
Trade Loan ロールオーバー申請の発行
Trade Loan ロールオーバー申請を作成するには複数の方法があります。以下のいずれかの方法を選択してください。
  • 方法1: アプリケーションバナーメニューから取引（Transactions）をクリックし、次にロールオーバー申請（Request Rollover）を選択します
    • ロールオーバー申請を提出するTrade Loanを検索して選択します
  • 方法2: 有効なTrade Loanを開き、ロールオーバー申請（Request Rollover）をクリックします

詳細については、商品の作成方法を参照してください。

ステップ 操作
1 必要に応じて、参照番号（Reference）を入力します。この参照番号はレポートおよび口座明細書に表示されます。
2

ロールオーバー指図（Rollover Instructions）を入力します

決済に関する以下の指示から選択してください。

  • 方法1: 全額のロールオーバー
  • 方法2: 一部金額のロールオーバー
    • ローンの通貨で支払金額を入力し、残高を融資します
3

融資条件（Finance Terms）を入力します

以下のいずれかの方法を選択してください。

  • 方法1: xx日間の融資
  • 方法2: 固定満期日での融資
4 支払日（payment date）を入力します
5

支払詳細（Payment Details）を入力します

以下のいずれかの方法を選択してください。

  • 方法1: 引落口座の指示
    • 元金引落口座を選択
    • 利息引落口座を選択
    • 手数料引落口座を選択
  • 方法2: 銀行への資金送金
6 必要に応じて、ロールオーバー申請のその他の追加指図（Additional Instructions）を入力します
7

必要に応じて、外国為替レート詳細を入力します

以下のいずれかの方法を選択してください。

  • 方法1: 当日為替レートを使用
  • 方法2: 為替予約を使用
    • 為替予約番号を入力
    • 通貨を入力
    • レートを入力
  • 方法3: その他の外国為替指図
    • 定型文を選択するか、手動で指図を入力します
Trade Loan ロールオーバー申請への書類添付

対象となるユーザーは、裏付け書類を取引に添付できます。書類は取引画面内から、DOCX、PDF、XLSX形式でANZへ電子的に送信されます。

最大ファイルサイズは1ファイルあたり5MB以内で、1取引あたり最大20ファイルまでです。ファイル名は30文字未満である必要があります。

書類を添付するには、以下の手順に従ってください。

ステップ 操作
1 コンテキストパネルメニューから書類の添付（Attach Documents）をクリックします
2

以下のいずれかの方法を選択してください。

  • 方法1: ファイルを選択
  • 方法2: ドキュメントをドラッグ＆ドロップ
結果: 添付されたドキュメントは、アップロード前にアイコンとして表示されます。 mceclip0.png
3 必要に応じて、ファイル名（File Name）を更新します。ファイル名は30文字未満である必要があります。
4

ファイルのカテゴリ（Category）を入力/選択します。

  • 商業インボイス（Commercial Invoice）
  • 売買契約書（Contract of Sale）
  • プロフォーマインボイス（Pro-forma Invoice）
  • 発注書（Purchase Order）
  • 運送書類（Transport Document）
5

ファイルのアップロード（Upload Files）をクリックします

結果: ドキュメントが添付ファイル（Attachment(s)）に表示されます。 Attach_Documents.png
ドキュメント名を選択すると、添付されたドキュメントを表示できます。または、ドキュメントのチェックボックスを選択し、コンテキストパネルメニューから書類の削除（Delete Documents）をクリックして、添付されたドキュメントを削除することもできます。
Trade Loan ロールオーバー申請の検証
コンテキストパネルメニューからデータの検証（Verify Data）をクリックして、入力データおよび添付された裏付け書類を検証します。システムは、アスタリスクが付いているすべての必須項目が記入されているか確認します。
メッセージタイプ 説明
成功（Successful）

データは正常に検証され、ワークフローステータスが「承認待ち（Ready to Authorise）」に更新されます。

結果: <商品番号> が正常に更新されました。<時刻> に保存されました。 Ready_to_Authorise.png
エラー（Error）

データ検証が失敗し、対応が必要な項目があります。エラーメッセージのハイパーリンクをクリックすると、該当する項目に移動します。

ワークフローステータスは「開始済み（Started）」のままになります。

結果: 例: 手数料（Charges）は必須項目です。 Mandatory_Fields_Required.png
該当する項目を更新してから、再度検証（Verify）をクリックしてください。
警告（Warning）

データは正常ですが、特定の項目について注意を促す警告が表示されます。必要に応じて項目を更新し、再検証してください。

ワークフローステータスは「承認待ち（Ready to Authorise）」に更新されます。
Trade Loan ロールオーバー申請の承認
取引画面内から、コンテキストパネルメニューの承認（Authorise）をクリックして、承認待ち（Ready to Authorise）または一部承認済み（Partially Authorised）ステータスの取引を承認します。保留中の取引画面から取引を承認することもできます。

該当する以下の手順に従ってください。

ワンタイムパスワード（OTP）による承認
ステップ 操作
1 VASCOセキュリティデバイスの< 矢印と鍵アイコンを長押しします
2 6桁のPINを入力します
3 デバイスの1を押して承認コードを表示します
4

承認コードを入力し、承認（Approve）をクリックします

結果: 取引が承認されたことを確認する確認メッセージが表示されます。

  • 取引に追加の承認が必要な場合、取引ステータスは一部承認済み（Partially Authorised）に変わり、すべての承認が得られるまでこのステータスのままになります。
  • これが最終承認の場合、取引ステータスは承認済み（Authorised）に変わります。 
  • 承認プロセスでエラーが発生した場合、取引ステータスは承認失敗（Authorise Failed）に変わります。
署名コード（SIG）による承認
ステップ 操作
1 VASCOセキュリティデバイスの< 矢印と鍵アイコンを長押しします
2 6桁のPINを入力します
3 デバイスの2を押し、画面に表示されているトークンコードを入力します
4 < 矢印を押して承認コードを表示します
5

承認コードを入力し、承認（Approve）をクリックします

結果: 取引が承認されたことを確認する確認メッセージが表示されます。

  • 取引に追加の承認が必要な場合、取引ステータスは一部承認済み（Partially Authorised）に変わり、すべての承認が得られるまでこのステータスのままになります。
  • これが最終承認の場合、取引ステータスは承認済み（Authorised）に変わります。 
  • 承認プロセスでエラーが発生した場合、取引ステータスは承認失敗（Authorise Failed）に変わります。
プッシュ通知による承認
ステップ 操作
1 モバイルデバイスのANZ Digital Key通知をタップして、ANZ Digital Keyアプリを起動します
2 ログオン（Log On）をタップし、PIN、Face ID、または指紋認証を入力してアクセスを認証します。承認が必要な申請の詳細が画面に表示されます
3 ANZ Digital Keyに表示されている保留中の申請詳細を確認し、承認（Accept）または却下（Decline）をタップします
4 申請が処理され完了します。それ以上の操作は不要なため、アプリを閉じます
QRコードによる承認
ステップ 操作
1 ANZ Digital Keyでログオン（Log On）をタップし、PIN、Face ID、または指紋認証を入力してアクセスを認証します
2

画面上のQRコードをスキャン（Scan QR Code on the screen）をタップします。

ANZ Digital Keyがカメラモードに切り替わります。カメラを使用して、デスクトップまたはノートパソコンの画面から申請承認用QRコードをスキャンします。
3 ANZ Digital Keyに表示されている保留中の申請詳細を確認し、承認（Accept）または却下（Decline）をタップします
4 申請が処理され完了します。それ以上の操作は不要なため、アプリを閉じます。
貿易ローン決済指図
貿易ローン決済指図を使用すると、貿易ローンのロールオーバーまたは支払指図を提出できます。未払利息および諸費用は満期日に支払われます。 
貿易ローン決済指図画面
貿易ローン決済指図画面には、貿易ローン決済リクエストの送信に必要な必須入力項目および追加の入力項目が表示されます。
項目名 画像

ローン概要

  1. 金額
  2. ローン開始日
  3. 満期日
  4. ローン条件
  5. 取引先
 Rollover_Loan_summary.png

決済指図

  1. 当社照会番号
  2. 指定された支払詳細を使用して全額を支払う
  3. 融資通貨でロールオーバー
  4. ロールオーバー金額
    1. 全額
    2. 指定された支払詳細を使用して一部金額を支払う
    3. 支払金額
    4. 残高を融資
  5. 融資条件
    1. x日間の融資
    2. 指定満期日
 Settlement_Instructions.png

支払詳細

  1. 支払適用日
  2. 口座
    1. 元本引落口座
    2. 利息引落口座
    3. 諸費用引落口座
  3. 貴行支店へ送金済み
 Rollover_payment_details.png

追加指図

  1. 追加指図定型文
  2. 追加指図テキスト
 Rollover_additional_instructions.png

外国為替レート詳細

  1. 当日為替レートを使用
  2. 為替予約を使用
    1. 為替予約番号
    2. 通貨
    3. レート
 Rollover_FX_details.png

その他の外国為替指図

  1. その他の外国為替指図定型文
  2. その他の外国為替指図テキスト
 Rollover_FX_instructions.png
貿易ローン決済指図の発行
貿易ローン決済指図を作成するには複数の方法があります。以下のいずれかの方法を選択してください。
  • 方法1：アプリケーションバナーメニューから「取引」をクリックし、次に「決済指図の作成」をクリックします
    • 決済指図を提出する貿易ローンを検索して選択します
  • 方法2：有効な貿易ローンを開き、「決済指図の作成」をクリックします

詳細については、インスツルメントの作成方法を参照してください。

ステップ 操作
1 必要に応じて、照会番号を入力します。 この照会番号はレポートおよび口座明細書に表示されます。
2

決済指図を入力します

決済について以下の指図から選択してください：

  • 方法1： 全額を支払う 
  • 方法2：全額をロールオーバーする
  • 方法3：一部金額をロールオーバーする
    • ローンの通貨で支払金額を入力し、残高を融資します
3

融資条件を入力します

以下の方法から選択してください：

  • 方法1：xx日間の融資
  • 方法2：指定満期日での融資
4 支払日を入力します
5

支払詳細を入力します

以下の方法から選択してください：

  • 方法1：口座引落指図
    • 元本引落口座を選択
    • 利息引落口座を選択
    • 諸費用引落口座を選択
  • 方法2：銀行への送金
6 必要に応じて、決済リクエストに関するその他の追加指図を入力します
7

必要に応じて、外国為替レート詳細を入力します

以下の方法から選択してください：

  • 方法1：当日為替レートを使用
  • 方法2：為替予約を使用
    • 為替予約番号を入力
    • 通貨を入力
    • レートを入力
  • 方法3：その他の外国為替指図
    • 定型文を選択するか、手動で指図を入力
貿易ローン決済指図へのドキュメントの添付

対象となるユーザーは、取引に関連書類を添付できます。ドキュメントは取引画面内からDOCX、PDF、XLSX形式でANZへ電子的に送信されます。

ドキュメントの最大ファイルサイズは1ファイルあたり5MB以内で、1取引につき最大20ファイルまでです。ファイル名は30文字未満である必要があります。

ドキュメントを添付するには、以下の手順に従ってください：

ステップ 操作
1 コンテキストパネルメニューから「ドキュメントの添付」をクリックします
2

以下のいずれかの方法を選択してください：

  • 方法1：ファイルを選択
  • 方法2：ドキュメントをドラッグ＆ドロップ
結果：添付されたドキュメントは、アップロード前にアイコンとして表示されます。mceclip0.png
3 必要に応じて、ファイル名を更新します。ファイル名は30文字未満である必要があります。
4

ファイルのカテゴリを入力します：

  • 商業送り状
  • 売買契約書
  • 仮送り状（プロフォーマインボイス）
  • 発注書
  • 運送書類
4

「ファイルのアップロード」をクリックします

結果：ドキュメントが「添付ファイル」に表示されます。Attach_Documents.png
ドキュメント名を選択すると、添付されたドキュメントを表示できます。または、ドキュメントのチェックボックスを選択し、コンテキストパネルメニューから「ドキュメントの削除」をクリックして添付ドキュメントを削除することもできます。
貿易ローン決済指図の検証
コンテキストパネルメニューから「データの検証」をクリックして、入力データおよび添付された関連書類を検証します。システムにより、アスタリスク（*）の付いたすべての必須入力項目が入力されているかが確認されます。
メッセージタイプ 説明
成功

データが正常に検証され、ワークフローステータスが「承認待ち」に更新されます。

結果：<Instrument Number> successfully updated. Saved at <Time>. Ready_to_Authorise.png
エラー

データ検証が失敗し、対応が必要な項目があります。エラーメッセージのハイパーリンクをクリックすると、該当する項目に移動します。

ワークフローステータスは「開始済み」のままとなります。

結果：例：Charges is required. Mandatory_Fields_Required.png
該当する項目を更新してから、再度「検証」をクリックしてください。
警告

データ検証は成功していますが、特定の項目について注意を促す警告が表示されています。必要に応じて項目を更新し、再度検証を行ってください。

ワークフローステータスは「承認待ち」に更新されます。
貿易ローン決済指図の承認
取引画面内からコンテキストパネルメニューの「承認」をクリックして、「承認待ち」または「一部承認済み」ステータスの取引を承認します。保留中取引画面から取引を承認することもできます。

該当する以下の手順に従ってください：

ワンタイムパスワード（OTP）による承認
ステップ 操作
1 VASCOセキュリティデバイスの< 矢印と鍵アイコンを長押しします
2 6桁のPINを入力します
3 デバイスの1を押して承認コードを表示します
4

承認コードを入力し、「承認」をクリックします

結果：確認メッセージが表示され、取引が承認されたことが確認されます。

  • 取引に追加の承認が必要な場合、取引ステータスは「一部承認済み」に変更され、すべての承認が取得されるまでこのステータスのままになります。
  • これが最終承認である場合、取引ステータスは「承認済み」に変更されます。 
  • 承認プロセスでエラーが発生した場合、取引ステータスは「承認失敗」に変更されます。
署名コード（SIG）による承認
ステップ 操作
1 VASCOセキュリティデバイスの< 矢印と鍵アイコンを長押しします
2 6桁のPINを入力します
3 デバイスの2を押し、画面に表示されているトークンコードを入力します
4 < 矢印を押して承認コードを表示します
5

承認コードを入力し、「承認」をクリックします

結果：確認メッセージが表示され、取引が承認されたことが確認されます。

  • 取引に追加の承認が必要な場合、取引ステータスは「一部承認済み」に変更され、すべての承認が取得されるまでこのステータスのままになります。
  • これが最終承認である場合、取引ステータスは「承認済み」に変更されます。 
  • 承認プロセスでエラーが発生した場合、取引ステータスは「承認失敗」に変更されます。
プッシュ通知による承認
ステップ 操作
1 モバイルデバイスのANZ Digital Key通知をタップして、ANZ Digital Keyアプリを起動します
2 「ログオン」をタップし、PIN、Face ID、または指紋認証を入力してアクセスを認証します。画面に承認が必要なリクエストの詳細が表示されます
3 ANZ Digital Keyに表示されている保留中のリクエスト詳細を確認し、タップしてリクエストを「承認」または「拒否」します
4 リクエストが処理され完了します。それ以降の操作は不要ですので、アプリを閉じてください
QRコードによる承認
ステップ 操作
1 ANZ Digital Keyで「ログオン」をタップし、PIN、Face ID、または指紋認証を入力してアクセスを認証します
2

画面上の「QRコードをスキャン」をタップします。

ANZ Digital Keyがカメラモードに切り替わります。カメラを使用して、デスクトップまたはノートパソコンの画面からリクエスト承認用QRコードをスキャンします。
3 ANZ Digital Keyに表示されている保留中のリクエスト詳細を確認し、タップしてリクエストを「承認」または「拒否」します
4 リクエストが処理され完了します。それ以降の操作は不要ですので、アプリを閉じてください。
貿易ローントレーサー
船積前トレーサー
船積前貿易ローンの場合、各船積予定日の15日後にメールメッセージが届きます。このトレーサーは、船積前ローンに関連する裏付情報の提出を依頼するものです。
ステップ 操作
1 アプリケーションバナーから「メールメッセージ」をクリックします
2 グリッドから「トレーサー作成：<Instrument Number>」をクリックします
3

「船積前ドキュメントトレーサー」リンクをクリックして、要求されているドキュメントを確認します

Pre-Shipment_Document_Tracer.png
4 コンテキストパネルメニューから「銀行へ返信」をクリックします
5 コンテキストパネルメニューから「ドキュメントの添付」をクリックします
6

以下のいずれかの方法を選択してください：

  • 方法1：ファイルを選択
  • 方法2：ドキュメントをドラッグ＆ドロップ
結果：添付されたドキュメントは、アップロード前にアイコンとして表示されます。mceclip0.png
7 必要に応じて、ファイル名を更新します。ファイル名は30文字未満である必要があります。
8

ファイルのカテゴリを入力します：

  • 商業送り状
  • 売買契約書
  • 仮送り状（プロフォーマインボイス）
  • 発注書
  • 運送書類
9

「ファイルのアップロード」をクリックします

結果：ドキュメントが「添付ファイル」に表示されます。Pre-Shipment_Attach_Doc.png
ドキュメント名を選択すると、添付されたドキュメントを表示できます。または、ドキュメントのチェックボックスを選択し、コンテキストパネルメニューから「ドキュメントの削除」をクリックして添付ドキュメントを削除することもできます。
10 必要に応じて、「メッセージ」フィールドに追加情報を入力します
11

コンテキストパネルメニューから「銀行へ送信」をクリックします

結果：ドキュメントが銀行へ送信されます。Send_tracer_documents.png
トレーサーに対応しない場合、裏付書類の提示を求めるフォローアップトレーサーが送信されます。
追加ドキュメントトレーサー
追加ドキュメントトレーサーは、貿易ローンファシリティの利用規約の一部として無作為サンプリング要件が適用されるお客様向けに生成されます。追加トレーサーは、補足ドキュメントの確認が必要な貿易ローンおよび/または請求書に対して作成されます。
ステップ 操作
1 アプリケーションバナーから「メールメッセージ」をクリックします
2 グリッドから「貿易ローン追加ドキュメント：<Instrument Number>」をクリックします
3 「追加ドキュメントリクエスト」リンクをクリックして、要求されているドキュメントを確認します
4 コンテキストパネルメニューから「銀行へ返信」をクリックします
5 コンテキストパネルメニューから「ドキュメントの添付」をクリックします
6

以下のいずれかの方法を選択してください：

  • 方法1：ファイルを選択
  • 方法2：ドキュメントをドラッグ＆ドロップ
結果：添付されたドキュメントは、アップロード前にアイコンとして表示されます。mceclip0.png
7 必要に応じて、ファイル名を更新します。ファイル名は30文字未満である必要があります。
8

ファイルのカテゴリを入力します：

  • 商業送り状
  • 売買契約書
  • 仮送り状（プロフォーマインボイス）
  • 発注書
  • 運送書類
9

「ファイルのアップロード」をクリックします

結果：ドキュメントが「添付ファイル」に表示されます。Pre-Shipment_Attach_Doc.png
ドキュメント名を選択すると、添付されたドキュメントを表示できます。または、ドキュメントのチェックボックスを選択し、コンテキストパネルメニューから「ドキュメントの削除」をクリックして添付ドキュメントを削除することもできます。
10 必要に応じて、「メッセージ」フィールドに追加情報を入力します
11

コンテキストパネルメニューから「銀行へ送信」をクリックします

結果：ドキュメントが銀行へ送信されます。Send_tracer_documents.png
トレーサーに対応しない場合、裏付書類の提示を求めるフォローアップトレーサーが送信されます。
貿易ローンファイル形式ガイド

以下のPDFファイル形式ガイドには、貿易ローンの支払および請求書詳細の仕様が記載されています：

貿易ローンの管理
貿易ローン取引の表示
対象となるユーザーは、画面に入力された取引詳細を表示できます。貿易ローンレポート経由で取引詳細を表示することもできます。詳細については、ANZ Transactive Tradeの「貿易ローンレポート」を参照してください。取引を表示するには、以下の手順に従ってください：
ステップ 操作
1

貿易ローン取引を表示するには複数の方法があります。以下のいずれかの方法を選択してください：

  • 方法1：ホーム画面ダッシュボードから、グリッド内の取引を検索してクリックします
  • 方法2：アプリケーションバナーメニューから「取引」>「保留中の取引」または「承認済み取引」をクリックし、グリッド内の取引をクリックします
  • 方法3：アプリケーションバナーメニューから「取引」>「履歴」をクリックし、+をクリックしてインスツルメントを展開し、取引をクリックします
「銀行処理済み」の取引については、コンテキストパネルメニューから「入力された条件を表示」をクリックします。
2 コンテキストパネルメニューから「閉じる」をクリックします
貿易ローンインスツルメントの表示
現行条件サマリーには、関連する取引や取引ログを含むインスツルメントの概要が表示されます。「保留中の取引」、「承認済み取引」、または「履歴」画面のグリッドからインスツルメントIDをクリックします。
表示される詳細は、取引のインスツルメントタイプおよびステータスに関連します。
概要
「概要」には、処理されたロールオーバーや支払を含む、インスツルメントの全体的な概要が表示されます。
Current_Terms_Summary.png
項目 説明
決済指図の作成 支払清算指図を作成します
ロールオーバーのリクエスト 貿易ローンの延長をリクエストします
メッセージの作成 インスツルメントに関連付けられたメールメッセージを作成します。
閉じる インスツルメント概要画面を閉じます。
インスツルメント金額 インスツルメントの通貨と金額（支払を含む）。
利用可能額 利用可能な通貨と金額（支払を含む）。
換算額 換算された基準通貨と金額。
照会番号 申請者の照会番号。
ローン開始日 ローン計算が開始される日。
満期日 ローン計算が終了する日。
ローン条件 ローンの期間（例：指定満期日、請求書から30日、60日、90日など）。
借入人 借入人の氏名/名称および住所。
取引
「取引」には、主要インスツルメントにリンクされているすべての関連取引のリストが表示されます。詳細については、貿易ローンの取引タイプを参照してください。入力された条件を表示するには、取引をクリックします。
Summary_Transactions.png
列 説明
取引ステータス更新日 取引ステータスが最後に更新された日付。
取引 取引タイプ。
通貨 取引通貨。
金額 取引金額。
ステータス ワークフローステータス。
条件のダウンロード 該当なし。
照会番号 関連するインスツルメントID。
期限付きインスツルメント 期限付きインスツルメントID。
取引ログ
「取引ログ」には、選択した関連取引の監査証跡が表示されます。
Summary_Transaction_Log.png
列 説明
日時 操作が更新された日時。
操作 取引ワークフロー操作。
ユーザー 操作を実行したユーザーIDおよびフルネーム。
パネルレベル ユーザーのパネルレベル。
ステータス ワークフローステータス。
メール
「メール」には、取引に関連付けられたメールメッセージのリストが表示されます。

mceclip3.png

列 説明
日時 メールメッセージの受信または返信日時。
件名 メールメッセージの件名。
担当者 メッセージが割り当てられているユーザー。
ステータス
  • 銀行から受信
  • 銀行へ送信済み
手数料および諸費用の表示
「銀行処理済み」ステータスの取引の手数料および諸費用を表示するには複数の方法があります。以下のいずれかの方法を選択してください：
  • 方法1：ホーム画面ダッシュボードから、通知内の「取引」タイプをクリックします
  • 方法2：アプリケーションバナーの吹き出しアイコンをクリックして通知画面を開きます
  • 方法3：アプリケーションバナーメニューから「取引」>「履歴」をクリックし、+をクリックしてインスツルメントIDを展開します。 
  • 方法4：手数料・諸費用レポートを表示およびダウンロードします。レポートの全リストについては、Transactive Trade - レポートを参照してください。
手数料や諸費用の控除がない場合、このセクションは空白になります。
ホーム画面ダッシュボードの通知
ステップ 操作
1

ホーム画面ダッシュボードの通知から「取引」タイプをクリックします

結果：取引概要に控除された諸費用が表示されます。 Commission_and_Charges.png
添付された「ドキュメント」内で詳細を確認することもできます。
通知画面
ステップ 操作
1 アプリケーションバナーの吹き出しアイコンをクリックして通知画面を開きます
2

グリッドから「取引」タイプをクリックします

結果：取引概要に控除された諸費用が表示されます。 Commission_and_Charges.png
添付された「ドキュメント」内で詳細を確認することもできます。
履歴画面
ステップ 操作
1 アプリケーションバナーメニューから「取引」>「履歴」をクリックします
2 フィルターを使用するか取引グリッドからインスツルメントIDを検索します
3 +をクリックしてインスツルメントを展開します
4

「クイックビュー」をクリックして、取引に関連付けられた諸費用を表示します

結果：取引クイックビューウィンドウに控除された諸費用が表示されます。 Quick_View.png
添付された「ドキュメント」内で詳細を確認することもできます。または、取引タイプをクリックして手数料および諸費用を表示することもできます。
ドキュメントの表示
「銀行処理済み」ステータスの取引のドキュメントを表示するには複数の方法があります。以下のいずれかの方法を選択してください：
  • 方法1：ホーム画面ダッシュボードから、「すべての取引」または「通知」内の「取引」タイプをクリックします
  • 方法2：アプリケーションバナーメニューから「取引」>「履歴」をクリックし、+をクリックしてインスツルメントIDを展開します。 
ホーム画面ダッシュボード
ステップ 操作
1

ホーム画面ダッシュボードの「すべての取引」または「通知」から「取引」タイプをクリックします

結果：取引概要に取引に関連付けられたドキュメントが表示されます。 View_Documents.png
2 クリックしてPDF形式でドキュメントを開きます
通知画面
ステップ 操作
1 アプリケーションバナーの吹き出しアイコンをクリックして通知画面を開きます
2

グリッドから「取引」タイプをクリックします

結果：取引概要に取引に関連付けられたドキュメントが表示されます。 View_Documents.png
3 クリックしてPDF形式でドキュメントを開きます
履歴画面
ステップ 操作
1 アプリケーションバナーメニューから「取引」>「履歴」をクリックします
2 フィルターを使用するか取引グリッドからインスツルメントIDを検索します
3 +をクリックしてインスツルメントを展開します
4

「クイックビュー」をクリックして、取引に関連付けられたドキュメントを表示します

結果：取引クイックビューウィンドウに添付ドキュメントが表示されます。View_Documents_2.png
5 クリックしてPDF形式でドキュメントを開きます
貿易ローンの修正依頼
対象となるユーザーは、取引画面内から「承認待ち」、「一部承認済み」、「確認待ち」または「承認失敗」ステータスの取引を修正依頼に出すことができます。修正依頼を送信するには、以下の手順に従ってください：
ステップ 操作
1 コンテキストパネルメニューから「修正依頼」をクリックします
2 修正理由（例：通貨をUSDに更新）を入力します
3

必要に応じて、メール通知を送信するユーザー名を選択します

メール通知を確実に受信できるよう、ご自身のメールアドレスを追加することをお勧めします。詳細については、「システムの操作方法」> ユーザー設定を参照してください。
4

「保存して閉じる」をクリックします

結果：確認メッセージが表示され、取引が修正依頼に出されたこと、修正理由、および修正を依頼したユーザーが確認されます。受信者にメール通知が送信されます。貿易ローンFAQのサンプルメール通知を参照してください。Repair_Reason.png
貿易ローンの回覧
対象となるユーザーは、自組織内のユーザーに取引を回覧（転送）できます。ユーザーは取引に関するメール通知を受信します。取引を回覧するには、以下の手順に従ってください：
ステップ 操作
1

貿易ローン取引を回覧するには複数の方法があります。以下のいずれかの方法を選択してください：

  • 方法1：アプリケーションバナーメニューから「取引」>「保留中の取引」をクリックします。グリッドから貿易ローン取引を選択し、「回覧」をクリックします
  • 方法2：完全に承認されていない貿易ローン取引を開き、「取引の回覧」をクリックします
2 受取人（個人または組織）を選択します
3

「項目の回覧」をクリックします

結果：取引が受取人に正常に回覧され、受取人にメール通知が届きます。
メール通知を確実に受信できるよう、ご自身のメールアドレスを追加することをお勧めします。詳細については、「システムの操作方法」> ユーザー設定を参照してください。
貿易ローンの削除
対象となるユーザーは、完全に承認されていない取引を削除できます。取引を削除するには、以下の手順に従ってください：
ステップ 操作
1 アプリケーションバナーメニューから「取引」>「保留中の取引」をクリックします
2 グリッドから取引を選択します
3 コンテキストパネルメニューから「削除」をクリックします
4

アラートウィンドウで「OK」をクリックします

結果：取引が組織のデータベースから削除されます。
貿易ローンレポート
貿易ローンレポートには、指定した日付範囲内に実行された貿易ローンおよび残高のある貿易ローンが一覧表示されます。「承認待ち」、「現行インスツルメント」、および「過去のインスツルメント」画面から取引リストをダウンロードできます。
貿易レポートの完全なリストについては、Transactive Trade - レポートを参照してください。
ANZ Transactive Tradeにおける貿易ローンレポート
ANZ Transactive Tradeの貿易ローンレポートでは、指定した日付範囲内に実行された貿易ローンおよび残高のある貿易ローンのリストが提供されます。これらのレポートはCSV、PDF、XLSX形式でダウンロードできます。

レポート

レポート名 説明
残高あり貿易ローン

ユーザーが選択した日付におけるすべての残高あり貿易ローン。

（注：レポートの更新には最大2分かかる場合があります）。
貿易ローンFAQのサンプルレポートを参照してください。
貿易ローン詳細 指定した日付範囲内の貿易ローン取引。
貿易ローンFAQのサンプルレポートを参照してください。
貿易ローン概要 指定した日付範囲内に実行された貿易ローンの概要。
貿易ローンFAQのサンプルレポートを参照してください。

表示とダウンロード

ANZ Transactive Tradeで貿易ローンレポートを表示およびダウンロードするには、以下の手順に従ってください：
ステップ 操作
1 アプリケーションバナーメニューから「レポート」>「標準レポート」をクリックします
2 「貿易」を表示するようにフィルターを設定します
3 グリッドからレポート名をクリックします
4 レポート抽出条件（日付範囲など）を入力します
5

「レポートの表示」をクリックします

結果：レポートが画面に表示されます。
  • 矢印をクリックしてページをスクロールするか、複数ページのレポートの場合はページ番号を選択します。
  • 下向きの矢印をクリックして新しいレポート抽出条件を入力し、レポートを再実行します

Download_reports.png
6 必要に応じて、「拡大」をクリックしてレポートを画面と同じサイズで表示します。
7 必要に応じて、「名前を付けて保存」をクリックしてレポートのコピーを保存し、レポート名、レポートの説明、レポートタイプを入力して、標準レポートまたはカスタムレポートとして保存します。その後、「保存」をクリックします。
8 必要に応じて、アイコンをクリックしてレポートをCSV、PDF、またはXLSXでダウンロードします
9 「閉じる」をクリックしてレポートを終了します
ANZ Transactive Globalにおける貿易ローンレポート
ANZ Transactive Globalの貿易ローンレポートでは、「承認待ち」、「現行インスツルメント」、および「過去のインスツルメント」画面のすべての取引のリストが提供されます。また、取引をCSVまたはPDFでスケジュール設定、ダウンロード、メール送信することもできます。
詳細については、ANZ Transactive Globalの貿易金融レポートを参照してください。
貿易ローンに関するFAQ
手動で処理された貿易ローンをオンラインで表示できますか？

はい。手動処理のために貿易ローン申込書および関連書類をANZに直接提出した場合でも、ANZ Transactive Tradeを介して書面ベースの貿易ローンを表示できます。 

  • インスツルメント番号は、オンラインで処理された場合のTLPではなく、手動で処理された場合はTLというプレフィックスが付きます。
  • 現行条件サマリー、関連する手数料や諸費用、および生成された決済案内（アドバイス）を表示できます。
  • お客様のリクエストに基づいて銀行が貿易ローン発行を実行したため、取引ログの「操作」には「Bank（銀行）」と表示されます。
貿易ローンリクエストフォームはどのようなものですか？

mceclip3.png

アドバイスはPDF添付ファイルとして受信されます。
貿易ローン発行決済案内はどのようなものですか？

mceclip0.png
 

アドバイスはPDF添付ファイルとして受信されます。
貿易ローンロールオーバー決済指図フォームはどのようなものですか？

Rollover_Settlement_Ins_Advice.png
 

アドバイスはPDF添付ファイルとして受信されます。
修正依頼メール通知はどのようなものですか？
取引やアラートに不審な点があると思われる場合は、anz.com/servicecentresに記載されている連絡先から速やかにANZにご連絡ください。
ANZから送信されるメール通知の形式をご確認いただけるよう、以下に参考用のサンプルテキストを掲載しています。この例は、弊行からの連絡の構成やトーンについての全体的なイメージを把握していただくためのものです。
「修正が必要な取引」の通知。
「以下の取引が修正依頼（Repair）に送信されましたのでお知らせいたします。
インスツルメントID：[Instrument ID]
お客様照会番号：[Your reference number]
取引タイプ：[Transaction type]
金額：[Transaction amount]
修正理由：[Repair reason]
ANZ Transactive Tradeにログオンして取引を更新してください。詳細については、銀行のウェブサイトからANZ Transactive Tradeにログインしてください。」
通知は電子メールとして受信されます。
貿易ローン残高レポートはどのようなものですか？
Trade_Loan_Outstanding_Report.jpg
貿易ローン詳細レポートはどのようなものですか？
Trade_Loan_Details_Report.jpg
貿易ローン概要レポートはどのようなものですか？
Trade_Loan_Summary_Report.jpg
船積前ドキュメントトレーサーはどのようなものですか？
Pre-Shipment_Tracer.png