Địa lý: Bài viết này áp dụng cho khách hàng sử dụng ANZ Transactive - Global thực hiện giao dịch ngân hàng tại Úc và New Zealand.
Thông tin chi tiết có sẵn trong mục Tính năng theo Địa lý.
Thông tin chi tiết có sẵn trong mục Tính năng theo Địa lý.
- Các khoản thanh toán định kỳ chỉ có thể được lên lịch theo khoảng thời gian tính bằng tháng, ví dụ: mỗi 1 tháng đối với thanh toán hàng tháng, mỗi 3 tháng đối với thanh toán hàng quý, hoặc mỗi 12 tháng đối với thanh toán hàng năm. Các khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng cũng có sẵn để lựa chọn.
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán (Payment Management), quyền truy cập tài khoản và quyền sử dụng Mẫu Thanh toán (Payment Templates) có thể tạo lịch Thanh toán Định kỳ. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Quyền Vai trò và Quyền Người dùng.
- Tùy chọn Thanh toán Lương Nội địa (Domestic Salary Payment) chỉ khả dụng nếu bạn có quyền Bảng lương (Payroll). Nếu được chọn, chỉ những người dùng có quyền này mới có thể xem và thực hiện thanh toán.
Lịch Thanh toán Định kỳ
Thanh toán Định kỳ cho phép bạn thiết lập một lịch trình để quản lý các khoản thanh toán lặp lại Direct Entry (AU) hoặc Nội địa (NZ). Nếu tổ chức của bạn được thiết lập để phê duyệt mẫu, một khoản thanh toán định kỳ mới sẽ cần được phê duyệt bởi người dùng có quyền hạn chính xác trước khi được kích hoạt. Sau khi được kích hoạt, một khoản thanh toán sẽ được tạo từ lịch trình khoảng bảy ngày trước Ngày Giá trị (Value Date) và sẽ có sẵn để xem và phê duyệt trong màn hình Thanh toán Hiện tại (Current Payments).
Làm theo các bước dưới đây để tạo lịch thanh toán định kỳ hàng tháng.
Tạo Thanh toán Định kỳ (Úc)
Có nhiều cách để tạo Thanh toán Định kỳ. Vui lòng chọn một trong các phương thức sau:
Phương thức 1: Sử dụng Mẫu Thanh toán
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác thực thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi sử dụng mẫu.
Để tạo mẫu thanh toán, vui lòng tham khảo Mẫu Thanh toán Nội địa (AU).
Để tạo Thanh toán Định kỳ bằng mẫu thanh toán Direct Entry hiện có, hãy làm theo các bước dưới đây:| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG |
| 1 | Đi tới Thanh toán (Payments) > Thanh toán Định kỳ (Periodic Payments). |
| 2 | Nhấp vào Mới (New) trên Thanh Điều khiển. |
| 3 | Nhấp vào Sử dụng Mẫu Thanh toán (Use Payment Template). |
| 4 | Tìm kiếm và chọn một mẫu loại thanh toán Direct Entry từ danh sách, sau đó nhấp vào Có (Yes). |
| 5 | Nhấp vào Xem lại & Gửi (Review & Submit). |
| 6 | Nhấp vào Gửi (Submit) để gửi lịch thanh toán định kỳ.
KẾT QUẢ: Khoản Thanh toán Định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Thanh toán Định kỳ. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập.
|
| 7 | Nhấp vào OK để quay lại màn hình Thanh toán Định kỳ. |
Phương thức 2: Tạo Thanh toán Nội địa Định kỳ
Để tạo Thanh toán Nội địa Định kỳ hoặc Thanh toán Lương Nội địa Định kỳ, hãy làm theo các bước dưới đây:
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||
| 1 | Đi tới Thanh toán (Payments) > Thanh toán Định kỳ (Periodic Payments). | ||||||||||
| 2 | Nhấp vào Mới (New) trên Thanh Điều khiển. | ||||||||||
| 3 | Nhấp vào Thanh toán Nội địa Định kỳ (Periodic Domestic Payment) hoặc Thanh toán Lương Nội địa Định kỳ (Periodic Domestic Salary Payment). | ||||||||||
| 4 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn Bộ phận (Division) thực hiện thanh toán. Nếu bạn có quyền sử dụng nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||
| 5 | Chọn tài khoản sẽ bị ghi nợ Từ (From). | ||||||||||
| 6 | Lặp lại (Repeats) được mặc định là Hàng tháng (Monthly) vì đây hiện là tần suất duy nhất khả dụng. | ||||||||||
| 7 | Từ danh sách thả xuống Lặp lại Mỗi (Repeats Every), chọn khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng.
|
||||||||||
| 8 | Từ danh sách thả xuống Lặp lại Vào (Repeats On), chọn ngày cụ thể trong tháng sẽ là ngày giá trị cho lần thanh toán đó.
Nếu bạn chọn ngày 29, 30 hoặc 31, thông báo sau sẽ hiển thị: “Cảnh báo: Bạn đã chọn một ngày không hợp lệ cho tất cả các tháng. Các khoản thanh toán cho các ngày không hợp lệ sẽ được tạo với ngày giá trị vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, hoặc ngày làm việc tiếp theo.”
|
||||||||||
| 9 | Chọn Ngày Bắt đầu (Start Date) (ngày hiện tại cộng thêm một) từ lịch để xác định thời điểm bắt đầu tạo các khoản thanh toán và chọn tùy chọn Kết thúc (Ends) cho thời điểm dừng tạo thanh toán. Nó có thể kết thúc bằng một Ngày Kết thúc (End Date) cụ thể, hoặc kết thúc Sau (After) một số lần thực hiện. Có thể thêm tối đa 60 lần thực hiện. | ||||||||||
| 10 | Chọn một tùy chọn để xử lý các Ngày Không Làm Việc (Non-Business Days):
|
||||||||||
| 11 | Nhập Tên Thanh toán Định kỳ (Periodic Payment Name) tối đa 16 ký tự. Đây sẽ trở thành Tên Thanh toán khi bạn tạo một khoản thanh toán từ mẫu. | ||||||||||
| 12 | Nhập Mô tả Thanh toán Định kỳ (Periodic Payment Description) tối đa 40 ký tự. | ||||||||||
| 13 | Nhập Tham chiếu Thanh toán Định kỳ (Periodic Payment Reference) tối đa 18 ký tự. Thông tin này sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên tài khoản ghi có, sao kê của người nhận và trên các báo cáo thanh toán. | ||||||||||
| 14 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn một Nhóm Dữ liệu Bảo mật từ danh sách thả xuống. | ||||||||||
| 15 | Nhập Nội dung Diễn giải Sao kê (Statement Narrative) tối đa 40 ký tự. Thông tin này sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên sao kê tài khoản ghi có. | ||||||||||
| 16 | Chọn một ID Người dùng Direct Entry từ danh sách thả xuống. | ||||||||||
| 17 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn hộp kiểm Vô hiệu hóa thay đổi Người thụ hưởng đối với các khoản Thanh toán được tạo từ khoản Thanh toán Định kỳ này nếu bạn cần ngăn người dùng thêm người thụ hưởng mới hoặc chỉnh sửa thông tin chi tiết của người thụ hưởng hiện có trong các khoản thanh toán được tạo từ khoản thanh toán định kỳ này. | ||||||||||
| 18 |
Thông tin Chi tiết Người thụ hưởng
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác nhận thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi xử lý thanh toán định kỳ.
Thanh Điều khiển
Nhấp vào Thêm để thêm một lệnh thanh toán vào danh sách. |
||||||||||
| 19 | Thêm Người thụ hưởng
Thêm Người thụ hưởng từ màn hình Người thụ hưởng của bạn.
Nhấp vào trường Tên Người thụ hưởng (Beneficiary Name) và chọn một người thụ hưởng từ danh sách thả xuống. Bạn cũng có thể sử dụng tính năng Tìm kiếm Người thụ hưởng để tìm người thụ hưởng trong màn hình Người thụ hưởng của mình.
Thêm Người thụ hưởng Mới
|
||||||||||
| 20 | Nhập Số tiền (Amount) chuyển cho người thụ hưởng. | ||||||||||
| 21 | Nếu được yêu cầu, nhấp vào Thông tin Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng (Beneficiary Payment Details) để cập nhật các thông tin sau:
|
||||||||||
| 22 | Lặp lại các bước trên để thêm từng người thụ hưởng vào khoản thanh toán định kỳ. | ||||||||||
| 23 | Nhấp vào Xem lại & Gửi (Review & Submit). | ||||||||||
| 24 | Nhấp vào Gửi (Submit) để gửi lịch thanh toán định kỳ.
KẾT QUẢ: Khoản Thanh toán Định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Thanh toán Định kỳ. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập.
|
||||||||||
| 25 | Nhấp vào OK để quay lại màn hình Thanh toán Định kỳ. |
Tạo Thanh toán Định kỳ (New Zealand)
Có nhiều cách để tạo Thanh toán Định kỳ. Vui lòng chọn một trong các phương thức sau:
Phương thức 1: Sử dụng Mẫu Thanh toán
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác thực thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi sử dụng mẫu.
Để tạo mẫu thanh toán, vui lòng tham khảo Mẫu Thanh toán Nội địa (NZ).
Để tạo Thanh toán Định kỳ bằng mẫu thanh toán Nội địa, hãy làm theo các bước dưới đây:| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG |
| 1 | Đi tới Thanh toán (Payments) > Thanh toán Định kỳ (Periodic Payments). |
| 2 | Nhấp vào Mới (New) trên Thanh Điều khiển. |
| 3 | Nhấp vào Sử dụng Mẫu Thanh toán (Use Payment Template). |
| 4 | Tìm kiếm và chọn một mẫu loại thanh toán Nội địa từ danh sách, sau đó nhấp vào Có (Yes). |
| 5 | Nhấp vào Xem lại & Gửi (Review & Submit). |
| 6 | Xem lại thông tin chi tiết thanh toán định kỳ và nhấp vào Gửi (Submit) để gửi thanh toán định kỳ.
KẾT QUẢ: Khoản Thanh toán Định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Thanh toán Định kỳ. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập.
|
| 7 | Nhấp vào OK để quay lại màn hình Thanh toán Định kỳ. |
Phương thức 2: Tạo Thanh toán Nội địa Định kỳ
Để tạo Thanh toán Nội địa Định kỳ hoặc Thanh toán Lương Nội địa Định kỳ, hãy làm theo các bước dưới đây:
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||
| 1 | Đi tới Thanh toán (Payments) > Thanh toán Định kỳ (Periodic Payments). | ||||||||||
| 2 | Nhấp vào Mới (New) trên Thanh Điều khiển. | ||||||||||
| 3 | Nhấp vào Thanh toán Nội địa Định kỳ (Periodic Domestic Payment) hoặc Thanh toán Lương Nội địa Định kỳ (Periodic Domestic Salary Payment). | ||||||||||
| 4 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn Bộ phận (Division) thực hiện thanh toán. Nếu bạn có quyền sử dụng nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||
| 5 | Chọn tài khoản sẽ bị ghi nợ Từ (From). | ||||||||||
| 6 | Lặp lại (Repeats) được mặc định là Hàng tháng (Monthly) vì đây hiện là tần suất duy nhất khả dụng. | ||||||||||
| 7 | Từ danh sách thả xuống Lặp lại Mỗi (Repeats Every), chọn khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng.
|
||||||||||
| 8 | Từ danh sách thả xuống Lặp lại Vào (Repeats On), chọn ngày cụ thể trong tháng sẽ là ngày giá trị cho lần thanh toán đó.
Nếu bạn chọn ngày 29, 30 hoặc 31, thông báo sau sẽ hiển thị: “Cảnh báo: Bạn đã chọn một ngày không hợp lệ cho tất cả các tháng. Các khoản thanh toán cho các ngày không hợp lệ sẽ được tạo với ngày giá trị vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, hoặc ngày làm việc tiếp theo.”
|
||||||||||
| 9 | Chọn Ngày Bắt đầu (Start Date) (ngày hiện tại cộng thêm một) từ lịch để xác định thời điểm bắt đầu tạo các khoản thanh toán và chọn tùy chọn Kết thúc (Ends) cho thời điểm dừng tạo thanh toán. Nó có thể kết thúc bằng một Ngày Kết thúc (End Date) cụ thể, hoặc kết thúc Sau (After) một số lần thực hiện. Có thể thêm tối đa 60 lần thực hiện. | ||||||||||
| 10 | Nhập Tên Thanh toán Định kỳ (Periodic Payment Name) tối đa 16 ký tự. Đây sẽ trở thành Tên Thanh toán khi bạn tạo một khoản thanh toán từ mẫu. | ||||||||||
| 11 | Nhập Mô tả Thanh toán Định kỳ (Periodic Payment Description) tối đa 40 ký tự. | ||||||||||
| 12 | Nếu được yêu cầu, hãy hoàn thành thông tin chi tiết tài khoản của bạn như sau:
|
||||||||||
| 13 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn một Nhóm Dữ liệu Bảo mật từ danh sách thả xuống. | ||||||||||
| 14 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn hộp kiểm Ghi nợ Cá nhân (Individual Debits) để hiển thị một mục ghi nợ riêng biệt cho mỗi khoản ghi có trên báo cáo sao kê tài khoản của bạn. | ||||||||||
| 15 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn hộp kiểm Vô hiệu hóa thay đổi Người thụ hưởng đối với các khoản Thanh toán được tạo từ khoản Thanh toán Định kỳ này nếu bạn cần ngăn người dùng thêm người thụ hưởng mới hoặc chỉnh sửa thông tin chi tiết của người thụ hưởng hiện có trong các khoản thanh toán được tạo từ khoản thanh toán định kỳ này. | ||||||||||
| 16 |
Thông tin Chi tiết Người thụ hưởng
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác nhận thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi xử lý thanh toán định kỳ.
Thanh Điều khiển
|
||||||||||
| 17 | Thêm Người thụ hưởng
Thêm Người thụ hưởng từ màn hình Người thụ hưởng của bạn.
Nhấp vào trường Tên Người thụ hưởng (Beneficiary Name) và chọn một người thụ hưởng từ danh sách thả xuống. Bạn cũng có thể sử dụng tính năng Tìm kiếm Người thụ hưởng để tìm người thụ hưởng trong màn hình Người thụ hưởng của mình.
Thêm Người thụ hưởng Mới
|
||||||||||
| 18 | Nếu được yêu cầu, nhập Chi tiết cụ thể (Particular) tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên sao kê của người thụ hưởng. | ||||||||||
| 19 | Nếu được yêu cầu, nhập Mã (Code) tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên tài khoản ghi nợ và sao kê của người thụ hưởng. | ||||||||||
| 20 | Nếu được yêu cầu, nhập Tham chiếu (Reference) tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên sao kê của người thụ hưởng. | ||||||||||
| 21 | Nhập Số tiền (Amount) chuyển cho người thụ hưởng. | ||||||||||
| 22 | Nếu được yêu cầu, nhấp vào Thông tin Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng (Beneficiary Payment Details) để cập nhật các thông tin sau:
|
||||||||||
| 23 | Lặp lại các bước trên để thêm từng người thụ hưởng vào khoản thanh toán định kỳ. | ||||||||||
| 24 | Nhấp vào Xem lại & Gửi (Review & Submit). | ||||||||||
| 25 | Xem lại thông tin chi tiết thanh toán định kỳ và nhấp vào Gửi (Submit) để gửi thanh toán định kỳ.
KẾT QUẢ: Khoản Thanh toán Định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Thanh toán Định kỳ. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập.
|
||||||||||
| 26 | Nhấp vào OK để quay lại màn hình Thanh toán Định kỳ. |