Chuyến đến nội dung chính
Status Page Contact
English (Australia) Bahasa Indonesia 日本語 简体中文 繁體中文
Where AI translations differ, the English version should be used.

Tạo thanh toán định kỳ (Úc & New Zealand)

Geography: Bài viết này áp dụng cho khách hàng ANZ Transactive Global thực hiện giao dịch ngân hàng tại Úc và New Zealand.
Thông tin chi tiết có sẵn trong Features by Geography.
  • Các khoản thanh toán định kỳ chỉ có thể được lên lịch theo khoảng thời gian tính bằng tháng, ví dụ: mỗi 1 tháng đối với thanh toán hàng tháng, mỗi 3 tháng đối với thanh toán hàng quý, hoặc mỗi 12 tháng đối với thanh toán hàng năm. Các khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng cũng có sẵn.
  • Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Payment Management, quyền truy cập tài khoản và quyền Payment Templates có thể tạo lịch Thanh toán Định kỳ. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Role Permissions và User Permissions.
  • Tùy chọn Domestic Salary Payment chỉ khả dụng nếu bạn có quyền Payroll. Nếu được chọn, chỉ những người dùng có quyền này mới có thể xem và thực hiện thanh toán.

Lịch Thanh toán Định kỳ

Thanh toán Định kỳ cho phép bạn thiết lập một lịch trình để quản lý các khoản thanh toán lặp lại Direct Entry (AU) hoặc Domestic (NZ). Nếu tổ chức của bạn được thiết lập để phê duyệt mẫu, một khoản thanh toán định kỳ mới sẽ cần được phê duyệt bởi người dùng có quyền hạn chính xác trước khi hoạt động. Sau khi hoạt động, một khoản thanh toán sẽ được tạo từ lịch trình khoảng bảy ngày trước Value Date và sẽ có sẵn để xem và phê duyệt trong màn hình Current Payments.

Thực hiện theo các bước dưới đây để tạo lịch thanh toán định kỳ hàng tháng.

Tạo Thanh toán Định kỳ (Úc)
Có nhiều cách để tạo Thanh toán Định kỳ. Vui lòng chọn một trong các phương thức sau:
Phương thức 1: Sử dụng Mẫu Thanh toán
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác thực thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi sử dụng mẫu.
Để tạo mẫu thanh toán, vui lòng tham khảo Domestic Payment Template (AU).
Để tạo Thanh toán Định kỳ bằng mẫu thanh toán Direct Entry hiện có, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:

BƯỚC HÀNH ĐỘNG
1 Đi tới Payments > Periodic Payments.
2 Nhấp vào New trên Control Bar.
3 Nhấp vào Use Payment Template.
4 Tìm kiếm và chọn một mẫu loại thanh toán Direct Entry từ danh sách, sau đó nhấp vào Yes.
5 Nhấp vào Review & Submit.
6 Nhấp vào Submit để gửi lịch thanh toán định kỳ.
KẾT QUẢ: Khoản Thanh toán Định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Periodic Payments. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập.
  • Nếu tổ chức của bạn yêu cầu Templates to be approved, một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị thông báo rằng khoản thanh toán định kỳ đã được gửi để phê duyệt. Khoản thanh toán định kỳ sẽ cần phải được approved (hoặc rejected) trước khi có thể sử dụng để tạo thanh toán.
  • Nếu tổ chức của bạn không yêu cầu Templates to be approved, một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị, và khoản thanh toán định kỳ sẽ hoạt động và bắt đầu tạo các khoản thanh toán theo lịch trình.
7 Nhấp vào OK để quay lại màn hình Periodic Payments.
Phương thức 2: Tạo Thanh toán Nội địa Định kỳ
Để tạo Thanh toán Nội địa Định kỳ hoặc Thanh toán Lương Nội địa Định kỳ, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
BƯỚC HÀNH ĐỘNG
1 Đi tới Payments > Periodic Payments.
2 Nhấp vào New trên Control Bar.
3 Nhấp vào Periodic Domestic Payment hoặc Periodic Domestic Salary Payment.
4 Nếu cần, hãy chọn Division mà khoản thanh toán sẽ được thực hiện từ đó.
Nếu bạn có quyền đối với nhiều division, bạn có thể thiết lập một default division cho các khoản thanh toán trong tương lai.
5 Chọn tài khoản sẽ bị ghi nợ tiền From.
6 Repeats được mặc định là Monthly vì đây hiện là tần suất duy nhất khả dụng.
7 Từ danh sách thả xuống Repeats Every, chọn khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng.
  • Chọn 1 để tạo một lần thanh toán hàng tháng
  • Chọn 3 để tạo một lần thanh toán hàng quý
  • Chọn 6 để tạo một lần thanh toán nửa năm một lần
  • Chọn 12 để tạo một lần thanh toán hàng năm
  • Hoặc chọn khoảng thời gian tháng khác theo yêu cầu
8 Từ danh sách thả xuống Repeats On, chọn ngày cụ thể trong tháng sẽ là ngày giá trị cho lần thanh toán.
Nếu bạn chọn 29, 30 hoặc 31, thông báo sau sẽ hiển thị: “Warning: You have selected a day that is not valid for all months. Payments for invalid dates will be generated with value dates on the last business day of the month, or the following business day.”
9 Chọn Start Date (ngày hiện tại cộng thêm một) từ lịch để xác định thời điểm các lần thanh toán bắt đầu được tạo và chọn tùy chọn Ends để xác định thời điểm dừng các lần thanh toán. Nó có thể kết thúc bằng một End Date cụ thể, hoặc kết thúc After một số lần thực hiện. Có thể thêm tối đa 60 lần thực hiện.
10 Chọn một tùy chọn để quản lý các Ngày Không Làm Việc (Non-Business Days):
  • Process on previous business day, ví dụ: nếu ngày chạy là Thứ Bảy ngày 15, Value Date của lần ghi nợ trực tiếp sẽ là Thứ Sáu ngày 14.
  • Process on next business day, ví dụ: nếu ngày chạy là Thứ Bảy ngày 15, Value Date của lần ghi nợ trực tiếp sẽ là Thứ Hai ngày 17.
11 Nhập Periodic Payment Name tối đa 16 ký tự. Đây sẽ trở thành Payment Name khi bạn tạo thanh toán từ mẫu.
12 Nhập Periodic Payment Description tối đa 40 ký tự.
13 Nhập Periodic Payment Reference tối đa 18 ký tự. Thông tin này sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên tài khoản ghi có, sao kê của người nhận và trên các báo cáo thanh toán.
14 Nếu cần, hãy chọn một Confidential Data Group từ danh sách thả xuống.
15 Nhập Statement Narrative tối đa 40 ký tự. Thông tin này sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên sao kê tài khoản ghi có.
16 Chọn một Direct Entry User ID từ danh sách thả xuống.
17 Nếu cần, hãy chọn hộp kiểm Disable Beneficiary changes for Payments created from this Periodic Payment nếu bạn cần ngăn người dùng thêm người thụ hưởng mới hoặc chỉnh sửa thông tin chi tiết của người thụ hưởng hiện có trong các khoản thanh toán được tạo từ khoản thanh toán định kỳ này.
18 Beneficiary Details
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác nhận thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi xử lý khoản thanh toán định kỳ.

Control Bar

MỤC THANH ĐIỀU KHIỂN MÔ TẢ
Add Add thông tin chi tiết của từng Người thụ hưởng vào chỉ thị thanh toán định kỳ.
Remove Đánh dấu vào hộp kiểm bên cạnh thông tin chi tiết của Người thụ hưởng, sau đó nhấp vào Remove.
Batch Defaults Cập nhật Batch Defaults cho các khoản thanh toán Direct Entry, bao gồm trace account, transaction code và remitter name cho mỗi người thụ hưởng được thêm vào sau đó.
Filter Filter dữ liệu trên màn hình. Nhập tiêu chí vào một hoặc nhiều hộp văn bản dưới mỗi tiêu đề cột để hiển thị các bản ghi khớp.

Nhấp vào Add để thêm chỉ thị thanh toán vào danh sách.
19 Thêm Người thụ hưởng
Thêm Người thụ hưởng từ màn hình Beneficiaries của bạn.
Nhấp vào trường Beneficiary Name và chọn một người thụ hưởng từ danh sách thả xuống. Bạn cũng có thể sử dụng tính năng Search Beneficiary để tìm người thụ hưởng trong màn hình Beneficiaries của mình.
Thêm Người thụ hưởng Mới
  1. Nhấp vào trường Beneficiary Name và nhấp vào Add New Beneficiary
    Nếu không nhìn thấy Add New Beneficiary, bạn không có quyền tạo Người thụ hưởng.
  2. Nhập Beneficiary Name.
  3. Nhập mã BSB gồm 6 chữ số liên kết với Số tài khoản Người thụ hưởng (không có khoảng trắng hoặc dấu gạch ngang).
  4. Nếu cần, hãy nhập Email Address để gửi Thông báo cho Người thụ hưởng (Beneficiary Advice) qua email.
  5. Nhập Beneficiary Account Number của người thụ hưởng (không có khoảng trắng hoặc dấu gạch ngang).
  6. Nhấp vào Proceed.
20 Nhập Amount để chuyển cho người thụ hưởng.
21 Nếu cần, nhấp vào Beneficiary Payment Details để cập nhật các thông tin sau:
  1. Lodgement Reference - Lodgement Reference chứa Periodic Payment Reference và có thể thay đổi cho người thụ hưởng này nếu cần. Lodgement Reference có thể dài tối đa 18 ký tự và sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên tài khoản ghi nợ, sao kê của người thụ hưởng và trên các báo cáo thanh toán.
  2. Remitter Name - Tên viết tắt của tài khoản ghi nợ được hiển thị trong Remitter Name và có thể thay đổi cho người thụ hưởng này nếu cần thiết. Remitter Name có thể dài tối đa 16 ký tự và sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên sao kê của người thụ hưởng.
  3. Trace Account - Trace Account sẽ mặc định là tài khoản ghi nợ nhưng có thể thay đổi cho từng người thụ hưởng riêng lẻ, nếu cần.
  4. Transaction Code - Transaction Code sẽ mặc định với một giá trị ban đầu nhưng có thể thay đổi cho từng người thụ hưởng riêng lẻ, nếu cần. Các Transaction Codes khả dụng:
    • 50 - General Payment
    • 53 - Payroll
    • 54 - Pension
    • 56 - Dividend
    • 57 - Debenture Interest
  5. Nếu cần, hãy nhập Remittance Information.
  6. Nếu cần, hãy nhập Invoice Details.
  7. Nếu cần, hãy chọn hộp kiểm Email Beneficiary Advice để gửi thông báo cho Người thụ hưởng.
Nhấp vào Save để thoát khỏi cửa sổ bật lên này.
22 Lặp lại các bước trên để thêm từng người thụ hưởng vào khoản thanh toán định kỳ.
23 Nhấp vào Review & Submit.
24 Nhấp vào Submit để gửi lịch thanh toán định kỳ.
KẾT QUẢ: Khoản Thanh toán Định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Periodic Payments. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập.
  • Nếu tổ chức của bạn yêu cầu Templates to be approved, một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị thông báo rằng khoản thanh toán định kỳ đã được gửi để phê duyệt. Khoản thanh toán định kỳ sẽ cần phải được approved (or rejected) trước khi có thể sử dụng để tạo thanh toán. 
  • Nếu tổ chức của bạn không yêu cầu Templates to be approved, một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị, và khoản thanh toán định kỳ sẽ hoạt động và bắt đầu tạo các khoản thanh toán theo lịch trình.
25 Nhấp vào OK để quay lại màn hình Periodic Payments.
Tạo Thanh toán Định kỳ (New Zealand)
Có nhiều cách để tạo Thanh toán Định kỳ. Vui lòng chọn một trong các phương thức sau:
Phương thức 1: Sử dụng Mẫu Thanh toán
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác thực thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi sử dụng mẫu.
Để tạo mẫu thanh toán, vui lòng tham khảo Domestic Payment Template (NZ).
Để tạo Thanh toán Định kỳ bằng mẫu thanh toán Domestic, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:

BƯỚC HÀNH ĐỘNG
1 Đi tới Payments > Periodic Payments.
2 Nhấp vào New trên Control Bar.
3 Nhấp vào Use Payment Template.
4 Tìm kiếm và chọn một mẫu loại thanh toán Domestic từ danh sách, sau đó nhấp vào Yes.
5 Nhấp vào Review & Submit.
6 Xem lại thông tin chi tiết của khoản thanh toán định kỳ và nhấp vào Submit để gửi khoản thanh toán định kỳ.
KẾT QUẢ: Khoản Thanh toán Định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Periodic Payments. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập.
  • Nếu tổ chức của bạn yêu cầu Templates to be approved, một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị thông báo rằng khoản thanh toán định kỳ đã được gửi để phê duyệt. Khoản thanh toán định kỳ sẽ cần phải được approved (hoặc rejected) trước khi có thể sử dụng để tạo thanh toán. 
  • Nếu tổ chức của bạn không yêu cầu Templates to be approved, một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị, và khoản thanh toán định kỳ sẽ hoạt động và bắt đầu tạo các khoản thanh toán theo lịch trình.
7 Nhấp vào OK để quay lại màn hình Periodic Payments.
Phương thức 2: Tạo Thanh toán Nội địa Định kỳ
Để tạo Thanh toán Nội địa Định kỳ hoặc Thanh toán Lương Nội địa Định kỳ, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
BƯỚC HÀNH ĐỘNG
1 Đi tới Payments > Periodic Payments.
2 Nhấp vào New trên Control Bar.
3 Nhấp vào Periodic Domestic Payment hoặc Periodic Domestic Salary Payment.
4 Nếu cần, hãy chọn Division mà khoản thanh toán sẽ được thực hiện từ đó.
Nếu bạn có quyền đối với nhiều division, bạn có thể thiết lập một default division cho các khoản thanh toán trong tương lai.
5 Chọn tài khoản sẽ bị ghi nợ tiền From.
6 Repeats được mặc định là Monthly vì đây hiện là tần suất duy nhất khả dụng.
7 Từ danh sách thả xuống Repeats Every, chọn khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng.
  • Chọn 1 để tạo một lần thanh toán hàng tháng
  • Chọn 3 để tạo một lần thanh toán hàng quý
  • Chọn 6 để tạo một lần thanh toán nửa năm một lần
  • Chọn 12 để tạo một lần thanh toán hàng năm
  • Hoặc chọn khoảng thời gian tháng khác theo yêu cầu
8 Từ danh sách thả xuống Repeats On, chọn ngày cụ thể trong tháng sẽ là ngày giá trị cho lần thanh toán.
Nếu bạn chọn 29, 30 hoặc 31, thông báo sau sẽ hiển thị: “Warning: You have selected a day that is not valid for all months. Payments for invalid dates will be generated with value dates on the last business day of the month, or the following business day.”
9 Chọn Start Date (ngày hiện tại cộng thêm một) từ lịch để xác định thời điểm các lần thanh toán bắt đầu được tạo và chọn tùy chọn Ends để xác định thời điểm dừng các lần thanh toán. Nó có thể kết thúc bằng một End Date cụ thể, hoặc kết thúc After một số lần thực hiện. Có thể thêm tối đa 60 lần thực hiện.
10 Nhập Periodic Payment Name tối đa 16 ký tự. Đây sẽ trở thành Payment Name khi bạn tạo thanh toán từ mẫu.
11 Nhập Periodic Payment Description tối đa 40 ký tự.
12 Nếu cần, hãy hoàn thành thông tin chi tiết tài khoản của bạn như sau:
  • Particular - Nhập Particulars tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên sao kê của người thụ hưởng.
  • Code - Nhập Code tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên tài khoản ghi nợ và sao kê của người thụ hưởng.
  • Reference - Nhập Periodic Payment Reference tối đa 18 ký tự. Thông tin này sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên tài khoản ghi có, sao kê của người nhận và trên các báo cáo thanh toán.
13 Nếu cần, hãy chọn một Confidential Data Group từ danh sách thả xuống.
14 Nếu cần, hãy chọn hộp kiểm Individual Debits để hiển thị một mục ghi nợ riêng biệt cho mỗi khoản ghi có trên báo cáo sao kê tài khoản của bạn.
15 Nếu cần, hãy chọn hộp kiểm Disable Beneficiary changes for Payments created from this Periodic Payment nếu bạn cần ngăn người dùng thêm người thụ hưởng mới hoặc chỉnh sửa thông tin chi tiết của người thụ hưởng hiện có trong các khoản thanh toán được tạo từ khoản thanh toán định kỳ này.
16 Beneficiary Details
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác nhận thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi xử lý khoản thanh toán định kỳ.

Control Bar

MỤC THANH ĐIỀU KHIỂN MÔ TẢ
Add Add thông tin chi tiết của từng Người thụ hưởng vào chỉ thị thanh toán định kỳ.
Remove Đánh dấu vào hộp kiểm bên cạnh thông tin chi tiết của Người thụ hưởng, sau đó nhấp vào Remove.
Batch Defaults Cập nhật Batch Defaults cho các khoản thanh toán Direct Entry, bao gồm trace account, transaction code và remitter name cho mỗi người thụ hưởng được thêm vào sau đó.
Filter Filter dữ liệu trên màn hình. Nhập tiêu chí vào một hoặc nhiều hộp văn bản dưới mỗi tiêu đề cột để hiển thị các bản ghi khớp.
Nhấp vào Add để thêm chỉ thị thanh toán vào danh sách.
17 Thêm Người thụ hưởng
Thêm Người thụ hưởng từ màn hình Beneficiaries của bạn.
Nhấp vào trường Beneficiary Name và chọn một người thụ hưởng từ danh sách thả xuống. Bạn cũng có thể sử dụng tính năng Search Beneficiary để tìm người thụ hưởng trong màn hình Beneficiaries của mình.
Thêm Người thụ hưởng Mới
  1. Nhấp vào trường Beneficiary Name và nhấp vào Add New Beneficiary.
    Nếu không nhìn thấy Add New Beneficiary, bạn không có quyền tạo Người thụ hưởng.
  2. Nhập Beneficiary Name.
  3. Nhập Beneficiary Account Number. 
    1. Mã ngân hàng (bank ID) gồm 2 chữ số.
    2. Mã chi nhánh (branch ID) gồm 4 chữ số.
    3. Số tài khoản gồm 7 chữ số.
    4. Hậu tố gồm 2–3 chữ số.
  4. Nếu cần, hãy nhập Email Address để gửi Thông báo cho Người thụ hưởng (Beneficiary Advice) qua email.
  5. Click Proceed.
18 Nếu cần, hãy nhập Particular tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên sao kê của người thụ hưởng.
19 Nếu cần, hãy nhập Code tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên tài khoản ghi nợ và sao kê của người thụ hưởng.
20 Nếu cần, hãy nhập Reference tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên sao kê của người thụ hưởng.
21 Nhập Amount để chuyển cho người thụ hưởng.
22 Nếu cần, nhấp vào Beneficiary Payment Details để cập nhật các thông tin sau:
  1. Remitter Name - Tên viết tắt của tài khoản ghi nợ được hiển thị trong Remitter Name và có thể thay đổi cho người thụ hưởng này nếu cần thiết. Remitter Name có thể dài tối đa 16 ký tự và sẽ xuất hiện như một phần của nội dung diễn giải trên sao kê của người thụ hưởng.
  2. Transaction Code - Transaction Code sẽ mặc định với một giá trị ban đầu nhưng có thể thay đổi cho từng người thụ hưởng riêng lẻ, nếu cần. Các Transaction Codes khả dụng:
    • 50 - General Payment
    • 53 - Payroll
  3. Nếu cần, hãy nhập Particular, Code và Reference của Người thụ hưởng.
  4. Nếu cần, hãy nhập Remittance Information.
  5. Nếu cần, hãy nhập Invoice Details.
  6. Nếu cần, hãy chọn hộp kiểm Email Beneficiary Advice để gửi thông báo cho Người thụ hưởng.
Nhấp vào Save để thoát khỏi cửa sổ bật lên này.
23 Lặp lại các bước trên để thêm từng người thụ hưởng vào khoản thanh toán định kỳ.
24 Nhấp vào Review & Submit.
25 Xem lại thông tin chi tiết của khoản thanh toán định kỳ và nhấp vào Submit để gửi khoản thanh toán định kỳ.
KẾT QUẢ: Khoản Thanh toán Định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Periodic Payments. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập.
  • Nếu tổ chức của bạn yêu cầu Templates to be approved, một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị thông báo rằng khoản thanh toán định kỳ đã được gửi để phê duyệt. Khoản thanh toán định kỳ sẽ cần phải được approved (hoặc rejected) trước khi có thể sử dụng để tạo thanh toán. 
  • Nếu tổ chức của bạn không yêu cầu Templates to be approved, một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị, và khoản thanh toán định kỳ sẽ hoạt động và bắt đầu tạo các khoản thanh toán theo lịch trình.
26 Nhấp vào OK để quay lại màn hình Periodic Payments.

Bạn có thể thấy những thông tin này hữu ích

Video YouTube có thể không khả dụng ở một số khu vực địa lý của ANZ.

Hướng dẫn

Video

Cần thêm trợ giúp?