Khu vực địa lý: Bài viết này áp dụng cho khách hàng của ANZ Transactive Global sử dụng dịch vụ ngân hàng tại Việt Nam
Xem thông tin chi tiết đầy đủ tại Tính năng theo Khu vực địa lý.
Xem thông tin chi tiết đầy đủ tại Tính năng theo Khu vực địa lý.
Giới thiệu về Mẫu ACH
Mẫu ACH là gì?
Mẫu ACH (Automated Clearing House) cho phép quý khách thiết lập các lệnh thanh toán thường dùng để chuyển tiền từ tài khoản VND mở tại Việt Nam đã đăng ký trên ANZ Transactive Global đến tài khoản của người thụ hưởng mở tại Việt Nam. Tiền sẽ được ghi có vào tài khoản người thụ hưởng vào ngày làm việc tiếp theo.
Sau khi tạo thành công, quý khách có thể sử dụng mẫu đã cấu hình sẵn để tạo các lệnh thanh toán của mình.
Quy tắc Mẫu thanh toán cho các khoản thanh toán ACH
- Các trường được đánh dấu sao (*) trong mẫu là bắt buộc. Thông tin bổ sung có thể được thêm vào tại thời điểm thanh toán, bao gồm ngày giá trị (value date), tỷ giá FX, thông tin bổ sung, v.v.
- Chỉ báo Ghi nợ Từng khoản (Individual Debit) sẽ không hiển thị đối với Thanh toán Lương Trong nước vì tính năng này sẽ tự động bị tắt theo mặc định.
- Ngoại tệ (Foreign Currency): tỷ giá hối đoái không thể được cung cấp trong mẫu mà chỉ hiển thị sau khi mẫu được phê duyệt và được sử dụng để tạo khoản thanh toán.
- Phê duyệt Mẫu là bắt buộc nếu tổ chức của quý khách yêu cầu Phê duyệt mẫu khi tạo, chỉnh sửa hoặc xóa mẫu. Sau khi được phê duyệt, mẫu có thể được sử dụng để tạo khoản thanh toán.
- Người thụ hưởng Mới được thêm vào mẫu có thể cần được phê duyệt trước khi mẫu có thể được sử dụng để tạo khoản thanh toán.
- Quy tắc về Ký tự Không hợp lệ (Invalid Character) được áp dụng cho loại thanh toán này.
Ai có thể tạo mẫu ACH?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán (Payment Management) và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý mẫu ACH dựa trên các quyền hạn người dùng và cài đặt thanh toán đã được xác định trước của tổ chức quý khách. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
- Manage Payments - Import Payments
Ai có thể tạo và xử lý mẫu thanh toán Lương Trong nước?
- Tùy chọn mẫu thanh toán Lương Trong nước chỉ khả dụng để xem và xử lý nếu quý khách có các quyền sau:
- Payroll - xem đầy đủ lệnh thanh toán
- Mask Confidential - xem lệnh thanh toán giới hạn khi phê duyệt thanh toán.
- Các trường trong khoản thanh toán lương sẽ được che ẩn, bao gồm tên người thụ hưởng, ngân hàng thụ hưởng, số tài khoản, tham chiếu và số tiền thanh toán. Các trường này sẽ được hiển thị bằng 'XXXX' và chỉ người dùng có quyền thích hợp mới xem được.
Người dùng có hơn 1000 tài khoản có thể cần sử dụng các mũi tên Trước (Previous) hoặc Tiếp theo (Next) trên màn hình để tìm kiếm và chọn tài khoản ghi nợ khi tạo khoản thanh toán.
Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Phân quyền Vai trò (Role Permissions) và Phân quyền Người dùng (User Permissions).
Màn hình nhập mẫu thanh toán
Màn hình mẫu thanh toán trong nước
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình thanh toán trong nước với các trường bao gồm bộ phận (division), tài khoản ghi nợ, phương thức thanh toán, tên và mô tả mẫu, cùng chi tiết người thụ hưởng.
Màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng với các trường bao gồm tên, địa chỉ và thông tin tài khoản của người thụ hưởng, thông tin ngân hàng thụ hưởng, mã mục đích, tùy chọn gửi thông báo email cho người thụ hưởng và thông tin chuyển tiền bổ sung.
Màn hình Chi tiết Người thụ hưởng
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Người thụ hưởng với các trường bao gồm thông tin ngân hàng thụ hưởng, tên người thụ hưởng và địa chỉ email của người thụ hưởng.
Bảng Chi tiết Người thụ hưởng - Thanh toán lương được che ẩn
Hình ảnh sau đây là ví dụ về bảng Chi tiết Người thụ hưởng, trong đó các trường trong khoản thanh toán lương được che ẩn, bao gồm tên người thụ hưởng, số tài khoản, tham chiếu khách hàng và số tiền thanh toán. Các trường này được hiển thị dưới dạng 'XXXX' và chỉ người dùng có quyền thích hợp mới xem được.
Người dùng không có quyền thích hợp sẽ nhận được thông báo bật lên: "You are not entitled to view instruction details." (Quý khách không có quyền xem chi tiết lệnh).
Người dùng không có quyền thích hợp sẽ nhận được thông báo bật lên: "You are not entitled to view instruction details." (Quý khách không có quyền xem chi tiết lệnh).
Tạo mẫu ACH
Để tạo mẫu thanh toán trong nước, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
| BƯỚC | THAO TÁC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Payments > Templates. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | Nhấp vào New trên Thanh Điều khiển (Control Bar). | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 |
Nếu cần, chọn Country or Region (Quốc gia hoặc Khu vực) nơi đặt tài khoản nguồn tiền. Chọn một trong hai:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Nhấp vào Domestic Payment Template hoặc Domestic Salary Payment Template. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Nếu cần, chọn Division (Bộ phận) thực hiện thanh toán. Nếu quý khách có quyền đối với nhiều bộ phận, quý khách có thể thiết lập bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Chọn Debit Account (Tài khoản Ghi nợ). | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | Chọn Phương thức Thanh toán ACH. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Nhập Template Name (Tên Mẫu) tối đa 35 ký tự. Đây sẽ là Tên Mẫu khi quý khách tạo thanh toán từ mẫu. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Nhập Template Description (Mô tả Mẫu) tối đa 40 ký tự. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Nhập Payment Reference (Tham chiếu Thanh toán) tối đa 35 ký tự; thông tin này sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản nguồn tiền, sao kê của người thụ hưởng và báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | Nếu cần, nhập Debit Advice Description (Mô tả Giấy báo Nợ) tối đa 55 ký tự; thông tin này sẽ xuất hiện trên sao kê tài khoản ghi nợ của quý khách. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | Nếu cần, chọn Payment Currency (Loại tiền Thanh toán), ví dụ: AUD, EUR, GBP, JPY, USD hoặc VND. Nếu cần, đánh dấu vào Enter Amounts in Debit Currency nếu số tiền thanh toán bằng một loại tiền tệ khác. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Nếu cần, đánh dấu vào chỉ báo Individual Debits để tạo một bút toán ghi nợ riêng biệt trên tài khoản của quý khách cho từng lệnh thanh toán của người thụ hưởng riêng lẻ. Không áp dụng cho thanh toán Lương Trong nước. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 |
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyến nghị quý khách luôn xác nhận thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi xử lý thanh toán.
Thanh Điều khiển (Control Bar)
Thêm Người thụ hưởng từ danh sách Người thụ hưởng của quý khách
Tìm kiếm và chọn Người thụ hưởng từ trường Beneficiary Name, sau đó chuyển sang các bước tiếp theo. Nếu cần, nhấp vào Add một lần nữa để thêm người thụ hưởng khác.
Thêm Người thụ hưởng Mới
Người dùng phải có quyền tạo người thụ hưởng mới để hoàn thành các bước này.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | Nếu cần, nhập Client Reference (Tham chiếu Khách hàng) tối đa 35 ký tự nếu khác với Tham chiếu Thanh toán đã được điền tự động. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | Nếu cần, nhập amount (số tiền) thanh toán cho Người thụ hưởng. Thông tin này có thể được thêm hoặc cập nhật tại thời điểm thanh toán. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
Nếu cần, nhấp vào biểu tượng Beneficiary Payment Details (Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng) để xem hoặc cập nhật thông tin bổ sung về người thụ hưởng: Thêm hoặc cập nhật Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 |
Quý khách có muốn tiếp tục thực hiện thanh toán vào lúc khác không?
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | Nhấp vào Review & Submit. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 |
Nhấp vào Submit.
KẾT QUẢ: Khoản thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
Lỗi và Cảnh báo
Các thông báo lỗi và cảnh báo chẳng hạn như 'xác thực trường dữ liệu' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Thông báo lỗi phụ thuộc vào loại phương thức thanh toán, các trường có sẵn và các xác thực chi tiết cụ thể. Quý khách có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Thông báo cảnh báo người thụ hưởng:
- Lỗi (Error) được biểu thị bằng hình tam giác màu đỏ. Thông tin chi tiết phải được sửa để tiếp tục xử lý thanh toán.
- Cảnh báo (Alert with Warning) được biểu thị bằng hình tam giác màu hổ phách. Thông tin chi tiết có thể được chỉnh sửa hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán.
Lỗi và Cảnh báo trong màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng:
- Lỗi (Error) được biểu thị bằng hình tam giác màu đỏ. Thông tin chi tiết phải được sửa để tiếp tục xử lý thanh toán
- Cảnh báo (Alert with Warning) được biểu thị bằng hình tam giác màu hổ phách. Thông tin chi tiết có thể được chỉnh sửa hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán
Các bước tiếp theo
Khi mẫu thanh toán đã được gửi phê duyệt thành công và ở trạng thái Chờ phê duyệt (Pending Approval), các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Mẫu Thanh toán hoặc,
- Từ chối Mẫu Thanh toán trả về cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa.
Khi mẫu thanh toán đã được phê duyệt thành công và ở trạng thái Đã phê duyệt (Approved), các bước tiếp theo có thể là:
- Tạo thanh toán từ mẫu
- Quản lý mẫu thanh toán để sao chép, xóa, chỉnh sửa, thu hồi hoặc xem.