Địa lý: Bài viết này áp dụng cho khách hàng ANZ Transactive – Global giao dịch ngân hàng tại Hồng Kông và Singapore.
Thông tin chi tiết có sẵn trong Tính năng theo khu vực địa lý.
Thông tin chi tiết có sẵn trong Tính năng theo khu vực địa lý.
- Các khoản thanh toán định kỳ chỉ có thể được lên lịch theo khoảng thời gian tháng, ví dụ: mỗi 1 tháng cho hàng tháng, mỗi 3 tháng cho hàng quý, hoặc mỗi 12 tháng cho hàng năm. Các khoảng thời gian tháng từ 1 đến 12 cũng có sẵn.
- Người dùng có quyền tạo mẫu thanh toán cũng có thể tạo lịch thanh toán định kỳ. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Quyền hạn theo vai trò và Quyền hạn người dùng.
Thanh toán định kỳ cho phép bạn thiết lập lịch trình để quản lý các khoản thanh toán định kỳ FPS (Hồng Kông) hoặc ACH (Singapore). Một lịch thanh toán định kỳ mới cần được người dùng có quyền phù hợp phê duyệt trước khi có hiệu lực. Sau khi có hiệu lực, một khoản thanh toán sẽ được tạo từ lịch trình khoảng bảy ngày trước Ngày Giá trị và sẽ có sẵn để xem và phê duyệt trong màn hình Thanh toán hiện tại.
Thực hiện các bước dưới đây để tạo lịch thanh toán định kỳ hàng tháng.
Tạo Lịch Thanh toán Định kỳ (Hồng Kông)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Vào Payments > Periodic Payments. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | Nhấp vào New trên Thanh điều khiển. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Periodic Domestic Payment. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Nếu cần, chọn Bộ phận mà khoản thanh toán sẽ được thực hiện. Nếu bạn có quyền đối với nhiều hơn một bộ phận, bạn có thể đặt bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Chọn tài khoản mà tiền sẽ được ghi nợ Từ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Repeats được đặt mặc định là Hàng tháng vì đây hiện là tần suất duy nhất có sẵn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | Từ danh sách thả xuống Repeats Every, chọn khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Từ danh sách thả xuống Repeats On, chọn ngày cụ thể trong tháng sẽ là ngày giá trị cho lần thanh toán.
Nếu bạn chọn 29, 30 hoặc 31, thông báo sau sẽ hiển thị: “Cảnh báo: Bạn đã chọn một ngày không hợp lệ cho tất cả các tháng. Các khoản thanh toán cho những ngày không hợp lệ sẽ được tạo với ngày giá trị vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, hoặc ngày làm việc tiếp theo.”
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Chọn Ngày bắt đầu (ngày hiện tại cộng một) từ lịch để các lần thanh toán bắt đầu được tạo và chọn tùy chọn Kết thúc để các lần thanh toán dừng lại. Nó có thể kết thúc vào một Ngày kết thúc cụ thể, hoặc có thể kết thúc Sau một số lần xuất hiện. Có thể thêm tối đa 60 lần xuất hiện. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Chọn một tùy chọn để quản lý Ngày không làm việc:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | Nhập Tên thanh toán định kỳ tối đa 35 ký tự. Đây sẽ trở thành Tên thanh toán khi bạn tạo thanh toán từ mẫu. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | Nhập Mô tả thanh toán định kỳ tối đa 40 ký tự. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Nhập Tham chiếu thanh toán định kỳ tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trong phần mô tả trên tài khoản cấp vốn, sao kê của người thụ hưởng và báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | Nếu cần, nhập Mô tả thông báo ghi nợ tối đa 55 ký tự sẽ xuất hiện trên sao kê tài khoản ghi nợ của bạn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | Nếu cần, đánh dấu vào ô Ghi nợ riêng lẻ để tạo một mục ghi nợ riêng biệt trên tài khoản của bạn cho mỗi lệnh thanh toán của người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | Nếu cần, đánh dấu vào ô Vô hiệu hóa thay đổi người thụ hưởng cho các khoản thanh toán được tạo từ Thanh toán định kỳ này nếu bạn cần ngăn người dùng thêm người thụ hưởng mới hoặc chỉnh sửa chi tiết của người thụ hưởng hiện có trong các khoản thanh toán được tạo từ thanh toán định kỳ này. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | Nhấp vào Add để chèn một hàng vào danh sách Chi tiết người thụ hưởng.
Thanh điều khiển
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | Thêm người thụ hưởng
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyến nghị bạn luôn xác nhận chi tiết người thụ hưởng khi xử lý thanh toán định kỳ.
Thêm người thụ hưởng từ màn hình Người thụ hưởng của bạn.
Nhấp vào trường Tên người thụ hưởng và chọn một người thụ hưởng từ danh sách thả xuống. Bạn cũng có thể sử dụng tính năng Tìm kiếm người thụ hưởng để tìm một người thụ hưởng trong màn hình Người thụ hưởng của bạn.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | Nếu cần, nhập Tham chiếu khách hàng tối đa 35 ký tự nếu khác với Tham chiếu thanh toán định kỳ đã được điền sẵn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 | Nhập Số tiền thanh toán của người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 21 | Nếu cần, nhấp vào Chi tiết thanh toán người thụ hưởng để xem hoặc cập nhật thông tin người thụ hưởng bổ sung.
Thêm hoặc cập nhật Chi tiết thanh toán người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 22 | Lặp lại các bước 17-21 để thêm người thụ hưởng bổ sung vào thanh toán định kỳ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 23 | Nhấp vào Review & Submit. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 24 | Nhấp vào Submit để gửi lịch thanh toán định kỳ.
Một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị thông báo rằng lịch thanh toán định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Thanh toán định kỳ. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập. Thanh toán định kỳ sẽ cần được phê duyệt (hoặc từ chối) trước khi có thể được sử dụng để tạo các khoản thanh toán theo lịch trình.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 25 | Nhấp vào OK để quay lại màn hình Thanh toán định kỳ. |
Tạo Lịch Thanh toán Định kỳ (Singapore)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Vào Payments > Periodic Payments. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | Nhấp vào New trên Thanh điều khiển. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Periodic Domestic Payment. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Nếu cần, chọn Bộ phận mà khoản thanh toán sẽ được thực hiện. Nếu bạn có quyền đối với nhiều hơn một bộ phận, bạn có thể đặt bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Chọn tài khoản mà tiền sẽ được ghi nợ Từ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Repeats được đặt mặc định là Hàng tháng vì đây hiện là tần suất duy nhất có sẵn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | Từ danh sách thả xuống Repeats Every, chọn khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Từ danh sách thả xuống Repeats On, chọn ngày cụ thể trong tháng sẽ là ngày giá trị cho lần thanh toán.
Nếu bạn chọn 29, 30 hoặc 31, thông báo sau sẽ hiển thị: “Cảnh báo: Bạn đã chọn một ngày không hợp lệ cho tất cả các tháng. Các khoản thanh toán cho những ngày không hợp lệ sẽ được tạo với ngày giá trị vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, hoặc ngày làm việc tiếp theo.”
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Chọn Ngày bắt đầu (ngày hiện tại cộng một) từ lịch để các lần thanh toán bắt đầu được tạo và chọn tùy chọn Kết thúc để các lần thanh toán dừng lại. Nó có thể kết thúc vào một Ngày kết thúc cụ thể, hoặc có thể kết thúc Sau một số lần xuất hiện. Có thể thêm tối đa 60 lần xuất hiện. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Chọn một tùy chọn để quản lý Ngày không làm việc:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | Nhập Tên thanh toán định kỳ tối đa 35 ký tự. Đây sẽ trở thành Tên thanh toán khi bạn tạo thanh toán từ mẫu. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | Nhập Mô tả thanh toán định kỳ tối đa 40 ký tự. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Nhập Tham chiếu thanh toán định kỳ tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trong phần mô tả trên tài khoản cấp vốn, sao kê của người thụ hưởng và báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | Nếu cần, nhập Mô tả thông báo ghi nợ tối đa 55 ký tự sẽ xuất hiện trên sao kê tài khoản ghi nợ của bạn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | Nếu cần, đánh dấu vào ô Ghi nợ riêng lẻ để tạo một mục ghi nợ riêng biệt trên tài khoản của bạn cho mỗi lệnh thanh toán của người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | Nếu cần, đánh dấu vào ô Vô hiệu hóa thay đổi người thụ hưởng cho các khoản thanh toán được tạo từ Thanh toán định kỳ này nếu bạn cần ngăn người dùng thêm người thụ hưởng mới hoặc chỉnh sửa chi tiết của người thụ hưởng hiện có trong các khoản thanh toán được tạo từ thanh toán định kỳ này. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | Nhấp vào Add để chèn một hàng vào danh sách Chi tiết người thụ hưởng.
Thanh điều khiển
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | Thêm người thụ hưởng
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyến nghị bạn luôn xác nhận chi tiết người thụ hưởng khi xử lý thanh toán định kỳ.
Thêm người thụ hưởng từ màn hình Người thụ hưởng của bạn.
Nhấp vào trường Tên người thụ hưởng và chọn một người thụ hưởng từ danh sách thả xuống. Bạn cũng có thể sử dụng tính năng Tìm kiếm người thụ hưởng để tìm một người thụ hưởng trong màn hình Người thụ hưởng của bạn.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | Nếu cần, nhập Tham chiếu khách hàng tối đa 35 ký tự nếu khác với Tham chiếu thanh toán định kỳ đã được điền sẵn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 | Nhập Số tiền thanh toán của người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 21 | Nếu cần, nhấp vào Chi tiết thanh toán người thụ hưởng để xem hoặc cập nhật thông tin người thụ hưởng bổ sung.
Thêm hoặc cập nhật Chi tiết thanh toán người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 22 | Lặp lại các bước 17-21 để thêm người thụ hưởng bổ sung vào thanh toán định kỳ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 23 | Nhấp vào Review & Submit. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 24 | Nhấp vào Submit để gửi lịch thanh toán định kỳ.
Một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị thông báo rằng lịch thanh toán định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Thanh toán định kỳ. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập. Thanh toán định kỳ sẽ cần được phê duyệt (hoặc từ chối) trước khi có thể được sử dụng để tạo các khoản thanh toán theo lịch trình.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 25 | Nhấp vào OK để quay lại màn hình Thanh toán định kỳ. |