Địa lý: Bài viết này áp dụng cho các khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng của ANZ Transactive Global tại Hồng Kông và Singapore.
Thông tin chi tiết có sẵn trong Tính năng theo Địa lý.
Thông tin chi tiết có sẵn trong Tính năng theo Địa lý.
- Các khoản thanh toán định kỳ chỉ có thể được lên lịch theo khoảng thời gian tính bằng tháng, ví dụ: mỗi 1 tháng đối với thanh toán hàng tháng, mỗi 3 tháng đối với thanh toán hàng quý, hoặc mỗi 12 tháng đối với thanh toán hàng năm. Các khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng cũng có sẵn.
- Người dùng có quyền tạo mẫu thanh toán cũng có thể tạo lịch thanh toán định kỳ. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Quyền của Vai trò và Quyền của Người dùng.
Thanh toán định kỳ cho phép bạn thiết lập một lịch trình để quản lý các khoản thanh toán lặp lại FPS (Hồng Kông) hoặc ACH (Singapore). Lịch thanh toán định kỳ mới cần phải được phê duyệt bởi người dùng có quyền hạn chính xác trước khi hoạt động. Sau khi hoạt động, một khoản thanh toán sẽ được tạo từ lịch trình khoảng bảy ngày trước Ngày Giá trị (Value Date) và sẽ có sẵn để xem và phê duyệt trong màn hình Thanh toán Hiện tại.
Thực hiện theo các bước dưới đây để tạo lịch thanh toán định kỳ hàng tháng.
Tạo Lịch Thanh toán Định kỳ (Hồng Kông)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Đi tới Thanh toán > Thanh toán Định kỳ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | Nhấp vào Mới trên Thanh Điều khiển. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Thanh toán Định kỳ Trong nước. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Nếu cần, hãy chọn Bộ phận (Division) mà khoản thanh toán sẽ được thực hiện từ đó. Nếu bạn có quyền truy cập vào nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Chọn tài khoản sẽ bị ghi nợ tiền Từ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Lặp lại được mặc định là Hàng tháng vì đây hiện là tần suất duy nhất có sẵn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | Từ danh sách thả xuống Lặp lại mỗi, chọn khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Từ danh sách thả xuống Lặp lại vào ngày, chọn ngày cụ thể trong tháng sẽ là ngày giá trị cho lần thanh toán.
Nếu bạn chọn 29, 30 hoặc 31, thông tin sau sẽ hiển thị: “Cảnh báo: Bạn đã chọn một ngày không hợp lệ cho tất cả các tháng. Các khoản thanh toán cho các ngày không hợp lệ sẽ được tạo với ngày giá trị vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, hoặc ngày làm việc tiếp theo.”
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Chọn Ngày Bắt đầu (ngày hiện tại cộng thêm một) từ lịch để xác định thời điểm các lần thanh toán bắt đầu được tạo và chọn tùy chọn Kết thúc để xác định thời điểm các lần thanh toán dừng lại. Nó có thể kết thúc bằng một Ngày Kết thúc cụ thể, hoặc có thể kết thúc Sau một số lần thực hiện. Có thể thêm tối đa 60 lần thực hiện. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Chọn một tùy chọn để quản lý Ngày Không làm việc:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | Nhập Tên Thanh toán Định kỳ tối đa 35 ký tự. Đây sẽ trở thành Tên Thanh toán khi bạn tạo thanh toán từ mẫu. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | Nhập Mô tả Thanh toán Định kỳ tối đa 40 ký tự. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Nhập Tham chiếu Thanh toán Định kỳ tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản nguồn, sao kê của người thụ hưởng và báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | Nếu cần, hãy nhập Mô tả Giấy báo Nợ tối đa 55 ký tự sẽ xuất hiện trên sao kê tài khoản ghi nợ của bạn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | Nếu cần, hãy đánh dấu vào ô Ghi nợ Riêng lẻ để tạo một bút toán ghi nợ riêng biệt trên tài khoản của bạn cho mỗi hướng dẫn thanh toán của từng người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | Nếu cần, hãy đánh dấu vào ô Vô hiệu hóa thay đổi Người thụ hưởng đối với các Khoản thanh toán được tạo từ Thanh toán Định kỳ này nếu bạn cần ngăn người dùng thêm người thụ hưởng mới hoặc chỉnh sửa chi tiết của người thụ hưởng hiện tại trong các khoản thanh toán được tạo từ khoản thanh toán định kỳ này. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | Nhấp vào Thêm để chèn một hàng vào danh sách Chi tiết Người thụ hưởng.
Thanh Điều khiển
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | Thêm Người thụ hưởng
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác nhận chi tiết người thụ hưởng khi xử lý thanh toán định kỳ.
Thêm Người thụ hưởng từ màn hình Người thụ hưởng của bạn.
Nhấp vào trường Tên Người thụ hưởng và chọn một người thụ hưởng từ danh sách thả xuống. Bạn cũng có thể sử dụng tính năng Tìm kiếm Người thụ hưởng để tìm người thụ hưởng trong màn hình Người thụ hưởng của bạn.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | Nếu cần, hãy nhập Tham chiếu Khách hàng tối đa 35 ký tự nếu khác với Tham chiếu Thanh toán Định kỳ đã được điền sẵn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 | Nhập Số tiền thanh toán cho Người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 21 | Nếu cần, hãy nhấp vào Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng để xem hoặc cập nhật thông tin bổ sung của người thụ hưởng.
Thêm hoặc cập nhật Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 22 | Lặp lại các bước 17-21 để thêm người thụ hưởng bổ sung vào khoản thanh toán định kỳ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 23 | Nhấp vào Xem lại & Gửi. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 24 | Nhấp vào Gửi để gửi lịch thanh toán định kỳ.
Một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị thông báo rằng lịch thanh toán định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Thanh toán Định kỳ. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập. Khoản thanh toán định kỳ sẽ cần phải được phê duyệt (or từ chối) trước khi có thể sử dụng để tạo các khoản thanh toán theo lịch trình.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 25 | Nhấp vào OK để quay lại màn hình Thanh toán Định kỳ. |
Tạo Lịch Thanh toán Định kỳ (Singapore)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Đi tới Thanh toán > Thanh toán Định kỳ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | Nhấp vào Mới trên Thanh Điều khiển. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Thanh toán Định kỳ Trong nước. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Nếu cần, hãy chọn Bộ phận (Division) mà khoản thanh toán sẽ được thực hiện từ đó. Nếu bạn có quyền truy cập vào nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Chọn tài khoản sẽ bị ghi nợ tiền Từ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Lặp lại được mặc định là Hàng tháng vì đây hiện là tần suất duy nhất có sẵn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | Từ danh sách thả xuống Lặp lại mỗi, chọn khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Từ danh sách thả xuống Lặp lại vào ngày, chọn ngày cụ thể trong tháng sẽ là ngày giá trị cho lần thanh toán.
Nếu bạn chọn 29, 30 hoặc 31, thông tin sau sẽ hiển thị: “Cảnh báo: Bạn đã chọn một ngày không hợp lệ cho tất cả các tháng. Các khoản thanh toán cho các ngày không hợp lệ sẽ được tạo với ngày giá trị vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, hoặc ngày làm việc tiếp theo.”
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Chọn Ngày Bắt đầu (ngày hiện tại cộng thêm một) từ lịch để xác định thời điểm các lần thanh toán bắt đầu được tạo và chọn tùy chọn Kết thúc để xác định thời điểm các lần thanh toán dừng lại. Nó có thể kết thúc bằng một Ngày Kết thúc cụ thể, hoặc có thể kết thúc Sau một số lần thực hiện. Có thể thêm tối đa 60 lần thực hiện. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Chọn một tùy chọn để quản lý Ngày Không làm việc:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | Nhập Tên Thanh toán Định kỳ tối đa 35 ký tự. Đây sẽ trở thành Tên Thanh toán khi bạn tạo thanh toán từ mẫu. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | Nhập Mô tả Thanh toán Định kỳ tối đa 40 ký tự. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Nhập Tham chiếu Thanh toán Định kỳ tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản nguồn, sao kê của người thụ hưởng và báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | Nếu cần, hãy nhập Mô tả Giấy báo Nợ tối đa 55 ký tự sẽ xuất hiện trên sao kê tài khoản ghi nợ của bạn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | Nếu cần, hãy đánh dấu vào ô Ghi nợ Riêng lẻ để tạo một bút toán ghi nợ riêng biệt trên tài khoản của bạn cho mỗi hướng dẫn thanh toán của từng người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | Nếu cần, hãy đánh dấu vào ô Vô hiệu hóa thay đổi Người thụ hưởng đối với các Khoản thanh toán được tạo từ Thanh toán Định kỳ này nếu bạn cần ngăn người dùng thêm người thụ hưởng mới hoặc chỉnh sửa chi tiết của người thụ hưởng hiện tại trong các khoản thanh toán được tạo từ khoản thanh toán định kỳ này. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | Nhấp vào Thêm để chèn một hàng vào danh sách Chi tiết Người thụ hưởng.
Thanh Điều khiển
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | Thêm Người thụ hưởng
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác nhận chi tiết người thụ hưởng khi xử lý thanh toán định kỳ.
Thêm Người thụ hưởng từ màn hình Người thụ hưởng của bạn.
Nhấp vào trường Tên Người thụ hưởng và chọn một người thụ hưởng từ danh sách thả xuống. Bạn cũng có thể sử dụng tính năng Tìm kiếm Người thụ hưởng để tìm người thụ hưởng trong màn hình Người thụ hưởng của bạn.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | Nếu cần, hãy nhập Tham chiếu Khách hàng tối đa 35 ký tự nếu khác với Tham chiếu Thanh toán Định kỳ đã được điền sẵn. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 | Nhập Số tiền thanh toán cho Người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 21 | Nếu cần, hãy nhấp vào Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng để xem hoặc cập nhật thông tin bổ sung của người thụ hưởng.
Thêm hoặc cập nhật Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 22 | Lặp lại các bước 17-21 để thêm người thụ hưởng bổ sung vào khoản thanh toán định kỳ. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 23 | Nhấp vào Xem lại & Gửi. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 24 | Nhấp vào Gửi để gửi lịch thanh toán định kỳ.
Một cửa sổ bật lên xác nhận sẽ hiển thị thông báo rằng lịch thanh toán định kỳ đã được gửi thành công và đang chờ phê duyệt từ màn hình Thanh toán Định kỳ. Hiện tại chưa có lịch trình nào được thiết lập. Khoản thanh toán định kỳ sẽ cần phải được phê duyệt (hoặc từ chối) trước khi có thể sử dụng để tạo các khoản thanh toán theo lịch trình.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 25 | Nhấp vào OK để quay lại màn hình Thanh toán Định kỳ. |