Từ ngày 29 tháng 6 năm 2026, báo cáo giao dịch và số dư cuối ngày bảy ngày trong tuần sẽ khả dụng thông qua ANZ Fileactive, cho phép đối chiếu nhanh hơn bao gồm cả cuối tuần và ngày lễ.
Báo cáo này sẽ khả dụng cho các tài khoản NZD có trụ sở tại New Zealand.
Bạn sẽ cần quyết định tùy chọn báo cáo nào phù hợp với doanh nghiệp của mình, cho dù bạn muốn tiếp tục với năm ngày một tuần HOẶC chuyển sang bảy ngày một tuần.
Báo cáo 7 ngày có thể giúp ích gì cho bạn:
- Khả năng hiển thị kịp thời hơn - xem số dư và giao dịch của bạn mỗi ngày, bao gồm cả cuối tuần.
- Đối chiếu đơn giản hơn - các tệp hàng ngày giúp loại bỏ khoảng trống cuối tuần và lượng công việc tồn đọng của Thứ Hai.
- Hoạt động liên tục - nếu bạn muốn có thể hoạt động 7 ngày một tuần.
- Trải nghiệm khách hàng mượt mà hơn - Ví dụ: các giao dịch mua hàng trực tuyến vào cuối tuần được xử lý ngay trong ngày diễn ra giao dịch.
Những tài khoản nào được bao gồm trong báo cáo 7 ngày:
- Các tài khoản NZD có trụ sở tại New Zealand. Lựa chọn của bạn sẽ áp dụng cho tất cả các tài khoản NZD và không thể chọn riêng lẻ cho từng tài khoản.
- Các trường hợp ngoại lệ: Tài khoản Ngoại tệ (FCA) và Thẻ tín dụng không được hỗ trợ cho báo cáo 7 ngày và sẽ vẫn giữ nguyên 5 ngày.
Những điều bạn cần biết
Các thuật ngữ chính
- Báo cáo - Báo cáo Số dư và Giao dịch (BTR) Cuối ngày (EOD).
- Ngày phi làm việc (NBD) là Thứ Bảy, Chủ Nhật hoặc ngày lễ quốc gia của New Zealand.
- Ngày làm việc là từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, ngoại trừ các ngày lễ quốc gia của New Zealand.
- Ngày lịch là bất kỳ ngày nào trong năm.
- Ngày hạch toán (Post date) là ngày xử lý giao dịch và hiển thị một ngày làm việc.
- Ngày giá trị (Value date) (hoặc ngày hiệu lực) là ngày giao dịch diễn ra. Giao dịch có thể diễn ra vào ngày làm việc hoặc ngày phi làm việc.
Các cân nhắc cấp cao
- Tùy chọn BTR: bạn sẽ cần chọn BTR 5 ngày hoặc BTR 7 ngày cho tất cả các tài khoản NZD của mình. Các tài khoản FCA và Thẻ tín dụng sẽ vẫn giữ nguyên BTR 5 ngày.
- Định dạng tệp: các định dạng tương tự có sẵn cho BTR 7 ngày hoặc BTR 5 ngày (.csv, MT940, CAMT053, Tandem, v.v.)
- Thời gian gửi tệp: được lên lịch vào mỗi buổi sáng, cùng thời gian với BTR 5 ngày. Các tệp cuối tuần có thể đến muộn hơn do bảo trì. Kiểm tra Trang Trạng thái để biết thông tin cập nhật.
- Ngày giá trị báo cáo 7 ngày phải được kích hoạt để đảm bảo bạn nhận được tất cả các ngày lịch trong các tệp BTR. Trong hầu hết các trường hợp, ngày giá trị thay thế ngày hạch toán cho mục đích báo cáo và các tính toán khác.
Cần làm gì nếu bạn quan tâm đến báo cáo 7 ngày
Để chuyển sang BTR 7 ngày, hãy liên hệ với Quản lý Giao dịch Ngân hàng (TBM) hoặc Quản lý Quan hệ Khách hàng (RM) của ANZ để thảo luận về các yêu cầu của bạn. Sau đó, bạn sẽ được giới thiệu với các nhóm Triển khai và Kỹ thuật của chúng tôi, những người sẽ làm việc với bạn để tạo điều kiện thuận lợi cho quy trình từ đầu đến cuối.
Tổng quan về các tùy chọn BTR: BTR Trong ngày, 5 ngày và 7 ngày
BTR 7 ngày cung cấp một tệp hàng ngày cho mỗi ngày lịch, trong khi BTR 5 ngày cung cấp một tệp cho mỗi ngày làm việc, tức là gộp hoạt động cuối tuần vào báo cáo của Thứ Hai, được gửi vào sáng Thứ Ba. Để so sánh, BTR Trong ngày cung cấp các tệp trong suốt cả ngày.
Để có so sánh chi tiết hơn, vui lòng xem Các câu hỏi của bạn, đã được giải đáp.
| TÍNH NĂNG | TRONG NGÀY (INTRADAY) | BTR 5 NGÀY | BTR 7 NGÀY |
| GỬI TỆP | Được gửi theo lịch trình trong ngày của bạn. | Được gửi từ Thứ Ba - Thứ Bảy (cuối tuần được gộp vào Thứ Hai). | Được gửi hàng ngày, bao gồm cả cuối tuần & ngày lễ. |
| GIAO DỊCH | Chỉ các giao dịch mới ("delta") trong ngày. | Tất cả các giao dịch ghi ngày cho ngày làm việc; Các giao dịch ngày phi làm việc sẽ xuất hiện trong tệp ngày làm việc tiếp theo. | Tất cả các giao dịch ghi ngày cho ngày lịch, bao gồm cả cuối tuần & ngày lễ. |
| SỐ DƯ ĐẦU KỲ | Sử dụng số dư ngày làm việc trước đó cho những ngày cuối tuần cho đến tối Thứ Hai. |
Thứ Ba đến Thứ Sáu: Số dư đầu kỳ của ngày làm việc Tệp Thứ Hai hiển thị số dư đầu kỳ của Thứ Bảy. |
Mỗi ngày lịch có số dư đầu kỳ riêng. |
| SỐ DƯ CUỐI KỲ | Tại thời điểm tệp trong ngày được gửi. | Số dư cuối kỳ của mỗi ngày làm việc. | Số dư cuối kỳ của mỗi ngày lịch. |
| NGÀY HẠCH TOÁN | Luôn là một ngày làm việc. | Luôn là một ngày làm việc. | Luôn là một ngày làm việc. |
Lưu ý: Các tệp cuối tuần có thể đến muộn hơn do bảo trì. Kiểm tra Trang Trạng thái để biết thông tin cập nhật.
Mẫu định dạng tệp:
Vui lòng xem các mẫu định dạng tệp bên dưới. Nếu định dạng tệp của bạn không có trong danh sách, vui lòng liên hệ với Quản lý Giao dịch Ngân hàng hoặc Quản lý Tài khoản của bạn.
CAMT.053
Những điều bạn cần biết
- CAMT.053 bao gồm cả Ngày ghi sổ (Booking Date/Post Date) và Ngày giá trị (Value Date).
- Khách hàng phải đảm bảo họ ánh xạ Ngày giá trị từ thẻ XML chính xác: <ValDt>.
Đoạn mã CAMT.053 mẫu
XML
<Sts>BOOK</Sts>
<BookgDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- Post/Booking Date -->
</BookgDt>
<ValDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- Value Date -->
</ValDt>
NZ Statement (Định dạng ADO)
Những điều bạn cần biết
- Ngày giá trị là tùy chọn và phải được kích hoạt.
- Xuất hiện ở cuối mỗi dòng Loại bản ghi 3 (Record Type 3).
Đoạn mã ADO mẫu
3,"06-0102-0123456-00",100.00,"BP","Joe Bloggs","","REF123","07/01/2024","","05/01/2024"
- Trong đó 07/01/2024 là Ngày hạch toán
- Trong đó 05/01/2024 là Ngày giá trị (tùy chọn)
MT940
Những điều bạn cần biết
- Chỉ có một bộ chuyển đổi MT940 hỗ trợ Ngày giá trị.
- Ngày giá trị (YYMMDD) xuất hiện trước Ngày hạch toán/Ngày nhập (MMDD) trong các dòng :61:.
- Thứ tự này là cố định và không thể thay đổi.
Đoạn mã MT940 mẫu
:61:2505030505C2435,80NMSC EFTPOS NZ
- Trong đó 250503 là Ngày giá trị (YYMMDD = 2025-05-03)
- Trong đó 0505 là Ngày nhập/Ngày hạch toán (MMDD = 05-05)
BAI2
Những điều bạn cần biết
- Tiêu đề nhóm (Bản ghi 02) chỉ chứa Ngày hạch toán.
- BAI2 theo mặc định không có trường Ngày giá trị.
- Đối với BTR 7 ngày, khách hàng có thể:
- Thay thế Ngày hạch toán bằng Ngày giá trị (tùy chọn đơn giản), hoặc
- Thêm Ngày giá trị dưới dạng một trường được chèn thêm (tùy chọn nâng cao).
Mẫu BAI2 (Bản ghi 02 - Chỉ có Ngày hạch toán)
02,,"ANZBNZ22058",1,250507,0000,,2/
- Trong đó 250507 là Ngày hạch toán (YYMMDD)
Mẫu BAI2 (Bản ghi 16 có bao gồm Ngày giá trị)
(Chỉ áp dụng nếu chọn tham gia Ngày giá trị)
16,699,1650,V241201,483561144915,POS Good Mood Food/
- Trong đó V241201 là Ngày giá trị (V + YYMMDD)
Multicash (SAPGen)
Những điều bạn cần biết
- Trong BTR 5 ngày, cả hai trường ngày đều sử dụng Ngày hạch toán.
- Trong BTR 7 ngày, ngày thứ hai phải được ánh xạ tới Ngày giá trị.
- Sau khi di chuyển, khách hàng sẽ thấy số sao kê tăng vọt một lần.
Đoạn mã Multicash BTR 5 ngày mẫu
010,xxxxxxx,189,"07.01.14","07.01.14",DIR CRE,...
- Trong đó 07.01.14 là Ngày hạch toán và được lặp lại một lần nữa
Đoạn mã Multicash BTR 7 ngày mẫu
010,xxxxxxx,189,"13.05.25","13.05.23",DIR CRE,...
- Trong đó 13.05.25 là Ngày hạch toán
- Trong đó 13.05.23 là Ngày giá trị
Các câu hỏi của bạn, đã được giải đáp
Có bất kỳ thay đổi nào đối với báo cáo Trong ngày (Intraday) của tôi không?
Không có thay đổi nào đối với báo cáo Trong ngày. Báo cáo Trong ngày vẫn được điều chỉnh theo BTR EOD 5 ngày và không có thay đổi nào đối với lịch trình báo cáo Trong ngày trừ khi có yêu cầu. Tham khảo Thông số kỹ thuật định dạng tệp BTR để xác định xem ngày xử lý (ngày hạch toán) và ngày giá trị có được cung cấp hay không.
Tại sao BTR EOD 7 ngày lại có ngày của Thứ Hai?
Mặc dù các hệ thống của ANZ có khả năng cung cấp BTR 5 ngày và 7 ngày, nhưng chúng hoàn tất xử lý theo chu kỳ 5 ngày, do đó các giao dịch trong BTR sẽ có ngày hạch toán là ngày làm việc.
BTR 7 ngày khác với BTR 5 ngày hiện tại như thế nào?
Sự khác biệt chính là:
-
BTR 7 ngày
- được gửi mỗi ngày, 365 ngày một năm
- nội dung được xác định bởi ngày giá trị giao dịch
-
BTR 5 ngày
- được gửi từ Thứ Ba đến Thứ Bảy cho các ngày làm việc (không gửi vào cuối tuần và ngày lễ)
- nội dung được điều chỉnh theo ngày làm việc mà giao dịch được xử lý (ngày hạch toán)
Bạn có thể chọn tùy chọn nào hoạt động tốt nhất cho hoạt động kinh doanh của mình.
Điều gì xảy ra nếu có sự chậm trễ đối với các tệp trong quá trình bảo trì, thay đổi và ngừng hoạt động vào cuối tuần (Thứ Bảy/Chủ Nhật)?
Các tệp cuối tuần có thể bị chậm trễ do các khoảng thời gian bảo trì, thay đổi và ngừng hoạt động diễn ra vào cuối tuần đối với một số hệ thống liên quan đến việc gửi BTR 7 ngày. Điều này đã được dự liệu trước và các thông báo sẽ được đưa ra trước bất cứ khi nào có thể.
Kiểm tra Trang Trạng thái để biết thông tin cập nhật.
Việc bảo trì & ngừng hoạt động bên ngoài, ví dụ: SWIFT cũng có thể dẫn đến sự chậm trễ.
Nội dung của BTR 7 ngày có giống với tệp 5 ngày hiện tại và trong ngày như các trường thông tin, v.v. không?
Các loại tệp được cung cấp bao gồm cùng một nội dung. Bạn có thể cấu hình nội dung để đáp ứng nhu cầu của mình. Đối với BTR 5 ngày, nên sử dụng ngày hạch toán (ngày làm việc) và đối với BTR 7 ngày, nên sử dụng ngày giá trị (ngày lịch).
Tôi có thể chọn cùng một tài khoản và sản phẩm xuất hiện trong BTR 7 ngày hiện đang có trong BTR 5 ngày không?
Đối với BTR 7 ngày, bạn có thể bao gồm các tài khoản NZD có trụ sở tại New Zealand, tuy nhiên, nó loại trừ các Tài khoản Ngoại tệ và Thẻ tín dụng vẫn giữ nguyên trên BTR 5 ngày.
Các tệp sẽ được gửi vào cùng một thời điểm mỗi ngày chứ?
Giống như bất kỳ hệ thống công nghệ nào, việc ngừng hoạt động định kỳ là cần thiết để đảm bảo hệ thống luôn được cập nhật và bảo mật. Đôi khi, vào những ngày phi làm việc (NWD), các tệp có thể được gửi muộn hơn vì lý do này. Ngược lại, nếu người nhận cũng gặp phải tình trạng ngừng hoạt động tương tự, các nhóm kỹ thuật có thể làm việc thông qua các phương pháp gửi tệp để cho phép sự chậm trễ đó và đảm bảo việc gửi và nhận hàng ngày diễn ra chính xác.
Tôi có thể nhận những định dạng tệp nào cho BTR 7 ngày?
BTR 7 ngày có sẵn ở các định dạng tệp tương tự như BTR 5 ngày hiện tại (csv, MT940, CAMT053, Tandem, v.v.). Một số định dạng tùy chỉnh có thể yêu cầu phát triển thêm nếu ngày giá trị hiện không có sẵn.
Làm thế nào để tôi biết nếu một tệp sẽ được gửi trễ?
Vui lòng tham khảo trang trạng thái để biết các thông báo (https://status.online.anz.com/).
Tôi cần làm gì để chuyển sang BTR 7 ngày?
Thảo luận trực tiếp các yêu cầu của bạn với Quản lý Giao dịch Ngân hàng (TBM) hoặc Quản lý Quan hệ Khách hàng (RM) của ANZ, họ sẽ chuyển thông tin chi tiết cho nhân viên hỗ trợ triển khai. Họ sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình thống nhất các khía cạnh gửi tệp, bao gồm cả việc thu hút nhân viên kỹ thuật của ngân hàng và khách hàng để đảm bảo các yêu cầu được hiểu rõ và việc thử nghiệm được hoàn thành.
Tệp được gửi hàng ngày vào lúc nào?
Thời gian gửi là vào sáng sớm, được lên lịch cùng thời gian với BTR 5 ngày.
Nhận BTR 7 ngày có tốn phí nhiều hơn BTR 5 ngày không?
Giá cả được điều chỉnh phù hợp với mức giá của BTR 5 ngày. Vui lòng thảo luận chi tiết cụ thể với Quản lý Quan hệ Khách hàng (RM) hoặc Quản lý Giao dịch Ngân hàng (TB) của ANZ.
Tài khoản Ngoại tệ (FCA) có thể được thiết lập cho BTR 7 ngày không?
Không, vì dịch vụ này chỉ dành cho các tài khoản NZD có trụ sở tại New Zealand. Các tài khoản FCA không nằm trong đợt triển khai 7 ngày - thanh toán bù trừ nội địa đã chuyển sang 7 ngày, nhưng SWIFT thì không. Điều này có nghĩa là các tài khoản FCA hiện tại vẫn là 5 ngày.
Tôi có thể nhận cả tệp BTR 5 ngày và 7 ngày cho cùng một tài khoản không?
Không, điều này là không thể. Cấu hình BTR 7 ngày được áp dụng ở cấp độ tài khoản trong ANZ Fileactive, nghĩa là mỗi tài khoản chỉ có thể được liên kết với BTR 5 ngày hoặc 7 ngày, không thể cả hai. Việc chạy các nguồn cấp dữ liệu song song không được hỗ trợ.
Tôi cần lưu ý điều gì trước khi chọn tham gia BTR 7 ngày?
Khách hàng nên đảm bảo hệ thống ERP của họ được cập nhật để hỗ trợ BTR EOD 7 ngày, vì điều này rất quan trọng để có trải nghiệm tích hợp suôn sẻ. Quy trình tích hợp thường mất khoảng hai tuần, bao gồm thời gian xác minh một tuần. Ngoài ra, khách hàng cần hiểu mô hình hỗ trợ hiện tại, bao gồm khả năng BTR không khả dụng vào cuối tuần để bảo trì nền tảng và các hoạt động kiểm tra tình trạng hệ thống.