BTR cuối ngày 7 ngày của New Zealand

Những điều bạn cần biết

• CAMT.053 bao gồm cả Ngày ghi sổ (Booking Date / Post Date) và Ngày giá trị (Value Date).
• Khách hàng phải đảm bảo họ ánh xạ Ngày giá trị (Value Date) từ thẻ XML chính xác: <ValDt>.

Đoạn mã CAMT.053 mẫu 

XML
<Sts>BOOK</Sts>
<BookgDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- Ngày hạch toán/ghi sổ (Post/Booking Date) -->
</BookgDt>

<ValDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- Ngày giá trị (Value Date) -->
</ValDt>
 

Những điều bạn cần biết

• Ngày giá trị (Value Date) là tùy chọn và phải được kích hoạt.
• Xuất hiện ở cuối mỗi dòng Record Type 3.

Đoạn mã ADO mẫu

3,"06-0102-0123456-00",100.00,"BP","Joe Bloggs","","REF123","07/01/2024","","05/01/2024"

• Trong đó 07/01/2024 là Ngày hạch toán (Post Date)
• Trong đó 05/01/2024 là Ngày giá trị (Value Date) (tùy chọn)

Những điều bạn cần biết

• Chỉ có một bộ chuyển đổi MT940 hỗ trợ Ngày giá trị (Value Date).
• Ngày giá trị (Value Date) (YYMMDD) xuất hiện trước Ngày hạch toán/nhập sổ (Post/Entry Date) (MMDD) trong các dòng :61:.
• Thứ tự này là cố định và không thể thay đổi.

Đoạn mã MT940 mẫu 

:61:2505030505C2435,80NMSC EFTPOS NZ

• Trong đó 250503 là Ngày giá trị (Value Date) (YYMMDD = 2025-05-03)
• Trong đó 0505 là Ngày nhập sổ/hạch toán (Entry/Post Date) (MMDD = 05-05)

Những điều bạn cần biết

• Phần đầu nhóm (Group Header - Record 02) chỉ chứa Ngày hạch toán (Post Date).
• Theo mặc định, BAI2 không có trường Ngày giá trị (Value Date).
• Đối với BTR 7 ngày, khách hàng có thể: 
  • Thay thế Ngày hạch toán (Post Date) bằng Ngày giá trị (Value Date) (tùy chọn đơn giản), hoặc
  • Thêm Ngày giá trị (Value Date) dưới dạng một trường được chèn thêm (tùy chọn nâng cao).

BAI2 mẫu (Record 02 - Chỉ có Ngày hạch toán)

02,,"ANZBNZ22058",1,250507,0000,,2/

• Trong đó 250507 là Ngày hạch toán (Post Date) (YYMMDD)

BAI2 mẫu (Record 16 có bao gồm Ngày giá trị)

(Chỉ áp dụng nếu chọn tham gia Ngày giá trị)
16,699,1650,V241201,483561144915,POS Good Mood Food/

• Trong đó V241201 là Ngày giá trị (Value Date) (V + YYMMDD)

Những điều bạn cần biết

• Trong BTR 5 ngày, cả hai trường ngày đều sử dụng Ngày hạch toán (Post Date).
• Trong BTR 7 ngày, ngày thứ hai phải được ánh xạ tới Ngày giá trị (Value Date).
• Sau khi di chuyển, khách hàng sẽ thấy số sao kê tăng vọt một lần duy nhất.

Đoạn mã Multicash BTR 5 ngày mẫu

010,xxxxxxx,189,"07.01.14","07.01.14",DIR CRE,...

• Trong đó 07.01.14 là Ngày hạch toán (Post Date) và được lặp lại

Đoạn mã Multicash BTR 7 ngày mẫu

010,xxxxxxx,189,"13.05.25","13.05.23",DIR CRE,...

• Trong đó 13.05.25 là Ngày hạch toán (Post Date)
• Trong đó 13.05.23 is Ngày giá trị (Value Date)

Không có thay đổi nào đối với báo cáo Intraday. Intraday vẫn được liên kết với BTR EOD 5 ngày và không có thay đổi nào đối với lịch trình báo cáo Intraday trừ khi có yêu cầu. Tham khảo Thông số kỹ thuật định dạng tệp BTR để xác định xem ngày xử lý (ngày hạch toán/post-date) và ngày giá trị (value date) có được cung cấp hay không.

Mặc dù các hệ thống của ANZ có khả năng cung cấp BTR 5 ngày và 7 ngày, nhưng chúng hoàn tất xử lý theo chu kỳ 5 ngày, do đó các giao dịch trong BTR sẽ có ngày hạch toán (post date) là ngày làm việc.

Sự khác biệt chính là:

• BTR 7 ngày 
  • được gửi mỗi ngày, 365 ngày một năm 
  • nội dung được xác định bởi ngày giá trị (value date) của giao dịch
• BTR 5 ngày 
  • được gửi từ Thứ Ba đến Thứ Bảy cho các ngày làm việc (không gửi vào cuối tuần và ngày lễ)
  • nội dung được liên kết với ngày làm việc mà giao dịch được xử lý (ngày hạch toán/post-date)

Bạn có thể chọn tùy chọn nào hoạt động tốt nhất cho hoạt động kinh doanh của mình.

Các tệp cuối tuần có thể gặp sự chậm trễ do các khoảng thời gian bảo trì, thay đổi và ngừng hoạt động diễn ra vào cuối tuần đối với một số hệ thống liên quan đến việc gửi BTR 7 ngày. Điều này đã được dự liệu trước và các thông báo sẽ được đưa ra trước bất cứ khi nào có thể.

Kiểm tra Trang trạng thái (Status Page) để cập nhật thông tin.

Việc bảo trì & ngừng hoạt động bên ngoài, ví dụ như SWIFT, cũng có thể dẫn đến sự chậm trễ.

Các loại tệp được cung cấp bao gồm cùng một nội dung. Bạn có thể định cấu hình nội dung để đáp ứng nhu cầu của mình. Đối với BTR 5 ngày, nên sử dụng ngày hạch toán (post-date) (ngày làm việc) và đối với BTR 7 ngày, nên sử dụng ngày giá trị (value date) (ngày dương lịch).

Đối với BTR 7 ngày, bạn có thể bao gồm các tài khoản NZD có trụ sở tại New Zealand, tuy nhiên, nó không bao gồm Tài khoản ngoại tệ (FCAs) và Thẻ tín dụng, những tài khoản này vẫn duy trì trên BTR 5 ngày.

Giống như bất kỳ hệ thống công nghệ nào, việc ngừng hoạt động định kỳ là cần thiết để đảm bảo hệ thống luôn được cập nhật và an toàn. Đôi khi, vào những ngày phi làm việc (NWDs), các tệp có thể được gửi muộn hơn vì lý do này. Ngược lại, nếu người nhận cũng gặp phải tình trạng ngừng hoạt động tương tự, các nhóm kỹ thuật có thể làm việc thông qua các phương pháp gửi tệp để cho phép những sự chậm trễ đó và đảm bảo việc gửi và nhận hàng ngày diễn ra chính xác.

BTR 7 ngày có sẵn ở các định dạng tệp tương tự như BTR 5 ngày hiện tại (csv, MT940, CAMT053, Tandem, v.v.). Một số định dạng tùy chỉnh có thể yêu cầu phát triển thêm nếu ngày giá trị (value date) hiện không có sẵn.

Vui lòng tham khảo trang trạng thái để biết các thông báo (https://status.online.anz.com/).

Thảo luận trực tiếp các yêu cầu của bạn với Quản lý Giao dịch Ngân hàng (TBM) hoặc Quản lý Quan hệ Khách hàng (RM) của ANZ, họ sẽ chuyển thông tin chi tiết cho nhân viên hỗ trợ triển khai. Họ sẽ hỗ trợ quy trình thống nhất các khía cạnh gửi tệp, bao gồm cả việc kết nối nhân viên kỹ thuật của ngân hàng và khách hàng để đảm bảo các yêu cầu được hiểu rõ và việc thử nghiệm được hoàn tất.

Thời gian gửi tệp là vào sáng sớm, được lên lịch cùng thời gian với BTR 5 ngày.

Biểu phí được áp dụng tương đương với BTR 5 ngày. Vui lòng thảo luận chi tiết với Quản lý Quan hệ Khách hàng (RM) hoặc Quản lý Giao dịch Ngân hàng (TB) của ANZ.

Không, vì dịch vụ này chỉ áp dụng cho các tài khoản NZD có trụ sở tại New Zealand. Các tài khoản FCA không nằm trong đợt triển khai 7 ngày - thanh toán bù trừ trong nước đã chuyển sang 7 ngày, nhưng SWIFT thì chưa. Điều này có nghĩa là các tài khoản FCA hiện tại vẫn là 5 ngày.

Không, điều này là không thể. Cấu hình BTR 7 ngày được áp dụng ở cấp độ tài khoản trong ANZ Fileactive, nghĩa là mỗi tài khoản chỉ có thể được liên kết với BTR 5 ngày hoặc 7 ngày, không thể cả hai. Việc chạy các luồng dữ liệu song song không được hỗ trợ.

Khách hàng nên đảm bảo hệ thống ERP của họ được cập nhật để hỗ trợ BTR EOD 7 ngày, vì điều này rất quan trọng để có trải nghiệm tích hợp mượt mà. Quy trình tích hợp thường mất khoảng hai tuần, bao gồm thời gian xác minh một tuần. Ngoài ra, khách hàng cần hiểu mô hình hỗ trợ hiện tại, bao gồm khả năng BTR không khả dụng vào cuối tuần để bảo trì nền tảng và thực hiện các hoạt động kiểm tra hệ thống.