集合更改

在 ANZ Transactive – Global 中，您将通过以下几种方式收到资金到账通知：

1. 订阅接收贷记通知（通过电子邮件和/或渠道内通知），当资金存入您的账户时，在用户设置 > 通知和提醒中：

   

2. 生成贷记通知报告以立即使用
3. 安排贷记通知报告定期通过电子邮件发送给您

此外，存入您账户的金额可在您的账户对账单上查看。

对于港元和新加坡元计价账户，等值高达 50 万美元的需要 FX 转换的入账交易将无需银行手动处理，这意味着您的更多入账付款将不经延迟地到达您的账户。

如果收到的资金涉及外汇且金额超过 50 万美元，ANZ 交易员将与您联系以安排相关的 FX。

ANZ Transactive Cash Asia 允许您通过屏幕和文件上传两种方式创建直接借记授权。此功能将不会在 ANZ Transactive – Global 中复制，而是由 ANZ 代表您创建直接借记授权。在“付款”> 入账授权屏幕中查看您的入账授权。

直接借记授权的变更应直接向收款方提出。

“授权报告”在 ANZ Transactive – Global 中可用，并提供有关您当前和历史直接借记授权的信息。“授权报告”可以按需生成，也可以安排定期通过电子邮件发送给您。在 ANZ Transactive – Global 中，您可以启用入账授权更新电子邮件通知，以便在授权创建、修改、取消或过期时收到通知。

在 ANZ Transactive – Global 中，您将在用户设置 > 通知和提醒中订阅接收借记通知。

借记通知是告知您通过 ANZ Transactive – Global 处理的付款资金已从您的账户中扣除的通知，并包含交易详情和汇款人详情。此外，您还可以参考您的账户对账单来识别从您账户中扣除的直接借记。

虚拟账户是一种账户结构，允许您在 ANZ 持有的单个“实体账户”下分离余额和交易信息，资金属于实体账户持有人。唯一的虚拟账户号码可以分配给单个债务人/付款人，并通常作为发票的一部分，用于汇款时，以便于跟踪、报告和对账。

在 ANZ Transactive Cash Asia 中，有两种虚拟账户处理场景：

• 部分匹配：虚拟账户处理使用账户号码，并排除唯一的付款人标识符 (Payer ID)。当交易在 ANZ 处理时，资金将存入相应的实体账户。唯一的 Payer ID 包含在账户对账单叙述中的交易详情中。
• 完全匹配：虚拟账户处理使用账户号码以及唯一的 Payer ID。当交易在 ANZ 处理时，资金将存入相应的实体账户。此外，账户对账单可以根据虚拟账户 Payer ID 对交易进行分段，同时在叙述描述中保留这些详情。

在 ANZ Transactive – Global 中，更新包括信息增强和术语变更，而底层处理行为保持不变：

• 虚拟账户：虚拟账户号码仍与实体账户关联，并继续像以前一样运作。您在 ANZ Transactive Cash Asia 中的现有虚拟账户号码将迁移到补充账户服务，无需通知您的付款人任何账户号码变更。
• 上下文 ID：与虚拟账户关联的可选范围或一组扩展虚拟账户号码（例如，付款人标识符、保单号码或发票号码），以实现付款级别跟踪。上下文 ID 也可以有名称，这与 ANZ Transactive Cash Asia 不同。上下文 ID 与 ANZ Transactive Cash Asia 中使用 Payer ID 的“完全匹配”业务场景保持一致。这个新术语现在将出现在某些报告中。

在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您可以将有意义的参考数据与您的虚拟账户交易关联起来。这些代码和参考（例如应收账款系统中维护的代码和参考）用于在通过虚拟账户号码收到付款时，将交易与债务人账户匹配。在 ANZ Transactive Cash Asia 中添加新账户时，您可以为虚拟账户交易分配最多六个有意义的标签，例如“付款人代码”和“叙述 1”到“叙述 5”。

借助补充账户服务，“上下文 ID”功能允许在“完全匹配”场景中，将附加信息（例如，“参考 1”到“参考 10”字段）链接到每个虚拟账户交易。ANZ Transactive Cash Asia 的“虚拟账户交易状态报告”已被“SAS 上下文 ID 交易报告”取代。此报告包含付款详情，包括日期、金额、虚拟账户号码、上下文 ID（如果使用）和相关参考——有助于将交易与债务人账户匹配。

补充账户服务还引入了一种替代的对账方法。参考字段，连同虚拟账户号码（以及上下文 ID，如果适用），可以直接从实体账户对账单中的交易叙述中使用。虽然这种方法需要维护虚拟账户号码和债务人之间的映射，但如果映射不可行，使用虚拟账户参考信息提供了一种可行的对账替代方案。

对于从 ANZ Transactive Cash Asia 升级到 ANZ Transactive – Global 的客户，付款交易叙述有所变更。这些更新包括新增信息和扩展字段长度。虚拟账户上付款类型的先前和更新叙述适用于：

• 以 77xxxxxxx 开头的新加坡 Transactive Cash Asia 虚拟账户
• 以 99xxxxxxx 开头的香港 Transactive Cash Asia 虚拟账户
• 以 99xxxxxxx 开头的印度 Transactive Cash Asia 虚拟账户
• 以 99xxxxxxx 开头的越南 Transactive Cash Asia 虚拟账户
• 以 99xxxxxxx 开头的菲律宾 Transactive Cash Asia 虚拟账户

叙述变更详见虚拟账户入账付款叙述文章。

更新后的叙述将根据入账付款叙述变更文章中概述的变更时间表，在补充账户服务的虚拟账户中实施。

ANZ Transactive Cash Asia 不提供通过虚拟账户收到的交易的电子邮件贷记通知。在补充账户服务中，贷记通知可以通过 ANZ Transactive – Global 通过电子邮件发送，并将包含付款人使用的上下文 ID。

ANZ Transactive – Global 中的报告将继续适用于实体账户。下表列出了您目前在 ANZ Transactive Cash Asia 中使用的产品报告以及您将在补充账户服务中使用的等效报告。

报告功能	ANZ Transactive Cash Asia 报告名称	ANZ Transactive - Global（补充账户服务）报告名称
当前和旧虚拟账户及其关联账户的登记	虚拟账户发行报告	SAS 上下文 ID 发行报告
虚拟账户收款详情	虚拟账户交易状态报告	SAS 上下文 ID 交易报告
已启用部分匹配的 ANZ Transactive Cash Asia 虚拟账户的设置详情，以及根据叙述字段关联的付款人	虚拟账户部分匹配叙述报告	报告已被 SAS 上下文 ID 交易报告取代

步骤	操作
1	通过ANZ 数字服务或 ANZ Transactive – Global 中的应用程序菜单登录 ANZ 流动性管理。
2	点击 SAS 选项卡。 结果：SAS 屏幕将显示。
3	点击信息服务选项卡。 结果：“预设报告”和“即席报告”选项卡将显示。
4	使用以下方法之一显示“即席报告”窗口： 点击报告按钮并选择即席报告。 从预设报告屏幕左下角点击生成即席报告按钮。 结果：“即席报告”弹出窗口将显示。
5	从报告名称下拉列表中选择以下报告之一： 上下文 ID 发行 上下文 ID 交易
6	输入强制性报告条件： 报告名称已预填充。 核心账户/ID - 名称：输入您的核心账户 ID/名称或从搜索图标中选择。 开始日期：从日历中选择开始日期。 结束日期：从日历中选择结束日期。 格式：从 CSV、PDF 或 XLS 中选择。 账户状态：从全部、活跃、非活跃或已关闭中选择。
7	通过在搜索条件中包含以下内容进一步优化搜索： 账户 - 名称：输入您的账户名称或从搜索图标中选择。 上下文 ID：输入您的上下文 ID 或从搜索图标中选择。
8	点击提交。 结果：报告将生成并可从信息服务 > 即席报告屏幕下载。 点击清除以清除搜索条件。 点击取消以关闭“即席报告”弹出窗口。
9	双击列表中的报告以查看报告。

虚拟账户目前通过 ANZ Transactive 应用程序和 ANZ Transactive 维护表格进行添加和维护。升级到补充账户服务后，您可以继续使用这些表格创建和维护虚拟账户。此外，账户将能够在补充账户服务中通过自助服务进行开立、激活和维护。有关此新功能的更多信息和培训，请联系您的 ANZ 客户代表。

请联系 ANZ，以便我们降低您账户的 50 万美元阈值。这个较低的阈值将确保涉及外汇 (FX) 的付款不会自动处理，而是会转交给您，由您指定希望使用的 FX 交易。