交易型贸易 - 供应链金融 – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在澳新银行（ANZ）所有业务地区办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅各地区功能。

供应商门户网站概述

ANZ Transactive Trade 允许您接受并授权通过 ANZ 应付账款融资（Payables Finance）方案提供的发票要约（Invoice Offers）。

供应商门户网站模块还便于对通过应付账款融资方案提交的发票和红字发票（credit notes）进行查询和报告。

作为供应商协议的一部分，供应商将配置以下其中一种设置：

手动选择（Manual Elect）：发票要约通过供应商门户网站提供给供应商。供应商可以选择单张、多张或全部发票进行提前付款。
自动融资（Auto-Finance）：供应商与 ANZ 签署一次性协议，要求 ANZ 购买通过应付账款协议提交的所有发票。对于注册了自动融资的供应商，供应商门户网站可用于查询和报告。

接受发票要约

接受发票要约（申请融资）的标准工作流程如下：

当有新的发票要约可用时，ANZ Transactive Trade 将生成电子邮件通知。

发票要约屏幕

“发票要约”屏幕将列出当前符合提前付款条件的所有发票。
默认情况下，发票要约根据币种和发票到期日/付款日分批显示。

列	描述
发票数量	这将显示与该发票组关联的发票数量。点击该数值，您将被带到一个新屏幕，其中列出了与该组关联的所有发票和红字发票。有关更多信息，请参阅“发票”部分。
CCY	发票的币种。
发票金额	与发票关联的发票总金额。
到期日/付款日	与发票关联的到期日或付款日。付款日是买方指示支付这些发票的替代日期（而非发票到期日）。提前付款定价基于到期日，如果存在付款日，则基于付款日。
未来起息日	如果已为该组发票分配了未来起息日，则会显示该日期。有关更多信息，请参阅“未来起息日”部分。
红字发票	红字发票是否与关联发票链接的“是”或“否”指示器。
调整后的发票金额	如果已应用红字发票，此列将显示发票总金额减去红字发票总金额。如果未应用红字发票，此值将与发票金额相同。
要约净额*	*此处显示的“要约净额”仅供参考，不代表最终或具有约束力的付款金额。要约净额每天根据基础指数利率和距离发票到期日/付款日的剩余天数重新计算。
发票组	如果发票组是通过“发票分组”选项创建的，这将显示相关的组名称。有关更多信息，请参阅“发票分组”部分。
状态	发票要约组的状态。
PDF	此字段将指示 PDF 是否与发票链接（是或否）。

发票状态	描述
买方已批准发票	这是发票要约的初始状态，表示发票已获得买方批准。
已分配 FVD	未来起息日（FVD）已分配给该发票要约组。
要约已接受	接受发票要约组的第一步已完成。
部分授权	发票要约组已获得部分授权，正在等待一个或多个审批人审批。
银行退回	银行无法处理该发票要约组，这些发票要约可重新进行选择。

接受发票要约

步骤	操作
1	选择要接受的一行或多行发票要约
2	点击“接受要约”（Accept Offer）并选择“接受要约”
3	所选发票的状态将更新为“要约已接受”

批准发票要约

步骤

操作

选择一行或多行状态为“要约已接受”的发票要约，以继续进行授权。

点击“授权”（Authorise）并选择“授权”

在交易屏幕内，点击上下文面板菜单中的“授权”，以批准处于“准备授权”或“部分授权”状态的交易。您也可以在“待处理交易”屏幕中授权交易。

请按照以下适用于您的说明进行操作：

通过一次性密码（OTP）进行授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁图标
2	输入您的 6 位数 PIN 码
3	按设备上的 1 显示授权码
4	输入您的授权码，然后点击批准（Approve）结果：确认消息将证实交易已获批准。如果交易需要额外审批，交易状态将更改为部分授权，并保持此状态直到获得所有审批。如果是最终审批，交易状态将更改为已授权。如果审批过程中出现错误，交易状态将更改为授权失败。

通过签名码（SIG）进行授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁图标
2	输入您的 6 位数 PIN 码
3	按设备上的 2 并输入屏幕上的令牌码
4	按 < 箭头显示授权码
5	输入您的授权码，然后点击批准（Approve）结果：确认消息将证实交易已获批准。如果交易需要额外审批，交易状态将更改为部分授权，并保持此状态直到获得所有审批。如果是最终审批，交易状态将更改为已授权。如果审批过程中出现错误，交易状态将更改为授权失败。

通过推送通知进行授权

步骤	操作
1	在您的移动设备上轻触 ANZ Digital Key 通知以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2	轻触登录（Log On）并通过输入您的 PIN 码、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证。屏幕将显示需要审批的请求详情
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后轻触接受（Accept）或拒绝（Decline）该请求
4	请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作

通过二维码进行授权

步骤	操作
1	轻触 ANZ Digital Key 中的登录（Log On）并通过输入您的 PIN 码、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证
2	轻触扫描屏幕上的二维码。 ANZ Digital Key 将切换到相机模式。使用相机扫描台式机或笔记本电脑屏幕上的请求审批二维码。
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后轻触接受（Accept）或拒绝（Decline）该请求
4	请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作。

如果发票要约可由单一授权人授权，发票将立即发送至 ANZ 进行处理
如果发票要约需要两个或更多授权人授权，发票状态将更新为“部分授权”。

最终授权后，发票将立即发送至 ANZ 进行处理。

发票

要查看与发票要约组关联的发票详情，请点击“发票数量”。

列	描述
发票 ID	此列列出了买方提交的发票号码/参考号/ID。
CCY	发票的币种。
发票金额	发票金额。
调整后的付款金额	此列反映了买方对原始发票金额所做的任何调整。这些调整可以是买方和供应商商定的追加金额或扣减金额。
已应用红字发票金额	如果已应用红字发票，此列将显示发票金额（或调整后的付款金额）减去红字发票总金额。
调整后的发票金额	应用调整和/或红字发票后的发票净额。
到期日	与发票关联的到期日。
付款日	与发票关联的付款日。付款日是买方指示支付这些发票的替代日期（而非发票到期日）。
开票日期	发票的开票日期。
要约日期	发票要约向供应商提供的日期。
未来起息日	如果已为该组发票分配了未来起息日，则会显示该日期。有关更多信息，请参阅“未来起息日”部分。
要约净额*	*此处显示的“要约净额”仅供参考，不代表最终或具有约束力的付款金额。要约净额每天根据基础指数利率和距离发票到期日/付款日的剩余天数重新计算。
状态	发票要约组的状态。
查看 PDF	如果买方提交了发票副本，这将提供指向该发票的链接。

点击“发票 ID”以显示“发票摘要”屏幕，其中提供了买方提供的其他发票信息。

“发票分组”按钮适用于供应商仅需要从发票要约中接受并处理“x”金额的情况。

要使用此功能：

步骤	操作
1	点击“发票分组”（Group Invoices）
2	在“发票组名称”中输入一个有助识别的标识符，例如“周四资金短缺”
3	选择发票的币种
4	输入所需的总发票净额
5	点击“发票分组” 系统将自动寻找一组与指定金额最接近的发票，并在屏幕上显示这些发票。您可以通过点击“接受发票分组”来接受系统选择的发票要约，或者通过点击“取消发票分组”来拒绝/取消选择。
6	如果接受系统选择，则可以对这些发票进行“接受”和“授权”。

起息日

发票要约可以在接受和授权时指定未来起息日，这意味着发票要约的处理将在指定的日期进行。
发票净额将每天重新计算，直到指定的起息日为止。

要使用此功能：

步骤	操作
1	选择需要应用未来起息日发票要约组
2	点击“起息日”（Value Dates）以分配未来起息日
3	选择日期
4	点击“分配未来起息日”，或点击“取消”以取消操作
5	指定的未来起息日现在将显示在发票组的“未来起息日”列中

要移除未来起息日：

步骤	操作
1	选择带有需要移除的未来起息日的发票要约组
2	点击“起息日”以移除未来起息日
3	未来起息日将从发票组的“未来起息日”列中移除

管理您的发票

未来起息日发票选项卡

允许您查看已授权未来起息日且正等待处理的发票。要移除未来起息日并使发票要约重新可用于立即授权，请选择发票组并点击“重置为要约”（Reset to Offer）。

历史记录选项卡

提供发票查询功能，以搜索和查看特定发票和发票 ID。

供应商报告

有关供应商报告的完整列表，请参阅 Transactive Trade - 报告。

供应商常见问题解答

问题

回答

供应商何时能收到付款？

在收到供应商关于希望选择哪些发票进行提前付款的指令后，ANZ 通常会在同一个工作日内处理付款。但是，供应商的本地银行可能需要另外 24 小时才能将资金清算入账。

对于注册了不同买方应付账款方案的供应商

他们如何查看所有发票？
登录流程是怎样的？
有哪些报告可用？

供应商将登录其母网站以访问该方案的发票和报告，然后访问“子公司访问”（Subsidiary Access）选项卡以获取每个单独方案的发票和报告。