本文详细介绍了您将虚拟账户从 ANZ Transactive Cash Asia 升级到 ANZ Transactive – Global 时需要了解的变更。
功能交付将分阶段进行,内容将不时更新,以反映最新和最相关的信息。
ANZ Transactive – Global 虚拟账户解决方案是 Supplemental Account Services。
部分匹配虚拟账户号码包含完整的账户号码,但不包括唯一的付款人 ID。当 ANZ 收到交易时,资金将存入实体银行账户。唯一的付款人标识符在账户对账单的说明中以交易级别提供。
- 受控账户: 虚拟账户号码与同一法律实体的实体银行账户关联。总体而言,资金属于实体账户持有人。在大多数情况下,受控账户可以在虚拟账户平台上开立、维护和关闭。
- 上下文 ID: 附加到受控账户的一系列或一组扩展虚拟账户号码,例如付款人标识符、保单号码或发票号码,以实现支付级别跟踪。这些是可选使用的。上下文 ID 类似于 ANZ Transactive Cash Asia 中的“完全匹配”付款人标识符。
在 ANZ Transactive Cash Asia 中添加新的受控账户时,您可以添加最多 6 个有意义的标签与虚拟账户交易关联:“付款人代码”和“说明 1”到“说明 5”。除了 ANZ Transactive – Global 中提供的上下文 ID 功能外,“参考 1”到“参考 10”字段中的信息也可以与每个虚拟账户交易关联。
ANZ Transactive Cash Asia 的“虚拟账户部分匹配说明报告”已被“上下文 ID 交易报告”取代。对于每笔使用虚拟账户号码收到的付款,这些报告提供付款详情(日期、金额、虚拟账户号码)、上下文 ID(如果使用)和/或与虚拟账户号码关联的任何参考信息,以便将交易与您的应收账款中的债务人账户进行匹配。
在 ANZ Transactive – Global 中,使用参考字段的另一种方法是直接使用虚拟账户号码(以及上下文 ID,如果使用)进行对账,该信息也作为实体账户对账单上交易说明的一部分提供。这种方法要求您维护虚拟账户号码与债务人之间的映射关系。如果这不可行,使用虚拟账户参考信息可以提供解决方案。
- 新加坡 Transactive Cash Asia 虚拟账户(以 77xxxxxxx 开头)
- 香港 Transactive Cash Asia 虚拟账户(以 99xxxxxxx 开头)
欲了解更多信息,请参阅虚拟账户入账付款说明文章。
ANZ Transactive Cash Asia 不为虚拟账户收到的交易提供电子邮件贷记通知。在 ANZ Transactive – Global 中,受控账户可获得电子邮件通知。贷记通知将包含付款人使用的上下文 ID。
| 报告功能 | ANZ Transactive Cash Asia 报告名称 | ANZ Transactive – Global 报告名称 |
| 当前和旧虚拟账户及其关联账户的登记 | 虚拟账户发行报告 | SAS Context ID 发行报告 |
| 虚拟账户收款详情 | 虚拟账户交易状态报告 | SAS Context ID 交易报告 |
| 已启用部分匹配的 ANZ Transactive Cash Asia 虚拟账户的设置详情,以及根据说明字段关联的付款人 | 虚拟账户部分匹配说明报告 | 报告将不再可用。 |