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新界面即将推出。
适用地区: 本文适用于在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南办理银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。
创建利率配置屏幕

以下图片是“创建利率配置”屏幕的示例。

配置屏幕

CreateInterestProfileScreen.png

利率类型屏幕

InterestTypeScreen.png

创建利率配置

步骤 操作
1 点击 菜单 > 辅助账户服务。
2

在控制栏上点击 创建：

Create.png
3

点击 创建利率配置： 

InterestProfileCreate.png
4 从下拉列表中选择一个 实体。
5 要从现有利率配置复制详细信息，请点击 从现有复制 箭头并选择利率配置。如果需要，请按照步骤 6-13 中的详细说明更新其他字段。如果无需更新，请跳至步骤 14。
6 输入 配置代码，最多 50 个字符，无空格。
7 输入 描述，最多 100 个字符。
8 从日历中选择 生效日期。利率配置将在此日期激活。
9 从下拉列表中选择用于利息计算的 货币。 
10

从下拉列表中选择用于计算余额的 本金公式。选择： 

  • 价值余额
  • 账面余额
  • 汇总价值余额
  • 汇总账面余额
11

选择利息计算的 天数基准。选择： 

  • 360
  • 365
  • 实际
12

从下拉列表中选择 结算频率。选择： 

  • 每月
  • 每日
  • 财务 - 每季度
  • 财务 - 每半年
  • 财务 - 每年
13

如果 结算频率 是 每月： 

  1. 选择利息结算的月份 日期。选择： 
    • 1-31
    • 月末最后一天
  2. 选择结算频率（以 月 为单位）。选择： 
    • 1-12

14

 点击 继续。

15

选择 利率类型。选择： 

贷方

选择贷方 利率模型。选择：

直接
步骤 操作

1

选择贷方 利率类型。选择： 

  • 固定 
  • 浮动

2

如果贷方利率类型为 固定，输入 利率，最多保留两位小数。

利率可以是正数、负数或零。

3

 如果贷方利率类型为 浮动，从下拉列表中选择 参考利率。
4 如果贷方利率类型为 浮动，选择 利差，最多保留两位小数。
分级
步骤 操作
1 点击 添加层级。

2

选择分级 方法。选择： 

  • 递增
  • 累积

3

限额：

  • 对于第 1 层级，起始 限额默认为零。对于其他层级，起始 金额将从上一层级限额加 0.1 开始。
  • 输入 截止 限额金额
  • 或选择 无限制 复选框

4

选择贷方 利率类型。选择： 

  • 固定
  • 浮动
5 如果贷方利率类型为 固定，输入 利率。

6

如果贷方利率类型为 浮动，选择 参考利率。选择： 

  • SGDINTRATE
  • DAILYCHANGESGD01
7 如果贷方利率类型为 浮动，选择 利差，最多保留两位小数。

8

如果适用，点击 添加层级 按钮以添加另一个层级。

仅当未选择 无限制 时可用。
9 点击 保存。
借方
步骤 操作

1

选择透支限额内的 利率类型。选择： 

固定

输入 利率，最多保留两位小数。

利率可以是正数、负数或零。
浮动
步骤 操作

1

选择 参考利率。选择： 

  • SGDINTRATE
  • DAILYCHANGESGD01
2 选择 利差，最多保留两位小数。 

2

选择超出透支限额的 利率类型。选择： 

固定

输入 利率，最多保留两位小数。

利率可以是正数、负数或零。
浮动
步骤 操作

1

选择 参考利率。选择： 

  • SGDINTRATE
  • DAILYCHANGESGD01
2 选择 利差，最多保留两位小数。
贷方和借方
利率类型 步骤
贷方利息

选择贷方 利率模型。选择：

直接
步骤 操作

1

选择贷方 利率类型。选择： 

  • 固定 
  • 浮动

2

如果贷方利率类型为 固定，输入 利率，最多保留两位小数。

利率可以是正数、负数或零。

3

如果贷方利率类型为 浮动，选择 参考利率。选择： 

  • SGDINTRATE
  • DAILYCHANGESGD01
4 如果贷方利率类型为 浮动，选择 利差，最多保留两位小数。
分级
步骤 操作
1 点击 添加层级。

2

选择分级 方法。选择： 

  • 递增
  • 累积

3

限额：

  • 对于第 1 层级，起始 限额默认为零。对于其他层级，起始 金额将从上一层级限额加 0.1 开始。
  • 输入 截止 限额金额
  • 或选择 无限制 复选框

4

选择贷方 利率类型。选择： 

  • 固定
  • 浮动
5 如果贷方利率类型为 固定，输入 利率。

6

如果贷方利率类型为 浮动，选择 参考利率。选择： 

  • SGDINTRATE
  • DAILYCHANGESGD01
7 如果贷方利率类型为 浮动，选择 利差，最多保留两位小数。

8

如果适用，点击 添加层级 按钮以添加另一个层级。

仅当未选择 无限制 时可用。
9 点击 保存。
借方利息
步骤 操作

1

选择透支限额内的 利率类型。选择： 

固定

输入 利率，最多保留两位小数。

利率可以是正数、负数或零。
浮动
步骤 操作

1

选择 参考利率。选择： 

  • SGDINTRATE
  • DAILYCHANGESGD01
2 选择 利差，最多保留两位小数。 

2

选择超出透支限额的 利率类型。选择： 

固定

输入 利率，最多保留两位小数。

利率可以是正数、负数或零。
浮动
步骤 操作

1

选择 参考利率。选择： 

  • SGDINTRATE
  • DAILYCHANGESGD01
2 选择 利差，最多保留两位小数。
16

您希望稍后继续编辑利率配置吗？

  • 是 - 点击 保存为草稿
  • 否 - 继续以下步骤
17 点击 继续。
18

查看利率配置并点击 提交。

结果: 创建利率配置的请求已提交。