自 2026年6月29日起，将通过 ANZ Fileactive 提供每周七天的日终余额和交易报告，从而实现包括周末和公共假期在内的更快速对账。
该报告将适用于新西兰本地的纽币（NZD）账户。
您需要决定哪种报告方案最适合您的业务，是希望继续每周五天，还是更改为每周七天。
7天报告可以提供哪些帮助：
- 更及时的可见性 - 每天（包括周末）查看您的余额和交易。
- 更简单的对账 - 每日文件消除了周末的空白和周一的积压工作。
- 持续运营 - 如果您希望能够每周 7 天运营。
- 更顺畅的的客户体验 - 例如，周末的在线购买会在发生当天进行处理。
7天报告包含哪些账户：
- 新西兰本地的 NZD 账户。您的选择将适用于所有 NZD 账户，无法逐个账户进行选择。
- 排除对象：外币账户（FCAs）和信用卡不支持 7 天报告，将保持 5 天。
您需要了解的事项
关键术语
- Reporting（报告） - 日终（EOD）余额和交易报告（BTR）。
- Non-business day（非工作日/NBD）指周六、周日或新西兰国家公共假期。
- Business day（工作日）指周一至周五，不包括新西兰国家公共假期。
- Calendar day（日历日）指一年中的任何一天。
- Post date（入账日期）是交易处理日期，显示为工作日。
- Value date（起息日）（或生效日期）是交易发生的日期。交易可以在工作日或非工作日。
高层面的考量因素
- BTR 方案：您需要为您所有的 NZD 账户选择 5 天 BTR 或 7 天 BTR。FCAs 和信用卡将保持 5 天 BTR。
- 文件格式：7 天 BTR 或 5 天 BTR 提供相同的格式（.csv、MT940、CAMT053、Tandem 等）。
- 文件交付时间：每天早上定时发送，与 5 天 BTR 时间相同。由于系统维护，周末文件可能会延迟到达。请查看状态页面获取最新动态。
- 必须启用 7 天报告起息日，以确保您在 BTR 文件中收到所有日历日日期。在大多数情况下，起息日在报告和其他计算中优先于入账日期。
如果您对 7 天报告感兴趣该怎么做
要转为 7 天 BTR，请联系您的 ANZ 交易银行经理（TBM）或客户关系经理（RM）并讨论您的需求。然后，您将被介绍给我们的实施和技术团队，他们将与您合作，全程协助推进该流程。
BTR 方案概述：日间、5天和7天 BTR
7 天 BTR 为每个日历日提供每日文件，而 5 天 BTR 为每个工作日提供文件，即把周末的活动合并到周一的报告中，并在周二早上交付。相比之下，日间（Intraday）报告在一天中持续提供文件。
如需更详细的对比，请参阅您的问题，已解答。
| 功能 | INTRADAY（日间） | 5天 BTR | 7天 BTR |
| 交付 | 根据您的日间日程表发送。 | 周二至周六发送（周末合并至周一）。 | 每日发送，包括周末和公共假期。 |
| 交易 | 仅限当天内的新增（“增量”）交易。 | 所有日期为工作日的交易；非工作日的交易将出现在下一个工作日的文件中。 | 所有日期为日历日的交易，包括周末和假期。 |
| 期初余额 | 周末使用前一工作日的余额，直至周一晚上。 |
周二至周五：工作日的期初余额 周一的文件显示周六的期初余额。 |
每个日历日都有自己的期初余额。 |
| 期末余额 | 发送日间文件时的余额。 | 每个工作日的期末余额。 | 每个日历日的期末余额。 |
| 入账日期 | 始终为工作日。 | 始终为工作日。 | 始终为工作日。 |
注意：由于系统维护，周末文件可能会延迟到达。请查看状态页面获取最新动态。
文件格式示例：
请参见下方的文件格式示例。如果未列出您的文件格式，请联系您的交易银行经理或客户经理。
您需要了解的事项
- CAMT.053 同时包含 Booking Date（入账日期）和 Value Date（起息日）。
- 客户必须确保从正确的 XML 标签 <ValDt> 中映射 Value Date。
CAMT.053 代码片段示例
XML
<Sts>BOOK</Sts>
<BookgDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- Post/Booking Date -->
</BookgDt>
<ValDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- Value Date -->
</ValDt>
您需要了解的事项
- Value Date（起息日）是可选的，且必须启用。
- 出现在每个 Record Type 3 行的末尾。
ADO 代码片段示例
3,"06-0102-0123456-00",100.00,"BP","Joe Bloggs","","REF123","07/01/2024","","05/01/2024"
- 其中 07/01/2024 是入账日期
- 其中 05/01/2024 是起息日（可选）
您需要了解的事项
- 只有一种 MT940 转换器支持 Value Date（起息日）。
- Value Date (YYMMDD) 出现在 :61: 行中的入账/分录日期 (MMDD) 之前。
- 此顺序是固定的，无法更改。
MT940 代码片段示例
:61:2505030505C2435,80NMSC EFTPOS NZ
- 其中 250503 是起息日（YYMMDD = 2025-05-03）
- 其中 0505 是分录/入账日期（MMDD = 05-05）
您需要了解的事项
- 组标题（记录 02）仅包含入账日期。
- 默认情况下，BAI2 没有 Value Date（起息日）字段。
- 对于 7 天 BTR，客户可以：
- 用起息日替换入账日期（简单方案），或
- 将起息日作为附加注入字段（高级方案）添加。
BAI2 示例（记录 02 - 仅限入账日期）
02,,"ANZBNZ22058",1,250507,0000,,2/
- 其中 250507 是入账日期（YYMMDD）
BAI2 示例（包含起息日的记录 16）
（仅在选择加入起息日时适用）
16,699,1650,V241201,483561144915,POS Good Mood Food/
- 其中 V241201 是起息日（V + YYMMDD）
您需要了解的事项
- 在 5天 BTR 中，两个日期字段均使用入账日期。
- 在 7天 BTR 中，第二个日期必须映射到起息日。
- 迁移后，客户将看到对账单编号出现一次性跳跃。
Multicash 5天 BTR 代码片段示例
010,xxxxxxx,189,"07.01.14","07.01.14",DIR CRE,...
- 其中 07.01.14 是入账日期并再次重复
Multicash 7天 BTR 代码片段示例
010,xxxxxxx,189,"13.05.25","13.05.23",DIR CRE,...
- 其中 13.05.25 是入账日期
- 其中 13.05.23 是起息日
您的问题，已解答
关键区别在于：
-
7天 BTR
- 每年 365 天，每天交付
- 内容由交易起息日决定
-
5天 BTR
- 在周二至周六交付工作日的文件（周末和公共假期不交付）
- 内容与交易处理的工作日日期（入账日期）一致
您可以选择最适合您业务运营的方案。