自 2026年6月29日 起，您可以通过 ANZ Fileactive 获取每周七天的日终余额和交易报告，从而实现包括周末和公共假期在内的更快速对账。
该报告将适用于在新西兰注册的纽币（NZD）账户。
您需要决定哪种报告方案最适合您的业务：是希望继续使用每周五天的报告，还是更改为每周七天的报告。
7天报告可以提供哪些帮助：
- 更及时的可见性 - 每天（包括周末）查看您的余额和交易。
- 更简单的对账 - 每日文件消除了周末的数据空白和周一的积压工作。
- 持续运营 - 满足您每周7天运营业务的需求。
- 更流畅的客户体验 - 例如，周末的在线购买可在发生当天进行处理。
哪些账户包含在7天报告中：
- 在新西兰注册的 NZD 账户。您的选择将适用于所有 NZD 账户，无法针对单个账户进行选择。
- 除外情况：外币账户（FCAs）和信用卡不支持7天报告，将继续保持5天报告。
您需要了解的事项
核心术语
- 报告（Reporting） - 日终（EOD）余额和交易报告（BTR）。
- 非工作日（NBD）指周六、周日或新西兰全国公共假期。
- 工作日指周一至周五，不包括新西兰全国公共假期。
- 自然日（Calendar day）指一年中的任何一天。
- 入账日期（Post date）是交易处理日期，显示为工作日。
- 起息日（Value date）（或生效日期）是交易发生的日期。交易可以发生在工作日或非工作日。
高层级考量因素
- BTR 方案选择：您需要为您所有的 NZD 账户选择5天 BTR 或7天 BTR。FCAs 和信用卡将保持5天 BTR。
- 文件格式：7天 BTR 和5天 BTR 支持相同的格式（.csv、MT940、CAMT053、Tandem 等）。
- 文件交付时间：每天早晨发送，时间与5天 BTR 相同。由于系统维护，周末文件可能会延迟到达。请查看状态页面获取最新动态。
- 必须启用7天报告起息日，以确保您在 BTR 文件中收到所有自然日的日期。在大多数情况下，在报告和其他计算中，起息日优先于入账日期。
如果您对7天报告感兴趣，该怎么做
如需转换为7天 BTR，请联系您的 ANZ 交易银行经理（TBM）或客户关系经理（RM）并讨论您的需求。随后，我们将向您介绍我们的实施和技术团队，他们将与您合作，全程协助推进该流程。
BTR 方案概述：日内、5天和7天 BTR
7天 BTR 为每个自然日提供每日文件，而5天 BTR 为每个工作日提供文件，即把周末的活动合并到周一的报告中，并在周二早上交付。相比之下，日内（Intraday）报告则在一天中多次提供文件。
如需更详细的对比，请参阅常见问题解答。
| 功能 | 日内 (INTRADAY) | 5天 BTR | 7天 BTR |
| 交付 | 根据您的日内时间表发送。 | 周二至周六发送（周末合并至周一）。 | 每日发送，包括周末和公共假期。 |
| 交易 | 仅包含当天内新增的（“增量”）交易。 | 包含该工作日日期的所有交易；非工作日的交易将显示在下一个工作日的文件中。 | 包含该自然日日期的所有交易，包括周末和假期。 |
| 期初余额 | 周末使用前一工作日的余额，直至周一晚上。 |
周二至周五：工作日的期初余额 周一的文件显示周六的期初余额。 |
每个自然日都有自己的期初余额。 |
| 期末余额 | 发送日内文件时的余额。 | 每个工作日的期末余额。 | 每个自然日的期末余额。 |
| 入账日期 | 始终为工作日。 | 始终为工作日。 | 始终为工作日。 |
注意：由于系统维护，周末文件可能会延迟到达。请查看状态页面获取最新动态。
文件格式示例：
请参见下方的文件格式示例。如果未列出您的文件格式，请联系您的交易银行经理或客户经理。
您需要了解的事项
- CAMT.053 同时包含记账日期（入账日期）和起息日。
- 客户必须确保从正确的 XML 标签 <ValDt> 中映射起息日（Value Date）。
CAMT.053 代码片段示例
XML
<Sts>BOOK</Sts>
<BookgDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- 入账/记账日期 -->
</BookgDt>
<ValDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- 起息日 -->
</ValDt>
您需要了解的事项
- 起息日为可选项，且必须启用。
- 显示在每行 Record Type 3 的末尾。
ADO 代码片段示例
3,"06-0102-0123456-00",100.00,"BP","Joe Bloggs","","REF123","07/01/2024","","05/01/2024"
- 其中 07/01/2024 是入账日期
- 其中 05/01/2024 是起息日（可选）
您需要了解的事项
- 仅有一种 MT940 转换器支持起息日。
- 起息日 (YYMMDD) 显示在 :61: 行中入账/过账日期 (MMDD) 之前。
- 此顺序是固定的，无法更改。
MT940 代码片段示例
:61:2505030505C2435,80NMSC EFTPOS NZ
- 其中 250503 是起息日 (YYMMDD = 2025-05-03)
- 其中 0505 是入账/过账日期 (MMDD = 05-05)
您需要了解的事项
- 组页眉（Record 02）仅包含入账日期。
- 默认情况下，BAI2 没有起息日字段。
- 对于7天 BTR，客户可以：
- 用起息日替换入账日期（简单方案），或
- 将起息日添加为额外的注入字段（高级方案）。
BAI2 示例（Record 02 - 仅限入账日期）
02,,"ANZBNZ22058",1,250507,0000,,2/
- 其中 250507 是入账日期 (YYMMDD)
BAI2 示例（包含起息日的 Record 16）
（仅在选择启用起息日时适用）
16,699,1650,V241201,483561144915,POS Good Mood Food/
- 其中 V241201 是起息日 (V + YYMMDD)
您需要了解的事项
- 在 5天 BTR 中，两个日期字段均使用入账日期。
- 在 7天 BTR 中，第二个日期必须映射到起息日。
- 迁移后，客户将看到对账单编号出现一次性跳跃。
Multicash 5天 BTR 代码片段示例
010,xxxxxxx,189,"07.01.14","07.01.14",DIR CRE,...
- 其中 07.01.14 是入账日期并重复出现
Multicash 7天 BTR 代码片段示例
010,xxxxxxx,189,"13.05.25","13.05.23",DIR CRE,...
- 其中 13.05.25 是入账日期
- Where 13.05.23 是起息日
常见问题解答
关键区别在于：
-
7天 BTR
- 每年365天，每天交付
- 内容由交易起息日决定
-
5-day BTR
- 在工作日的周二至周六交付（周末和公共假期不交付）
- 内容与交易处理的工作日日期（入账日期）一致
您可以选择最适合您业务运营的方案。