自2026年6月29日起，ANZ Fileactive 将提供七天日终（end of day）余额和交易报告，包括周末和法定节假日在内均可实现更快速的对账。
该报告将适用于新西兰本地 NZD 账户。
您需要确定哪种报告选项适合您的企业，是希望继续采用每周五天模式，还是更改为每周七天模式。
7天报告可以为您提供哪些帮助：
- 更及时的可见性 - 每天（包括周末）查看您的余额和交易。
- 更简便的对账 - 每日文件消除了周末的时间间隔和周一的积压。
- 持续运营 - 满足您每周7天均能开展运营的需求。
- 更顺畅的客户体验 - 例如，周末在线购买可在发生当天即时处理。
7天报告包含哪些账户：
- 新西兰本地 NZD 账户。您的选择将适用于所有 NZD 账户，无法按单个账户分别进行选择。
- 不适用范围： 外币账户 (FCAs) 和信用卡不支持7天报告，仍将保持5天模式。
须知事项
关键术语
- Reporting（报告） - 日终 (EOD) 余额和交易报告 (BTR)。
- Non-business day（非营业日/NBD） 指周六、周日或新西兰全国法定节假日。
- Business day（营业日） 指周一至周五，不包括新西兰全国法定节假日。
- Calendar day（自然日） 指一年中的任意一天。
- Post date（入账日期） 是交易处理日期，显示为营业日。
- Value date（起息日） （或生效日期）是交易发生的日期。交易可能发生在营业日或非营业日。
重要考量因素
- BTR 选项：您需要为您的所有 NZD 账户选择5天 BTR 或7天 BTR。FCAs 和信用卡将保留5天 BTR。
- 文件格式：7天 BTR 或5天 BTR 均支持相同格式（.csv、MT940、CAMT053、Tandem 等）。
- 文件发送时间：安排在每天早晨，与5天 BTR 的发送时间相同。周末文件可能会因系统维护而延迟到达。请查看状态页面以获取最新动态。
- 7天报告起息日 (value date) 必须启用，以确保您在 BTR 文件中收到所有自然日日期。在大多数情况下，用于报告和其他计算时，起息日优于入账日期。
如果您对7天报告感兴趣该怎么做
如需转为7天 BTR，请联系您的 ANZ 交易银行经理 (TBM) 或客户关系经理 (RM) 并讨论您的需求。随后系统将为您引荐我们的实施和技术团队，他们将与您合作推进端到端的流程。
BTR 选项概述：日间、5天和7天 BTR
7天 BTR 为每个自然日提供每日文件，而5天 BTR 为每个营业日提供文件，即把周末活动合并到周一的报告中，并在周二早晨发送。作为对比，日间 (Intraday) 模式在全天内多次提供文件。
如需更详细的对比，请参阅常见问题解答。
| 功能特性 | 日间 (INTRADAY) | 5天 BTR | 7天 BTR |
| 文件发送 | 根据您的日间计划安排发送。 | 周二至周六发送（周末合并到周一）。 | 每日发送，包括周末和法定节假日。 |
| 交易记录 | 仅包含日内新增（“增量”）交易。 | 以该营业日为日期的所有交易；非营业日交易将显示在下一个营业日文件中。 | 以该自然日为日期的所有交易，包括周末和节假日 |
| 期初余额 | 周末使用前一营业日余额，直至周一晚上。 |
周二至周五：该营业日的期初余额 周一文件显示周六期初余额。 |
每个自然日均有各自独立的期初余额。 |
| 期末余额 | 发送日间文件时的实时余额。 | 每个营业日的期末余额。 | 每个自然日的期末余额。 |
| 入账日期 (POST DATE) | 始终为营业日。 | 始终为营业日。 | 始终为营业日。 |
注意：周末文件可能会因系统维护而延迟到达。请查看状态页面以获取最新动态。
文件格式示例：
请查看以下文件格式示例。如果未列出您的文件格式，请联系您的交易银行经理或客户经理。
须知事项
- CAMT.053 同时包含记账日期（入账日期）和起息日。
- 客户必须确保从正确的 XML 标签映射起息日 (Value Date)：<ValDt>。
CAMT.053 片段示例
XML
<Sts>BOOK</Sts>
<BookgDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- 入账/记账日期 -->
</BookgDt>
<ValDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- 起息日 -->
</ValDt>
须知事项
- 起息日为可选项目，且必须手动启用。
- 显示在每行 Record Type 3 的末尾。
ADO 片段示例
3,"06-0102-0123456-00",100.00,"BP","Joe Bloggs","","REF123","07/01/2024","","05/01/2024"
- 其中 07/01/2024 为入账日期 (Post Date)
- 其中 05/01/2024 为起息日 (Value Date)（可选）
须知事项
- 仅有一种 MT940 转换器支持起息日。
- 起息日 (YYMMDD) 在 :61: 行中显示在入账/记账日期 (MMDD) 之前。
- 该顺序为固定格式，不可更改。
MT940 片段示例
:61:2505030505C2435,80NMSC EFTPOS NZ
- 其中 250503 为起息日 (YYMMDD = 2025-05-03)
- 其中 0505 为记账/入账日期 (MMDD = 05-05)
须知事项
- Group Header（记录 02）仅包含入账日期。
- BAI2 默认无起息日字段。
- 对于7天 BTR，客户可以：
- 将入账日期替换为起息日（简易选项），或
- 将起息日作为额外注入字段添加（高级选项）。
BAI2 示例（记录 02 - 仅入账日期）
02,,"ANZBNZ22058",1,250507,0000,,2/
- 其中 250507 为入账日期 (YYMMDD)
BAI2 示例（记录 16 包含起息日）
（仅在选择加入起息日时适用）
16,699,1650,V241201,483561144915,POS Good Mood Food/
- 其中 V241201 为起息日 (V + YYMMDD)
须知事项
- 在 5天 BTR 中，两个日期字段均使用入账日期。
- 在 7天 BTR 中，第二个日期必须映射到起息日。
- 迁移后，客户会发现对账单编号出现一次性跳号。
Multicash 5天 BTR 片段示例
010,xxxxxxx,189,"07.01.14","07.01.14",DIR CRE,...
- 其中 07.01.14 为入账日期并重复一次
Multicash 7天 BTR 片段示例
010,xxxxxxx,189,"13.05.25","13.05.23",DIR CRE,...
- 其中 13.05.25 为入账日期
- 其中 13.05.23 为起息日
常见问题解答
主要区别在于：
-
7天 BTR
- 每天发送，全年 365 天无休
- 内容由交易起息日决定
-
5天 BTR
- 于周二至周六针对营业日发送（周末和法定节假日不发送）
- 内容与交易处理的营业日日期（入账日期）保持一致
您可以选择最适合您业务运营的选项。