Transactive Trade - 贸易贷款 – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在所有 ANZ 业务地区办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。

贸易贷款概览

ANZ Transactive Trade 允许您在线发起和管理您的贸易贷款。您可以根据自己的用户权限在应用程序内创建、编辑和授权交易。您还可以创建和维护参考数据、查看和下载报告；自定义特定于公司的报告；以及发起、查看和回复邮件消息。

什么是贸易贷款？

贸易贷款是一种短期营运资金融资，允许进口商/买方和出口商/卖方在单笔交易的基础上（以相应的贸易单据为证明）为其贸易承诺进行融资。
贸易融资贷款可支持国内和跨境贸易交易，并以支付义务的本币或外币预先垫付资金。您可以建立装运前或装运后贷款，以匹配进口商/卖方或出口商/买方在贸易交易不同阶段的融资需求。

Transactive Trade - 贸易贷款视频

关于如何在 ANZ Transactive Trade 中创建独立贸易贷款、管理受益人付款指示以及附加支持文件的教学视频。

贸易贷款交易类型

可与贸易贷款工具关联的交易类型如下：

交易类型	描述
Issue	新的贸易贷款申请指示。
Liquidate Usance	贸易贷款还款。
Rollover	展期贸易贷款。
Settlement Instructions	为贸易贷款提供付款或展期指示。

贸易贷款付款方式

与贸易贷款工具相关且受所在国家/地区要求约束的付款方式如下：

付款方式	描述
ACH	自动清算所 - 小额本地付款。
BKT	行内转账 - 同一国家/地区内的 ANZ 账户间转账。
CBFT	跨境资金转账 - 国际付款。
RTGS	实时全额结算 - 本地付款。

各国家/地区的付款方式描述可能会有所不同，以反映当地语言术语。

上下文面板菜单

交易界面右侧显示的上下文面板菜单将根据交易类型、工作流状态和用户权限对用户可见。请参阅以下示例：

显示的上下文面板按钮将取决于您正在访问的贸易贷款交易界面、工作流状态以及您的用户权限。

按钮	描述
Attach Document	点击可向交易中附加 DOCX、PDF 和 XLSX 格式的支持文件。
Authorise	点击以授权交易。根据您组织的签署授权要求，交易可能需要多人授权。
Close	点击以关闭并退出交易。
Copy Instrument	点击以创建现有工具的副本。
Delete Document	点击以删除已附加的文件。
Download Saved Data	点击以将交易数据下载为 CSV 文件。
Edit	在交易获得授权之前，点击以编辑交易详情。
Reply to Bank	点击以回复催询/查询请求。
Route Transaction	点击以将交易发送/转派给组织或子公司内的其他用户。
Save	点击以定期保存交易中输入的数据。
Save & Close	点击以保存输入的数据并关闭退出交易。
Send for Repair	点击以将处于“待检查”（Ready to Check）、“待授权”（Ready to Authorise）或“部分授权”（Partially Authorised）状态的交易发送给您组织内的用户进行修正并更新所需详情。
Sent to Bank	点击以向银行发送补充单据。
Verify Data	点击以验证交易详情字段中的数据。若有缺失或不一致的信息，系统将返回错误或警告。成功后，交易将进入“待授权”阶段。
View Terms As Entered	点击以查看在创建和授权交易时输入的数据（状态为“银行已处理”）。

申请贸易贷款

创建新贸易贷款的标准工作流程如下：

贸易贷款界面

贸易贷款界面提供了提交贸易贷款申请所需的必填和附加输入字段。

申请贸易贷款

创建新贸易贷款有多种方式。请选择以下方法之一：

方法 1：点击应用程序横幅菜单中的 New Instrument（新建工具），然后点击 Trade Loan（贸易贷款）
方法 2：点击应用程序横幅菜单中的 New Instrument（新建工具），然后点击 Choose Template（选择模板）
方法 3：点击应用程序横幅菜单中的 New Instrument（新建工具），然后点击 Copy From Existing（从现有复制）
方法 4：打开之前的贸易贷款，然后点击 Copy Instrument（复制工具）
方法 5：点击应用程序横幅菜单中的 Transactions（交易），然后进入 Pending Transactions（待处理交易）或 History（历史记录）。从表格中选择一笔贸易贷款，然后点击 Copy Selected（复制所选）。

如需了解更多信息，请参阅如何创建工具。

步骤

操作

如需要，输入您的借款人参考编号。该参考编号将显示在对账单、函件和报告中。

输入付款指示

添加付款指示有多种方式。请选择以下方法之一：

方法 1：点击 Upload Instructions（上传指示）以上传受益人付款文件
方法 2：点击 Add New（新增）以手动输入受益人付款指示

上传指示

在贸易贷款中不允许通过多次上传付款指示来追加先前文件上传的结果。后续上传的任何付款指示都将覆盖先前的文件。
受益人付款指示在上传后、在获得授权并发送给银行之前，均可进行编辑

步骤	操作
1	点击 Upload Instructions（上传指示）
2	点击 Choose File（选择文件），然后查找并打开您的受益人付款文件
3	选择 Payment File（付款文件）定义
4	点击 Upload File（上传文件）结果：您将返回贸易贷款界面，已填充的付款指示将显示在表格中。如需了解更多信息，请参阅“申请贸易贷款”下的管理付款指示。

新增

步骤	操作
1	点击 Add New（新增）
2	选择付款方式提供以下付款方式，并受所在国家/地区要求的约束。选择后，这将作为该贸易贷款内所有后续受益人付款指示的默认方式。 RTGS ACH/GIRO 付款至其他 ANZ 账户跨境资金转账
3	选择币种选择后，这将作为该贸易贷款内所有后续受益人付款指示的默认币种。
4	输入金额
5	如需要，输入客户参考编号
6	选择费用承担方我方（Ours）受益人（Beneficiary）共同承担（Shared）
7	如需要，输入付款通知书付款详情此信息将显示在通过电子邮件发送给受益人的付款通知书上。
8	输入受益人名称如果受益人名称超过 35 个字符，请将其延续填写至“地址第 1 行”。添加受益人详情有多种方式。请选择以下方法之一：方法 1：手动输入受益人名称、账号、地址、国家或地区方法 2：从下拉列表中选择受益人名称方法 3：点击搜索图标从通讯录中选择受益人
9	如果未自动填充，请输入账号对于“付款至其他 ANZ 账户”，账户应按以下格式加载： ANZ 澳大利亚 (ANZBAU3MXXX) AUD 账户：012345123456789 （6 位 BSB 加上 9 位账号）外币账户：123456CCY00001 其中 CCY 为您账户的币种。 ANZ 新西兰 (ANZBNZ22XXX) NZD 账户：121234123456712 （2 位银行代码、4 位分行代码、7 位账号加上 2 位后缀）外币账户：AAAAAACCY00（6 位字母）或 123456CCY00001 其中 CCY 为您账户的币种。
10	如果未自动填充，请输入完整地址对于跨境资金转账付款，地址第 1 行和第 3 行为必填项。
11	如需要，输入电子邮件收件人如果您需要系统自动将付款通知书发送给受益人，请输入电子邮件地址。
12	如需要，输入指示编号
13	输入受益人银行详情添加受益人银行详情有多种方式。请选择以下方法之一：方法 1：手动输入银行/分行代码方法 2：点击搜索图标从通讯录中选择受益人银行结果：受益人银行名称和地址将自动填充。对于澳大利亚 RTGS 付款，请输入银行清算代码/BSB。
14	如需要，点击 Add Beneficiary（添加受益人）将受益人详情添加到您的通讯录中
15	如需要，输入受益人发票详情
16	点击 Save Payment Instructions（保存付款指示）结果：您将返回贸易贷款界面，已填充的付款指示将显示在表格中。如需了解更多信息，请参阅“申请贸易贷款”下的管理付款指示。

要从列表中删除受益人，请选中该受益人对应的复选框，然后点击 Remove（移除）。总金额将重新计算。

选择贷款起息日

选择贷款到期日

选择币种并输入贷款金额（如果已知）

如果在提交贷款前尚未预先安排外汇交易，则此字段应留空。
- 如果使用外汇/交易合同，请在“贷款金额（如果已知）”字段中输入折算后的金额
- 如果使用每日汇率，请输入名义金额以生成外汇详情部分
可能会出现剩余金额。输入外汇详情并在执行“验证数据”后，该字段将更新

结果：对外支付金额、贷款金额（基于挂牌牌价）和任何剩余金额将自动填充。

如需要，选择剩余金额的扣款账户

选择利息支付方式

后付（In Arrears）
预付（Upfront）

选择用于扣除费用的账户

如需要，选择用于预付扣除利息的账户

选择贷款类型

装运前贷款申请
装运后贷款申请

选择后将向您显示所需支持文件列表。

装运前单据要求提供以下任意两份单据：采购订单、销售合同、形式发票
装运后单据要求提供商业发票（必填）、销售合同或运输单据

如需了解更多信息，请参阅“申请贸易贷款”下的向贸易贷款附加文件。

如果选择了“装运前”，请选择预计装运日期

输入发票和货运详情

发票和货运详情仅针对仅限信息类（Information only）客户显示。如需了解更多信息或启用此字段，请联系您的 ANZ 客户经理。

添加发票详情有多种方式。请选择以下方法之一：

方法 1：点击 Upload Details（上传详情）以上传发票文件
方法 2：点击 Add New（新增）以手动输入发票详情

上传详情

对于“仅限信息类”客户，必须输入至少一张发票。请咨询您的贸易业务经理了解更多信息。

步骤	操作
1	点击 Upload Details（上传详情）
2	点击 Choose File（选择文件），然后查找并打开您的发票文件
3	选择发票定义
4	点击 Upload File（上传文件）结果：您将返回贸易贷款界面，已填充的发票和货运详情将显示在表格中。如需了解更多信息，请参阅“申请贸易贷款”下的管理发票和货运详情。

新增

步骤	操作
1	点击 Add New（新增）
2	输入发票编号
3	输入金额
4	输入开票日期和发票到期日
5	输入买方名称 / 卖方名称如果贸易贷款用于支付商品或服务，请录入发票上列出的卖方名称。如果贸易贷款以应收账款为支持，请录入发票上列出的买方名称。
6	如需要，输入货运详情货物描述装运国卸货国船名承运人采购订单编号实际装运日期贸易术语（Incoterm）
7	如需要，输入 ANZ 建议的买方/卖方自定义字段。自定义标签 1 自定义字段 1 自定义标签 2 自定义字段 2
8	点击 Save（保存）结果：您将返回贸易贷款界面，已填充的付款指示将显示在表格中。如需了解更多信息，请参阅“申请贸易贷款”下的管理发票和货运详情。

如需要，输入外汇详情

仅当对外支付币种与贷款币种不同时，才会显示外汇详情。
在执行“验证数据”后，“贷款申请指示”部分中的剩余金额（如有）将重新计算。

合同参考编号
合同金额
汇率
使用金额
如需要，勾选“对剩余金额使用每日汇率”

如需要，选择贷款到期指示

到期时提供指示（默认）
扣款账户
- 本金扣款账户
- 利息扣款账户（后付）
- 费用扣款账户
我们将汇款至贵行分行

如需要，输入任何给银行的指示，以提供预定义贸易贷款字段中未包含的附加说明和指示。

请选择以下方法之一：

方法 1：手动输入文本
方法 2：如可用，选择常用短语

如需要，输入内部指示

此处输入的指示仅供内部使用，不会发送给银行。

向贸易贷款附加文件

符合条件的用户可以向交易附加支持单据，例如装运前和装运后单据。这些文件可以在交易界面内以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式通过电子方式发送给 ANZ。

单个文件大小上限不能超过 5MB，每笔交易最多 20 个文件。文件名必须少于 30 个字符。

要附加文件，请按照以下步骤操作：

验证贸易贷款

点击上下文面板菜单中的Verify Data（验证数据）以验证输入的数据和附加的支持文件。系统将验证所有带星号标记的必填字段是否已填写完整。

界面将显示贷款摘要详情，包括预估利息、贷款天数和净融资金额。请参见以下示例：

授权贸易贷款

在交易界面内，点击上下文面板菜单中的 Authorise（授权）以批准处于待授权（Ready to Authorise）或部分授权（Partially Authorised）状态的交易。您也可以从“待处理交易”界面授权交易。

请按照适用于您的以下说明进行操作：

通过一次性密码 (OTP) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁形图标
2	输入您的 6 位数 PIN 码
3	按设备上的 1 显示授权码
4	输入您的授权码，然后点击 Approve（批准）结果：确认消息将确认交易已获得批准。如果交易需要额外的审批，交易状态将变为部分授权（Partially Authorised），并保持此状态直到获得所有审批。如果这是最终审批，交易状态将变为已授权（Authorised）。如果审批过程中出现错误，交易状态将变为授权失败（Authorise Failed）。

通过签名代码 (SIG) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁形图标
2	输入您的 6 位数 PIN 码
3	按设备上的 2 并输入屏幕上显示的令牌代码
4	按 < 箭头显示授权码
5	输入您的授权码，然后点击 Approve（批准）结果：确认消息将确认交易已获得批准。如果交易需要额外的审批，交易状态将变为部分授权（Partially Authorised），并保持此状态直到获得所有审批。如果这是最终审批，交易状态将变为已授权（Authorised）。如果审批过程中出现错误，交易状态将变为授权失败（Authorise Failed）。

通过推送通知授权

步骤	操作
1	点击移动设备上的 ANZ Digital Key 通知以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2	点击 Log On（登录）并通过输入 PIN 码、人脸识别或指纹识别进行身份验证。屏幕将显示需要审批的申请详情
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理申请详情，然后点击 Accept（接受）或 Decline（拒绝）申请
4	申请将被处理并完成。无需进一步操作，关闭应用程序即可

通过二维码授权

步骤	操作
1	在 ANZ Digital Key 中点击 Log On（登录），并通过输入 PIN 码、人脸识别或指纹识别进行身份验证
2	点击屏幕上的 Scan QR Code（扫描二维码）。 ANZ Digital Key 将切换至相机模式。使用相机扫描台式机或笔记本电脑屏幕上的申请审批二维码。
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理申请详情，然后点击 Accept（接受）或 Decline（拒绝）申请
4	申请将被处理并完成。无需进一步操作，关闭应用程序即可。

管理付款指示

付款文件定义

付款文件必须符合“参考数据”菜单中“付款文件定义”所配置的格式。付款文件定义将指定文件的具体详情，包括以下最低必填字段：

付款方式*
扣款账号*
受益人名称
受益人账号
受益人银行/分行代码
付款币种*
付款金额

*付款方式、扣款账号和付款币种在整个文件中必须保持一致。如需了解更多信息，请参阅 ANZ Transactive Trade（仅限网页版）- 文件格式指南。

付款指示表格

手动输入或通过文件上传受益人付款指示后，受益人将显示在表格中。

您可以通过选择搜索条件并输入受益人账号、银行代码、银行名称、受益人名称、客户参考编号以及发票明细行或付款金额来搜索受益人。

在表格中点击受益人可查看付款明细指示。

如果修改了详情，请点击 Save Payment Instructions（保存付款指示）
点击 Close（关闭）返回贸易贷款界面

表格会显示每条受益人付款指示的验证状态。选择受益人名称旁的图标可查看日志或查看警告/错误消息。

管理发票和货运详情

发票文件定义

发票文件必须符合“参考数据”菜单中“发票定义”所配置的格式。发票定义将指定文件的具体详情，包括以下最低必填字段：

发票编号
开票日期
到期日
币种
金额
买方/卖方 ID 或名称

如需了解更多信息，请参阅 ANZ Transactive Trade（仅限网页版）- 文件格式指南。

发票和货运详情表格

手动输入或通过文件上传发票详情后，发票将显示在表格中。

您可以通过选择搜索条件并输入发票编号来搜索发票。

在表格中点击发票编号可查看发票详情。

如果修改了详情，请点击 Save（保存）
点击 Close（关闭）返回贸易贷款界面

表格会显示每条发票详情的验证状态。选择发票编号旁的图标可查看日志或查看警告/错误消息。

贸易贷款展期

贸易贷款展期申请允许您申请延长未结清贸易贷款的原到期日。应计利息和费用仍应在原到期日支付；但是，您可以申请本金、部分本金或本息在未来日期到期。如果银行接受展期申请，将针对展期金额签发新的贸易贷款工具，并与原贸易贷款工具相关联。

贸易贷款展期界面

贸易贷款展期界面提供了提交贸易贷款展期申请所需的必填和附加输入字段。

提交贸易贷款展期申请

创建贸易贷款展期申请有多种方式。请选择以下方法之一：

方法 1：点击应用程序横幅菜单中的 Transactions（交易），然后点击 Request Rollover（申请展期）
- 搜索并选择要提交展期申请的贸易贷款
方法 2：打开生效中的贸易贷款，然后点击 Request Rollover（申请展期）

如需了解更多信息，请参阅如何创建工具。

步骤	操作
1	如需要，输入您的参考编号。该参考编号将显示在您的报告和对账单中。
2	输入展期指示请选择以下结算指示之一：方法 1：全额展期方法 2：部分展期以贷款币种输入付款金额，并对剩余余额进行融资
3	输入融资期限请选择以下方法之一：方法 1：融资 xx 天方法 2：固定到期日融资
4	输入付款日期
5	输入付款详情请选择以下方法之一：方法 1：扣款账户指示选择本金扣款账户选择利息扣款账户选择费用扣款账户方法 2：汇款至银行
6	如需要，为您的展期申请输入其他附加指示
7	如需要，输入您的外汇汇率详情请选择以下方法之一：方法 1：使用每日汇率方法 2：使用外汇合同输入外汇合同编号输入币种输入汇率方法 3：其他外汇指示选择常用短语或手动输入指示

向贸易贷款展期申请附加文件

符合条件的用户可以向交易附加支持单据。这些文件可以在交易界面内以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式通过电子方式发送给 ANZ。

单个文件大小上限不能超过 5MB，每笔交易最多 20 个文件。文件名必须少于 30 个字符。

要附加文件，请按照以下步骤操作：

验证贸易贷款展期申请

点击上下文面板菜单中的Verify Data（验证数据）以验证输入的数据和附加的支持文件。系统将验证所有带星号标记的必填字段是否已填写完整。

授权贸易贷款展期申请

请按照适用于您的以下说明进行操作：

通过一次性密码 (OTP) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁形图标
2	输入您的 6 位数 PIN 码
3	按设备上的 1 显示授权码
4	输入您的授权码，然后点击 Approve（批准）结果：确认消息将确认交易已获得批准。如果交易需要额外的审批，交易状态将变为部分授权（Partially Authorised），并保持此状态直到获得所有审批。如果这是最终审批，交易状态将变为已授权（Authorised）。如果审批过程中出现错误，交易状态将变为授权失败（Authorise Failed）。

通过签名代码 (SIG) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁形图标
2	输入您的 6 位数 PIN 码
3	按设备上的 2 并输入屏幕上显示的令牌代码
4	按 < 箭头显示授权码
5	输入您的授权码，然后点击 Approve（批准）结果：确认消息将确认交易已获得批准。如果交易需要额外的审批，交易状态将变为部分授权（Partially Authorised），并保持此状态直到获得所有审批。如果这是最终审批，交易状态将变为已授权（Authorised）。如果审批过程中出现错误，交易状态将变为授权失败（Authorise Failed）。

通过推送通知授权

步骤	操作
1	点击移动设备上的 ANZ Digital Key 通知以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2	点击 Log On（登录）并通过输入 PIN 码、人脸识别或指纹识别进行身份验证。屏幕将显示需要审批的申请详情
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理申请详情，然后点击 Accept（接受）或 Decline（拒绝）申请
4	申请将被处理并完成。无需进一步操作，关闭应用程序即可

通过二维码授权

步骤	操作
1	在 ANZ Digital Key 中点击 Log On（登录），并通过输入 PIN 码、人脸识别或指纹识别进行身份验证
2	点击屏幕上的 Scan QR Code（扫描二维码）。 ANZ Digital Key 将切换至相机模式。使用相机扫描台式机或笔记本电脑屏幕上的申请审批二维码。
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理申请详情，然后点击 Accept（接受）或 Decline（拒绝）申请
4	申请将被处理并完成。无需进一步操作，关闭应用程序即可。

贸易贷款结算指示

贸易贷款结算指示允许您提交贸易贷款的展期或付款指示。应计利息和费用将在到期日支付。

贸易贷款结算指示屏幕

“贸易贷款结算指示”屏幕提供了提交贸易贷款结算申请所需的必填和附加输入字段。

开立贸易贷款结算指示

创建贸易贷款结算指示有多种方式。请从以下方法中选择一种：

方法 1：点击应用程序横幅菜单中的交易，然后点击创建结算指示
- 搜索并选择要提交结算指示的贸易贷款
方法 2：打开一笔有效的贸易贷款，然后点击创建结算指示

如需了解更多信息，请参阅如何创建凭证。

步骤	操作
1	如果需要，请输入您的参考号。该参考号将显示在您的报表和账户对账单上。
2	输入结算指示请从以下结算指示中进行选择：方法 1：全额支付方法 2：全额展期方法 3：部分金额展期以贷款币种输入付款金额，并对剩余余额进行融资
3	输入融资期限请从以下方法中进行选择：方法 1：融资 xx 天方法 2：按固定到期日融资
4	输入付款日期
5	输入付款详情请从以下方法中进行选择：方法 1：扣款账户指示选择本金扣款账户选择利息扣款账户选择费用扣款账户方法 2：汇款至银行
6	如果需要，输入您结算申请的其他附加指示
7	如果需要，输入您的外汇汇率详情请从以下方法中进行选择：方法 1：使用每日汇率方法 2：使用外汇合同输入外汇合同编号输入币种输入汇率方法 3：其他外汇指示选择短语或手动输入指示

在贸易贷款结算指示中附加文件

符合条件的用户可以在交易中附加证明文件。文件可直接在交易屏幕内以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式通过电子方式发送给 ANZ。

每个文件的最大文件大小不能超过 5MB，每笔交易最多可附加 20 个文件。文件名必须少于 30 个字符。

要附加文件，请按照以下步骤操作：

验证贸易贷款结算指示

点击上下文面板菜单中的验证数据以验证输入的数据和附加的证明文件。系统将验证所有带星号的必填字段是否已填写完毕。

授权贸易贷款结算指示

点击上下文面板菜单中的授权，直接在交易屏幕内批准处于待授权或部分授权状态的交易。您也可以从“待处理交易”屏幕授权交易。

请按照以下适用于您的说明操作：

通过一次性密码 (OTP) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁图标
2	输入您的 6 位数 PIN
3	按设备上的 1 显示授权码
4	输入您的授权码，然后点击批准结果：确认消息确认交易已批准。如果交易需要额外审批，交易状态将变更为部分授权，并保持此状态直到获得所有审批。如果是最终审批，交易状态将变更为已授权。如果审批过程中出现错误，交易状态将变更为授权失败。

通过签名代码 (SIG) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁图标
2	输入您的 6 位数 PIN
3	按设备上的 2 并输入屏幕上显示的令牌代码
4	按 < 箭头显示授权码
5	输入您的授权码，然后点击批准结果：确认消息确认交易已批准。如果交易需要额外审批，交易状态将变更为部分授权，并保持此状态直到获得所有审批。如果是最终审批，交易状态将变更为已授权。如果审批过程中出现错误，交易状态将变更为授权失败。

通过推送通知授权

步骤	操作
1	点击移动设备上的 ANZ Digital Key 通知以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2	点击登录并通过输入 PIN、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证。屏幕将显示需要审批的请求详情
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后点击接受或拒绝该请求
4	请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作

通过二维码授权

步骤	操作
1	在 ANZ Digital Key 中点击登录，并通过输入 PIN、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证
2	点击屏幕上的扫描二维码。 ANZ Digital Key 将切换到相机模式。使用相机扫描台式机或笔记本电脑上的请求审批二维码。
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后点击接受或拒绝该请求
4	请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作。

贸易贷款催件函

装运前催件函

对于装运前贸易贷款，您将在每个预计装运日期后 15 天收到一封邮件消息。该催件函要求提供与装运前贷款相关的证明信息。

附加文件催件函

附加文件催件函是针对根据其贸易贷款授信条款和条件具有随机抽样要求的客户生成的。将针对需要审核补充文件的贸易贷款和/或发票创建附加催件函。

贸易贷款文件格式指南

以下 PDF 格式的文件格式指南包含贸易贷款付款和发票详情的规格说明：

ANZ Transactive Trade（仅限网页版）- 文件格式指南

管理贸易贷款

查看贸易贷款交易

符合条件的用户可以查看屏幕上输入的交易详情。您还可以通过贸易贷款报表查看交易详情。如需了解更多信息，请参阅 ANZ Transactive Trade 中的贸易贷款报表。要查看交易，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

查看贸易贷款交易有多种方式。请从以下方法中选择一种：

方法 1：在主屏幕仪表板中，从网格中搜索并点击交易
方法 2：点击应用程序横幅菜单中的交易 > 待处理交易或已授权交易，然后从网格中点击交易
方法 3：点击应用程序横幅菜单中的交易 > 历史记录，然后点击 + 展开凭证，并点击交易

对于“银行已处理”的交易，点击上下文面板菜单中的查看输入的条款。

点击上下文面板菜单中的关闭

查看贸易贷款凭证

“当前条款摘要”提供了凭证的概览，包括关联的交易和交易日志。在“待处理交易”、“已授权交易”或“历史记录”屏幕中点击网格中的凭证 ID。

显示的信息与交易的凭证类型和状态相关。

摘要

摘要提供了凭证的高级概览，包括已处理的任何展期或付款。

字段	说明
创建结算指示	创建付款清偿指示
申请展期	申请贸易贷款展期
创建消息	创建与该凭证关联的邮件消息。
关闭	关闭凭证摘要屏幕。
凭证金额	凭证币种和金额，包括任何付款。
可用金额	可用币种和金额，包括任何付款。
等值金额	等值基本币种和金额。
参考编号	申请人的参考编号。
贷款起算日	贷款计息开始日期。
到期日	贷款计息结束日期。
贷款期限	贷款期限，例如：固定到期日、自发票日起 30、60、90 天等。
借款人	借款人名称和地址。

交易

交易提供了链接到主凭证的所有关联交易的列表。如需了解更多信息，请参阅“贸易贷款交易类型”。点击一笔交易以查看输入的条款。

列	说明
交易状态日期	交易状态上次更新的日期。
交易	交易类型。
币种	交易币种。
金额	交易金额。
状态	工作流状态。
下载条款	不适用。
参考号	相关凭证 ID。
定期凭证	定期凭证 ID。

交易日志

交易日志提供了所选关联交易的审计跟踪记录。

列	说明
日期与时间	更新操作的日期和时间。
操作	交易工作流操作。
用户	执行该操作的用户 ID 和全名。
面板级别	用户的面板级别。
状态	工作流状态。

邮件

邮件提供了与该交易关联的所有邮件消息的列表。

列	说明
日期与时间	收到或回复邮件消息的日期与时间。
主题	邮件消息的主题标题。
分配给	消息分配给的用户。
状态	从银行接收发送至银行

查看佣金与费用

查看处于“银行已处理”状态的交易的佣金与费用有多种方式。请从以下方法中选择一种：

方法 1：在主屏幕仪表板中，从“通知”中点击交易类型
方法 2：点击应用程序横幅中的对话气泡图标以打开“通知”屏幕
方法 3：点击应用程序横幅菜单中的交易 > 历史记录，然后点击 + 展开凭证 ID。
方法 4：查看并下载“费用与扣费报表”。请参阅 Transactive Trade - 报表以获取报表的完整列表。

如果未扣除任何费用或佣金，则该部分将为空白。

主屏幕仪表板通知

通知屏幕

历史记录屏幕

查看文件

查看处于“银行已处理”状态的交易的文件有多种方式。请从以下方法中选择一种：

方法 1：在主屏幕仪表板中，从“所有交易”或“通知”中点击交易类型
方法 2：点击应用程序横幅菜单中的交易 > 历史记录，然后点击 + 展开凭证 ID。

主屏幕仪表板

通知屏幕

历史记录屏幕

发送贸易贷款进行修改

符合条件的用户可以从交易屏幕内将处于待授权、部分授权、待核对或授权失败状态的交易发送去修改。要发送去修改，请按照以下步骤操作：

传递贸易贷款

符合条件的用户可以将交易传递给其机构内的用户。该用户将收到有关该交易的电子邮件通知。要传递交易，请按照以下步骤操作：

步骤	操作
1	传递贸易贷款交易有多种方式。请从以下方法中选择一种：方法 1：点击应用程序横幅菜单中的交易 > 待处理交易。从网格中选择贸易贷款交易，然后点击传递方法 2：打开未完全授权的贸易贷款交易，然后点击传递交易
2	选择接收方个人或机构
3	点击传递项目结果：交易已成功传递给接收方，接收方将收到一封电子邮件通知。我们建议添加您的电子邮件地址以确保您收到电子邮件通知。如需了解更多信息，请参阅系统导航 > 用户偏好设置。

删除贸易贷款

符合条件的用户可以删除未完全授权的交易。要删除交易，请按照以下步骤操作：

步骤	操作
1	点击应用程序横幅菜单中的交易 > 待处理交易
2	从网格中选择交易
3	点击上下文面板菜单中的删除
4	在提示窗口中点击确定结果：交易已从您机构的数据库中删除。

贸易贷款报表

贸易贷款报表列出日期范围内已开立和未偿还的贸易贷款。您可以从“待审批”、“当前凭证”和“过往凭证”屏幕下载交易列表。
如需贸易报表的完整列表，请参阅 Transactive Trade - 报表。

ANZ Transactive Trade 中的贸易贷款报表

在 ANZ Transactive Trade 中，贸易贷款报表提供日期范围内已开立和未偿还的贸易贷款列表。您可以下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式的这些报表。

报表

报表名称	说明
未偿还贸易贷款	用户所选日期的所有未偿还贸易贷款。（注意：报表最多可能需要 2 分钟刷新）。请参阅“贸易贷款常见问题”中的示例报表。
贸易贷款详情	日期范围内的贸易贷款交易。请参阅“贸易贷款常见问题”中的示例报表。
贸易贷款摘要	日期范围内提取的贸易贷款摘要。请参阅“贸易贷款常见问题”中的示例报表。

查看与下载

要在 ANZ Transactive Trade 中查看和下载贸易贷款报表，请按照以下步骤操作：

步骤	操作
1	点击应用程序横幅菜单中的报表 > 标准报表
2	筛选以显示贸易
3	从网格中点击报表名称
4	输入报表条件，例如日期范围
5	点击显示报表结果：报表将显示在屏幕上。对于多页报表，点击箭头翻页或选择页码。点击向下箭头以输入新的报表条件并重新运行报表
6	如果需要，点击展开以与屏幕相同的大小查看报表。
7	如果需要，点击另存为以保存报表副本，然后输入“报表名称”、“报表说明”、“报表类型”并保存为标准或自定义报表。然后点击“保存”。
8	如果需要，点击图标以 CSV、PDF 或 XLSX 格式下载报表
9	点击关闭退出报表

ANZ Transactive Global 中的贸易贷款报表

在 ANZ Transactive Global 中，贸易贷款报表提供“待审批”、“当前凭证”和“过往凭证”屏幕中所有交易的列表。您还可以按计划生成、下载并通过电子邮件以 CSV 或 PDF 格式发送交易。

如需了解更多信息，请参阅 ANZ Transactive Global 贸易融资报表。

贸易贷款常见问题

我可以在线查看手动处理的贸易贷款吗？

可以。当您直接向 ANZ 提交贸易贷款申请表和证明文件进行手动处理时，您可以通过 ANZ Transactive Trade 查看纸质贸易贷款。

手动处理时凭证编号将带有 TL 前缀，而在线处理时前缀为 TLP。
您可以查看当前条款摘要、关联的佣金和费用以及生成的结算通知书。
交易日志中的“操作”将显示为“银行”，因为银行已根据您的申请执行了贸易贷款开立。

贸易贷款申请表是什么样的？

通知书以 PDF 附件形式接收。

贸易贷款开立结算通知书是什么样的？

通知书以 PDF 附件形式接收。

贸易贷款展期结算指示表是什么样的？

通知书以 PDF 附件形式接收。

发送以修改电子邮件通知是什么样的？

如果您认为交易或提醒异常，请立即通过 anz.com/servicecentres 上列出的详细信息联系 ANZ。

为帮助您识别 ANZ 发送的电子邮件通知格式，我们在下方提供了示例文本，仅供参考。该示例旨在让您对我们沟通信息的结构和语气有大致了解。

需要修改的交易 通知。

“请注意，以下交易已发送去修改。
凭证 ID：[Instrument ID]
您的参考号：[Your reference number]
交易类型：[Transaction type]
金额：[Transaction amount]
修改原因：[Repair reason]

请登录 ANZ Transactive Trade 更新交易。如需更多详情，请访问银行网站登录 ANZ Transactive Trade。”

通知书以电子邮件形式接收。

贸易贷款未偿还报表是什么样的？

贸易贷款详情报表是什么样的？

贸易贷款摘要报表是什么样的？

装运前文件催件函是什么样的？

Trade Loan transcript.pdf
80 KB Download

步骤	操作
1	点击上下文面板菜单中的 Attach Documents（附加文件）
2	请选择以下方法之一：方法 1：选择文件方法 2：拖放文件结果：附加的文件在上传前会显示为图标。
3	如需要，更新文件名。文件名必须少于 30 个字符。
4	输入文件的类别：商业发票销售合同形式发票采购订单运输单据
5	点击 Upload Files（上传文件）结果：文件将显示在 Attachment(s)（附件）中。您可以点击文件名称来查看已附加的文件。或者，您也可以勾选文件复选框并点击上下文面板菜单中的 Delete Documents（删除文件）来删除已附加的文件。

图标	验证描述
	受益人付款指示已成功输入或上传。示例日志：
	受益人付款指示存在潜在问题。
	受益人付款指示在上传时出现错误，需要修正。示例日志：

图标	验证描述
	发票和货运详情已成功输入或上传。示例日志：
	发票和货运详情存在潜在问题。
	发票和货运详情在上传时出现错误，需要修正。示例日志：

字段名称	图像
贷款摘要金额贷款起息日到期日贷款期限交易对手方
展期指示我方参考编号以融资币种展期展期金额全额展期使用指定的付款详情支付部分金额付款金额对剩余余额进行融资融资期限融资 x 天固定到期日
付款详情付款生效日期账户本金扣款账户利息扣款账户费用扣款账户我们已将款项汇至贵行分行
附加指示附加指示常用短语附加指示文本
外汇汇率详情使用每日汇率使用外汇合同外汇合同编号币种汇率
其他外汇指示其他外汇指示常用短语其他外汇指示文本

步骤	操作
1	点击上下文面板菜单中的 Attach Documents（附加文件）
2	请选择以下方法之一：方法 1：选择文件方法 2：拖放文件结果：附加的文件在上传前会显示为图标。
3	如需要，更新文件名。文件名必须少于 30 个字符。
4	输入文件的类别：商业发票销售合同形式发票采购订单运输单据
5	点击 Upload Files（上传文件）结果：文件将显示在 Attachment(s)（附件）中。您可以点击文件名称来查看已附加的文件。或者，您也可以勾选文件复选框并点击上下文面板菜单中的 Delete Documents（删除文件）来删除已附加的文件。

消息类型	描述
成功	数据成功通过验证，且工作流状态更新为“待授权”（Ready to Authorise）。结果：<工具编号>已成功更新。保存于 <时间>。
错误	数据验证未成功，相关字段需要处理。点击错误消息超链接可直接跳转到受影响的字段。工作流状态将保持为“已开始”（Started）。结果：示例：费用为必填项。更新受影响的字段，然后再次点击 Verify（验证）。
警告	数据验证成功，但提供警告以提醒您注意特定字段。如需要，请更新字段并重新验证。工作流状态更新为“待授权”（Ready to Authorise）。

消息类型	描述
成功	数据成功通过验证，且工作流状态更新为“待授权”（Ready to Authorise）。结果：<工具编号>已成功更新。保存于 <时间>。
错误	数据验证未成功，相关字段需要处理。点击错误消息超链接可直接跳转到受影响的字段。工作流状态将保持为“已开始”（Started）。结果：示例：费用为必填项。更新受影响的字段，然后再次点击 Verify（验证）。
警告	数据验证成功，但提供警告以提醒您注意特定字段。如需要，请更新字段并重新验证。工作流状态更新为“待授权”（Ready to Authorise）。

消息类型	说明
成功	数据成功验证，并且工作流状态更新为“待授权”。结果：<凭证编号> 已成功更新。保存时间为 <时间>。
错误	数据验证未成功，字段需要处理。点击错误消息超链接以转到受影响的字段。工作流状态将保持为“已开始”。结果：示例：费用为必填项。更新受影响的字段，然后再次点击验证。
警告	数据验证成功，但提供警告以提醒您注意特定字段。如果需要，更新该字段并重新验证。工作流状态更新为“待授权”。

步骤	操作
1	点击应用程序横幅中的邮件消息
2	从网格中点击创建催件函：<凭证编号>
3	点击装运前文件催件函链接以确定所要求的文件
4	点击上下文面板菜单中的回复银行
5	点击上下文面板菜单中的附加文件
6	请从以下方法中选择一种：方法 1：选择文件方法 2：拖放文件结果：附加的文件在上传前会显示为图标。
7	如果需要，更新文件名。文件名必须少于 30 个字符。
8	输入文件的类别：商业发票销售合同形式发票采购订单运输单据
9	点击上传文件结果：文件将显示在附件中。您可以通过选择文件名称来查看附加的文件。或者，您可以通过选中文件复选框并点击上下文面板菜单中的删除文件来删除附加的文件。
10	如果需要，在消息字段中输入其他信息
11	点击上下文面板菜单中的发送给银行结果：文件将发送给银行。如果催件函未作处理，将发送后续催件函以要求提交证明文件。