集合變更

在 ANZ Transactive – Global 中，您將透過以下幾種方式收到資金入帳通知：

1. 在使用者設定 (User Settings) > 通知與警示 (Notifications and Alerts) 中，訂閱當資金存入您的帳戶時接收入帳通知書 (Credit Advice)（透過電子郵件和/或管道內通知）：

   

2. 產生入帳通知書 (Credit Advice) 報表以供立即使用
3. 排程定期透過電子郵件向您發送入帳通知書 (Credit Advice) 報表

此外，存入您帳戶的金額可在您的帳戶對帳單中查看。

對於以港幣和新加坡元計價的帳戶，等值 50 萬美元以下且需要進行外匯兌換的匯入交易將由銀行自動處理，無需人工處理，這意味著您更多的匯入款項將更快到達您的帳戶，不會受到延誤。

如果收到的資金適用外匯且涉及金額超過等值 50 萬美元，ANZ 交易員將與您聯繫以安排相關的外匯交易。

ANZ Transactive Cash Asia 允許您在畫面上和透過檔案上傳建立直接扣款授權書。此功能將不會在 ANZ Transactive – Global 中複製，相反，ANZ 將代表您建立直接扣款授權書。在 Payments > Inward Mandates（匯入授權書）畫面中查看您的匯入授權書。

對直接扣款授權書的任何變更應直接向收款商提出。

ANZ Transactive – Global 提供授權書報表 (Mandate Report)，提供您目前和歷史直接扣款授權書的資訊。授權書報表可以根據需求產生，或排程定期透過電子郵件發送給您。在 ANZ Transactive – Global 中，您可以啟用 Inward Mandate Updates（匯入授權書更新）電子郵件通知，以便在授權書建立、修改、取消或過期時收到通知。

在 ANZ Transactive – Global 中，您將在使用者設定 (User Settings) > 通知與警示 (Notifications and Alerts) 中訂閱接收扣款通知書。

扣款通知書是通知您透過 ANZ Transactive – Global 處理的付款資金已從您的帳戶中扣除，並包含交易詳情和匯款人詳情。此外，您也可以參考您的帳戶對帳單來識別帳戶中的直接扣款扣款記錄。

虛擬帳戶是一種帳戶結構，允許您在 ANZ 開立的單一「實體帳戶」下隔離餘額和交易資訊，資金屬於該實體帳戶持有人。唯一的虛擬帳戶號碼可以分配給個別債務人/付款人，並通常包含在發票中，以便在匯款時使用，從而便於追蹤、報告和對帳。

在 ANZ Transactive Cash Asia 中，有兩種虛擬帳戶處理情境：

• 部分比對 (Partial Match)：虛擬帳戶處理使用帳戶號碼，不包括唯一的付款人識別碼 (Payer ID)。當交易在 ANZ 處理時，資金將存入相應的實體帳戶。唯一的 Payer ID 會包含在帳戶對帳單敘述中的交易詳情中。
• 完全比對 (Full Match)：虛擬帳戶處理使用帳戶號碼以及唯一的 Payer ID。當交易在 ANZ 處理時，資金將存入相應的實體帳戶。此外，帳戶對帳單可以根據虛擬帳戶 Payer ID 對交易進行細分，同時在敘述說明中保留這些詳情。

在 ANZ Transactive – Global 中，更新包括資訊的增強和術語的變更，而底層處理行為保持不變：

• 虛擬帳戶 (Virtual Accounts)：虛擬帳戶號碼仍與實體帳戶連結，並繼續像以前一樣運作。您在 ANZ Transactive Cash Asia 中的現有虛擬帳戶號碼將移至輔助帳戶服務 (Supplemental Account Services)，您無需通知您的付款人任何帳戶號碼的變更。
• 情境識別碼 (Context ID)：與虛擬帳戶連結的可選範圍或一組擴充虛擬帳戶號碼（例如付款人識別碼、保單號碼或發票號碼），以實現付款級別的追蹤。與 ANZ Transactive Cash Asia 不同，Context ID 還可以有名稱。Context ID 與 ANZ Transactive Cash Asia 中使用 Payer ID 的「完全比對」業務情境一致。此新術語現在將出現在某些報表中。

在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您可以將有意義的參考數據與您的虛擬帳戶交易相關聯。當透過虛擬帳戶號碼收到付款時，這些代碼和參考（例如在應收帳款系統中維護的代碼和參考）用於將交易與債務人帳戶進行比對。在 ANZ Transactive Cash Asia 中新增帳戶時，您最多可以為虛擬帳戶交易分配六個有意義的標籤，例如「Payer Code」和「Narrative 1」至「Narrative 5」。

在輔助帳戶服務 (Supplemental Account Services) 中，「Context ID」功能允許在「完全比對」情境下，將附加資訊（例如「Reference 1」至「Reference 10」欄位）與每筆虛擬帳戶交易連結。ANZ Transactive Cash Asia 的「Virtual Account Transaction Status Report」（虛擬帳戶交易狀態報表）已被「SAS Context ID Transaction Report」（SAS Context ID 交易報表）取代。此報表包含付款詳情，包括日期、金額、虛擬帳戶號碼、Context ID（如果使用）和相關參考，從而便於將交易與債務人帳戶進行比對。

輔助帳戶服務 (Supplemental Account Services) 還引入了一種替代的對帳方法。參考欄位以及虛擬帳戶號碼（和 Context ID，如果適用）可以直接從實體帳戶對帳單中的交易敘述中使用。雖然此方法需要維護虛擬帳戶號碼與債務人之間的對應關係，但如果無法進行對應，使用虛擬帳戶參考資訊為對帳提供了一種可行的替代方案。

對於從 ANZ Transactive Cash Asia 升級至 ANZ Transactive – Global 的客戶，付款交易敘述有所變更。這些更新包括新增資訊和延長欄位長度。虛擬帳戶上付款類型的先前和更新敘述適用於：

• 以 77xxxxxxx 開頭的新加坡 Transactive Cash Asia 虛擬帳戶
• 以 99xxxxxxx 開頭的香港 Transactive Cash Asia 虛擬帳戶
• 以 99xxxxxxx 開頭的印度 Transactive Cash Asia 虛擬帳戶
• 以 99xxxxxxx 開頭的越南 Transactive Cash Asia 虛擬帳戶
• 以 99xxxxxxx 開頭的菲律賓 Transactive Cash Asia 虛擬帳戶

敘述變更在 Inward payment narrative for Virtual Accounts（虛擬帳戶匯入付款敘述）文章中進行了說明。

更新後的敘述將在輔助帳戶服務 (Supplemental Account Services) 的虛擬帳戶中實施，遵循 Inward payment narrative changes（匯入付款敘述變更）文章中概述的變更時程表。

ANZ Transactive Cash Asia 不提供透過虛擬帳戶收到的交易的電子郵件入帳通知書。在輔助帳戶服務 (Supplemental Account Services) 中，入帳通知書可以透過 ANZ Transactive – Global 透過電子郵件發送，並將包含付款人使用的 Context ID。

ANZ Transactive – Global 中的報表仍可用於實體帳戶。下表列出了您目前在 ANZ Transactive Cash Asia 中使用的產品報表，以及您將在輔助帳戶服務 (Supplemental Account Services) 中使用的等效報表。

報表功能	ANZ Transactive Cash Asia 報表名稱	ANZ Transactive - Global (Supplemental Account Services) 報表名稱
目前和歷史虛擬帳戶及其連結帳戶的登記冊	Virtual Account Issuance Report	SAS Context ID Issuance Report
虛擬帳戶收到的付款詳情	Virtual Account Transaction Status Report	SAS Context ID Transaction Report
已啟用部分比對的 ANZ Transactive Cash Asia 虛擬帳戶的設定詳情，以及敘述欄位中相關的付款人	Virtual Account Partial Match Narration Report	報表已被 SAS Context ID Transaction Report 取代

步驟	操作
1	透過 ANZ Digital Services 或 ANZ Transactive – Global 中的「Applications」（應用程式）選單登入 ANZ Liquidity Management。
2	按一下 SAS 索引標籤。 結果：將顯示 SAS 畫面。
3	按一下 Information Services（資訊服務）索引標籤。 結果：將顯示 Canned Reports（預設報表）和 Adhoc Reports（即時報表）索引標籤。
4	使用以下方法之一顯示「Adhoc Reports」視窗： 按一下 Reports（報表）按鈕並選擇 Adhoc Reports（即時報表）。 在 Canned Reports（預設報表）畫面中，按一下畫面左下角的 Generate Adhoc Report（產生即時報表）按鈕。 結果：將顯示 Adhoc Reports（即時報表）彈出式視窗。
5	從 Report Name（報表名稱）下拉式選單中選擇以下報表之一： Context ID Issuance Context ID Transaction
6	輸入必填的報表篩選條件： Report Name（報表名稱）已預先填入。 Core Account/ID - Name（核心帳戶/ID - 名稱）：輸入您的核心帳戶 ID/名稱，或從「搜尋」圖示中選擇。 From Date（開始日期）：從行事曆中選擇開始日期。 To Date（結束日期）：從行事曆中選擇結束日期。 Format（格式）：從 CSV、PDF 或 XLS 中選擇。 Account Status（帳戶狀態）：從 ALL（全部）、ACTIVE（啟用）、INACTIVE（停用）或 CLOSED（關閉）中選擇。
7	透過在搜尋條件中加入以下內容來進一步縮小搜尋範圍： Account - Name（帳戶 - 名稱）：輸入您的帳戶名稱，或從「搜尋」圖示中選擇。 Context ID：輸入您的 Context ID，或從「搜尋」圖示中選擇。
8	按一下 Submit（提交）。 結果：報表將產生，並可從 Information Services（資訊服務）> Adhoc Reports（即時報表）畫面下載。 按一下 Clear（清除）以清除搜尋條件。 按一下 Cancel（取消）以關閉「Adhoc Reports」彈出式視窗。
9	在清單中的報表上按兩下以查看報表。

虛擬帳戶目前透過 ANZ Transactive Application 和 ANZ Transactive Maintenance 表單進行新增和維護。升級至輔助帳戶服務 (Supplemental Account Services) 後，您可以繼續使用這些表單來建立和維護虛擬帳戶。此外，在輔助帳戶服務 (Supplemental Account Services) 中，您將能夠透過自助服務開立、啟用和維護帳戶。您可以聯絡您的 ANZ 客戶代表，以獲取有關此新功能的更多資訊和培訓。

請與 ANZ 聯絡，以便我們降低您帳戶的 50 萬美元限額。降低此限額將確保涉及外匯 (FX) 的付款不會自動處理，而是會轉交給您，以便您指定想要使用的外匯交易。