交易型貿易 - 供應鏈金融 – ANZ數位服務說明

適用地區：本文章適用於在所有 ANZ 營運地區進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各營運地區功能。

供應商入口網站概觀

ANZ Transactive Trade 可讓您接受並授權透過 ANZ Payables Finance 方案提供的發票要約 (Invoice Offers)。

供應商入口網站模組亦提供查詢與報告功能，可查詢透過 Payables Finance 方案提交的發票與折讓單。

作為供應商協議的一部分，供應商將設定為以下其中一種配置：

手動選擇 (Manual Elect)：透過供應商入口網站向供應商提供發票要約。供應商可以選擇一張、多張或全部發票進行提前付款。
自動融資 (Auto-Finance)：供應商與 ANZ 之間簽署一次性協議，要求 ANZ 購買透過應付帳款協議提交的所有發票。對於註冊自動融資的供應商，供應商入口網站可用於查詢與報告。

接受發票要約

接受發票要約（申請融資）的標準工作流程如下：

當有新的發票要約可用時，ANZ Transactive Trade 將發送電子郵件通知。

發票要約畫面

發票要約畫面將列出目前符合提前付款資格的所有發票。
預設情況下，發票要約會根據幣別和發票到期日／付款日分批顯示。

欄位	說明
發票數量 (No. of Invoices)	此欄位顯示與此發票群組相關聯的發票數量。點選該數值將前往新畫面，其中列出與該群組相關的所有發票與折讓單。如需更多資訊，請參閱「發票」章節。
CCY	發票的幣別。
發票金額 (Invoice Amount)	與該發票群組相關聯的發票總金額。
到期日／付款日 (Due/Payment Date)	與發票相關聯的到期日或付款日。付款日是買方指示支付這些發票的替代日期（相對於發票到期日）。提前付款定價以到期日為基準，若有提供付款日，則以付款日為基準。
未來起息日 (Future Value Date)	若此發票群組已指定未來起息日，則會顯示該日期。如需更多資訊，請參閱「未來起息日」章節。
折讓單 (Credit Notes)	顯示「是」或「否」，表示是否已連結相關發票的折讓單。
調整後發票金額 (Invoice Amount After Adjustments)	若已套用折讓單，此欄將顯示發票總金額扣除折讓單總額後的金額。若未套用折讓單，此數值將與發票金額相同。
要約淨額* (Net Amount Offered*)	*此處顯示的「要約淨額」僅供參考，不代表最終或具約束力的付款金額。要約淨額會每日根據基礎指標利率及距離發票到期日／付款日的剩餘天數重新計算。
發票群組 (Invoice Group)	若發票群組是透過「群組發票」選項建立的，此處將顯示相應的群組名稱。如需更多資訊，請參閱「群組發票」章節。
狀態 (Status)	發票要約群組的狀態。
PDFs	此欄位會顯示「是」或「否」，表示是否有連結至發票的 PDF 檔。

發票狀態	說明
買方已核准發票 (Buyer Approved Invoice)	這是發票要約的初始狀態，表示發票已獲得買方核准。
已指定 FVD (FVD Assigned)	已為發票要約群組指定未來起息日 (Future Value Date)。
已接受要約 (Offer Accepted)	已完成接受發票要約群組的第一步。
部分授權 (Partially Authorised)	發票要約群組已完成部分授權，正等待一位或多位核准人。
銀行退回 (Returned By Bank)	銀行無法處理該發票要約群組，這些發票要約已重新開放選取。

接受發票要約

步驟	操作
1	選取一筆或多筆要接受的發票要約列
2	點選「接受要約」(Accept Offer)，然後選擇「接受要約」(Accept Offer)
3	所選發票的狀態將更新為「已接受要約」(Offer Accepted)

核准發票要約

步驟

操作

選取一筆或多筆狀態為「已接受要約」(Offer Accepted) 的發票要約列以進行授權。

點選「授權」(Authorise)，然後選擇「授權」(Authorise)

從快顯功能表 (Context Panel) 中點選「授權」(Authorise)，即可在交易畫面中核准處於「準備授權」(Ready to Authorise) 或「部分授權」(Partially Authorised) 狀態的交易。您也可以從「待處理交易」(Pending Transactions) 畫面授權交易。

請依照以下適用於您的指示進行：

透過一次性密碼 (OTP) 授權

步驟	操作
1	按住 VASCO 安全設備上的 < 箭頭與鎖定圖示
2	輸入您的 6 位數 PIN
3	按設備上的 1 顯示授權碼
4	輸入您的授權碼，然後點選核准 (Approve) 結果：確認訊息將確認交易已核准。若交易需要其他核准，交易狀態將變更為部分授權 (Partially Authorised)，並維持此狀態直至取得所有核准。若這是最終核准，交易狀態將變更為已授權 (Authorised)。若核准過程中發生錯誤，交易狀態將變更為授權失敗 (Authorise Failed)。

透過簽名代碼 (SIG) 授權

步驟	操作
1	按住 VASCO 安全設備上的 < 箭頭與鎖定圖示
2	輸入您的 6 位數 PIN
3	按設備上的 2 並輸入螢幕上顯示的權杖代碼
4	按 < 箭頭顯示授權碼
5	輸入您的授權碼，然後點選核准 (Approve) 結果：確認訊息將確認交易已核准。若交易需要其他核准，交易狀態將變更為部分授權 (Partially Authorised)，並維持此狀態直至取得所有核准。若這是最終核准，交易狀態將變更為已授權 (Authorised)。若核准過程中發生錯誤，交易狀態將變更為授權失敗 (Authorise Failed)。

透過推播通知授權

步驟	操作
1	輕觸行動裝置上的 ANZ Digital Key 通知以啟動 ANZ Digital Key 應用程式
2	輕觸登入 (Log On)，並透過輸入 PIN、Face ID 或指紋辨識驗證身分。畫面將顯示需要核准的請求詳細資訊
3	檢閱 ANZ Digital Key 中顯示的待處理請求詳細資訊，並輕觸接受 (Accept) 或拒絕 (Decline) 該請求
4	請求將進行處理並完成。關閉應用程式即可，無需採取進一步操作

透過 QR Code 授權

步驟	操作
1	在 ANZ Digital Key 中輕觸登入 (Log On)，並透過輸入 PIN、Face ID 或指紋辨識驗證身分
2	輕觸螢幕上的掃描 QR Code (Scan QR Code)。 ANZ Digital Key 將切換至相機模式。使用相機掃描桌上型或筆記型電腦上的請求核准 QR Code。
3	檢閱 ANZ Digital Key 中顯示的待處理請求詳細資訊，並輕觸接受 (Accept) 或拒絕 (Decline) 該請求
4	請求將進行處理並完成。關閉應用程式即可，無需採取進一步操作。

若發票要約可由單一授權人授權，發票將立即發送至 ANZ 進行處理
若發票要約需要兩位或更多授權人授權，發票狀態將更新為「部分授權」(Partially Authorised)。

在完成最終授權後，發票將立即發送至 ANZ 進行處理。

發票

若要檢視與發票要約群組相關聯的發票詳細資訊，請點選「發票數量」(No. of Invoices)。

欄位	說明
發票 ID (Invoice ID)	此欄列出買方提交的發票號碼／參考編號／ID。
CCY	發票的幣別。
發票金額 (Invoice Amount)	發票金額。
調整後付款金額 (Adjusted Payment Amount)	此欄反映買方對原始發票金額所做的任何調整。這些調整可能是買方與供應商約定的追加款項或扣除額。
已套用折讓單金額 (Credit Notes Applied Amount)	若已套用折讓單，此欄將顯示發票金額（或調整後付款金額）扣除折讓單總額後的金額。
調整後發票金額 (Invoice Amount After Adjustments)	套用調整及／或折讓單後的發票淨額。
到期日 (Due Date)	與發票相關聯的到期日。
付款日 (Payment Date)	與發票相關聯的付款日。付款日是買方指示支付這些發票的替代日期（相對於發票到期日）。
開立日期 (Issue Date)	發票的開立日期。
要約日期 (Offer Date)	向供應商提供發票要約的日期。
未來起息日 (Future Value Date)	若此發票群組已指定未來起息日，則會顯示該日期。如需更多資訊，請參閱「未來起息日」章節。
要約淨額* (Net Amount Offered*)	*此處顯示的「要約淨額」僅供參考，不代表最終或具約束力的付款金額。要約淨額會每日根據基礎指標利率及距離發票到期日／付款日的剩餘天數重新計算。
狀態 (Status)	發票要約群組的狀態。
檢視 PDFs (View PDFs)	若買方提交了發票副本，此處將提供發票連結。

點選發票 ID 可顯示「發票摘要」畫面，提供買方提供的其他發票資訊。

當供應商僅需要從發票要約中接受並處理特定「x」金額時，「群組發票」(Group Invoices) 按鈕非常實用。

若要使用此功能：

步驟	操作
1	點選「群組發票」(Group Invoices)
2	在「發票群組名稱」中輸入有助識別的名稱，例如「週四資金缺口」
3	選取發票的幣別
4	輸入所需的發票淨額總計
5	點選「群組發票」(Group Invoices) 系統隨後會自動尋找一組最接近指定金額的發票，並在螢幕上顯示這些發票。您可以點選「接受發票分組」(Accept Invoice Grouping) 接受系統選取的發票要約，或點選「取消發票分組」(Cancel Invoice Grouping) 拒絕／取消該選取。
6	若接受系統選取，即可對發票進行「接受」和「授權」。

起息日 (Value Date)

發票要約可以指定未來起息日進行接受和授權，這表示發票要約的處理將在指定日期進行。
發票淨額將每日重新計算，直至指定的起息日為止。

若要使用此功能：

步驟	操作
1	選取需要套用未來起息日的發票要約群組
2	點選「起息日」(Value Dates) 以「指定未來起息日」(Assign a Future Value Date)
3	選取日期
4	點選「指定未來起息日」(Assign Future Value Date)，或點選「取消」(Cancel) 以取消操作
5	指定的未來起息日現在將顯示在發票群組的「未來起息日」欄中

若要移除未來起息日：

步驟	操作
1	選取需要移除未來起息日的發票要約群組
2	點選「起息日」(Value Dates) 以「移除未來起息日」(Remove a Future Value Date)
3	未來起息日將從發票群組的「未來起息日」欄中移除

管理您的發票

未來起息日發票標籤頁

讓您檢視已指定未來起息日授權且待處理的發票。若要移除未來起息日並使發票要約重新開放立即授權，請選取發票群組並點選「重設為要約」(Reset to Offer)。

歷程記錄標籤頁

提供發票查詢功能，以搜尋並檢視特定發票與發票 ID。

供應商報告

如需供應商報告的完整清單，請參閱 Transactive Trade - 報告。

供應商常見問題

問題

解答

供應商何時會收到款項？

在收到供應商指示其希望選擇哪些發票進行提前付款後，ANZ 通常會在同一個營業日內處理該款項。然而，供應商的當地銀行可能還需要 24 小時才能將資金清算至其帳戶。

對於註冊不同買方應付帳款方案 (Buyer Payables Programs) 的供應商：

他們該如何檢視所有發票？
登入流程為何？
提供哪些報告？

供應商將登入其母網站以存取該方案的發票和報告，然後存取「子公司存取」(Subsidiary Access) 標籤頁以取得各個個別方案的發票和報告。