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進行中 - 建立定期存款支付 (台灣)

地理位置: 本文適用於在台灣進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 按地理位置劃分的功能。
關於定期存款付款

什麼是定期存款付款？

定期存款付款允許您將資金從您在台灣註冊於 ANZ Transactive - Global 的帳戶，轉帳至台灣境內預先定義的「ANZ 定期存款」收款人銀行帳戶。
如需更多資訊，請參閱 亞太地區付款類型。

定期存款付款的付款方式規則

  • 收款人姓名應選擇為 ANZ Term Deposit。
  • 匯款資訊：必須按照特定格式提供強制性詳細資訊。請參閱步驟說明。
  • 非定期存款收款人也可新增至此付款。
  • 定期存款的交易參考編號將在付款報告和付款網格中顯示 BKT (Book Transfer) 前綴。
  • 如果付款是在非營業日或付款截止時間後建立，起息日將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - 如果起息日是非營業日（例如，週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日，ANZ Transactive – Global 將不允許您建立付款
  • 未來起息日 最多可選擇 90 天。
  • 截止時間 定期存款的截止時間為 16:00
  • 付款幣別 包括 AUD, CNH, EUR, JPY, TWD, USD
  • 最高付款金額 為 $99,999,999,999

誰可以建立定期存款付款？

  • 具有 Initiator 和帳戶存取權限的合格使用者可以根據您組織預先確定的使用者權限和付款設定建立和管理 Book Transfer 付款。這些角色權限可以包括：
    • Initiator
    • Initiate/Authorise
    • Full Access
付款輸入畫面
國內付款畫面
下圖是國內付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、付款方式、執行日期和收款人詳細資訊等欄位。
Create Term Deposit screen.png
收款人付款詳細資訊畫面
下圖是收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊、付款參考編號、匯款資訊和發票詳細資訊等欄位。
TD Beneficiary Payment Details.png

建立定期存款付款

您可以透過亞太地區付款選單中的 Book Transfer 付款方式建立定期存款。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下 建立付款 > 國內付款 (請參閱下方逐步說明)
  2. 按一下 建立付款 > 使用付款範本
  3. 按一下 建立付款 > 使用付款檔案 使用 亞太地區檔案格式指南
  4. 按一下 建立付款 > 使用現有付款
  5. 按一下 核准付款 > 新增 > 國內付款 (請參閱下方逐步說明)
  6. 按一下 目前付款 > 新增 > 國內付款 (請參閱下方逐步說明)

若要建立定期存款付款並手動輸入付款指示，請依照以下步驟操作：

步驟 動作
1 按一下 亞太地區付款 > 建立 付款 選單 或
按一下 亞太地區付款 > 目前付款 選單 > 新增 或
按一下 亞太地區付款 > 核准付款 選單 > 新增。
2 按一下 國內付款。
3 如有需要，請選取將進行付款的部門。
如果您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定預設部門。
銀行/分行欄位將根據選取的部門自動填入。
4 選取扣款帳戶。
5 選取 Book Transfer 付款方式以建立定期存款付款。
訂單方名稱和替代訂單方名稱將根據選取的扣款帳戶自動填入。
6 執行日期預設為當前營業日。
如有需要，按一下稍後以選擇未來起息日。
7 如有需要，請選取付款幣別。
有關可用付款幣別的列表，請參閱處理與截止時間。
當輸入收款人金額時，淨付款金額將會填入。
8 如有需要，請選取個別扣款指示器，以便為每筆個別收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣款記錄。
9
為降低詐欺風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。

按一下新增以新增一個或多個收款人詳細資訊。

從收款人姓名欄位搜尋並選取預先定義的 ANZ Term Deposit 收款人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，再次按一下新增以新增其他收款人。
10 如有需要，輸入付款參考編號，最多 20 個字元。
11 輸入收款人付款金額。
12 如有需要，按一下收款人付款詳細資訊圖示以檢視和更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 動作
1 新增或編輯電子郵件地址，最多 50 個字元。
2 新增或編輯 收款人金額。
3 新增或編輯付款參考編號，最多 20 個字元。
4 定期存款的費用將以「由我方支付」處理。
  • 由我方支付 (預設) - 您支付所有轉帳費用，收款人收到全額付款。
5 選取付款至自有帳戶為否。
6 選取 居民為是。
7 定期存款不需要目的碼。 
8 輸入匯款資訊，最多 140 個字元，並將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
9 如有需要，輸入發票詳細資訊，最多 80 x 60 行，並將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
10 按一下儲存。
14 如有需要，重複上述步驟以新增每個收款人。
15 如有需要，選擇匯率類型：
  • 掛牌匯率 - FX 匯率僅供參考，可能隨時變動，恕不另行通知。
  • 合約匯率 - 輸入已預訂的合約 ID 和 FX 匯率。
16 按一下檢閱並提交。
17 按一下提交。
錯誤和警示
錯誤和警示訊息，例如「欄位驗證」，會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標示欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

強制性欄位驗證：

IBRS Error messages - mandatory fields.png

外匯欄位驗證：

IBRS Error messages - FX mandatory fields.png

欄位驗證：

TD Field Validation Errors and Alerts 1.png
TD Field Validation Errors and Alerts 2.png

後續步驟

付款成功提交並處於待核准狀態後，您可以從以下螢幕選項中選擇：

  • 從付款詳細資訊畫面檢閱此付款
  • 從核准付款畫面，付款方式為 Book Transfer，收款人名稱為 ANZ Taiwan 定期存款，檢視核准付款
  • 將付款儲存為範本至範本選單
  • 建立新付款
  • 按一下確定返回建立付款畫面

付款成功提交以供核准後，後續步驟可以是：

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