進行中 - 建立現金交易付款 (印度) – ANZ數位服務說明

地理位置: 本文適用於在印度進行銀行業務的 ANZ Transactive – Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地理位置劃分的功能。

這些指示專門針對透過國內 NEFT 付款管理的現金交易。
有關所有其他 NEFT 付款的具體資訊，請參閱建立 NEFT 付款 (印度)。
ANZ Transactive - Global 不支援上傳 ZIP 檔案格式的證明文件。請檢查步驟說明或付款參數以了解允許的格式。

關於現金交易

什麼是現金交易？

現金交易允許您將資金從您在印度註冊於 ANZ Transactive – Global 的 INR 帳戶轉帳至印度境內預先定義的「ANZ Cash Transactions Account」收款人銀行帳戶。指定的收款人需要提供證明文件才能從指定的 ANZ 印度分行領取現金。

現金交易的付款方式規則

收款人名稱應選擇為 ANZ Cash Transactions Account。
現金交易的交易敘述將在付款報告中顯示 NEFT 前綴。
現金提款付款需要證明文件。
起息日將預設為當前日期，包括非營業日（例如，週末、公共假日）。在非營業日超過 INR 50,000 的付款將在下一個營業日處理。
未來起息日最多可選擇 90 天
NEFT 付款的截止時間（非延長時段）為印度標準時間 18:00
付款幣別為 INR
最大付款金額（非延長時段）為 999,999,999,999.99
最大付款金額（延長時段 - 全天）為 50,000,000.00
最大付款指示數量 批量付款為 30,000 筆，明細付款為 5,000 筆。
無效字元 規則適用於此付款類型。

誰可以建立現金交易？

具有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者可以根據您組織預先確定的使用者權限和付款設定建立和管理 NEFT 付款。這些角色權限可以包括：
- 管理付款 - 臨時 (Adhoc & Approved Beneficiaries)
- 管理付款 - 已核准收款人 / 範本
- 管理付款 - 匯入付款

如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

付款輸入畫面

國內付款畫面

下圖為國內付款畫面的範例，包含部門、扣款帳戶、付款方式、起息日和截止時間、付款名稱和參考、扣款通知說明以及收款人詳細資訊等欄位。

截止時間（靠近起息日）表示根據原始管轄區和付款幣別的付款方式截止時間
時區和格式（靠近起息日）根據您的設定與偏好顯示。

收款人付款詳細資訊畫面

下圖為收款人付款詳細資訊畫面的範例，包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、目的碼、收款人電子郵件通知選項以及額外匯款資訊等欄位。
Cash Beneficiary Details screen.png

建立 NEFT 現金交易影片

即將推出

建立現金交易

您可以使用「付款」選單中的 NEFT 付款方式類型，透過多種方式建立現金交易。從以下選項中選擇：

點擊「建立付款」「國內付款」（請參閱下面的逐步說明）
點擊「建立付款」使用付款範本
點擊「建立付款」使用付款檔案
點擊「建立付款」使用過去付款
點擊「目前付款」「新增」「國內付款」（請參閱下面的逐步說明）

步驟

操作

點擊付款 建立付款 選單，或
點擊付款 目前付款 選單 新增。

點擊國內付款。

如有需要，選擇付款將從哪個部門進行。
如果您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定預設部門。

選擇扣款帳戶。

選擇 NEFT 付款方式。

起息日將預設為當前日期。
如有需要，選擇最多 90 天的未來起息日。

輸入最多 35 個字元的付款名稱，該名稱將顯示在付款報告中。

輸入最多 35 個字元的付款參考，該參考將顯示在資金帳戶、收款人對帳單和付款報告的敘述中。

如有需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明，該說明將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。

如有需要，勾選個別扣款指示器，為每個個別收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣款記錄。

為降低詐欺風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。

控制列

控制列項目	說明
新增	將個別收款人詳細資訊新增至付款指示。
移除	勾選收款人詳細資訊旁的核取方塊，然後點擊移除。
篩選	篩選畫面上的資料。在每個欄標題下的文字方塊中輸入一個或多個條件，以顯示符合的記錄。

點擊新增以新增一個或多個 收款人詳細資訊。

在「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇預先定義的 ANZ Cash Transactions Account 收款人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，再次點擊「新增」以新增其他收款人。

如有需要，輸入最多 35 個字元的客戶參考，如果與預先填入的付款參考不同。

輸入收款人付款金額。

如有需要，點擊收款人付款詳細資訊圖示以檢視或更新額外的收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資訊

步驟

操作

新增或編輯收款人

新增或編輯付款金額

新增或編輯客戶參考

如有需要，選擇目的碼

目的碼與說明

代碼	說明
OTHERS	OTHERS
P0001	印度對外投資匯回（股權投資（股票））
P0002	印度對外投資匯回（債務證券）
P0003	印度對外投資匯回（分行）
P0004	印度對外投資匯回（子公司及聯營公司）
P0005	印度對外投資匯回（房地產）
P0006	外國對印度直接投資（股權）
P0007	外國對印度直接投資（債務證券）
P0008	外國對印度直接投資（房地產）
P0009	外國對印度證券投資（股權）
P0010	外國對印度證券投資（債務證券包括債務基金）
P0011	償還給非居民的貸款
P0012	原始期限為長期和中期的貸款
P0013	原始期限為短期的貸款（從非居民到印度（短期貿易信貸））
P0014	非居民存款的收款（FCNR((B)/NR(E)RA 等）{AD 應報告這些，即使資金未「兌換」成盧比}）
P0015	ADs 自行帳戶的貸款和透支。（任何貸記到 NOSTRO 帳戶的貸款金額，即使未兌換成盧比，也應報告）
P0016	以外幣購買外幣
P0017	印度公司出售無形資產，如專利、版權、商標等。
P0018	未包含在其他地方的其他資本收入
P0091	從印度儲備銀行購買（按幣別總計）
P0092	從印度其他 ADs 購買（按幣別總計）
P0093	從海外銀行及代理行購買（按幣別總計）
P0094	從海外銀行或代理行的 Vostro 帳戶扣款（按國家總計）
P0095	分行總購買額（按幣別總計）
P0100	出口（總計） {N/P/D + 半個月內實現的託收單據 + 半個月內收到的預付款}（從公眾購買用於出口（按幣別總計））
P0101	議付/購買/貼現等的出口單據價值（涵蓋在 GR/PP/SOFTEX/EC 運輸單據副本等下）
P0102	託收出口單據的實現（關於貨物）發送（託收）（應報告單據的全部價值）
P0103	出口合約的預付款（僅限貨物出口）
P0104	未涵蓋在 GR/PP/SOFTEX/EC 運輸單據副本等下的貨物出口收款
P0105	關於貨物的出口單據發送（託收）
P0106	逾期出口單據從 NPD 轉換為託收模式
P0107	NPD 出口單據的實現（應報告單據的全部價值）
P0144	從公眾購買用於第三國出口（按幣別總計）
P0201	在國外營運的印度航運公司收到的剩餘運費/客運費
P0202	在印度營運的外國航運公司的營運費用購買
P0205	營運租賃購買（含船員）– 航運公司
P0207	在國外營運的印度航空公司收到的剩餘運費/客運費
P0208	在印度營運的外國航空公司的營運費用收款
P0211	營運租賃購買（含機組人員）– 航空公司
P0213	其他運輸服務收款（裝卸、滯期費、港口處理費等）
P0301	旅行購買（包括購買外幣旅行支票、紙幣等，由酒店、醫院、商場、教育機構等櫃檯收取，以及通過 TT/SWIFT 轉帳或扣款收到的金額。
P0308	返回印度的遊客交出的外幣
P0401	郵政服務
P0402	快遞服務
P0403	電信服務
P0404	衛星服務
P0501	印度服務項目建設成本收款
P0601	人壽保險費收款
P0602	運費保險收款 – 與貨物進出口相關
P0603	其他一般保險費收款
P0604	再保險費收款
P0605	輔助服務收款（保險佣金）
P0606	理賠收款
P0701	金融中介服務，投資銀行業務除外 – 銀行費用、託收費用、信用證費用、遠期合約取消、融資租賃佣金等。
P0702	投資銀行業務 - 經紀費、承銷佣金等。
P0703	輔助服務 - 營運費用和監管費用、託管服務、存管服務等。
P0801	硬體諮詢/實施
P0802	軟體諮詢/實施（SOFTEX 表格中未涵蓋的）
P0803	資料庫、資料處理費用
P0804	電腦和軟體維修與維護
P0805	新聞社服務
P0806	其他資訊服務 - 訂閱報紙、期刊等。
P0807	離岸軟體出口
P0901	特許經營服務 - 專利、版權、商標、工業流程、特許經營等。
P0902	通過授權安排使用已製作的原件或原型（如手稿和電影）的收款
P1001	貿易服務 - 淨收入（來自未跨越邊境的貨物買賣）
P1002	貿易相關服務 - 進出口佣金
P1003	營運租賃服務（融資租賃除外且不含營運人員），包括包租
P1004	法律服務
P1005	會計、審計、簿記和稅務諮詢服務
P1006	商業和管理諮詢以及公共關係服務
P1007	廣告、貿易展覽、市場研究和民意調查服務
P1008	研究與開發服務
P1009	建築、工程及其他技術服務
P1010	農業、採礦和現場加工服務 – 防治昆蟲和疾病、提高收成、林業服務、採礦服務如礦石分析等。
P1011	用於維護印度辦事處的匯入款
P1012	分銷服務
P1013	環境服務
P1019	未包含在其他地方的其他服務
P1101	視聽及相關服務 – 與電影製作相關的服務及相關費用、租金、演員、導演、製片人收取的費用以及發行權費用
P1102	個人、文化服務，如與博物館、圖書館、檔案館和體育活動相關的服務；印度大學/機構函授課程費用
P1201	維護外國駐印度大使館
P1203	維護國際機構，如 IMF 使團、世界銀行、UNICEF 等在印度的辦事處
P1301	印度非居民用於家庭維護和儲蓄的匯入款
P1302	個人禮物和捐贈
P1303	捐贈給印度宗教和慈善機構
P1304	捐贈給政府和政府設立的慈善機構
P1306	稅款收款/退款
P1401	員工薪酬
P1403	非居民貸款利息匯入款（短期/中期/長期貸款）
P1404	債務證券利息匯入款 – 債券/浮動利率票據等。
P1405	ADs 自行帳戶的利息收款匯入款（投資利息）
P1406	利潤匯回印度
P1407	印度人收到的股息
P1501	進口退款/折扣
P1502	錯誤記錄沖銷、非進口匯款退款
P1503	居民在國際招標過程中的匯款（收款）
P1590	低於 500,000 盧比的收款（按幣別總計）
P1591	非出口等值及以上 500,000 盧比（按幣別總計）
P2088	期初餘額（Mirror 借方餘額）
P2199	期末餘額（Mirror 借方餘額）
S0001	印度對外投資 - 股權（股票）
S0002	印度對外投資 - 債務證券
S0003	印度對外投資 - 分行及全資子公司
S0004	印度對外投資 - 子公司及聯營公司
S0005	印度對外投資 - 房地產
S0006	外國對印度直接投資匯回 - 股權
S0007	外國對印度直接投資匯回 - 債務證券
S0008	外國對印度直接投資匯回 - 房地產
S0009	外國對印度證券投資匯回 - 股權
S0010	外國對印度證券投資匯回 - 債務證券
S0011	向非居民提供的貸款
S0012	償還長期及中期貸款
S0013	償還原始期限為短期的貸款
S0014	非居民存款匯回（FCNRB/N.RERA 等）
S0015	償還 ADs 自行帳戶的貸款及透支
S0016	以外幣出售外幣
S0017	購買無形資產，如專利、版權、商標等。
S0018	未包含在其他地方的其他資本付款
S0091	向印度儲備銀行銷售（按幣別總計）
S0092	向印度其他 ADs 銷售（按幣別總計）
S0093	向海外銀行及代理行銷售（按幣別總計）
S0094	貸記海外銀行或代理行的 Vostro 帳戶（按國家總計）
S0095	分行總銷售額（按幣別總計）
S0101	進口預付款
S0102	進口付款 - 發票結算
S0103	外交使團進口
S0104	中間貿易
S0144	向公眾銷售用於進口到其他國家（按幣別總計）
S0190	低於 500,000 盧比的進口（按幣別總計）
S0191	進口等值及以上 50 萬盧比（按幣別總計）
S0201	在印度營運的外國航運公司支付的剩餘運費/客運費
S0202	在國外營運的印度航運公司的營運費用付款
S0203	進口運費 – 航運公司
S0204	出口運費 – 航運公司
S0205	營運租賃（含船員）– 航運公司
S0206	預訂海外航程 – 航運公司
S0207	在印度營運的外國航空公司支付的剩餘運費/客運費
S0208	在國外營運的印度航空公司的營運費用
S0209	進口運費 – 航空公司
S0210	出口運費 – 航空公司
S0211	營運租賃（含機組人員）– 航空公司
S0212	預訂海外航程 – 航空公司
S0213	支付裝卸、滯期費、港口處理費等。
S0301	商務旅行匯款。
S0302	基本旅行配額 (BTQ) 下的旅行
S0303	朝聖旅行
S0304	醫療旅行
S0305	教育旅行（包括學費、住宿費等）
S0306	其他旅行（國際信用卡）
S0401	郵政服務
S0402	快遞服務
S0403	電信服務
S0404	衛星服務
S0501	印度公司在國外建設項目，包括在項目現場進口貨物
S0502	外國公司在印度執行項目的建設成本等付款
S0601	人壽保險費付款
S0602	運費保險 – 與貨物進出口相關
S0603	其他一般保險費
S0604	再保險費
S0605	輔助服務（保險佣金）
S0606	理賠
S0701	金融中介服務，投資銀行業務除外 – 銀行費用、託收費用、信用證費用、遠期合約取消、融資租賃佣金等。
S0702	投資銀行業務 – 經紀費、承銷佣金等。
S0703	輔助服務 – 營運費用和監管費用、託管服務、存管服務等。
S0801	硬體諮詢/實施
S0802	軟體諮詢/實施
S0803	資料庫、資料處理費用
S0804	電腦和軟體維修與維護
S0805	新聞社服務
S0806	其他資訊服務 - 訂閱報紙、期刊
S0901	特許經營服務 – 專利、版權、商標、工業流程、特許經營等。
S0902	通過授權安排使用已製作的原件或原型（如手稿和電影）的付款
S1001	貿易服務 – 淨付款（來自未跨越邊境的貨物買賣）
S1002	貿易相關服務 – 進出口佣金
S1003	營運租賃服務（融資租賃除外且不含營運人員），包括包租
S1004	法律服務
S1005	會計、審計、簿記和稅務諮詢服務
S1006	商業和管理諮詢以及公共關係服務
S1007	廣告、貿易展覽、市場研究和民意調查服務
S1008	研究與開發服務
S1009	建築、工程及其他技術服務
S1010	農業、採礦和現場加工服務 – 防治昆蟲和疾病、提高收成、林業服務、採礦服務如礦石分析等。
S1011	支付維護海外辦事處的費用
S1012	分銷服務
S1013	環境服務
S1019	未包含在其他地方的其他服務
S1101	視聽及相關服務 – 與電影製作相關的服務及相關費用、租金、演員、導演、製片人收取的費用以及發行權費用
S1102	個人、文化服務，如與博物館、圖書館、檔案館和體育活動相關的服務；海外函授課程費用
S1201	維護印度駐外大使館
S1202	外國駐印度大使館匯款
S1301	非居民用於家庭維護和儲蓄的匯款
S1302	個人禮物和捐贈匯款
S1303	捐贈給海外宗教和慈善機構的匯款
S1304	捐贈給其他政府和政府設立的慈善機構的匯款
S1305	政府對國際機構的捐款/捐贈
S1306	支付/退還稅款的匯款
S1401	員工薪酬
S1402	非居民存款利息匯款（FCNRB/NRERA/NRNRD/NRSR 等）
S1403	從非居民處獲得的貸款利息匯款（短期/中期/長期貸款）
S1404	債務證券利息匯款 – 債券/浮動利率票據等。
S1405	ADs 自行帳戶的利息支付匯款（給 VOSTRO 帳戶持有人或 NOSTRO 帳戶的透支）
S1406	利潤匯回
S1407	股息支付/匯回
S1501	退款/折扣/發票減少
S1502	錯誤記錄沖銷、非出口匯款退款
S1503	居民參與國際招標的付款
S1504	出口單據議付/購買/貼現後被拒付/結晶/取消並從暫記帳戶沖銷時的名義銷售
S1590	低於 500,000 盧比的非進口付款（按幣別總計）
S1591	非進口等值及以上 50 萬盧比（按幣別總計）
S2088	期初餘額（Mirror 貸方餘額/Vostro 貸方餘額）
S2199	期末餘額（Mirror 貸方餘額/Vostro 貸方餘額）

輸入 20 個字元的收款人 LEI^，如果收款人 LEI 未預先填入。

如有需要，輸入最多 140 個字元的 匯款資訊。這將顯示在收款人通知和付款明細報告中。

如有需要，輸入最多 8000 個字元的額外資訊。這將顯示在收款人通知和付款明細報告中，但不包含在付款中。

如有需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明。

如有需要，勾選電子郵件收款人通知並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址，以逗號分隔。

點擊上傳文件 以上傳 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 格式的證明文件，最多可上傳五個檔案，總大小不超過 5MB。

點擊儲存。

發送方法人識別碼 (LEI)*
輸入 20 個字元的發送方 LEI，如果發送方 LEI 未預先填入。

您希望稍後繼續付款嗎？

是 - 點擊儲存為草稿，然後點擊取消並關閉付款 以退出付款並返回「目前付款」畫面。付款將處於草稿狀態。
否 - 繼續執行以下步驟。

點擊 檢閱並提交。

點擊提交。

結果：付款已提交並等待核准。

*當支付給非 ANZ 印度收款人的任何付款超過 LEI 閾值，即 INR 500,000,000.00 時，發送方 LEI 為強制性。
^收款人 LEI 根據以下條件要求：

至少有一個收款人銀行為非 ANZ 印度，且付款金額等於或大於 INR 500,000,000，以及
LEI 尚未分配給該實體

錯誤與警示

錯誤和警示訊息，例如「欄位驗證」，會顯示受影響欄位的資訊並以紅色標示欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

強制欄位驗證：

收款人警示通知：

錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款。
帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款。

收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：

錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款
帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款

後續步驟

付款成功提交並處於「等待核准」狀態後，您可以從以下螢幕選項中選擇：

要求付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
建立另一筆付款
在「等待核准」狀態下檢視此筆付款
點擊確定以關閉付款並返回「目前付款」畫面

付款成功提交核准後，後續步驟可以是：

核准付款以進行處理，或
拒絕付款退回給發起人進行編輯或刪除

影片文字稿