地理位置: 本文適用於在印度進行銀行業務的 ANZ Transactive – Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱
依地理位置劃分的功能。
- 這些指示專門針對透過國內 NEFT 付款管理的定期存款付款。
所有其他 NEFT 付款的具體資訊，請參閱 建立 NEFT 付款 (印度)。
- ANZ Transactive - Global 不支援上傳 ZIP 檔案格式的證明文件。請檢查步驟說明或 付款參數 以了解允許的格式。
關於定期存款付款
什麼是定期存款付款？
定期存款付款允許您將資金從您在印度註冊於 ANZ Transactive – Global 的 INR 帳戶轉帳至印度境內預先定義的「ANZ Fixed Deposit Account」收款人銀行帳戶。
定期存款付款的付款方式規則
-
收款人姓名應選擇為 ANZ Fixed Deposit Account。
- 定期存款付款的交易敘述將在付款報告中顯示 NEFT 前綴。
- 現金提款付款需要證明文件。
-
起息日將預設為當前日期，包括非營業日（例如，週末、公共假日）。在非營業日超過 INR 50,000 的付款將在下一個營業日處理。
-
未來起息日最多可選擇 90 天
- NEFT 付款的截止時間 （非延長時段）為 18:00 IST
-
付款幣別為 INR
-
最大付款金額（非延長時段）為 999,999,999,999.99
-
最大付款金額（延長時段 - 全天）為 50,000,000.00
-
最大付款筆數 ，批量付款為 30,000 筆，明細付款為 5,000 筆。
-
無效字元 規則適用於此付款類型。
誰可以建立定期存款付款？
- 具有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者可以根據您組織預先確定的使用者權限和付款設定建立和管理 NEFT 付款。這些角色權限可以包括：
- 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的收款人)
- 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
- 管理付款 - 匯入付款
如需更多資訊，請參閱
角色權限 和
使用者權限。
付款輸入畫面
國內付款畫面
以下圖片是國內付款畫面的範例，包含部門、扣款帳戶、付款方式、起息日和截止時間、付款名稱和參考、扣款通知說明以及收款人詳細資訊等欄位。
-
截止時間（靠近起息日）表示根據原始管轄區和付款幣別的付款方式截止時間
-
時區和格式（靠近起息日）會根據您的 設定與偏好 顯示
收款人付款詳細資訊畫面
以下圖片是收款人付款詳細資訊畫面的範例，包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、目的碼、收款人電子郵件通知選項以及額外匯款資訊等欄位。
建立 NEFT 定期存款付款影片
即將推出
建立定期存款付款
您可以從「付款」選單中選擇 NEFT 付款方式類型，透過多種方式建立定期存款付款。請從以下選項中選擇：
- 點擊 建立付款 > 國內付款（請參閱下方逐步說明）
- 點擊 建立付款 > 使用付款範本
- 點擊 建立付款 > 使用付款檔案
- 點擊 建立付款 > 使用過往付款
- 點擊 當前付款 > 新增 > 國內付款（請參閱下方逐步說明）
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
點擊 付款 > 建立付款 選單，或
點擊 付款 > 當前付款 選單 > 新增。
|
| 2 |
點擊 國內付款。
|
| 3 |
如有需要，選擇付款將從哪個部門進行。
如果您有權限存取多個部門，您可以為未來的付款設定 預設部門。 |
| 4 |
選擇扣款帳戶。
|
| 5 |
選擇 NEFT 付款方式。 |
| 6 |
起息日將預設為當前日期。
如有需要，選擇最多 90 天的未來起息日。 |
| 7 |
輸入最多 35 個字元的付款名稱，該名稱將顯示在付款報告中。 |
| 8 |
輸入最多 35 個字元的付款參考，該參考將顯示在資金帳戶、收款人對帳單和付款報告的敘述中。 |
| 9 |
如有需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明，該說明將顯示在您的扣款帳戶對帳單中。 |
| 10 |
如有需要，勾選個別扣款指示器，以便為每筆個別收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣款記錄。 |
| 11 |
為降低詐欺風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
控制列
| 控制列項目 |
說明 |
| 新增 |
將個別收款人詳細資訊新增至付款指示。 |
| 移除 |
勾選收款人詳細資訊旁的核取方塊，然後點擊移除。
|
| 篩選 |
篩選畫面上的資料。 在每個欄標題下的文字方塊中輸入一個或多個條件，以顯示符合的記錄。 |
點擊 新增 以新增一個或多個 收款人詳細資訊。
從「收款人姓名」欄位搜尋並選擇預先定義的 ANZ Fixed Deposit Account 收款人，然後繼續後續步驟。如有需要，再次點擊「新增」以新增其他收款人。
|
| 12 |
如有需要，如果與預先填入的付款參考不同，請輸入最多 35 個字元的客戶參考。 |
| 13 |
輸入收款人付款金額。
|
| 14 |
如有需要，點擊收款人付款詳細資訊圖示以檢視或更新額外的收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
| 步驟 |
操作 |
| 1 |
新增或編輯收款人
|
| 2 |
新增或編輯付款金額
|
| 3 |
新增或編輯客戶參考
|
| 4 |
如有需要，選擇目的碼
目的碼與說明
| 代碼 |
說明 |
| OTHERS |
其他 |
| P0001 |
印度海外投資匯回 （股權資本 （股票）） |
| P0002 |
印度海外投資匯回 （債務證券） |
| P0003 |
印度海外投資匯回（分支機構） |
| P0004 |
印度海外投資匯回 （子公司和聯營公司） |
| P0005 |
印度海外投資匯回（房地產） |
| P0006 |
外國對印度直接投資（股權） |
| P0007 |
外國對印度直接投資（債務證券） |
| P0008 |
外國對印度直接投資（房地產） |
| P0009 |
外國對印度證券投資（股權股票） |
| P0010 |
外國對印度證券投資 （債務證券，包括債務基金） |
| P0011 |
償還向非居民提供的貸款 |
| P0012 |
原始期限為長期和中期貸款 |
| P0013 |
原始期限為短期貸款 （非居民向印度提供的最長一年期短期貿易信貸） |
| P0014 |
非居民存款收據 (FCNR(B)/NR(E)RA, 等) {授權經銷商應報告這些款項，即使資金未「兌換」成盧比} |
| P0015 |
授權經銷商以其自身帳戶取得的貸款和透支。（任何存入 NOSTRO 帳戶且可能未兌換成盧比的貸款金額也應報告） |
| P0016 |
以外幣購買另一種貨幣 |
| P0017 |
印度公司出售無形資產，如專利、 版權、商標等 |
| P0018 |
未包含在其他地方的其他資本收入 |
| P0091 |
從印度儲備銀行購買（按幣別合計） |
| P0092 |
從印度其他授權經銷商購買（按幣別合計） |
| P0093 |
從海外銀行和代理行購買 （按幣別合計） |
| P0094 |
從海外銀行或代理行的 Vostro 帳戶扣款（按國家合計） |
| P0095 |
分支機構總購買額（按幣別合計） |
| P0100 |
出口（總計） {N/P/D + 半個月內實現的託收匯票 + 半個月內收到的預付款} （公眾對出口的購買（按幣別合計）） |
| P0101 |
議付/購買/貼現等的出口匯票價值 （涵蓋在 GR/PP/SOFTEX/EC 運輸單據副本等下） |
| P0102 |
託收出口匯票的實現 （關於託收貨物的完整發票價值） |
| P0103 |
出口合約的預收款 （僅限貨物出口） |
| P0104 |
未涵蓋在 GR/PP/SOFTEX/EC 運輸單據副本等下的貨物出口收據 |
| P0105 |
託收出口匯票（關於貨物） |
| P0106 |
將逾期出口匯票從 NPD 轉換為託收模式 |
| P0107 |
NPD 出口匯票的實現 （應報告匯票的完整價值） |
| P0144 |
公眾對第三國出口的購買 （按幣別合計） |
| P0201 |
在國外營運的印度航運公司收到的剩餘運費/客運費 |
| P0202 |
在印度營運的外國航運公司的營運費用購買 |
| P0205 |
營運租賃購買（帶船員）– 航運公司 |
| P0207 |
在國外營運的印度航空公司收到的剩餘運費/客運費 |
| P0208 |
在印度營運的外國航空公司的營運費用收據 |
| P0211 |
營運租賃購買（帶機組人員）– 航空公司 |
| P0213 |
其他運輸服務收據（裝卸、滯期費、港口處理費等） |
| P0301 |
旅行購買（包括櫃檯購買外幣旅行支票、現金等，由酒店、醫院、商場、教育機構等，以及透過電匯/SWIFT 轉帳或扣款收到的金額。） |
| P0308 |
返回印度的遊客繳回的外幣 |
| P0401 |
郵政服務 |
| P0402 |
快遞服務 |
| P0403 |
電信服務 |
| P0404 |
衛星服務 |
| P0501 |
印度服務專案建設成本收據 |
| P0601 |
人壽保險費收據 |
| P0602 |
貨運保險收據 – 與貨物進出口相關 |
| P0603 |
其他一般保險費收據 |
| P0604 |
再保險費收據 |
| P0605 |
輔助服務收據（保險佣金） |
| P0606 |
理賠收據 |
| P0701 |
金融中介服務，投資銀行業務除外 – 銀行手續費、託收費用、信用證費用、遠期合約取消、融資租賃佣金等 |
| P0702 |
投資銀行業務 – 經紀費、承銷佣金等 |
| P0703 |
輔助服務 – 營運和監管費用、託管服務、存管服務等費用 |
| P0801 |
硬體諮詢/實施 |
| P0802 |
軟體諮詢/實施 （SOFTEX 表格中未涵蓋的） |
| P0803 |
資料庫、資料處理費用 |
| P0804 |
電腦和軟體的維修與維護 |
| P0805 |
新聞社服務 |
| P0806 |
其他資訊服務 – 訂閱報紙、期刊等 |
| P0807 |
離岸軟體出口 |
| P0901 |
特許經營服務 – 專利、版權、商標、工業流程、特許經營等 |
| P0902 |
透過授權安排使用已製作的原件或原型（如手稿和電影）的收據 |
| P1001 |
轉口貿易服務 – 淨收入 （來自未跨越邊境的貨物買賣） |
| P1002 |
貿易相關服務 – 進出口佣金 |
| P1003 |
營運租賃服務（融資租賃除外，不含營運人員），包括租船費 |
| P1004 |
法律服務 |
| P1005 |
會計、審計、簿記和稅務諮詢服務 |
| P1006 |
商業和管理諮詢以及公共關係服務 |
| P1007 |
廣告、貿易展覽、市場研究和民意調查服務 |
| P1008 |
研究與開發服務 |
| P1009 |
建築、工程及其他技術服務 |
| P1010 |
農業、採礦和現場加工服務 – 防治病蟲害、提高作物產量、林業服務、礦業服務如礦石分析等 |
| P1011 |
匯入款項用於維護在印度的辦事處 |
| P1012 |
分銷服務 |
| P1013 |
環境服務 |
| P1019 |
未包含在其他地方的其他服務 |
| P1101 |
視聽及相關服務 – 與電影製作相關的服務和相關費用、租金、演員、導演、製片人收取的費用以及發行權費用 |
| P1102 |
個人、文化服務，如與博物館、圖書館、檔案館和體育活動相關的服務，以及印度大學/學院函授課程的費用 |
| P1201 |
維護外國駐印度大使館 |
| P1203 |
維護國際機構（如國際貨幣基金組織代表處、世界銀行、聯合國兒童基金會等在印度的辦事處） |
| P1301 |
印度非居民匯入款項用於家庭生活費和儲蓄 |
| P1302 |
個人禮物和捐贈 |
| P1303 |
向印度宗教和慈善機構捐贈 |
| P1304 |
向政府和政府設立的慈善機構提供贈款和捐贈 |
| P1306 |
稅款收據/退款 |
| P1401 |
僱員報酬 |
| P1403 |
匯入款項用於非居民貸款利息 （短期/中期/長期貸款） |
| P1404 |
匯入款項用於債務證券利息 – 債券/票據/浮動利率票據等 |
| P1405 |
匯入款項用於授權經銷商自身帳戶的利息收入（投資） |
| P1406 |
利潤匯回印度 |
| P1407 |
印度人收到的股息 |
| P1501 |
進口退款/折扣 |
| P1502 |
錯誤分錄沖銷，非進口匯款金額退款 |
| P1503 |
居民在國際招標過程中的匯款（收據） |
| P1590 |
低於 500,000 盧比的收據（按幣別合計） |
| P1591 |
非出口等值及以上 500,000 盧比 （按幣別合計） |
| P2088 |
期初餘額（鏡像帳戶借方餘額） |
| P2199 |
期末餘額（鏡像帳戶借方餘額） |
| S0001 |
印度海外投資 - 股權資本（股票） |
| S0002 |
印度海外投資 - 債務證券 |
| S0003 |
印度海外投資 - 分支機構和全資子公司 |
| S0004 |
印度海外投資 - 子公司和聯營公司 |
| S0005 |
印度海外投資 - 房地產 |
| S0006 |
外國對印度直接投資匯回 - 股權股票 |
| S0007 |
外國對印度直接投資匯回 - 債務證券 |
| S0008 |
外國對印度直接投資匯回 - 房地產 |
| S0009 |
外國對印度證券投資匯回 - 股權股票 |
| S0010 |
外國對印度證券投資匯回 - 債務證券 |
| S0011 |
向非居民提供的貸款 |
| S0012 |
償還長期和中期貸款 |
| S0013 |
償還原始期限為短期貸款 |
| S0014 |
非居民存款匯回 (FCNRB/N.RERA 等) |
| S0015 |
償還授權經銷商以其自身帳戶取得的貸款和透支 |
| S0016 |
以外幣出售另一種外幣 |
| S0017 |
購買無形資產，如專利、版權、商標等 |
| S0018 |
未包含在其他地方的其他資本支付 |
| S0091 |
向印度儲備銀行銷售（按幣別合計） |
| S0092 |
向印度其他授權經銷商銷售（按幣別合計） |
| S0093 |
向海外銀行和代理行銷售 （按幣別合計） |
| S0094 |
貸記海外銀行或代理行的 vostro 帳戶 （按國家合計） |
| S0095 |
分支機構總銷售額（按幣別合計） |
| S0101 |
進口預付款 |
| S0102 |
進口付款 - 發票結算 |
| S0103 |
外交使團進口 |
| S0104 |
中間貿易 |
| S0144 |
公眾對進口到其他國家的銷售 （按幣別合計） |
| S0190 |
低於 500,000 盧比的進口（按幣別合計） |
| S0191 |
等值及以上 50 萬盧比的進口 （按幣別合計） |
| S0201 |
在印度營運的外國航運公司支付的剩餘運費/客運費 |
| S0202 |
在國外營運的印度航運公司的營運費用支付 |
| S0203 |
進口運費 – 航運公司 |
| S0204 |
出口運費 – 航運公司 |
| S0205 |
營運租賃（帶船員）– 航運公司 |
| S0206 |
預訂海外航程 – 航運公司 |
| S0207 |
在印度營運的外國航空公司支付的剩餘運費/客運費 |
| S0208 |
在國外營運的印度航空公司的營運費用 |
| S0209 |
進口運費 – 航空公司 |
| S0210 |
出口運費 – 航空公司 |
| S0211 |
營運租賃（帶機組人員）– 航空公司 |
| S0212 |
預訂海外航程 – 航空公司 |
| S0213 |
支付裝卸、滯期費、港口處理費等 |
| S0301 |
商業旅行匯款。 |
| S0302 |
基本旅行配額 (BTQ) 下的旅行 |
| S0303 |
朝聖旅行 |
| S0304 |
醫療旅行 |
| S0305 |
教育旅行（包括學費、住宿費等） |
| S0306 |
其他旅行（國際信用卡） |
| S0401 |
郵政服務 |
| S0402 |
快遞服務 |
| S0403 |
電信服務 |
| S0404 |
衛星服務 |
| S0501 |
印度公司在國外建設專案（包括在專案現場進口貨物） |
| S0502 |
支付外國公司在印度執行專案的建設成本等 |
| S0601 |
人壽保險費支付 |
| S0602 |
貨運保險 – 與貨物進出口相關 |
| S0603 |
其他一般保險費 |
| S0604 |
再保險費 |
| S0605 |
輔助服務（保險佣金） |
| S0606 |
理賠 |
| S0701 |
金融中介服務，投資銀行業務除外 – 銀行手續費、託收費用、信用證費用、遠期合約取消、融資租賃佣金等 |
| S0702 |
投資銀行業務 – 經紀費、承銷佣金等 |
| S0703 |
輔助服務 – 營運和監管費用、託管服務、存管服務等費用 |
| S0801 |
硬體諮詢/實施 |
| S0802 |
軟體諮詢/實施 |
| S0803 |
資料庫、資料處理費用 |
| S0804 |
電腦和軟體的維修與維護 |
| S0805 |
新聞社服務 |
| S0806 |
其他資訊服務 – 訂閱報紙、期刊 |
| S0901 |
特許經營服務 – 專利、版權、商標、工業流程、特許經營等 |
| S0902 |
透過授權安排使用已製作的原件或原型（如手稿和電影）的支付 |
| S1001 |
轉口貿易服務 – 淨支付 （來自未跨越邊境的貨物買賣） |
| S1002 |
貿易相關服務 – 進出口佣金 |
| S1003 |
營運租賃服務（融資租賃除外，不含營運人員，包括租船費） |
| S1004 |
法律服務 |
| S1005 |
會計、審計、簿記和稅務諮詢服務 |
| S1006 |
商業和管理諮詢以及公共關係服務 |
| S1007 |
廣告、貿易展覽、市場研究和民意調查服務 |
| S1008 |
研究與開發服務 |
| S1009 |
建築、工程及其他技術服務 |
| S1010 |
農業、採礦和現場加工服務 – 防治病蟲害、提高作物產量、林業服務、礦業服務如礦石分析等 |
| S1011 |
支付維護海外辦事處的費用 |
| S1012 |
分銷服務 |
| S1013 |
環境服務 |
| S1019 |
未包含在其他地方的其他服務 |
| S1101 |
視聽及相關服務 – 與電影製作相關的服務和相關費用、租金、演員、導演、製片人收取的費用以及發行權費用 |
| S1102 |
個人、文化服務，如與博物館、圖書館、檔案館和體育活動相關的服務；海外函授課程的費用 |
| S1201 |
維護印度駐外大使館 |
| S1202 |
外國駐印度大使館的匯款 |
| S1301 |
非居民匯款用於家庭生活費和儲蓄 |
| S1302 |
個人禮物和捐贈匯款 |
| S1303 |
向海外宗教和慈善機構捐贈匯款 |
| S1304 |
向其他政府和政府設立的慈善機構提供贈款和捐贈匯款 |
| S1305 |
政府向國際機構的捐款/捐贈 |
| S1306 |
支付/退還稅款匯款 |
| S1401 |
僱員報酬 |
| S1402 |
非居民存款利息匯款 (FCNRB/NRERA/NRNRD/NRSR 等) |
| S1403 |
非居民貸款利息匯款 （短期/中期/長期貸款） |
| S1404 |
債務證券利息匯款 – 債券/票據/浮動利率票據等 |
| S1405 |
授權經銷商以其自身帳戶支付利息匯款（給 VOSTRO 帳戶持有人或 NOSTRO 帳戶的透支） |
| S1406 |
利潤匯回 |
| S1407 |
支付/匯回股息 |
|
| S1501 |
退款/折扣/發票金額減少 |
| S1502 |
錯誤分錄沖銷，非出口匯款金額退款 |
| S1503 |
居民在國際招標中的支付 |
| S1504 |
出口匯票議付/購買/貼現後被拒付/結晶/取消並從暫記帳戶沖銷時的虛擬銷售 |
| S1590 |
非進口支付低於 500,000 盧比（按幣別合計） |
| S1591 |
非進口等值及以上 50 萬盧比 （按幣別合計） |
| S2088 |
期初餘額（鏡像帳戶貸方餘額/Vostro 帳戶貸方餘額） |
| S2199 |
期末餘額（鏡像帳戶貸方餘額/Vostro 帳戶貸方餘額） |
|
| 5 |
如果收款人 LEI 未預先填入，請輸入 20 個字元的收款人 LEI^。 |
| 6 |
如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳細報告中。 |
| 7 |
如有需要，輸入最多 8000 個字元的額外資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳細報告中，但不包含在付款中。 |
| 8 |
如有需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知說明。 |
| 9 |
如有需要，勾選電子郵件收款人通知並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址，以逗號分隔。 |
| 10 |
點擊上傳文件以上傳 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 格式的證明文件，最多可上傳五個檔案，總大小不超過 5MB。 |
| 11 |
點擊儲存。
|
15發送方法人識別碼 (LEI)*
如果發送方 LEI 未預先填入，請輸入 20 個字元的發送方 LEI。16您希望稍後繼續付款嗎？
- 是 - 點擊儲存為草稿，然後點擊取消和關閉付款以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於草稿狀態。
- 否 - 繼續以下步驟。
17點擊 檢閱並提交。18點擊提交。
結果：付款已提交並等待核准。
*當支付給非 ANZ 印度收款人的任何付款超過 LEI 閾值，即 INR 500,000,000.00 時，發送方 LEI 為強制性。
^收款人 LEI 根據以下條件要求：
- 至少一個收款人銀行為非 ANZ 印度，且付款金額等於或大於 INR 500,000,000，以及
- LEI 尚未分配給該實體
錯誤和警示
錯誤和警示訊息，例如「欄位驗證」，會顯示受影響欄位的資訊並以紅色標示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以在受影響的欄位中更新資訊並繼續處理付款。
強制欄位驗證：
收款人警示通知：
-
錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款。
-
帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款。
收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤和警示：
-
錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款
-
帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款
後續步驟
付款成功提交並處於「等待核准」狀態後，您可以從以下螢幕選項中選擇：
-
要求付款摘要報告 - 下載為 CSV、PDF 和 XLSX 格式
-
將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
- 建立另一筆付款
- 在「等待核准」狀態下檢視此筆付款
- 點擊確定以關閉付款並返回「當前付款」畫面
付款成功提交以供核准後，後續步驟可以是：
影片逐字稿
即將推出