地理位置：本文適用於在越南使用 ANZ Transactive – Global 的客戶。
完整詳細資訊請參閱 各地區功能。
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這些指示專門針對透過國內 ACH 付款管理的現金提款。
有關所有其他 ACH 付款的詳細資訊，請參閱 建立 ACH 付款 (越南)。
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關於現金提款的重要資訊
- 這些指示專門針對透過國內 ACH 付款管理的現金提款。
有關所有其他 ACH 付款的詳細資訊，請參閱 建立 ACH 付款 (越南)。 - 必須透過 ANZ 合作夥伴銀行註冊現金服務。
請撥打我們的客戶服務團隊免付費電話 1800585838 或寄送電子郵件至 clientservicesvn@anz.com。 - 透過合作夥伴銀行櫃檯提領現金的指示，必須提前一天並在 ANZ 截止時間（ANZ 電子管道授權指示為 15:00）之前提交給 ANZ。
- 可於下列地點提領現金：
- VND - 可於 BIDV 網路所有分行提領
- FCY - 可於下列地點提領：
- 胡志明市：Vietcombank，胡志明分行， 胡志明市第一郡 Ben Nghe 坊 Me Linh 廣場 5 號。
- 河內：Vietcombank，Tran Quang Khai 交易中心 分行 – 河內市還劍郡 Tran Quang Khai 街 198 號。
- 若金額超過下列限制，請於提交現金提款指示時通知 ANZ：
- 胡志明市及河內為五十 (5) 億 VND，
- 其他地區為三十 (3) 億 VND，
- 等值十 (1) 億 VND 的外幣
- 合作夥伴銀行將在其櫃檯向收款人支付現金，前提是身分證件或護照與付款指示中的資訊相符，且收款人完成合作夥伴銀行要求的手續。
- 若付款指示中的收款人資訊不正確，請通知並提供 ANZ 修改指示，並允許 ANZ 聯絡合作夥伴銀行嘗試解決。
- 若收款人未在合作夥伴銀行規定的時間內於其櫃檯領取現金，合作夥伴銀行會將現金金額退還給 ANZ。ANZ 會將款項退回客戶帳戶，並扣除合作夥伴銀行收取的退款手續費。
關於現金提款付款
什麼是現金提款付款？
現金提款可讓您將資金從您在 ANZ Transactive – Global 註冊的越南帳戶轉帳給授權收款人，以便透過 ANZ 在越南的合作夥伴銀行櫃檯提領現金。 指定的收款人必須在指定的 ANZ 越南合作夥伴銀行領取現金。現金提款的付款方式規則
- 收款人姓名必須與指定收款人的證明身分證件或護照上的姓名完全相同。
- 收款人帳戶必須是指定收款人的身分證件或護照號碼。
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收款銀行必須是下列兩個選項之一：
- VND：NHTMCP DAU TU VA PT VN (BIDV)，國內清算代碼 01202003
- EUR 或 USD：NHTMCP NGOAI THUONG VN (VIETCOMBANK)，國內清算代碼 79203001
- 匯款資訊：必須以特定格式提供必要詳細資訊。請參閱步驟說明。
- 現金提款的交易摘要將以 ACH 字首顯示在付款報告中。
- 若付款是在非營業日或付款截止時間後建立，起息日將預設為目前或下一個營業日
- 非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您建立起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日的付款
- 未來起息日最多可選擇 90 天
- 截止時間 現金提款付款的截止時間為 ICT 15:00，需提前一天
- 付款貨幣 為 EUR、USD、VND
- 最高付款金額為 FCY 99,999,999,999.99 或 VND 9,999,999,999,999.99
- 付款指示的最高數量 ，整批付款為 30,000 筆，逐筆付款為 5,000 筆。
- 無效字元 規則適用於此付款類型。
誰可以建立現金提款付款？
- 具有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據貴組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理 ACH 付款。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准收款人)
- 管理付款 - 已核准收款人/範本
- 管理付款 - 匯入付款
付款輸入畫面
國內付款畫面
下圖為國內付款畫面的範例，其中包含分部、付款帳戶、付款方式、起息日和截止時間、付款名稱和參考、付款通知說明以及收款人詳細資訊等欄位。
- 截止時間 (靠近起息日) 表示付款方式的截止時間，依據原始管轄區和付款貨幣而定
- 時區和格式 (靠近起息日) 會根據您的 設定與偏好顯示
收款人付款詳細資訊畫面
下圖為收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊、用途代碼、收款人電子郵件通知選項以及其他匯款資訊等欄位。
收款人詳細資訊畫面
下圖為收款人詳細資訊畫面的範例，其中包含收款銀行詳細資訊、收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址等欄位。
- 我的收款人 ID 是唯一的收款人識別碼。當您勾選「付款提交時將此收款人新增至您的收款人」核取方塊時，此欄位即會啟用。「我的收款人 ID」會顯示在「收款人」畫面中。
建立 ACH 現金提款影片
即將推出
建立現金提款付款
您可以透過「付款」選單使用 ACH 付款方式類型，透過多種方式建立現金提款國內付款。請從下列選項中選擇：
- 按一下「建立付款」>「國內付款」(請參閱下方的逐步說明)
- 按一下「建立付款」> 使用付款範本
- 按一下「建立付款」> 使用付款檔案
- 按一下「建立付款」> 使用過去付款
- 按一下「目前付款」>「新增」>「國內付款」(請參閱下方的逐步說明)
| 步驟 | 動作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 按一下付款 > 建立付款選單，或 按一下 付款 > 目前付款選單 > 新增。 |
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| 2 | 按一下國內付款。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 若有需要，請選取付款的分部。 若您有權使用多個分部，您可以為未來的付款設定 預設分部。 |
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| 4 | 選取付款帳戶。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 選取 ACH 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
起息日將預設為目前營業日。 若有需要，請選擇最多 90 天的未來起息日。 |
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| 7 | 輸入最多 35 個字元的付款名稱，此名稱將顯示在付款報告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 輸入最多 35 個字元的付款參考，此參考將顯示在撥款帳戶、收款人對帳單和付款報告的摘要中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 若有需要，請輸入最多 55 個字元的付款通知說明，此說明將顯示在您的付款帳戶對帳單上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 若有需要，如果付款貨幣與付款帳戶貨幣不同，請選取付款貨幣，並視需要勾選 以付款帳戶貨幣輸入金額。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 若有需要，請選取個別扣款指示器，為每筆個別收款人付款指示在您的帳戶中產生單獨的扣款分錄。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 |
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
控制列
按一下新增，使用下列選項新增一或多筆 收款人詳細資訊： 從您的收款人清單新增收款人
從「收款人姓名」欄位搜尋並選取收款人，然後繼續後續步驟。若有需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須具有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
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| 13 | 若有需要，如果客戶參考與預先填入的付款參考不同，請輸入最多 35 個字元的客戶參考。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 輸入收款人付款金額。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 若有需要，按一下收款人付款詳細資訊圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
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| 16 | 若有需要，請選擇您的 FX 詳細資訊* 選項：
銀行簿記
在下列情況下使用銀行簿記：
合約
等值超過 50 萬美元的付款需要預先預訂的合約匯率。
選擇預先預訂的外匯匯率：
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| 17 | 您是否希望稍後繼續付款？
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| 18 | 按一下 檢閱並提交。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | 按一下提交。
結果：付款已提交並等待核准。
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錯誤與警示
錯誤和警示訊息 (例如「欄位驗證」) 會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色突顯該欄位。錯誤訊息會因付款方式類型、可用欄位和特定驗證而異。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。
必要欄位驗證：
收款人警示通知：
- 錯誤以紅色三角形表示。詳細資訊必須更正才能繼續處理付款。
- 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。詳細資訊可以更正或接受以繼續處理付款。
收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：
- 錯誤以紅色三角形表示。詳細資訊必須更正才能繼續處理付款
- 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。詳細資訊可以更正或接受以繼續處理付款
後續步驟
付款成功提交且目前處於「等待核准」狀態時，您可以從下列畫面選項中選擇：
- 要求付款摘要報告 - 下載 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 將付款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用付款範本。
- 建立另一筆付款
- 以「等待核准」狀態檢視此付款
- 按一下確定以關閉付款並返回「目前付款」畫面
付款成功提交以供核准後，後續步驟可以是：
影片文字記錄
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