自 2026 年 6 月 29 日起，七天期日終餘額與交易報告將可透過 ANZ Fileactive 取得，從而實現包括週末和公眾假期在內更快速的對帳。
該報告將適用於紐西蘭本地註冊的 NZD 帳戶。
您需要決定哪種報告選項適合您的業務，是希望繼續每週五天，還是更改為每週七天。
七天期報告可以提供哪些幫助：
- 更即時的能見度 - 每天（包括週末）查看您的餘額和交易。
- 更簡單的對帳 - 每日檔案消除了週末的空檔和週一的積壓工作。
- 持續營運 - 如果您希望能夠每週 7 天進行營運。
- 更流暢的客戶體驗 - 例如，週末的線上購買會在發生當天進行處理。
七天期報告包含哪些帳戶：
- 紐西蘭本地註冊的 NZD 帳戶。您的選擇將適用於所有 NZD 帳戶，無法逐個帳戶進行選擇。
- 排除項目：外幣帳戶 (FCAs) 和信用卡不支援七天期報告，將維持五天期。
您需要了解的事項
重要術語
- 報告 - 日終 (EOD) 餘額與交易報告 (BTR)。
- 非營業日 (NBD) 指週六、週日或紐西蘭全國公眾假期。
- 營業日 指週一至週五，不包括紐西蘭全國公眾假期。
- 日曆日 指一年中的任何一天。
- 入帳日期 (Post date) 是交易處理日期，並顯示為營業日。
- 起息日期 (Value date)（或生效日期）是交易發生的日期。交易可以在營業日或非營業日發生。
高層次考量因素
- BTR 選項：您需要為所有 NZD 帳戶選擇 5-day BTR 或 7-day BTR。FCAs 和信用卡將維持 5-day BTR。
- 檔案格式：7-day BTR 或 5-day BTR 均提供相同的格式（.csv、MT940、CAMT053、Tandem 等）。
- 檔案傳送時間：排定於每天早晨，與 5-day BTR 的時間相同。由於維護，週末檔案可能會延遲送達。請查看狀態頁面以獲取更新。
- 必須啟用 7-day 報告起息日期，以確保您在 BTR 檔案中收到所有日曆日日期。在大多數情況下，就報告和其他計算而言，起息日期優先於入帳日期。
如果您對七天期報告感興趣，該怎麼做
若要改用 7-day BTR，請聯絡您的 ANZ 交易銀行經理 (TBM) 或客戶關係經理 (RM) 並討論您的需求。隨後，我們將向您介紹我們的實施與技術團隊，他們將與您合作，全程協助完成此流程。
BTR 選項概述：Intraday、5‑day 和 7-day BTR
7‑day BTR 為每個日曆日提供每日檔案，而 5‑day BTR 則為每個營業日提供檔案，即將週末的活動合併到週一的報告中，並於週二早晨傳送。相較之下，Intraday 則在整天中提供檔案。
如需更詳細的比較，請參閱常見問題解答。
| 功能 | INTRADAY | 5-DAY BTR | 7-DAY BTR |
| 傳送 | 根據您的 Intraday 時程表發送。 | 於週二至週六發送（週末合併至週一）。 | 每日發送，包括週末和公眾假期。 |
| 交易 | 僅限當天內的新增（「增量」）交易。 | 所有日期為營業日的交易；非營業日的交易將顯示在下一個營業日的檔案中。 | 所有日期為日曆日的交易，包括週末和假期。 |
| 期初餘額 | 週末使用前一營業日的餘額，直到週一晚上。 |
週二至週五：營業日的期初餘額 週一的檔案顯示週六的期初餘額。 |
每個日曆日都有其專屬的期初餘額。 |
| 期末餘額 | 發送 Intraday 檔案時的餘額。 | 每個營業日的期末餘額。 | 每個日曆日的期末餘額。 |
| 入帳日期 | 一律為營業日。 | 一律為營業日。 | 一律為營業日。 |
注意：由於維護，週末檔案可能會延遲送達。請查看狀態頁面以獲取更新。
檔案格式範例：
請參閱下方的檔案格式範例。如果未列出您的檔案格式，請聯絡您的交易銀行經理或客戶經理。
您需要了解的事項
- CAMT.053 同時包含記帳日期 (Booking Date)（入帳日期）和起息日期 (Value Date)。
- 客戶必須確保從正確的 XML 標籤對應起息日期：<ValDt>。
CAMT.053 範例片段
XML
<Sts>BOOK</Sts>
<BookgDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- 入帳/記帳日期 -->
</BookgDt>
<ValDt>
<Dt>2025-05-06</Dt> <!-- 起息日期 -->
</ValDt>
您需要了解的事項
- 起息日期為選填，且必須啟用。
- 顯示在每條 Record Type 3 行的末尾。
ADO 範例片段
3,"06-0102-0123456-00",100.00,"BP","Joe Bloggs","","REF123","07/01/2024","","05/01/2024"
- 其中 07/01/2024 為入帳日期
- 其中 05/01/2024 為起息日期（選填）
您需要了解的事項
- 僅有一個 MT940 轉換器支援起息日期。
- 起息日期 (YYMMDD) 顯示在 `:61:` 行中的入帳/登錄日期 (MMDD) **之前**。
- 此順序是固定的，無法更改。
MT940 範例片段
:61:2505030505C2435,80NMSC EFTPOS NZ
- 其中 250503 為起息日期 (YYMMDD = 2025-05-03)
- 其中 0505 為登錄/入帳日期 (MMDD = 05-05)
您需要了解的事項
- 群組標頭 (Record 02) **僅包含入帳日期**。
- 預設情況下，BAI2 **沒有起息日期**欄位。
- 對於 7-day BTR，客戶可以：
- 將入帳日期替換為起息日期（簡單選項），或
- 將起息日期新增為額外插入的欄位（進階選項）。
BAI2 範例（Record 02 - 僅限入帳日期）
02,,"ANZBNZ22058",1,250507,0000,,2/
- 其中 250507 為入帳日期 (YYMMDD)
BAI2 範例（包含起息日期的 Record 16）
（僅適用於選擇加入起息日期的情況）
16,699,1650,V241201,483561144915,POS Good Mood Food/
- 其中 V241201 為起息日期 (V + YYMMDD)
您需要了解的事項
- 在 5-day BTR 中，兩個日期欄位均使用**入帳日期**。
- 在 7-day BTR 中，**第二個日期**必須對應到**起息日期**。
- 移轉後，客戶將會看到對帳單編號出現**一次性的跳躍**。
Multicash 5 Day BTR 範例片段
010,xxxxxxx,189,"07.01.14","07.01.14",DIR CRE,...
- 其中 07.01.14 為入帳日期並重複出現
Multicash 7-day BTR 範例片段
010,xxxxxxx,189,"13.05.25","13.05.23",DIR CRE,...
- 其中 13.05.25 為入帳日期
- 其中 13.05.23 為起息日期
常見問題解答
主要差異在於：
-
7-day BTR
- 每年 365 天，天天傳送
- 內容由交易起息日期決定
-
5-day BTR
- 於週二至週六針對營業日傳送（週末和公眾假期不傳送）
- 內容與交易處理的營業日日期（入帳日期）一致
您可以選擇最適合您業務營運的選項。