Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive - Global yang melakukan aktivitas perbankan di Singapura. Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Tentang Templat MEPS
Apa itu templat MEPS?
MEPS (MAS Electronic Payment System) adalah templat real-time gross settlement (RTGS) yang memungkinkan Anda mengatur instruksi pembayaran yang sering digunakan untuk mentransfer dana dari rekening terdaftar Anda yang berdomisili di Singapura dengan ANZ Transactive – Global, ke rekening penerima yang berdomisili di Singapura.
Setelah berhasil dibuat, Anda dapat menggunakan templat yang telah dikonfigurasi sebelumnya untuk membuat instruksi pembayaran Anda.
Aturan templat pembayaran untuk pembayaran MEPS
Nonaktifkan perubahan Penerima mencegah pengguna menambahkan atau mengedit penerima mana pun saat pembayaran dibuat dari templat. Jika organisasi Anda telah mengaktifkan pengaturan produk ini di Pengaturan Divisi, maka indikator ini tidak dapat dihapus.
Kolom yang ditandai dengan tanda bintang (*) di dalam templat dianggap wajib diisi. Informasi tambahan dapat ditambahkan pada saat pembayaran, termasuk tanggal valuta, informasi tambahan, dll.
Persetujuan Templat diperlukan jika organisasi Anda memerlukan Persetujuan untuk templat saat membuat, mengedit, atau menghapus templat. Setelah disetujui, templat dapat digunakan untuk membuat pembayaran.
Penerima Baru yang ditambahkan ke templat mungkin perlu disetujui sebelum templat dapat digunakan untuk membuat pembayaran.
Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran dan akses rekening dapat membuat dan mengelola templat MEPS berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
Kelola Pembayaran - Adhoc (Adhoc & Penerima yang Disetujui)
Kelola Pembayaran - Penerima / Templat yang Disetujui
Kelola Pembayaran - Impor Pembayaran
Pengguna dengan lebih dari 1000 rekening, mungkin perlu menggunakan panah Sebelumnya atau Berikutnya di layar untuk mencari dan memilih rekening debit saat membuat pembayaran.
Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan kolom-kolom termasuk divisi, rekening debit, metode pembayaran, nama dan deskripsi templat, serta rincian penerima.
Layar Rincian Pembayaran Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Pembayaran Penerima dengan kolom-kolom termasuk nama penerima, alamat dan rincian rekening, rincian bank penerima, kode tujuan, informasi pengirim ke penerima, opsi saran email penerima, dan informasi remitansi tambahan.
Layar Rincian Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Penerima dengan kolom-kolom termasuk rincian bank penerima, nama penerima, dan alamat email penerima.
Buat templat MEPS
Untuk membuat templat pembayaran domestik, ikuti langkah-langkah di bawah ini:
LANGKAH
TINDAKAN
1
Klik menu Pembayaran > Templat.
2
Klik Baru pada Bilah Kontrol.
3
Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:
Australia, Selandia Baru, atau Tiongkok
Negara atau Wilayah Lain (Hong Kong, India, Filipina, Singapura, atau Vietnam)
4
Klik Templat Pembayaran Domestik.
5
Jika diperlukan, pilih Divisi asal pembayaran akan dilakukan. Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat menetapkan divisi default untuk pembayaran di masa mendatang.
6
Pilih Rekening Debit.
7
Pilih Metode Pembayaran MEPS.
8
Masukkan Nama Templat hingga 35 karakter. Ini akan menjadi Nama Templat saat Anda membuat pembayaran dari templat.
9
Masukkan Deskripsi Templat hingga 40 karakter.
10
Masukkan Referensi Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening pendanaan, laporan mutasi penerima, dan laporan pembayaran.
11
Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter yang akan muncul pada laporan mutasi rekening debit Anda.
12
Jika diperlukan, hapus centang pada indikator Nonaktifkan perubahan Penerima untuk Pembayaran yang dibuat dari Templat ini guna memungkinkan penerima ditambahkan atau diedit.
13
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi rincian penerima saat memproses pembayaran.
Bilah Kontrol
ITEM BILAH KONTROL
DESKRIPSI
Tambah
Tambah rincian Penerima individu ke instruksi pembayaran.
Hapus
Centang kotak di samping rincian Penerima, lalu klik Hapus.
Filter
Filter data pada layar. Masukkan kriteria ke dalam satu atau beberapa kotak teks yang berada di bawah setiap tajuk kolom untuk menampilkan catatan yang cocok.
Klik Tambah untuk menambahkan satu atau beberapa rincian penerima menggunakan opsi berikut:
Tambah Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari kolom Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Tambah Penerima Baru
Pengguna harus memiliki hak untuk membuat penerima baru untuk menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH
TINDAKAN
1
Klik Tambah Penerima Baru dari kolom Nama Penerima.
2
'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda, saat templat dikirimkan.' dipilih secara default.
3
Masukkan Rincian Bank Penerima:
SWIFT - Kode BIC - Masukkan atau cari kode SWIFT Bank Penerima
Nomor Rekening - Masukkan nomor rekening penerima hingga 34 karakter
Rekening HSBC SG atau OCBC SG harus lebih dari 9 digit
Rekening SBI SG harus lebih dari 11 digit
Pilih Jenis Rekening
Individu Residen
Individu Non-Residen
Korporasi Residen
Korporasi Non-Residen
4
Masukkan Rincian Penerima:
Nama Penerima - Masukkan nama lengkap resmi atau nama entitas hukum terdaftar penerima hingga 140 karakter
Alamat Email - Jika diperlukan, masukkan alamat email Penerima hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma
ID Penerima Saya - Masukkan pengidentifikasi unik Penerima Anda hingga 35 karakter
Negara atau Wilayah - Pilih negara atau wilayah Penerima
Baris Alamat 1 & 2 - Jika diperlukan, masukkan alamat Penerima hingga 35 karakter per baris
Kota - Jika diperlukan, masukkan Kota Penerima hingga 35 karakter
5
Klik Simpan
6
Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan. Lanjutkan ke langkah berikutnya.
14
Jika diperlukan, masukkan Referensi Klien hingga 35 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang telah diisi sebelumnya.
15
Jika diperlukan, masukkan jumlah pembayaran Penerima. Ini dapat ditambahkan atau diperbarui pada saat pembayaran.
16
Jika diperlukan, klik ikon Rincian Pembayaran Penerima untuk melihat atau memperbarui informasi penerima tambahan:
Tambah atau perbarui Rincian Pembayaran Penerima
LANGKAH
TINDAKAN
1
Tambah atau edit Penerima.
2
Tambah or edit Jumlah Pembayaran.
3
Tambah atau edit Referensi Klien hingga 35 karakter.
4
Pilih Kode Tujuan
Kode & Deskripsi Tujuan
KODE TUJUAN
DESKRIPSI
ACCT
Manajemen Rekening
ADVA
Pembayaran di Muka
AGRT
Transfer Pertanian
AIRB
Udara
ALLW
Tunjangan
ALMY
Pembayaran Alimonasi
ANNI
Anuitas
ANTS
Layanan Anestesi
AREN
Entri Piutang Usaha
BBSC
Skema Bonus Bayi
BECH
Tunjangan Anak
BENE
Tunjangan Disabilitas Pengangguran
BEXP
Biaya Bisnis
BOCE
Entri Konversi Back Office
BONU
Pembayaran Bonus
BUSB
Bus
CASH
Transfer Manajemen Kas
CBFF
Pembangunan Modal
CBTV
Tagihan TV Kabel
CCRD
Pembayaran Kartu Kredit
CDBL
Tagihan Kartu Kredit
CDCB
Pembayaran Kartu dengan CashBack
CDCD
Pencairan Kas
CDOC
Kredit Asli
CDQC
Kuasi Kas
CFEE
Biaya Pembatalan
CHAR
Pembayaran Amal
CLPR
Pelunasan Pokok Pinjaman Mobil
CMDT
Transfer Komoditas
COLL
Pembayaran Penagihan
COMC
Pembayaran Komersial
COMM
Komisi
COMT
Pembayaran Konsolidasi Pihak Ketiga Konsumen
COST
Biaya
CPKC
Biaya Parkir
CPYR
Hak Cipta
CSDB
Pencairan Kas
CSLP
Pembayaran Pinjaman Sosial Perusahaan Ke Bank
CVCF
Fasilitas Perawatan Pemulihan
DBTC
Pembayaran Penagihan Debit
DCRD
Pembayaran Kartu Debit
DEPT
Setoran
DERI
Derivatif
DIVD
Dividen
DMEQ
Peralatan Medis Tahan Lama
DNTS
Layanan Gigi
EDUC
Pendidikan
ELEC
Tagihan Listrik
ENRG
Energi
ESTX
Pajak Warisan
FCPM
Pembayaran Biaya & Ongkos
FERB
Feri
FREX
Valuta Asing
FWLV
Retribusi Pekerja Asing
GASB
Tagihan Gas
GDDS
Pembelian Penjualan Barang
GDSV
Pembelian Penjualan Barang Dan Jasa
GOVI
Asuransi Pemerintah
GOVT
Pembayaran Pemerintah
GSCB
Pembelian Penjualan Barang Dan Jasa Dengan Cash Back
GSTX
Pajak Barang & Jasa
HEDG
Lindung Nilai
HLRP
Pelunasan Pinjaman Perumahan
HLTC
Perawatan Kesehatan di Rumah
HLTI
Asuransi Kesehatan
HSPC
Perawatan Rumah Sakit
HSTX
Pajak Perumahan
ICCP
Pembayaran Kartu Kredit yang Tidak Dapat Dibatalkan
ICRF
Fasilitas Perawatan Menengah
IDCP
Pembayaran Kartu Debit yang Tidak Dapat Dibatalkan
IHRP
Perjanjian Sewa Beli Angsuran
INPC
Premi Asuransi Mobil
INSU
Premi Asuransi
INTC
Pembayaran Intra-Perusahaan
INTE
Bunga
INVS
Investasi & Efek
IVPT
Pembayaran Faktur
LBRI
Asuransi Tenaga Kerja
LICF
Biaya Lisensi
LIFI
Asuransi Jiwa
LIMA
Manajemen Likuiditas
LOAN
Pinjaman
LOAR
Pelunasan Pinjaman
LTCF
Fasilitas Perawatan Jangka Panjang
MDCS
Layanan Medis
MSVC
Beberapa Jenis Layanan
NETT
Netting
NITX
Pajak Penghasilan Bersih
NOWS
Tidak Ditentukan Lain
NWCH
Biaya Jaringan
NWCM
Komunikasi Jaringan
OFEE
Biaya Pembukaan
OTHR
Lainnya
OTLC
Tagihan Terkait Telekomunikasi Lainnya
PADD
Debit pra-otorisasi
PAYR
Daftar Gaji
PENS
Pembayaran Pensiun
PHON
Tagihan Telepon
POPE
Entri Titik Pembelian
PPTI
Asuransi Properti
PRCP
Pembayaran Harga
PRME
Logam Mulia
PTSP
Ketentuan Pembayaran
PTXP
Pajak Properti
RCKE
Entri Cek yang Disajikan Kembali
RCPT
Pembayaran Tanda Terima
RDTX
Pajak Jalan
REBT
Rabat
REFU
Pengembalian Dana
RENT
Sewa
RINP
Pembayaran Angsuran Berulang
RLWY
Kereta Api
ROYA
Royalti
SALA
Pembayaran Gaji
SALY
Pembayaran Gaji
SAVG
Tabungan
SCVE
Pembelian Penjualan Jasa
SECU
Efek
SSBE
Tunjangan Jaminan Sosial
STDY
Studi
SUBS
Langganan
SUPP
Pembayaran Pemasok
TAXS
Pembayaran Pajak
TBIL
Tagihan Telekomunikasi
TCSC
Biaya Layanan Dewan Kota
TELI
Transaksi yang Diinisiasi Melalui Telepon
TRAD
Layanan Perdagangan
TREA
Pembayaran Kas Negara
TRFD
Dana Perwalian
TRPT
Transportasi
UBIL
Utilitas
VATX
Pembayaran Pajak Pertambahan Nilai
VIEW
Perawatan Penglihatan
WEBI
Transaksi yang Diinisiasi Melalui Internet
WHLD
Pemotongan Pajak
WTER
Tagihan Air
5
Opsi untuk membebankan biaya kepada penerima Anda tidak tersedia di ANZ Transactive – Global. Jika Anda memilih untuk membebankan biaya kepada penerima Anda dalam impor file, sistem akan menetapkan biaya default ke SHA.
Pilih Biaya:
SHA - ini berarti biaya apa pun yang dikenakan oleh bank lain (inklusi bank koresponden kami, bank perantara lainnya dan/atau bank penerima) akan dipotong dari pembayaran sebelum hasil pembayaran dibayarkan kepada penerima.
OUR - biaya 'OUR Charge' dibebankan oleh kami. Kami akan menanggung biaya yang dikenakan oleh bank koresponden kami yang digunakan dalam memproses pembayaran ini. Bank lain (termasuk bank perantara lainnya dan/atau bank penerima) mungkin mengenakan biaya tambahan.
6
Jika diperlukan, masukkan Informasi Remitansi hingga 140 karakter. Ini akan muncul pada Laporan Rincian Pembayaran dan Saran Penerima.
7
Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan hingga 8000 karakter. Ini akan muncul pada Laporan Rincian Pembayaran dan Saran Penerima dan tidak disertakan dalam pembayaran.
8
Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter.
9
Jika diperlukan, centang Kirim Saran Penerima Lewat Email dan masukkan alamat email hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma.
10
Jika diperlukan, pilih kode dan masukkan Informasi Pengirim ke Penerima hingga 28 karakter yang akan muncul di kolom 72 pesan SWIFT:
Rincian Pengirim ke Penerima
KODE JENIS
DESKRIPSI
ACC
Instruksi untuk Rekening dengan Lembaga /ACC/
EDU
Dukungan Pendidikan UEA /EDU/
FAM
Remitansi Pekerja Dukungan Keluarga UEA /FAM/
FIS
Layanan Keuangan UEA /FIS/
FND
Penuh Tanpa Potongan /FND/
GDS
Barang UEA yang Dibeli atau Dijual /GDS/
GRI
Terkait Pemerintah UEA /GRI/
IGT
Transfer Antar Grup UEA /IGT/
INS
Menginstruksikan Lembaga Pengirim untuk Mengeksekusi /INS/
INT
Instruksi untuk Lembaga Perantara /INT/
LIP
Pembayaran Bunga Pinjaman UEA /LIP/
OTS
Moda Transportasi Lain UEA /OTS/
PRIORITY
Pembayaran Prioritas/PRIORITY/
REC
Instruksi untuk Penerima Pesan /REC/
SAL
Gaji UEA /SAL/
TTS
Perdagangan Teknis UEA dan Layanan Bisnis Lainnya /TTS/
TRADE
Menginstruksikan Lembaga Pengirim untuk Mengeksekusi /TRADE/
11
Klik Simpan.
17
Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap berikutnya?
Ya - Klik Simpan sebagai Draf, lalu klik OK, lalu klik Tutup untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini. Pembayaran akan berstatus Draf.
Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini
18
Klik Tinjau & Kirim.
19
Klik Kirim.
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.
Kesalahan dan Peringatan
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terpengaruh dan menyoroti kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi khusus. Anda dapat memperbarui informasi di dalam kolom yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Validasi kolom wajib:
Notifikasi peringatan penerima:
Kesalahan ditunjukkan oleh segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Peringatan dengan Waspada ditunjukkan oleh segitiga kuning. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Kesalahan dan Peringatan di dalam layar Rincian Pembayaran Penerima:
Kesalahan ditunjukkan oleh segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Peringatan dengan Waspada ditunjukkan oleh segitiga kuning. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Langkah Berikutnya
Ketika templat pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan dan berada dalam status Menunggu Persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:
