Lewati ke konten utama
English (Australia) 日本語 Tiếng Việt 简体中文 繁體中文
Contact

Buat Templat ACH (Vietnam)

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive - Global yang melakukan aktivitas perbankan di Vietnam
Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Tentang Templat ACH

Apa itu templat ACH?

Templat ACH (Automated Clearing House) memungkinkan Anda untuk mengatur instruksi pembayaran yang sering digunakan untuk mentransfer dana dari rekening VND berdomisili di Vietnam yang terdaftar di ANZ Transactive – Global, ke rekening penerima yang berdomisili di Vietnam. Dana akan dikreditkan ke rekening penerima pada hari kerja berikutnya.

Setelah berhasil dibuat, Anda dapat menggunakan templat yang telah dikonfigurasi sebelumnya untuk membuat instruksi pembayaran Anda.

Aturan Templat Pembayaran untuk pembayaran ACH

  • Nonaktifkan perubahan Penerima mencegah pengguna menambahkan atau mengedit penerima mana pun saat pembayaran dibuat dari templat. Jika organisasi Anda telah mengaktifkan pengaturan produk ini di Pengaturan Divisi, maka indikator ini tidak dapat dihapus.
  • Kolom yang ditandai dengan tanda bintang (*) di dalam templat dianggap wajib diisi. Informasi tambahan dapat ditambahkan pada saat pembayaran, termasuk tanggal valuta, nilai kurs FX, informasi tambahan, dll.
  • Indikator Debit Individu tidak akan ditampilkan untuk Pembayaran Gaji Domestik karena ini akan dinonaktifkan secara otomatis secara default.
  • Mata Uang Asing nilai tukar tidak dapat diberikan di dalam templat tetapi hanya ditampilkan setelah templat disetujui dan digunakan untuk membuat pembayaran.
  • Persetujuan Templat diperlukan jika organisasi Anda memerlukan Persetujuan untuk templat saat membuat, mengedit, atau menghapus templat. Setelah disetujui, templat dapat digunakan untuk membuat pembayaran.
  • Penerima Baru yang ditambahkan ke templat mungkin perlu disetujui sebelum templat dapat digunakan untuk membuat pembayaran.
  • Aturan Karakter Tidak Valid berlaku untuk jenis pembayaran ini.

Siapa yang dapat membuat templat ACH?

  • Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran dan akses rekening dapat membuat dan mengelola templat ACH berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
    • Kelola Pembayaran - Adhoc (Adhoc & Penerima yang Disetujui)
    • Kelola Pembayaran - Penerima / Templat yang Disetujui
    • Kelola Pembayaran - Impor Pembayaran

Siapa yang dapat membuat dan melakukan tindakan pada templat pembayaran Gaji Domestik?

  • Opsi templat pembayaran Gaji Domestik hanya tersedia untuk dilihat dan ditindaklanjuti jika Anda memiliki hak akses berikut:
    • Gaji - melihat instruksi pembayaran lengkap
    • Masker Rahasia - melihat instruksi pembayaran terbatas saat menyetujui pembayaran.
  • Kolom dalam pembayaran gaji akan dimasker, termasuk nama penerima, bank penerima, nomor rekening, referensi, dan jumlah pembayaran. Kolom-kolom ini akan diwakili oleh 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan hak akses yang berlaku.
Pengguna dengan lebih dari 1000 rekening, mungkin perlu menggunakan panah Sebelumnya atau Berikutnya di layar untuk mencari dan memilih rekening debit saat membuat pembayaran.
Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke Izin Peran dan Izin Pengguna.
Layar input templat pembayaran
Layar templat pembayaran domestik
Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan kolom-kolom termasuk divisi, rekening debit, metode pembayaran, nama dan deskripsi templat, serta rincian penerima.
ACH Payment Template VN create screen.png
Layar Rincian Pembayaran Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Pembayaran Penerima dengan kolom-kolom termasuk nama penerima, alamat dan rincian rekening, rincian bank penerima, kode tujuan, opsi saran email penerima, dan informasi remitansi tambahan.
ACH VN Template Beneficiary Payment Details Screen.png
Layar Rincian Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Penerima dengan kolom-kolom termasuk rincian bank penerima, nama penerima, dan alamat email penerima.
VN Template Beneficiary Details Sccreen.png
Grid Rincian Penerima - Pembayaran gaji yang dimasker
Gambar berikut adalah contoh grid Rincian Penerima di mana kolom-kolom dalam pembayaran gaji dimasker, termasuk nama penerima, nomor rekening, referensi klien, dan jumlah pembayaran. Kolom-kolom ini diwakili oleh 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan hak akses yang berlaku.
Pengguna tanpa hak akses yang berlaku akan menerima pesan pop-up, "Anda tidak berhak melihat rincian instruksi." 
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

Buat templat ACH

Untuk membuat templat pembayaran domestik, ikuti langkah-langkah di bawah ini:

LANGKAH TINDAKAN
1 Klik menu Pembayaran > Templat.
2 Klik Baru pada Bilah Kontrol.
3 Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:
  • Australia, Selandia Baru, atau Tiongkok
  • Negara atau Wilayah Lain (Hong Kong, India, Filipina, Singapura, atau Vietnam)
4 Klik Templat Pembayaran Domestik atau Templat Pembayaran Gaji Domestik.
5 Jika diperlukan, pilih Divisi asal pembayaran akan dilakukan.
Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat menetapkan divisi default untuk pembayaran di masa mendatang.
6 Pilih Rekening Debit.
7 Pilih Metode Pembayaran ACH.
8 Masukkan Nama Templat hingga 35 karakter. Ini akan menjadi Nama Templat saat Anda membuat pembayaran dari templat.
9 Masukkan Deskripsi Templat hingga 40 karakter.
10 Masukkan Referensi Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening pendanaan, laporan mutasi penerima, dan laporan pembayaran.
11 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter yang akan muncul pada laporan mutasi rekening debit Anda.
12 Jika diperlukan, pilih Mata Uang Pembayaran, yaitu AUD, EUR, GBP, JPY, USD, atau VND.
Jika diperlukan, centang Masukkan Jumlah dalam Mata Uang Debit jika jumlah pembayaran dalam mata uang yang berbeda.
13 Jika diperlukan, centang indikator Debit Individu untuk menghasilkan entri debit terpisah pada rekening Anda untuk setiap instruksi pembayaran penerima individu.
Tidak tersedia untuk pembayaran Gaji Domestik.
14 Jika diperlukan, hapus centang pada Nonaktifkan perubahan Penerima untuk Pembayaran yang dibuat dari indikator Templat ini guna memungkinkan penerima ditambahkan atau diedit.
15
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi rincian penerima saat memproses pembayaran.
Bilah Kontrol
ITEM BILAH KONTROL DESKRIPSI
Tambah Tambah rincian Penerima individu ke instruksi pembayaran.
Hapus Centang kotak di samping rincian Penerima, lalu klik Hapus.
Filter Filter data pada layar. Masukkan kriteria ke dalam satu atau beberapa kotak teks yang berada di bawah setiap tajuk kolom untuk menampilkan catatan yang cocok.

Klik Tambah untuk menambahkan satu atau beberapa rincian penerima menggunakan opsi berikut:
Tambah Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari kolom Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Tambah Penerima Baru
Pengguna harus memiliki hak akses untuk membuat penerima baru guna menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Tambah Penerima Baru dari kolom Nama Penerima.
2 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda, saat templat dikirimkan.' dipilih secara default.
3 Masukkan Rincian Bank Penerima:
    1. Kode Kliring - Masukkan atau cari kode Kliring Bank Penerima
    2. Nomor Rekening - Masukkan nomor rekening penerima hingga 34 karakter
    3. Pilih Jenis Rekening
      • Perorangan Residen
      • Perorangan Non-Residen
      • Perusahaan Residen
      • Perusahaan Non-Residen
4 Masukkan Rincian Penerima:
    1. Nama Penerima - Masukkan nama lengkap sesuai hukum atau nama entitas hukum terdaftar atau penerima hingga 140 karakter
    2. Alamat Email - Jika diperlukan, masukkan alamat email Penerima hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma
    3. ID Penerima Saya - Masukkan pengidentifikasi unik Penerima Anda hingga 35 karakter
    4. Negara atau Wilayah - Pilih negara atau wilayah Penerima
    5. Baris Alamat 1 & 2 - Jika diperlukan, masukkan alamat Penerima hingga 35 karakter per baris
    6. Kota - Jika diperlukan, masukkan Kota Penerima hingga 35 karakter
5 Klik Simpan
6 Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Lanjutkan ke langkah berikutnya.
16 Jika diperlukan, masukkan Referensi Klien hingga 35 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang telah diisi sebelumnya.
17 Jika diperlukan, masukkan jumlah pembayaran Penerima.
Ini dapat ditambahkan atau diperbarui pada saat pembayaran.
18 Jika diperlukan, klik ikon Rincian Pembayaran Penerima untuk melihat atau memperbarui informasi penerima tambahan:
Tambah atau perbarui Rincian Pembayaran Penerima
LANGKAH TINDAKAN
1 Tambah atau edit Penerima.
2 Tambah atau edit Jumlah Pembayaran.
3 Tambah atau edit Referensi Klien hingga 35 karakter.
4 Pilih Kode Tujuan
Kode & Deskripsi Tujuan
KODE TUJUAN DESKRIPSI
59 NON-OTOMATIS (NON-STP)
FX01 Pembayaran untuk impor
FX02 Transfer satu arah
FX03 TRF luar negeri untuk pendapatan dari investasi langsung
FX04 Penurunan modal dalam investasi langsung
FX05 Investasi langsung ke luar negeri
FX06 TRF luar negeri untuk pendapatan dari investasi tidak langsung
FX07 Pelunasan pinjaman luar negeri & bunga
FX08 Pelunasan pinjaman domestik FCY & bunga
FX09 Lainnya
SF01 Dana yang berasal dari ekspor
SF02 Dana dari transfer satu arah
SF03 Suntikan modal investasi langsung
SF04 Dana dari penyelesaian M&A, divestasi
SF05 Dana dari investasi tidak langsung (saham)
SF06 Dana dari investasi tidak langsung (obligasi)
SF07 Dana dari pencairan pinjaman luar negeri
SF08 Dana dari pinjaman lokal dalam FCY
SF09 Lainnya
5 Pilih Biaya:
  • SHA - ini berarti biaya apa pun yang dikenakan oleh bank lain (including bank koresponden kami, bank perantara lainnya dan/atau bank penerima) akan dipotong dari pembayaran sebelum hasil pembayaran dibayarkan kepada penerima.
  • OUR - biaya 'OUR Charge' dikenakan oleh kami. Kami akan menanggung biaya yang dikenakan oleh bank koresponden kami yang digunakan dalam memproses pembayaran ini. Bank lain (termasuk bank perantara lainnya dan/atau bank penerima) mungkin mengenakan biaya tambahan.
6 Jika diperlukan, masukkan Informasi Remitansi hingga 140 karakter. Ini akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Rincian Pembayaran.
7 Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan hingga 8000 karakter. Ini akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Rincian Pembayaran dan tidak disertakan dalam pembayaran.
8 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 55 karakter
9 Jika diperlukan, centang Kirim Saran Penerima Lewat Email dan masukkan alamat email hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma
10 Klik Simpan
19 Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap berikutnya?
  • Ya - Klik Simpan sebagai Draf, lalu klik OK, lalu klik Tutup untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini. Pembayaran akan berstatus Draf.
  • Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini
20 Klik Tinjau & Kirim.
21 Klik Kirim.
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.
Kesalahan dan Peringatan
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terpengaruh dan menyoroti kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi khusus. Anda dapat memperbarui informasi di dalam kolom yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi kolom wajib:

Error - Mandatory fields (Osko).png

Notifikasi peringatan penerima:

  • Kesalahan ditunjukkan oleh segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
  • Peringatan dengan Perhatian ditunjukkan oleh segitiga kuning. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Beneficiary Alert Message.png

Kesalahan dan Peringatan di dalam layar Rincian Pembayaran Penerima:

  • Kesalahan ditunjukkan oleh segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
  • Peringatan dengan Perhatian ditunjukkan oleh segitiga kuning. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Alerts Error Message.png

Langkah Berikutnya

Ketika templat pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan dan berada dalam status Menunggu Persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:

Ketika templat pembayaran telah berhasil disetujui dan berada dalam status Disetujui, langkah berikutnya dapat berupa:

Anda mungkin menemukan ini berguna

Video YouTube mungkin tidak tersedia di beberapa wilayah geografis ANZ.

Panduan

Video

Butuh bantuan lebih lanjut?