Buat Transfer Buku (Indonesia) – Bantuan Layanan Digital ANZ

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive - Global yang melakukan transaksi perbankan di Indonesia.
Detail lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.

Opsi unggah file pembayaran menggunakan panduan format file ANZ Transactive Cash Asia tersedia melalui Portal ANZ Fileactive.

Tentang Transfer Buku

Apa itu Transfer Buku?

Pembayaran Transfer Buku memungkinkan Anda untuk mentransfer dana dari rekening Anda yang berdomisili di Indonesia yang terdaftar di ANZ Transactive - Global, ke rekening ANZ penerima di Indonesia.
Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke Jenis Pembayaran Asia & Pasifik.

Aturan Metode Pembayaran untuk Transfer Buku

Tanggal valuta akan diatur secara default ke tanggal bisnis saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada tanggal non-bisnis. Jika pembayaran hari ini melewati batas waktu, pembayaran Anda akan tetap dalam status pemrosesan hingga diproses pada tanggal bisnis berikutnya.
Hari non-bisnis - ANZ Transactive – Global tidak akan mengizinkan Anda membuat pembayaran di mana Tanggal Valuta adalah hari non-bisnis (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
Mata uang pembayaran mencakup mata uang yang didukung ANZ dan dapat diperdagangkan
Nilai pembayaran maksimum adalah $999,999,999,999

Siapa yang dapat membuat Pembayaran Domestik?

Pengguna yang memenuhi syarat dengan akses Inisiator dan akun dapat membuat dan mengelola Transfer Buku berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Inisiator
- Inisiasi/Otorisasi
- Akses Penuh
Hanya pengguna yang berhak atas pembayaran Rahasia yang dapat melihat, mengedit, dan menyetujui pembayaran saat indikator Rahasia dipilih.

Layar input pembayaran

Layar Pembayaran Domestik

Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan kolom-kolom termasuk divisi, rekening debit, metode pembayaran, tanggal eksekusi, dan detail penerima.
BKT Payment screen (ID).png

Layar Detail Pembayaran Penerima

Gambar berikut adalah contoh layar Detail Pembayaran Penerima dengan kolom-kolom termasuk nama, alamat, dan detail rekening penerima, detail bank penerima, referensi pembayaran, informasi pengiriman uang, dan detail faktur.
BKT Beneficiary payment details screen (ID).png

BKT Beneficiary payment details screen (ID).png

Layar Detail Penerima

Gambar berikut adalah contoh layar Detail Penerima dengan kolom-kolom termasuk nama, alamat, rekening, dan alamat email penerima.
ACH Beneficiary details screen (ID).png

Video Membuat Transfer Buku

Segera hadir.

Buat Transfer Buku

Ada beberapa cara Anda dapat membuat pembayaran domestik menggunakan metode pembayaran Transfer Buku dari menu Pembayaran Asia & Pasifik. Pilih dari opsi berikut:

Klik Buat Pembayaran > Pembayaran Domestik (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
Klik Buat Pembayaran > Gunakan Templat Pembayaran
Klik Buat Pembayaran > Gunakan File Pembayaran menggunakan Panduan Format File Asia & Pasifik
Klik Buat Pembayaran > Gunakan Pembayaran yang Ada
Klik Setujui Pembayaran > Baru > Pembayaran Domestik (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
Klik Pembayaran Saat Ini > Baru > Pembayaran Domestik (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)

Untuk membuat pembayaran Transfer Buku dan memasukkan instruksi pembayaran secara manual, ikuti langkah-langkah di bawah ini:

LANGKAH

TINDAKAN

Klik Pembayaran Asia & Pasifik > menu Buat Pembayaran atau
Klik Pembayaran Asia & Pasifik > menu Pembayaran Saat Ini > Baru atau
Klik Pembayaran Asia & Pasifik > menu Setujui Pembayaran > Baru.

Klik Pembayaran Domestik.

Jika diperlukan, pilih Divisi tempat pembayaran akan dilakukan.
Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran di masa mendatang.
Kolom Bank/Cabang akan terisi otomatis dari Divisi yang dipilih.

Pilih Rekening Debit.

Pilih Metode Pembayaran Transfer Buku
Nama Pihak Pemesan akan terisi otomatis berdasarkan rekening debit yang dipilih.

Tanggal Eksekusi diatur secara default ke tanggal bisnis saat ini.
Jika diperlukan, klik Nanti untuk memilih tanggal valuta di masa mendatang.

Jika diperlukan, pilih Mata Uang Pembayaran.
Lihat Waktu Pemrosesan & Batas Waktu untuk daftar mata uang pembayaran yang tersedia.
Jumlah Pembayaran bersih akan terisi saat jumlah Penerima dimasukkan.

Jika diperlukan, pilih Rahasia untuk pembayaran rahasia dan untuk membatasi akses untuk melihat, mengedit, dan menyetujui pembayaran.

Jika diperlukan, pilih indikator Debet Individu untuk menghasilkan entri debet terpisah pada rekening Anda untuk setiap instruksi pembayaran penerima individu.

Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ merekomendasikan Anda untuk selalu mengonfirmasi detail penerima saat memproses pembayaran.

Klik Tambah untuk menambahkan satu atau lebih detail penerima menggunakan opsi berikut:

Tambahkan Penerima dari daftar Penerima Anda

Cari dan pilih Penerima dari kolom Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.

Tambahkan Penerima Baru

Pengguna harus memiliki hak untuk membuat penerima baru untuk menyelesaikan langkah-langkah ini.
Saat ini, penerima baru tidak dapat disimpan ke menu Penerima Anda.

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Tambahkan Penerima Baru dari kolom Nama Penerima.
2	Masukkan Nama Penerima hingga 35 karakter.
3	Masukkan Alamat Penerima hingga 35 karakter per baris dan Kota.
4	Pilih Negara atau Wilayah.
5	Masukkan Nomor Rekening Penerima tanpa spasi atau tanda hubung.
6	Jika diperlukan, masukkan alamat email Penerima untuk mengirim Pemberitahuan Penerima. Pisahkan alamat email dengan koma Alamat email tidak boleh melebihi 50 karakter Email akan dikirim ke penerima saat status pembayaran adalah Ditutup
7	Klik Lanjutkan.
8	Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan. Lanjutkan ke langkah berikutnya.

Jika diperlukan, masukkan Referensi Pembayaran hingga 20 karakter.

Masukkan Jumlah pembayaran Penerima.

Jika diperlukan, klik ikon Detail Pembayaran Penerima untuk melihat dan memperbarui informasi penerima tambahan:

Tambah atau perbarui Detail Pembayaran Penerima

LANGKAH	TINDAKAN
1	Tambah atau edit Nama Penerima hingga 35 karakter.
2	Tambah atau edit Alamat Penerima hingga 35 karakter per baris dan Kota.
3	Tambah atau edit Rekening Penerima tanpa spasi atau tanda hubung.
4	Tambah atau edit Alamat Email hingga 50 karakter.
5	Tambah atau edit Jumlah Penerima.
6	Tambah atau edit Referensi Pembayaran hingga 20 karakter.
7	Pilih Biaya: Kami - Anda membayar semua biaya transfer, dan penerima menerima jumlah pembayaran penuh. Dibagi (default) - Anda membayar biaya transfer keluar, dan penerima membayar biaya bank koresponden. Penerima akan menerima pembayaran dikurangi biaya bank koresponden. Penerima - tidak tersedia untuk jenis pembayaran ini.
8	Tambah atau edit Kode Bank / Cabang Penerima.
9	Jika diperlukan, pilih Jenis Penerima. Pilih dari: Individu Perusahaan Pemerintah Korporasi Non Residen Individu Non Residen Korporasi Residen Individu Residen
10	Jika diperlukan, pilih Kategori Penerima. Pilih dari: Individu Pemerintah Bank Indonesia Bank - Bank Pelapor Bank - Cabang Luar Negeri / Kantor Pusat Bank - Bank Lain Lembaga Keuangan Nonbank Perusahaan Institusi / Organisasi Internasional - Bank Institusi / Organisasi Internasional - Non-Bank Lainnya (Termasuk Sekolah dan Yayasan)
11	Jika diperlukan, pilih Hubungan Keuangan. Pilih dari: Pemegang Saham Anak Perusahaan Luar Negeri Perusahaan dalam grup yang sama Tidak Terafiliasi atau pemegang saham dengan kepemilikan kurang dari 10%
12	Jika diperlukan, masukkan Informasi Pengiriman Uang hingga 140 karakter dan akan muncul pada Pemberitahuan Penerima dan Laporan Detail Pembayaran.
13	Jika diperlukan, masukkan Detail Faktur hingga 80 x 60 baris dan akan muncul pada Pemberitahuan Penerima dan Laporan Detail Pembayaran.
14	Klik Simpan atau Perbarui.

Jika diperlukan, ulangi langkah-langkah di atas untuk menambahkan setiap penerima.

Jika diperlukan, pilih Jenis Kurs:

Carded - Kurs FX hanya bersifat indikatif dan dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan.
Kontrak - masukkan ID Kontrak yang telah dipesan dan Kurs FX.

Jika diperlukan, klik Lampirkan Dokumen untuk menambahkan dokumen pendukung.

Cari dan pilih dokumen
Jika diperlukan, pilih Kategori

Ikuti proses Lampirkan Dokumen lagi untuk menambahkan dokumen tambahan.
Format dokumen yang diterima: PDF, DOCX, DOC, XLSX, XLS
Ukuran file dokumen tidak boleh melebihi 5MB
Nama file tidak boleh melebihi 25 karakter dan hanya dengan alfanumerik, tanda hubung, garis bawah, dan spasi
Dokumen hanya dapat dilihat dan/atau dihapus setelah pembayaran diajukan untuk persetujuan

Klik Tinjau & Kirim.

Klik Kirim.

Kesalahan dan Peringatan

Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terpengaruh dan menyoroti kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi tertentu. Anda dapat memperbarui informasi dalam kolom yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.