Perdagangan Transaksional - Pinjaman Perdagangan – Bantuan Layanan Digital ANZ

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive - Global yang melakukan perbankan di semua wilayah geografis ANZ.
Detail lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.

Ikhtisar Pinjaman Perdagangan

ANZ Transactive Trade memungkinkan Anda untuk memulai dan mengelola Pinjaman Perdagangan Anda secara online. Anda dapat membuat, mengedit, dan mengotorisasi transaksi dalam aplikasi berdasarkan hak pengguna Anda. Anda juga dapat membuat dan memelihara data referensi, melihat dan mengunduh laporan; menyesuaikan laporan khusus perusahaan; dan memulai, melihat, serta menanggapi pesan email.

Apa itu Pinjaman Perdagangan?

Pinjaman Perdagangan adalah pembiayaan modal kerja jangka pendek, yang memungkinkan importir/pembeli dan eksportir/penjual untuk membiayai komitmen perdagangan mereka secara transaksional (sebagaimana dibuktikan oleh dokumentasi perdagangan yang sesuai).
Pinjaman pembiayaan perdagangan dapat mendukung transaksi perdagangan domestik dan lintas batas dan merupakan uang muka dana dalam mata uang domestik atau asing dari kewajiban pembayaran. Anda dapat menetapkan pinjaman sebagai pra-pengiriman atau pasca-pengiriman untuk mencocokkan persyaratan pembiayaan importir/penjual atau eksportir/pembeli pada berbagai tahap transaksi perdagangan.

Video Pinjaman Perdagangan - Transactive Trade

Video instruksional tentang cara membuat Pinjaman Perdagangan mandiri, mengelola instruksi pembayaran penerima, dan melampirkan dokumen pendukung di ANZ Transactive Trade.

Jenis transaksi Pinjaman Perdagangan

Jenis transaksi yang dapat dikaitkan dengan instrumen Pinjaman Perdagangan adalah sebagai berikut:

JENIS TRANSAKSI	DESKRIPSI
Penerbitan	Instruksi pinjaman perdagangan baru.
Likuidasi Usance	Pembayaran pinjaman perdagangan.
Perpanjangan	Memperpanjang pinjaman perdagangan.
Instruksi Penyelesaian	Memberikan instruksi Pembayaran atau Perpanjangan untuk pinjaman perdagangan.

Metode pembayaran Pinjaman Perdagangan

Metode Pembayaran yang terkait dengan instrumen Pinjaman Perdagangan dan tunduk pada persyaratan di negara masing-masing adalah sebagai berikut:

METODE PEMBAYARAN	DESKRIPSI
ACH	Automated Clearing House - Pembayaran domestik bernilai rendah.
BKT	Book Transfer - Transfer antar rekening ANZ di negara yang sama.
CBFT	Cross Border Funds Transfer - Pembayaran internasional.
RTGS	Real Time Gross Settlement - Pembayaran lokal domestik.

Deskripsi Metode Pembayaran mungkin berbeda di setiap negara untuk mencerminkan terminologi bahasa lokal.

Menu Panel Konteks

Menu Panel Konteks yang disajikan di sebelah kanan layar transaksi akan terlihat oleh pengguna berdasarkan Jenis Transaksi, Status Alur Kerja, dan Hak Pengguna. Lihat contoh di bawah ini:

Tombol Panel Konteks yang ditampilkan akan bergantung pada layar transaksi Pinjaman Perdagangan yang Anda akses, status alur kerja, dan hak pengguna Anda.

TOMBOL	DESKRIPSI
Lampirkan Dokumen	Klik untuk melampirkan dokumen pendukung ke transaksi dalam format DOCX, PDF, dan XLSX.
Otorisasi	Klik untuk Mengotorisasi transaksi. Transaksi mungkin memerlukan beberapa Otorisasi berdasarkan mandat penandatanganan Organisasi Anda.
Tutup	Klik untuk menutup transaksi.
Salin Instrumen	Klik untuk membuat salinan Instrumen yang ada.
Hapus Dokumen	Klik untuk menghapus dokumen terlampir.
Unduh Data Tersimpan	Klik untuk mengunduh data transaksi ke dalam CSV.
Edit	Klik untuk mengedit detail transaksi sebelum transaksi diotorisasi.
Balas ke Bank	Klik untuk membalas permintaan pelacak
Rute Transaksi	Klik untuk merutekan transaksi ke pengguna lain di Organisasi atau anak perusahaan.
Simpan	Klik untuk menyimpan data yang dimasukkan dalam transaksi secara berkala.
Simpan & Tutup	Klik untuk menyimpan data yang dimasukkan dan menutup transaksi.
Kirim untuk Perbaikan	Klik untuk mengirim transaksi dalam status Siap Diperiksa, Siap Diotorisasi, atau Sebagian Diotorisasi kepada pengguna di Organisasi Anda untuk Memperbaiki dan memperbarui detail yang diperlukan.
Dikirim ke Bank	Klik untuk Mengirim dokumentasi tambahan ke bank
Verifikasi Data	Klik untuk memverifikasi data di kolom detail transaksi. Sistem akan mengembalikan kesalahan atau peringatan untuk informasi yang hilang atau tidak konsisten. Transaksi akan berlanjut ke tahap Siap Diotorisasi jika berhasil.
Lihat Ketentuan yang Dimasukkan	Klik untuk melihat data yang dimasukkan saat membuat dan mengotorisasi transaksi, dengan status Diproses oleh Bank.

Menerbitkan Pinjaman Perdagangan

Proses alur kerja standar untuk membuat Pinjaman Perdagangan baru adalah sebagai berikut:

Layar Pinjaman Perdagangan

Layar Pinjaman Perdagangan menyediakan kolom input wajib dan tambahan yang diperlukan untuk mengajukan permintaan pinjaman perdagangan.

NAMA KOLOM

GAMBAR

Detail Peminjam

Peminjam - default dengan nama dan alamat Organisasi
Nomor Referensi Peminjam, hingga 30 karakter. Referensi ini akan muncul pada laporan rekening, korespondensi, dan pelaporan.

Masukkan Instruksi Pembayaran

Unggah Instruksi
Tambah Baru
Hapus
Nama Bank Penerima

Layar Instruksi Pembayaran

Layar Instruksi Pembayaran

Layar Instruksi Pembayaran menyediakan kolom input wajib dan tambahan yang diperlukan untuk mengajukan permintaan pembayaran penerima.

NAMA KOLOM	GAMBAR
Instruksi Pembayaran Metode Pembayaran Mata Uang Jumlah Referensi Pelanggan Biaya: Kami, Penerima, atau Bersama Detail Pembayaran untuk Pemberitahuan Pengiriman Uang. Informasi ini akan muncul pada Pemberitahuan Pembayaran yang diemail ke Penerima.
Penerima Nama Penerima Nomor Rekening Alamat Negara atau Wilayah Penerima Email (pisahkan dengan koma). Harap masukkan alamat email jika Anda ingin Pemberitahuan Pembayaran diemail secara otomatis ke Penerima. Nomor Instruksi
Bank Penerima Kode Bank/Cabang Nama dan Alamat Bank Penerima Kode Sortir Bank/BSB
Detail Faktur untuk Pemberitahuan Pengiriman Uang Kolom Teks Detail Faktur. Informasi ini akan muncul pada Pemberitahuan Pembayaran yang diemail ke Penerima.
Detail Pelaporan Regulasi (tidak digunakan) Pelaporan Bank Sentral Kode Pelaporan 1 Kode Pelaporan 2
Detail Pemrosesan Pembayaran (tidak digunakan) ID Urutan Penerima Status Pembayaran Referensi Sistem Pembayaran Teks Kesalahan

Instruksi Permintaan Pinjaman

Tanggal Mulai Pinjaman
Tanggal Jatuh Tempo Pinjaman
Mata Uang
Jumlah Pembayaran
Jumlah Pinjaman (jika diketahui)
(Berdasarkan suku bunga kartu saat ini)
Rekening Debet untuk Sisa Jumlah
Sisa Jumlah
Bunga yang Akan Dibayar: Tunggakan atau Di Muka
Biaya
Bunga (jika di muka)
Jenis Pinjaman: Permintaan Pinjaman Pra-Pengiriman atau Permintaan Pinjaman Pasca-Pengiriman
Perkiraan Tanggal Pengiriman (jika Pra-Pengiriman)
Tambahkan Pengiriman Lain (jika Pra-Pengiriman)
Dokumentasi Pendukung yang Diperlukan

Masukkan Detail Faktur dan Pengiriman

Unggah Detail
Tambah Baru
Hapus
ID Faktur

Detail Faktur dan Pengiriman hanya akan muncul untuk pelanggan Hanya Informasi. Untuk informasi lebih lanjut atau untuk mengaktifkan kolom ini, harap hubungi Perwakilan ANZ Anda.

Layar Faktur dan Pengiriman

Layar Detail Faktur dan Pengiriman

Layar Detail Faktur dan Pengiriman menyediakan kolom input wajib dan tambahan yang diperlukan untuk mengajukan detail faktur dan pengiriman per penerima.

NAMA KOLOM	GAMBAR
Detail Faktur ID Faktur Mata Uang - terisi otomatis Jumlah Nama Pembeli Tanggal Penerbitan Tanggal Jatuh Tempo Faktur
Detail Pengiriman Deskripsi Barang Negara Pemuatan Negara Pembongkaran Kapal Pengangkut ID Pesanan Pembelian Tanggal Pengiriman Aktual Ketentuan Pengiriman (Incoterm)
Kolom yang Ditentukan Pengguna Pembeli Label yang Ditentukan Pengguna Pembeli1 Kolom yang Ditentukan Pengguna Pembeli1 Label yang Ditentukan Pengguna Pembeli2 Kolom yang Ditentukan Pengguna Pembeli2
Kolom yang Ditentukan Pengguna Penjual Label yang Ditentukan Pengguna Penjual1 Kolom yang Ditentukan Pengguna Penjual1 Label yang Ditentukan Pengguna Penjual2 Kolom yang Ditentukan Pengguna Penjual2

Detail FX

Referensi Pelanggan
Jumlah Kontrak (CCY)
Nilai Tukar
Jumlah yang Digunakan (CCY)
Setara Pinjaman (CCY)
Mata Uang Pinjaman: Mata Uang
Pembayaran: Mata Uang
Gunakan Nilai Tukar Harian untuk Sisa Jumlah
Sisa Jumlah FX
Nilai Tukar Harian

Detail FX hanya akan muncul jika mata uang Pembayaran dan mata uang Pinjaman berbeda.

Instruksi Jatuh Tempo Pinjaman

Instruksi yang akan diberikan saat jatuh tempo (default)
Rekening Debet
1. Rekening Debet untuk Pokok
2. Rekening Debet untuk Bunga
3. Rekening Debet untuk Biaya
Kami akan mengirimkan dana ke cabang Anda

Instruksi ke Bank

Frasa Teks Instruksi Tambahan
Teks Instruksi Tambahan

Instruksi Internal

Teks Instruksi Internal

Instruksi yang dimasukkan di sini hanya untuk tujuan internal dan tidak akan dikirim ke Bank.

Menerbitkan Pinjaman Perdagangan

Ada beberapa cara untuk membuat Pinjaman Perdagangan baru. Silakan pilih salah satu metode berikut:

Metode 1: Klik Instrumen Baru dari menu Spanduk Aplikasi, lalu Pinjaman Perdagangan
Metode 2: Klik Instrumen Baru dari menu Spanduk Aplikasi, lalu Pilih Templat
Metode 3: Klik Instrumen Baru dari menu Spanduk Aplikasi, lalu Salin Dari yang Sudah Ada
Metode 4: Buka Pinjaman Perdagangan sebelumnya, lalu klik Salin Instrumen
Metode 5: Klik Transaksi dari menu Spanduk Aplikasi, lalu Transaksi Tertunda atau Riwayat. Pilih Pinjaman Perdagangan dari kisi, lalu klik Salin yang Dipilih.

Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat Cara membuat instrumen.

LANGKAH

TINDAKAN

Jika diperlukan, masukkan Nomor Referensi Peminjam. Referensi ini akan muncul pada laporan rekening, korespondensi, dan pelaporan.

Masukkan Instruksi Pembayaran

Ada beberapa cara untuk menambahkan instruksi Pembayaran. Silakan pilih salah satu metode berikut:

Metode 1: Klik Unggah Instruksi untuk mengunggah file pembayaran penerima
Metode 2: Klik Tambah Baru untuk memasukkan instruksi pembayaran penerima secara manual

Unggah Instruksi

Beberapa unggahan instruksi pembayaran tidak akan diizinkan dalam Pinjaman Perdagangan untuk menambahkan hasil unggahan file sebelumnya. Setiap instruksi pembayaran berikutnya yang diunggah akan menimpa file sebelumnya.
Anda dapat mengedit instruksi pembayaran penerima setelah diunggah dan sebelum diotorisasi serta dikirim ke bank

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Unggah Instruksi
2	Klik Pilih File, lalu cari dan Buka file pembayaran penerima Anda
3	Pilih definisi File Pembayaran
4	Klik Unggah File HASIL: Anda akan kembali ke layar Pinjaman Perdagangan dengan Instruksi Pembayaran yang terisi di kisi. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Kelola Instruksi Pembayaran di bawah Menerbitkan Pinjaman Perdagangan.

Tambah Baru

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Tambah Baru
2	Pilih Metode Pembayaran Metode pembayaran berikut tersedia dan tunduk pada persyaratan di negara masing-masing. Setelah dipilih, ini akan menjadi metode default untuk semua instruksi pembayaran penerima berikutnya dalam Pinjaman Perdagangan. RTGS ACH/GIRO Pembayaran ke rekening ANZ lainnya Cross Border FT
3	Pilih Mata Uang Setelah dipilih, ini akan menjadi mata uang default untuk semua instruksi pembayaran penerima berikutnya dalam Pinjaman Perdagangan.
4	Masukkan Jumlah
5	Jika diperlukan, masukkan Referensi Pelanggan
6	Pilih Biaya Kami Penerima Bersama
7	Jika diperlukan, masukkan Detail Pembayaran untuk Pemberitahuan Pengiriman Uang Informasi ini akan muncul pada Pemberitahuan Pembayaran yang diemail ke Penerima.
8	Masukkan Nama Penerima Jika Nama Penerima melebihi 35 karakter, harap perpanjang ke Baris Alamat 1. Ada beberapa cara untuk menambahkan detail Penerima. Silakan pilih salah satu metode berikut: Metode 1: Masukkan Nama, Rekening, Alamat, Negara atau Wilayah Penerima secara manual Metode 2: Pilih Nama Penerima dari daftar drop-down Metode 3: Klik ikon pencarian untuk memilih Penerima dari Buku Alamat Anda
9	Jika tidak terisi otomatis, masukkan Nomor Rekening Untuk “Pembayaran ke rekening ANZ lainnya” rekening harus dimuat dalam format berikut: ANZ Australia (ANZBAU3MXXX) Rekening AUD: 012345123456789 (BSB 6 digit ditambah Nomor Rekening 9 digit) Rekening Mata Uang Asing: 123456CCY00001 Di mana CCY adalah mata uang rekening Anda. ANZ New Zealand (ANZBNZ22XXX) Rekening NZD: 121234123456712 (Kode Bank 2 digit, Cabang 4 digit, Nomor Rekening 7 digit ditambah sufiks 2 digit) Rekening Mata Uang Asing: AAAAAACCY00 (6 Huruf) atau 123456CCY00001 Di mana CCY adalah mata uang rekening Anda.
10	Jika tidak terisi otomatis, masukkan Alamat lengkap Untuk pembayaran Cross Border FT, baris alamat 1 & 3 wajib diisi.
11	Jika diperlukan, masukkan Penerima Email Masukkan alamat email jika Anda ingin Pemberitahuan Pembayaran diemail secara otomatis ke Penerima.
12	Jika diperlukan, masukkan Nomor Instruksi
13	Masukkan detail Bank Penerima Ada beberapa cara untuk menambahkan detail Bank Penerima. Silakan pilih salah satu metode berikut: Metode 1: Masukkan Kode Bank/Cabang secara manual Metode 2: Klik ikon pencarian untuk memilih Bank Penerima dari Buku Alamat HASIL: Nama dan Alamat Bank Penerima akan terisi otomatis. Untuk pembayaran RTGS Australia, masukkan Kode Sortir Bank/BSB.
14	Jika diperlukan, klik Tambah Penerima untuk menambahkan detail penerima ke buku alamat Anda
15	Jika diperlukan, masukkan Detail Faktur penerima
16	Klik Simpan Instruksi Pembayaran HASIL: Anda akan kembali ke layar Pinjaman Perdagangan dengan Instruksi Pembayaran yang terisi di kisi. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Kelola Instruksi Pembayaran di bawah Menerbitkan Pinjaman Perdagangan.

Untuk menghapus penerima dari daftar, pilih kotak centang di samping Penerima lalu klik Hapus. Jumlah Total akan dihitung ulang.

Pilih Tanggal Mulai Pinjaman

Pilih Tanggal Jatuh Tempo Pinjaman

Pilih Mata Uang dan masukkan Jumlah Pinjaman (jika diketahui)

Kolom ini harus kosong jika Kesepakatan FX belum diatur sebelumnya sebelum pengajuan pinjaman.
- Jika menggunakan kontrak FX/Deal, masukkan jumlah yang dikonversi di kolom Jumlah Pinjaman (jika diketahui)
- Jika menggunakan Nilai Tukar Harian, masukkan jumlah nominal untuk menghasilkan bagian Detail FX
Sisa Jumlah mungkin muncul. Kolom ini akan diperbarui setelah Verifikasi Data ketika Detail FX dimasukkan

HASIL: Jumlah Pembayaran, Jumlah Pinjaman (berdasarkan suku bunga kartu), dan Sisa Jumlah akan terisi otomatis.

Jika diperlukan, pilih Rekening Debet untuk Sisa Jumlah

Pilih Bunga yang Akan Dibayar

Tunggakan
Di Muka

Pilih rekening untuk Biaya yang akan didebet

Jika diperlukan, pilih rekening untuk Bunga yang akan didebet di muka

Pilih Jenis Pinjaman

Permintaan Pinjaman Pra-Pengiriman
Permintaan Pinjaman Pasca-Pengiriman

Daftar Dokumentasi Pendukung yang Diperlukan akan disajikan kepada Anda setelah Anda memilih.

Dokumen Pra-Pengiriman meminta dua dari dokumen berikut: Pesanan Pembelian, Kontrak Penjualan, Faktur Pro-Forma
Dokumen Pasca-Pengiriman meminta Faktur Komersial (wajib), Kontrak Penjualan, atau Dokumen Transportasi

Silakan lihat Lampirkan Dokumen ke Pinjaman Perdagangan di bawah Menerbitkan Pinjaman Perdagangan untuk informasi lebih lanjut.

Jika Pra-Pengiriman dipilih, pilih Perkiraan Tanggal Pengiriman

Masukkan Detail Faktur dan Pengiriman

Detail Faktur dan Pengiriman hanya akan muncul untuk pelanggan Hanya Informasi. Untuk informasi lebih lanjut atau untuk mengaktifkan kolom ini, harap hubungi Perwakilan ANZ Anda.

Ada beberapa cara untuk menambahkan detail Faktur. Silakan pilih salah satu metode berikut:

Metode 1: Klik Unggah Detail untuk mengunggah file faktur
Metode 2: Klik Tambah Baru untuk memasukkan detail faktur secara manual

Unggah Detail

Wajib memiliki setidaknya satu Faktur yang dimasukkan untuk klien Hanya Informasi. Silakan hubungi Perwakilan Perdagangan Anda untuk informasi lebih lanjut.

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Unggah Detail
2	Klik Pilih File, lalu cari dan Buka file faktur Anda
3	Pilih Definisi Faktur
4	Klik Unggah File HASIL: Anda akan kembali ke layar Pinjaman Perdagangan dengan detail faktur dan pengiriman yang terisi di kisi. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Kelola Detail Faktur dan Pengiriman di bawah Menerbitkan Pinjaman Perdagangan untuk informasi lebih lanjut.

Tambah Baru

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Tambah Baru
2	Masukkan ID Faktur
3	Masukkan Jumlah
4	Masukkan Tanggal Penerbitan dan Tanggal Jatuh Tempo Faktur
5	Masukkan Nama Pembeli / Nama Penjual Harap muat Nama Penjual seperti yang tertera pada faktur jika Pinjaman Perdagangan adalah untuk pembayaran barang atau jasa. Harap muat Nama Pembeli seperti yang tertera pada faktur jika Pinjaman Perdagangan didukung oleh piutang.
6	Jika diperlukan, masukkan Detail Pengiriman Deskripsi Barang Negara Pemuatan Negara Pembongkaran Kapal Pengangkut ID Pesanan Pembelian Tanggal Pengiriman Aktual Ketentuan Pengiriman (Incoterm)
7	Jika diperlukan, masukkan Kolom yang Ditentukan Pengguna Pembeli / Penjual dan disarankan oleh ANZ. Label yang Ditentukan Pengguna1 Kolom yang Ditentukan Pengguna1 Label yang Ditentukan Pengguna2 Kolom yang Ditentukan Pengguna2
8	Klik Simpan HASIL: Anda akan kembali ke layar Pinjaman Perdagangan dengan Instruksi Pembayaran yang terisi di kisi. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Kelola Detail Faktur dan Pengiriman di bawah Menerbitkan Pinjaman Perdagangan untuk informasi lebih lanjut.

Jika diperlukan, masukkan Detail FX

Detail FX hanya akan muncul jika mata uang Pembayaran dan mata uang Pinjaman berbeda.
Sisa Jumlah (jika ada) di bagian Instruksi Permintaan Pinjaman akan dihitung ulang setelah Verifikasi Data.

Referensi Kontrak
Jumlah Kontrak
Nilai Tukar
Jumlah yang Digunakan
Jika diperlukan, centang Gunakan Nilai Tukar Harian untuk Sisa Jumlah

Jika diperlukan, pilih Instruksi Jatuh Tempo Pinjaman

Instruksi yang akan diberikan saat jatuh tempo (default)
Rekening Debet
- Rekening Debet untuk Pokok
- Rekening Debet untuk Bunga (tunggakan)
- Rekening Debet untuk Biaya
Kami akan mengirimkan dana ke cabang Anda

Jika diperlukan, masukkan Instruksi ke Bank untuk klarifikasi dan instruksi tambahan, yang tidak termasuk dalam kolom Pinjaman Perdagangan yang telah ditentukan.

Silakan pilih salah satu metode berikut:

Metode 1: Masukkan teks secara manual
Metode 2: Jika tersedia, Pilih Frasa

Jika diperlukan, masukkan Instruksi Internal

Instruksi yang dimasukkan di sini hanya untuk tujuan internal dan tidak akan dikirim ke Bank.

Lampirkan Dokumen ke Pinjaman Perdagangan

Pengguna yang memenuhi syarat dapat melampirkan dokumentasi pendukung ke transaksi, seperti dokumen Pra-Pengiriman dan Pasca-Pengiriman. Dokumen-dokumen tersebut dikirim ke ANZ secara elektronik dalam format DOCX, PDF, dan XLSX, dari dalam layar transaksi.

Ukuran file dokumen maksimum tidak boleh melebihi 5mb per file, dengan maksimum 20 file per transaksi. Nama File harus kurang dari 30 karakter.

Untuk melampirkan dokumen, ikuti langkah-langkah di bawah ini:

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Lampirkan Dokumen dari menu Panel Konteks
2	Silakan pilih salah satu metode berikut: Metode 1: Pilih File Metode 2: Seret dan lepas dokumen HASIL: Dokumen terlampir muncul sebagai ikon sebelum diunggah.
3	Jika diperlukan, perbarui Nama File. Nama File harus kurang dari 30 karakter.
4	Masukkan Kategori untuk file: Faktur Komersial Kontrak Penjualan Faktur Pro-forma Pesanan Pembelian Dokumen Transportasi
5	Klik Unggah File HASIL: Dokumen muncul di Lampiran. Anda dapat melihat dokumen terlampir dengan memilih nama dokumen. Atau, Anda dapat menghapus dokumen terlampir dengan memilih kotak centang dokumen dan mengklik Hapus Dokumen dari menu Panel Konteks.

Verifikasi Pinjaman Perdagangan

Klik Verifikasi Data dari menu Panel Konteks untuk memvalidasi input data dan dokumen pendukung yang terlampir. Sistem akan memverifikasi bahwa semua kolom wajib yang ditandai dengan tanda bintang telah lengkap.

Detail Ringkasan Pinjaman ditampilkan, termasuk Estimasi Bunga, jumlah hari pinjaman, dan Jumlah Pembiayaan Bersih. Lihat contoh di bawah ini:

JENIS PESAN	DESKRIPSI
Berhasil	Data berhasil diverifikasi, dan Status Alur Kerja diperbarui menjadi Siap Diotorisasi. HASIL: <Nomor Instrumen> berhasil diperbarui. Disimpan pada <Waktu>.
Kesalahan	Data tidak berhasil, dan kolom memerlukan perhatian. Klik hyperlink pesan kesalahan untuk membawa Anda ke kolom yang terpengaruh. Status Alur Kerja akan tetap dalam status Dimulai. HASIL: Contoh: Biaya wajib diisi. Perbarui kolom yang terpengaruh, lalu klik Verifikasi lagi.
Peringatan	Data berhasil tetapi memberikan peringatan untuk memberitahu Anda tentang kolom tertentu. Jika diperlukan, perbarui kolom dan Verifikasi ulang. Status Alur Kerja diperbarui menjadi Siap Diotorisasi.

Otorisasi Pinjaman Perdagangan

Klik Otorisasi dari menu Panel Konteks untuk menyetujui transaksi dalam status Siap Diotorisasi atau Sebagian Diotorisasi dari dalam layar transaksi. Anda juga dapat Mengotorisasi transaksi dari layar Transaksi Tertunda.

Ikuti instruksi di bawah ini yang berlaku untuk Anda:

Otorisasi melalui Kata Sandi Satu Kali (OTP)

LANGKAH	TINDAKAN
1	Tekan dan tahan ikon < panah dan kunci pada perangkat keamanan VASCO Anda
2	Masukkan PIN 6 digit Anda
3	Tekan 1 pada perangkat Anda untuk menampilkan kode otorisasi
4	Masukkan kode otorisasi Anda, lalu klik Setujui HASIL: Pesan konfirmasi mengonfirmasi bahwa transaksi disetujui. Jika transaksi memerlukan persetujuan tambahan, status transaksi akan berubah menjadi Sebagian Diotorisasi dan tetap dalam status ini hingga semua persetujuan diperoleh. Jika ini adalah persetujuan akhir, status transaksi akan berubah menjadi Diotorisasi. Jika ada kesalahan dalam proses persetujuan, status transaksi akan berubah menjadi Otorisasi Gagal.

Otorisasi melalui Kode Tanda Tangan (SIG)

LANGKAH	TINDAKAN
1	Tekan dan tahan ikon < panah dan kunci pada perangkat keamanan VASCO Anda
2	Masukkan PIN 6 digit Anda
3	Tekan 2 pada perangkat Anda dan masukkan kode token dari layar Anda
4	Tekan panah < untuk menampilkan kode otorisasi
5	Masukkan kode otorisasi Anda, lalu klik Setujui HASIL: Pesan konfirmasi mengonfirmasi bahwa transaksi disetujui. Jika transaksi memerlukan persetujuan tambahan, status transaksi akan berubah menjadi Sebagian Diotorisasi dan akan tetap dalam status ini hingga semua persetujuan diperoleh. Jika ini adalah persetujuan akhir, status transaksi akan berubah menjadi Diotorisasi. Jika ada kesalahan dalam proses persetujuan, status transaksi akan berubah menjadi Otorisasi Gagal.

Otorisasi melalui Notifikasi Push

LANGKAH	TINDAKAN
1	Ketuk notifikasi ANZ Digital Key di perangkat seluler Anda untuk meluncurkan aplikasi ANZ Digital Key
2	Ketuk Masuk dan otentikasi akses dengan memasukkan PIN, Face ID, atau ID Sidik Jari Anda. Layar akan menampilkan detail permintaan yang memerlukan persetujuan
3	Tinjau detail permintaan tertunda yang ditampilkan di ANZ Digital Key dan ketuk untuk Menerima atau Menolak permintaan
4	Permintaan akan diproses dan diselesaikan. Tutup aplikasi karena tidak ada tindakan lebih lanjut yang diperlukan

Otorisasi melalui Kode QR

LANGKAH	TINDAKAN
1	Ketuk Masuk di ANZ Digital Key dan otentikasi akses dengan memasukkan PIN, Face ID, atau ID Sidik Jari Anda
2	Ketuk Pindai Kode QR di layar. ANZ Digital Key akan beralih ke mode kamera. Gunakan kamera untuk memindai Kode QR persetujuan permintaan dari komputer desktop atau laptop Anda.
3	Tinjau detail permintaan tertunda yang ditampilkan di ANZ Digital Key dan ketuk untuk Menerima atau Menolak permintaan
4	Permintaan akan diproses dan diselesaikan. Tutup aplikasi karena tidak ada tindakan lebih lanjut yang diperlukan.

Kelola Instruksi Pembayaran

Definisi File Pembayaran

File pembayaran harus sesuai dengan format yang dikonfigurasi dalam Definisi File Pembayaran dari menu Data Referensi. Definisi File Pembayaran akan menentukan detail spesifik file Anda, termasuk kolom wajib minimum di bawah ini:

Metode Pembayaran*
Nomor Rekening Debet*
Nama Penerima
Nomor Rekening Penerima
Kode Bank/Cabang Penerima
Mata Uang Pembayaran*
Jumlah Pembayaran

*Metode pembayaran, nomor rekening debet, dan mata uang pembayaran harus konsisten di seluruh file. Silakan lihat Panduan Format File Pinjaman Perdagangan untuk informasi lebih lanjut.

Kisi Instruksi Pembayaran

Setelah memasukkan instruksi pembayaran penerima secara manual atau melalui unggahan file, penerima akan ditampilkan di kisi.

Anda dapat mencari penerima dengan memilih kriteria pencarian dan memasukkan nomor rekening penerima, kode bank, nama bank, nama penerima, referensi pelanggan, dan baris detail faktur atau jumlah pembayaran.

Klik Penerima dari kisi untuk melihat instruksi detail pembayaran.

Klik Simpan Instruksi Pembayaran jika Anda telah mengedit detailnya
Klik Tutup untuk kembali ke layar Pinjaman Perdagangan

Kisi menampilkan status validasi untuk setiap instruksi pembayaran penerima. Pilih ikon di samping nama penerima untuk melihat log atau meninjau pesan peringatan atau kesalahan.

IKON	DESKRIPSI VALIDASI
	Instruksi pembayaran penerima berhasil dimasukkan atau diunggah. Contoh Log:
	Instruksi pembayaran penerima memiliki masalah potensial.
	Instruksi pembayaran penerima memiliki kesalahan saat diunggah dan perlu diperbaiki. Contoh Log:

Kelola Detail Faktur dan Pengiriman

Definisi File Faktur

File faktur harus sesuai dengan format yang dikonfigurasi dalam Definisi Faktur dari menu Data Referensi. Definisi Faktur akan menentukan detail spesifik file Anda, termasuk kolom wajib minimum di bawah ini:

ID Faktur
Tanggal Penerbitan
Tanggal Jatuh Tempo
Mata Uang
Jumlah
ID atau Nama Pembeli/Penjual

Silakan lihat Panduan Format File Pinjaman Perdagangan untuk informasi lebih lanjut.

Kisi Detail Faktur dan Pengiriman

Setelah memasukkan detail faktur secara manual atau melalui unggahan file, faktur akan ditampilkan di kisi.

Anda dapat mencari faktur dengan memilih kriteria pencarian dan memasukkan ID Faktur.

Klik ID Faktur dari kisi untuk melihat detail faktur.

Klik Simpan jika Anda telah mengedit detailnya
Klik Tutup untuk kembali ke layar Pinjaman Perdagangan

Kisi menampilkan status validasi untuk setiap detail faktur. Pilih ikon di samping ID Faktur untuk melihat log atau meninjau pesan peringatan atau kesalahan.

IKON	DESKRIPSI VALIDASI
	Detail Faktur dan Pengiriman berhasil dimasukkan atau diunggah. Contoh Log:
	Detail Faktur dan Pengiriman memiliki masalah potensial.
	Detail Faktur dan Pengiriman memiliki kesalahan saat diunggah dan perlu diperbaiki. Contoh Log:

Perpanjangan Pinjaman Perdagangan

Permintaan Perpanjangan Pinjaman Perdagangan memungkinkan Anda untuk meminta perpanjangan tanggal jatuh tempo asli Pinjaman Perdagangan Anda yang belum lunas. Bunga dan biaya yang masih harus dibayar akan tetap jatuh tempo pada tanggal jatuh tempo asli; namun, Anda dapat meminta pokok, sebagian pokok, atau pokok dan bunga untuk jatuh tempo pada tanggal di masa mendatang. Jika bank menyetujui perpanjangan, Instrumen Pinjaman Perdagangan baru akan diterbitkan untuk jumlah perpanjangan dan dihubungkan dengan instrumen Pinjaman Perdagangan asli.

Layar Perpanjangan Pinjaman Perdagangan

Layar Perpanjangan Pinjaman Perdagangan menyediakan kolom input wajib dan tambahan yang diperlukan untuk mengajukan permintaan perpanjangan pinjaman perdagangan.

NAMA KOLOM	GAMBAR
Ringkasan Pinjaman Jumlah Tanggal Mulai Pinjaman Tanggal Jatuh Tempo Ketentuan Pinjaman Pihak Lain
Instruksi Perpanjangan Referensi Kami Perpanjangan dalam Mata Uang Pembiayaan Jumlah perpanjangan Untuk jumlah penuh Bayar sebagian jumlah menggunakan detail pembayaran yang ditunjukkan Jumlah pembayaran Membiayai sisa saldo Ketentuan Pembiayaan Pembiayaan selama x hari Pada tanggal jatuh tempo tetap
Detail Pembayaran Terapkan pembayaran pada tanggal Rekening Rekening debet untuk pokok Rekening debet untuk bunga Rekening debet untuk biaya Kami telah mengirimkan dana ke cabang Anda
Instruksi Tambahan Frasa Teks Instruksi Tambahan Teks Instruksi Tambahan
Detail Nilai Tukar Valuta Asing Gunakan nilai tukar harian Gunakan Kontrak FX Nomor Kontrak FX Mata Uang Kurs
Instruksi FX Lainnya Frasa Teks Instruksi FX Lainnya Teks Instruksi FX Lainnya

Menerbitkan Permintaan Perpanjangan Pinjaman Perdagangan

Ada beberapa cara untuk membuat Permintaan Perpanjangan Pinjaman Perdagangan. Silakan pilih salah satu metode berikut:

Metode 1: Klik Transaksi dari menu Spanduk Aplikasi, lalu Minta Perpanjangan
- Cari dan pilih Pinjaman Perdagangan untuk mengajukan Permintaan Perpanjangan
Metode 2: Buka Pinjaman Perdagangan yang aktif, lalu klik Minta Perpanjangan

Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat Cara membuat instrumen.

LANGKAH	TINDAKAN
1	Jika diperlukan, masukkan Referensi Anda. Referensi ini akan muncul pada laporan dan rekening koran Anda.
2	Masukkan Instruksi Perpanjangan Silakan pilih dari instruksi berikut untuk penyelesaian: Metode 1: Perpanjangan untuk Jumlah Penuh Metode 2: Perpanjangan sebagian jumlah Masukkan jumlah pembayaran dalam mata uang pinjaman dan biayai sisa saldo
3	Masukkan Ketentuan Pembiayaan Silakan pilih dari metode berikut: Metode 1: Pembiayaan selama xx hari Metode 2: Pembiayaan pada tanggal jatuh tempo tetap
4	Masukkan tanggal pembayaran
5	Masukkan Detail Pembayaran Silakan pilih dari metode berikut: Metode 1: Instruksi rekening debet Pilih Rekening Debet untuk Pokok Pilih Rekening Debet untuk Bunga Pilih Rekening Debet untuk Biaya Metode 2: Kirim dana ke bank
6	Jika diperlukan, masukkan Instruksi Tambahan lainnya untuk Permintaan Perpanjangan Anda
7	Jika diperlukan, masukkan Detail Nilai Tukar Valuta Asing Anda Silakan pilih dari metode berikut: Metode 1: Gunakan Nilai Tukar Harian Metode 2: Gunakan Kontrak FX Masukkan Nomor Kontrak FX Masukkan Mata Uang Masukkan Kurs Metode 3: Instruksi FX Lainnya Pilih frasa atau masukkan instruksi secara manual

Lampirkan Dokumen ke Permintaan Perpanjangan Pinjaman Perdagangan

Pengguna yang memenuhi syarat dapat melampirkan dokumentasi pendukung ke transaksi. Dokumen-dokumen tersebut dikirim ke ANZ secara elektronik dalam format DOCX, PDF, dan XLSX, dari dalam layar transaksi.

Ukuran file dokumen maksimum tidak boleh melebihi 5mb per file, dengan maksimum 20 file per transaksi. Nama File harus kurang dari 30 karakter.

Untuk melampirkan dokumen, ikuti langkah-langkah di bawah ini:

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Lampirkan Dokumen dari menu Panel Konteks
2	Silakan pilih salah satu metode berikut: Metode 1: Pilih File Metode 2: Seret dan lepas dokumen HASIL: Dokumen terlampir muncul sebagai ikon sebelum diunggah.
3	Jika diperlukan, perbarui Nama File. Nama File harus kurang dari 30 karakter.
4	Masukkan Kategori untuk file: Faktur Komersial Kontrak Penjualan Faktur Pro-forma Pesanan Pembelian Dokumen Transportasi
5	Klik Unggah File HASIL: Dokumen muncul di Lampiran. Anda dapat melihat dokumen terlampir dengan memilih nama dokumen. Atau, Anda dapat menghapus dokumen terlampir dengan memilih kotak centang dokumen dan mengklik Hapus Dokumen dari menu Panel Konteks.

Verifikasi Permintaan Perpanjangan Pinjaman Perdagangan

JENIS PESAN	DESKRIPSI
Berhasil	Data berhasil diverifikasi, dan Status Alur Kerja diperbarui menjadi Siap Diotorisasi. HASIL: <Nomor Instrumen> berhasil diperbarui. Disimpan pada <Waktu>.
Kesalahan	Data tidak berhasil, dan kolom memerlukan perhatian. Klik hyperlink pesan kesalahan untuk membawa Anda ke kolom yang terpengaruh. Status Alur Kerja akan tetap dalam status Dimulai. HASIL: Contoh: Biaya wajib diisi. Perbarui kolom yang terpengaruh, lalu klik Verifikasi lagi.
Peringatan	Data berhasil tetapi memberikan peringatan untuk memberitahu Anda tentang kolom tertentu. Jika diperlukan, perbarui kolom dan Verifikasi ulang. Status Alur Kerja diperbarui menjadi Siap Diotorisasi.

Otorisasi Permintaan Perpanjangan Pinjaman Perdagangan

Ikuti instruksi di bawah ini yang berlaku untuk Anda:

Otorisasi melalui Kata Sandi Satu Kali (OTP)

LANGKAH	TINDAKAN
1	Tekan dan tahan ikon < panah dan kunci pada perangkat keamanan VASCO Anda
2	Masukkan PIN 6 digit Anda
3	Tekan 1 pada perangkat Anda untuk menampilkan kode otorisasi
4	Masukkan kode otorisasi Anda, lalu klik Setujui HASIL: Pesan konfirmasi mengonfirmasi bahwa transaksi disetujui. Jika transaksi memerlukan persetujuan tambahan, status transaksi akan berubah menjadi Sebagian Diotorisasi dan tetap dalam status ini hingga semua persetujuan diperoleh. Jika ini adalah persetujuan akhir, status transaksi akan berubah menjadi Diotorisasi. Jika ada kesalahan dalam proses persetujuan, status transaksi akan berubah menjadi Otorisasi Gagal.

Otorisasi melalui Kode Tanda Tangan (SIG)

LANGKAH	TINDAKAN
1	Tekan dan tahan ikon < panah dan kunci pada perangkat keamanan VASCO Anda
2	Masukkan PIN 6 digit Anda
3	Tekan 2 pada perangkat Anda dan masukkan kode token dari layar Anda
4	Tekan panah < untuk menampilkan kode otorisasi
5	Masukkan kode otorisasi Anda, lalu klik Setujui HASIL: Pesan konfirmasi mengonfirmasi bahwa transaksi disetujui. Jika transaksi memerlukan persetujuan tambahan, status transaksi akan berubah menjadi Sebagian Diotorisasi dan akan tetap dalam status ini hingga semua persetujuan diperoleh. Jika ini adalah persetujuan akhir, status transaksi akan berubah menjadi Diotorisasi. Jika ada kesalahan dalam proses persetujuan, status transaksi akan berubah menjadi Otorisasi Gagal.

Otorisasi melalui Notifikasi Push

LANGKAH	TINDAKAN
1	Ketuk notifikasi ANZ Digital Key di perangkat seluler Anda untuk meluncurkan aplikasi ANZ Digital Key
2	Ketuk Masuk dan otentikasi akses dengan memasukkan PIN, Face ID, atau ID Sidik Jari Anda. Layar akan menampilkan detail permintaan yang memerlukan persetujuan
3	Tinjau detail permintaan tertunda yang ditampilkan di ANZ Digital Key dan ketuk untuk Menerima atau Menolak permintaan
4	Permintaan akan diproses dan diselesaikan. Tutup aplikasi karena tidak ada tindakan lebih lanjut yang diperlukan

Otorisasi melalui Kode QR

LANGKAH	TINDAKAN
1	Ketuk Masuk di ANZ Digital Key dan otentikasi akses dengan memasukkan PIN, Face ID, atau ID Sidik Jari Anda
2	Ketuk Pindai Kode QR di layar. ANZ Digital Key akan beralih ke mode kamera. Gunakan kamera untuk memindai Kode QR persetujuan permintaan dari komputer desktop atau laptop Anda.
3	Tinjau detail permintaan tertunda yang ditampilkan di ANZ Digital Key dan ketuk untuk Menerima atau Menolak permintaan
4	Permintaan akan diproses dan diselesaikan. Tutup aplikasi karena tidak ada tindakan lebih lanjut yang diperlukan.

Instruksi Penyelesaian Pinjaman Perdagangan

Instruksi Penyelesaian Pinjaman Perdagangan memungkinkan Anda untuk mengajukan instruksi perpanjangan atau pembayaran Pinjaman Perdagangan Anda. Bunga dan biaya yang masih harus dibayar akan jatuh tempo pada tanggal jatuh tempo.

Layar Instruksi Penyelesaian Pinjaman Perdagangan

Layar Instruksi Penyelesaian Pinjaman Perdagangan menyediakan kolom input wajib dan tambahan yang diperlukan untuk mengajukan permintaan penyelesaian pinjaman perdagangan.

NAMA KOLOM	GAMBAR
Ringkasan Pinjaman Jumlah Tanggal Mulai Pinjaman Tanggal Jatuh Tempo Ketentuan Pinjaman Pihak Lain
Instruksi Penyelesaian Referensi Kami Bayar Jumlah Penuh menggunakan detail pembayaran yang ditunjukkan Perpanjangan dalam Mata Uang Pembiayaan Jumlah perpanjangan Untuk jumlah penuh Bayar sebagian jumlah menggunakan detail pembayaran yang ditunjukkan Jumlah pembayaran Membiayai sisa saldo Ketentuan Pembiayaan Pembiayaan selama x hari Pada tanggal jatuh tempo tetap
Detail Pembayaran Terapkan pembayaran pada tanggal Rekening Rekening debet untuk pokok Rekening debet untuk bunga Rekening debet untuk biaya Kami telah mengirimkan dana ke cabang Anda
Instruksi Tambahan Frasa Teks Instruksi Tambahan Teks Instruksi Tambahan
Detail Nilai Tukar Valuta Asing Gunakan nilai tukar harian Gunakan Kontrak FX Nomor Kontrak FX Mata Uang Kurs
Instruksi FX Lainnya Frasa Teks Instruksi FX Lainnya Teks Instruksi FX Lainnya

Menerbitkan Instruksi Penyelesaian Pinjaman Perdagangan

Ada beberapa cara untuk membuat Instruksi Penyelesaian Pinjaman Perdagangan. Silakan pilih salah satu metode berikut:

Metode 1: Klik Transaksi dari menu Spanduk Aplikasi, lalu Buat Instruksi Penyelesaian
- Cari dan pilih Pinjaman Perdagangan untuk mengajukan Instruksi Penyelesaian
Metode 2: Buka Pinjaman Perdagangan yang aktif, lalu klik Buat Instruksi Penyelesaian

Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat Cara membuat instrumen.

LANGKAH	TINDAKAN
1	Jika diperlukan, masukkan Referensi Anda. Referensi ini akan muncul pada laporan dan rekening koran Anda.
2	Masukkan Instruksi Penyelesaian Silakan pilih dari instruksi berikut untuk penyelesaian: Metode 1: Bayar Jumlah Penuh Metode 2: Perpanjangan untuk Jumlah Penuh Metode 3: Perpanjangan sebagian jumlah Masukkan jumlah pembayaran dalam mata uang pinjaman dan biayai sisa saldo
3	Masukkan Ketentuan Pembiayaan Silakan pilih dari metode berikut: Metode 1: Pembiayaan selama xx hari Metode 2: Pembiayaan pada tanggal jatuh tempo tetap
4	Masukkan tanggal pembayaran
5	Masukkan Detail Pembayaran Silakan pilih dari metode berikut: Metode 1: Instruksi rekening debet Pilih Rekening Debet untuk Pokok Pilih Rekening Debet untuk Bunga Pilih Rekening Debet untuk Biaya Metode 2: Kirim dana ke bank
6	Jika diperlukan, masukkan Instruksi Tambahan lainnya untuk Permintaan Penyelesaian Anda
7	Jika diperlukan, masukkan Detail Nilai Tukar Valuta Asing Anda Silakan pilih dari metode berikut: Metode 1: Gunakan Nilai Tukar Harian Metode 2: Gunakan Kontrak FX Masukkan Nomor Kontrak FX Masukkan Mata Uang Masukkan Kurs Metode 3: Instruksi FX Lainnya Pilih frasa atau masukkan instruksi secara manual

Lampirkan Dokumen ke Instruksi Penyelesaian Pinjaman Perdagangan

Ukuran file dokumen maksimum tidak boleh melebihi 5mb per file, dengan maksimum 20 file per transaksi. Nama File harus kurang dari 30 karakter.

Untuk melampirkan dokumen, ikuti langkah-langkah di bawah ini:

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Lampirkan Dokumen dari menu Panel Konteks
2	Silakan pilih salah satu metode berikut: Metode 1: Pilih File Metode 2: Seret dan lepas dokumen HASIL: Dokumen terlampir muncul sebagai ikon sebelum diunggah.
3	Jika diperlukan, perbarui Nama File. Nama File harus kurang dari 30 karakter.
4	Masukkan Kategori untuk file: Faktur Komersial Kontrak Penjualan Faktur Pro-forma Pesanan Pembelian Dokumen Transportasi
4	Klik Unggah File HASIL: Dokumen muncul di Lampiran. Anda dapat melihat dokumen terlampir dengan memilih nama dokumen. Atau, Anda dapat menghapus dokumen terlampir dengan memilih kotak centang dokumen dan mengklik Hapus Dokumen dari menu Panel Konteks.

Verifikasi Instruksi Penyelesaian Pinjaman Perdagangan

JENIS PESAN	DESKRIPSI
Berhasil	Data berhasil diverifikasi, dan Status Alur Kerja diperbarui menjadi Siap Diotorisasi. HASIL: <Nomor Instrumen> berhasil diperbarui. Disimpan pada <Waktu>.
Kesalahan	Data tidak berhasil, dan kolom memerlukan perhatian. Klik hyperlink pesan kesalahan untuk membawa Anda ke kolom yang terpengaruh. Status Alur Kerja akan tetap dalam status Dimulai. HASIL: Contoh: Biaya wajib diisi. Perbarui kolom yang terpengaruh, lalu klik Verifikasi lagi.
Peringatan	Data berhasil tetapi memberikan peringatan untuk memberitahu Anda tentang kolom tertentu. Jika diperlukan, perbarui kolom dan Verifikasi ulang. Status Alur Kerja diperbarui menjadi Siap Diotorisasi.

Otorisasi Instruksi Penyelesaian Pinjaman Perdagangan

Ikuti instruksi di bawah ini yang berlaku untuk Anda:

Otorisasi melalui Kata Sandi Satu Kali (OTP)

LANGKAH	TINDAKAN
1	Tekan dan tahan ikon < panah dan kunci pada perangkat keamanan VASCO Anda
2	Masukkan PIN 6 digit Anda
3	Tekan 1 pada perangkat Anda untuk menampilkan kode otorisasi
4	Masukkan kode otorisasi Anda, lalu klik Setujui HASIL: Pesan konfirmasi mengonfirmasi bahwa transaksi disetujui. Jika transaksi memerlukan persetujuan tambahan, status transaksi akan berubah menjadi Sebagian Diotorisasi dan tetap dalam status ini hingga semua persetujuan diperoleh. Jika ini adalah persetujuan akhir, status transaksi akan berubah menjadi Diotorisasi. Jika ada kesalahan dalam proses persetujuan, status transaksi akan berubah menjadi Otorisasi Gagal.

Otorisasi melalui Kode Tanda Tangan (SIG)

LANGKAH	TINDAKAN
1	Tekan dan tahan ikon < panah dan kunci pada perangkat keamanan VASCO Anda
2	Masukkan PIN 6 digit Anda
3	Tekan 2 pada perangkat Anda dan masukkan kode token dari layar Anda
4	Tekan panah < untuk menampilkan kode otorisasi
5	Masukkan kode otorisasi Anda, lalu klik Setujui HASIL: Pesan konfirmasi mengonfirmasi bahwa transaksi disetujui. Jika transaksi memerlukan persetujuan tambahan, status transaksi akan berubah menjadi Sebagian Diotorisasi dan akan tetap dalam status ini hingga semua persetujuan diperoleh. Jika ini adalah persetujuan akhir, status transaksi akan berubah menjadi Diotorisasi. Jika ada kesalahan dalam proses persetujuan, status transaksi akan berubah menjadi Otorisasi Gagal.

Otorisasi melalui Notifikasi Push

LANGKAH	TINDAKAN
1	Ketuk notifikasi ANZ Digital Key di perangkat seluler Anda untuk meluncurkan aplikasi ANZ Digital Key
2	Ketuk Masuk dan otentikasi akses dengan memasukkan PIN, Face ID, atau ID Sidik Jari Anda. Layar akan menampilkan detail permintaan yang memerlukan persetujuan
3	Tinjau detail permintaan tertunda yang ditampilkan di ANZ Digital Key dan ketuk untuk Menerima atau Menolak permintaan
4	Permintaan akan diproses dan diselesaikan. Tutup aplikasi karena tidak ada tindakan lebih lanjut yang diperlukan

Otorisasi melalui Kode QR

LANGKAH	TINDAKAN
1	Ketuk Masuk di ANZ Digital Key dan otentikasi akses dengan memasukkan PIN, Face ID, atau ID Sidik Jari Anda
2	Ketuk Pindai Kode QR di layar. ANZ Digital Key akan beralih ke mode kamera. Gunakan kamera untuk memindai Kode QR persetujuan permintaan dari komputer desktop atau laptop Anda.
3	Tinjau detail permintaan tertunda yang ditampilkan di ANZ Digital Key dan ketuk untuk Menerima atau Menolak permintaan
4	Permintaan akan diproses dan diselesaikan. Tutup aplikasi karena tidak ada tindakan lebih lanjut yang diperlukan.

Pelacak Pinjaman Perdagangan

Pelacak Pra-Pengiriman

Untuk pinjaman perdagangan Pra-Pengiriman, Anda akan menerima pesan email 15 hari setelah setiap perkiraan tanggal pengiriman. Pelacak ini meminta informasi pendukung yang berkaitan dengan pinjaman pra-pengiriman.

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Pesan Email dari Spanduk Aplikasi
2	Klik Buat Pelacak: <Nomor Instrumen> dari kisi
3	Klik tautan Pelacak Dokumen Pra-Pengiriman untuk menentukan dokumen yang diminta
4	Klik Balas ke Bank dari menu Panel Konteks
5	Klik Lampirkan Dokumen dari menu Panel Konteks
6	Silakan pilih salah satu metode berikut: Metode 1: Pilih File Metode 2: Seret dan lepas dokumen HASIL: Dokumen terlampir muncul sebagai ikon sebelum diunggah.
7	Jika diperlukan, perbarui Nama File. Nama File harus kurang dari 30 karakter.
8	Masukkan Kategori untuk file: Faktur Komersial Kontrak Penjualan Faktur Pro-forma Pesanan Pembelian Dokumen Transportasi
9	Klik Unggah File HASIL: Dokumen muncul di Lampiran. Anda dapat melihat dokumen terlampir dengan memilih nama dokumen. Atau, Anda dapat menghapus dokumen terlampir dengan memilih kotak centang dokumen dan mengklik Hapus Dokumen dari menu Panel Konteks.
10	Jika diperlukan, masukkan informasi tambahan di kolom Pesan
11	Klik Kirim ke Bank dari menu Panel Konteks HASIL: Dokumen dikirim ke bank. Jika Pelacak tidak ditindaklanjuti, pelacak lanjutan akan dikirim untuk meminta presentasi dokumen pendukung.

Pelacak Dokumen Tambahan

Pelacak Dokumen Tambahan dihasilkan untuk pelanggan dengan persyaratan pengambilan sampel acak sebagai bagian dari syarat dan ketentuan fasilitas Pinjaman Perdagangan mereka. Pelacak Tambahan akan dibuat untuk Pinjaman Perdagangan dan/atau Faktur yang memerlukan dokumen tambahan untuk ditinjau.

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Pesan Email dari Spanduk Aplikasi
2	Klik Dokumentasi Tambahan Pinjaman Perdagangan: <Nomor Instrumen> dari kisi
3	Klik tautan Permintaan Dokumen Tambahan untuk menentukan dokumen yang diminta
4	Klik Balas ke Bank dari menu Panel Konteks
5	Klik Lampirkan Dokumen dari menu Panel Konteks
6	Silakan pilih salah satu metode berikut: Metode 1: Pilih File Metode 2: Seret dan lepas dokumen HASIL: Dokumen terlampir muncul sebagai ikon sebelum diunggah.
7	Jika diperlukan, perbarui Nama File. Nama File harus kurang dari 30 karakter.
8	Masukkan Kategori untuk file: Faktur Komersial Kontrak Penjualan Faktur Pro-forma Pesanan Pembelian Dokumen Transportasi
9	Klik Unggah File HASIL: Dokumen muncul di Lampiran. Anda dapat melihat dokumen terlampir dengan memilih nama dokumen. Atau, Anda dapat menghapus dokumen terlampir dengan memilih kotak centang dokumen dan mengklik Hapus Dokumen dari menu Panel Konteks.
10	Jika diperlukan, masukkan informasi tambahan di kolom Pesan
11	Klik Kirim ke Bank dari menu Panel Konteks HASIL: Dokumen dikirim ke bank. Jika Pelacak tidak ditindaklanjuti, pelacak lanjutan akan dikirim untuk meminta presentasi dokumen pendukung.

Panduan Format File Pinjaman Perdagangan

Panduan Format File pdf berikut berisi spesifikasi untuk pembayaran Pinjaman Perdagangan dan detail faktur:

Panduan Format File Pinjaman Perdagangan

Kelola Pinjaman Perdagangan

Lihat transaksi Pinjaman Perdagangan

Pengguna yang memenuhi syarat dapat melihat detail transaksi seperti yang dimasukkan di layar. Anda juga dapat melihat detail transaksi melalui Laporan Pinjaman Perdagangan. Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat Laporan Pinjaman

Trade Loan transcript.pdf
80 KB Download