対象地域: この記事は、太平洋諸島およびラオスで銀行取引を行うANZ Transactive Globalのお客様に適用されます。詳細は、地域別機能をご確認ください。
口座振替について
口座振替とは何ですか？
口座振替では、同一地域内の同一親会社および子会社が保有する2つのANZ口座間で資金を移動することができます。
詳細については、アジア・太平洋地域 - 支払いタイプをご覧ください。
口座振替の支払いルール
- 口座振替は自動的に処理され、キャンセルすることはできません。
- 外国為替：FX公示相場は支払いの起息日に変更される場合があります。FX契約レートには、支払い時に現地のANZマーケッツディーラーから取得した有効な契約が必要です。
口座振替を作成できるユーザー
- 起票者権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織で事前設定されたユーザー権限と支払い設定に基づいて、口座振替を作成および管理できます。これらの役割権限には以下が含まれます：
- Initiator（起票者）
- Initiate/Authorise（起票／承認）
- Full Access（フルアクセス）
- 機密支払いの権限を持つユーザーのみが、機密インジケーターが選択されている支払いを閲覧、編集、および承認できます。
支払い入力画面
口座振替画面
以下は、引落口座および入金口座番号、取引明細摘要、証拠書類などのフィールドを含む口座振替画面の例です。
口座振替を作成する
「アジア・太平洋地域決済（Asia & Pacific Payments）」メニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください：
- 「支払いの作成（Create Payment）」>「口座振替（Account Transfer）」をクリック（以下の手順を参照）
- 「支払いの作成（Create Payment）」>「過去の支払いの使用（Use a Past Payment）」または「既存の支払い（Existing Payment）」をクリック
- 「現在の支払い（Current Payments）」>「新規（New）」>「口座振替（Account Transfer）」をクリック（以下の手順を参照）
- 「支払いの承認（Approve Payments）」>「新規（New）」>「口座振替（Account Transfer）」をクリック（以下の手順を参照）
| ステップ | 操作 |
|---|---|
| 1 |
Asia & Pacific Payments > Create Paymentメニューをクリックするか、 Asia & Pacific Payments > Current Paymentsメニュー > Newをクリックするか、 Asia & Pacific Payments > Approve Paymentsメニュー > Newをクリックします。 |
| 2 | Account Transferをクリックします。 |
| 3 | 必要に応じて、口座振替を行うDivision（事業部門）を選択します。 複数の事業部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の支払いのためにデフォルトの事業部門を設定できます。 選択した事業部門に基づいて、「Bank/Branch（銀行/支店）」フィールドが自動入力されます。 |
| 4 | Debit Account（引落口座）を選択します。 |
| 5 | Credit Account（入金口座）を選択します。 |
| 6 |
Execution Date（実行日）には本日の日付が自動入力されます。 必要に応じて、Laterをクリックしてカレンダーから将来の日付を選択します。 |
| 7 | 支払Amount（金額）を入力します。 デフォルトでは、支払い通貨は入金口座の通貨になります。 |
| 8 | 支払い金額の通貨が異なる場合は、必要に応じてEnter Amounts in Debit Currencyを選択し、Debit Currency & Amount（引落通貨と金額）を入力します。 |
| 9 | Statement Narrative（取引明細摘要）を20文字以内で入力します。 |
| 10 | 必要に応じて、Confidential（機密）を選択して、支払いの閲覧、編集、および承認へのアクセスを制限します。 |
| 11 |
必要に応じて、FX Details（外国為替詳細）を入力します。 次の中からRate Type（レートタイプ）を選択します：
現在、1回の支払いにつき追加できるレートは1つのみです。
|
| 12 |
必要に応じて、Attach Document（ドキュメントを添付）をクリックして証拠書類を追加します。
|
| 13 | Review & Submitをクリックします |
| 14 | Submitをクリックします |
エラーとアラート
「フィールド検証」などのエラーやアラートメッセージには、該当するフィールドに関する情報が表示され、フィールドが赤色で強調表示されます。エラーメッセージは、支払い方法の種類、利用可能なフィールド、個別の検証内容に応じて異なります。該当フィールドの情報を更新して、支払いの処理を続行できます。
必須フィールドの検証：
外国為替フィールドの検証：
次のステップ
支払いが正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになると、画面上の次のオプションから選択できます：
- 支払い詳細画面からReview this Payment（この支払いを確認）
- 支払いの承認画面からView Approve Payments（支払いの承認を表示）
- Create a New Payment（新規支払いの作成）
- OKをクリックして「Create Payment」画面に戻る
支払いが承認のために正常に送信された後の次のステップは以下の通りです：