対象地域: 本記事は、インドネシアで銀行取引を行っているANZ Transactive Globalのお客様に適用されます。詳細は地域別機能でご確認いただけます。
口座振替について
口座振替とは？
口座振替（Account Transfer）により、同一地域内かつ同一の親会社および子会社の法人間で保有する2つのANZ口座間で資金を移動できます。
詳細については、アジア・太平洋地域の支払タイプを参照してください。
口座振替の支払ルール
- 起算日（Value Date）: 非営業日に支払いが作成された場合、当日または翌営業日がデフォルトで設定されます。当日の支払いが締切時間に間に合わなかった場合、支払いは翌営業日に処理されるため、口座からの引き落としは行われません。
- 口座振替は自動的に登録され、キャンセルすることはできません。
- 外国為替: FX公示相場（Carded rate）は、支払いの起算日に変更される場合があります。FX契約相場（Contract rate）には、支払い時に現地ANZマーケッツのディーラーから取得した有効な契約が必要です。
口座振替を作成できるユーザー
- 作成者（Initiator）権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織で事前設定されたユーザー権限および支払い設定に基づいて、口座振替を作成・管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます:
- 作成者（Initiator）
- 作成／承認（Initiate/Authorise）
- フルアクセス（Full Access）
支払入力画面
口座振替画面
以下は、引落口座番号および入金口座番号、ステートメント表記（Statement Narrative）、FXレート、添付書類などのフィールドを含む口座振替画面の例です。
口座振替の作成
「アジア・太平洋地域の支払い（Asia & Pacific Payments）」メニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください:
- 「支払いの作成（Create Payment）」>「口座振替（Account Transfer）」をクリックします（下記の手順を参照）
- 「支払いの作成（Create Payment）」>「過去の支払いを使用（Use a Past Payment）」または「既存の支払い（Existing Payment）」をクリックします
- 「現在の支払い（Current Payments）」>「新規（New）」>「口座振替（Account Transfer）」をクリックします（下記の手順を参照）
- 「支払いの承認（Approve Payments）」>「新規（New）」>「口座振替（Account Transfer）」をクリックします（下記の手順を参照）
| ステップ | 操作 |
|---|---|
| 1 |
「アジア・太平洋地域の支払い（Asia & Pacific Payments）」>「支払いの作成（Create Payment）」メニューをクリックするか、 「アジア・太平洋地域の支払い」>「現在の支払い（Current Payments）」メニュー >「新規（New）」をクリックするか、 「アジア・太平洋地域の支払い」>「支払いの承認（Approve Payments）」メニュー >「新規（New）」をクリックします。 |
| 2 | 「口座振替（Account Transfer）」をクリックします。 |
| 3 | 必要に応じて、口座振替の振替元となる事業部門（Division）を選択します。 複数の事業部門の権限をお持ちの場合は、今後の支払いのためにデフォルトの事業部門を設定できます。 「銀行／支店」フィールドには、選択した事業部門の値が自動入力されます。 |
| 4 | 引落口座（Debit Account）を選択します。 |
| 5 | 入金口座（Credit Account）を選択します。 |
| 6 |
実行日（Execution Date）には本日の日付が自動入力されます。 必要に応じて、「後で（Later）」をクリックし、カレンダーから将来の日付を選択します。 |
| 7 | 支払金額（Amount）を入力します。 デフォルトでは、支払通貨は入金口座の通貨になります。 |
| 8 | 支払金額が異なる通貨である場合は、必要に応じて「引落通貨で金額を入力（Enter Amounts in Debit Currency）」を選択し、引落通貨および金額（Debit Currency & Amount）を入力します。 |
| 9 | ステートメント表記（Statement Narrative）を最大20文字で入力します。 |
| 10 |
この支払いに設定できる外国為替レートは1つのみです。
必要に応じて、FX詳細（FX Details）を入力します。 レートタイプ（Rate Type）を以下から選択します:
|
| 11 |
必要に応じて、「書類の添付（Attach Document）」をクリックして裏付書類を追加します。
|
| 12 | 「確認して提出（Review & Submit）」をクリックします。 |
| 13 | 「提出（Submit）」をクリックします。 |
エラーとアラート
「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージには、影響を受けるフィールドに関する情報が表示され、そのフィールドが赤く強調表示されます。エラーメッセージは、支払方法のタイプ、利用可能なフィールド、特定の検証ルールに固有のものです。影響を受けるフィールドの情報を更新して、支払いの処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
外国為替フィールドの検証:
次のステップ
支払いが正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになったら、画面上の以下のオプションから選択できます:
- 支払詳細（Payment Details）画面からこの支払いを確認（Review this Payment）
- 支払承認（Approve Payments）画面から支払承認を表示（View Approve Payments）
- テンプレート（Templates）画面に支払いをテンプレートとして保存（Save Payment as Template）
- 新規支払いを作成（Create a New Payment）
- OKをクリックして支払作成（Create Payment）画面に戻る
支払いが承認のために正常に送信された後の次のステップ: