定期口座振替の作成（ニュージーランド） – ANZデジタルサービスヘルプ

地域: この記事は、ニュージーランドで銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。詳細は、地域別の機能でご確認いただけます。

定期口座振替について

定期口座振替とは何ですか？

定期口座振替（Periodic Direct Debits）を使用すると、スケジュールを設定して定期的な口座振替を管理できます。組織がテンプレートを承認するように設定されている場合、新しい定期口座振替を有効にする前に、正しい権限を持つユーザーが承認する必要があります。有効になると、指定日の約7日前にスケジュールから口座振替が作成され、「現在の口座振替（Current Direct Debits）」画面で表示および承認できるようになります。

定期口座振替のルール

繰り返しのスケジュールは月単位のみで設定できます。例：毎月は「1」ごと、四半期は「3」ごと、毎年は「12」ごと。1から12までの月間隔も利用可能です。
繰り返し日（Repeats On）: 繰り返しの日にちとして29、30、または31を選択すると、次の警告が表示されます。「すべての月に有効ではない日付が選択されています。無効な日付の口座振替は、その月の最終営業日、または翌営業日を指定日として生成されます。」
開始日（Start Date）は、当日プラス1日以降である必要があります。

定期口座振替の入力画面

定期口座振替画面

以下の画像は、繰り返しの詳細、定期口座振替の詳細、支払人詳細などのフィールドを含む定期口座振替画面の例です。
NZ Create Periodic Direct Debit v.02.png

支払人詳細画面

以下の画像は、支払人名、メールアドレス、支払人口座番号を入力して手動で支払人を追加する、支払人詳細画面の例です。
NZ Payer Details Screen v.02.png

支払人口座振替詳細画面

以下の画像は、追加の支払人および口座振替の詳細を入力する、支払人口座振替詳細画面の例です。
NZ Payer Direct Debit Details Screen v.02.png

定期口座振替の作成

「回収（Receivables）」メニューから定期口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください：

「定期口座振替（Periodic Direct Debits）」＞「定期口座振替の作成（Create Periodic Direct Debit）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）
「定期口座振替（Periodic Direct Debits）」＞「口座振替テンプレートの使用（Use Direct Debit Template）」をクリックします

ステップ

アクション

回収（Receivables）＞ 定期口座振替（Periodic Direct Debits）メニューをクリックします。

コントロールバーの 新規（New）をクリックします。

定期口座振替の作成（Create Periodic Direct Debit）をクリックします。

必要に応じて、口座振替の 部門（Division）を選択します。
複数の部門に対する権限がある場合は、今後の口座振替のためにデフォルトの部門を設定できます。

資金がクレジットされる 入金先（To）の口座を選択します。

現在利用可能な頻度はこれのみであるため、繰り返し（Repeats）はデフォルトで 月次（Monthly）に設定されています。

繰り返しの間隔（Repeats Every）として、Xヶ月の間隔を選択します。1〜12ヶ月の間隔から選択します：

毎月口座振替を実行するには「1」を選択します。
四半期ごとに口座振替を実行するには「3」を選択します。
半年ごとに口座振替を実行するには「6」を選択します。
毎年口座振替を実行するには「12」を選択します。
または、必要に応じて他の月間隔を選択します。

口座振替を実行する月の 繰り返し日（Repeats On）を選択します。

開始日（Start Date）を選択します。これが口座振替の実行が開始される日となります。

終了（Ends）オプションを選択します。これが口座振替の実行を停止するタイミングとなります。

特定の終了日、または
設定した実行回数の経過後。

非営業日（Non-Business Days）の処理方法に関するオプションを選択します。

前営業日に処理（Process on previous business day）：例として、実行日が15日（土曜日）の場合、口座振替の指定日は14日（金曜日）になります。
翌営業日に処理（Process on next business day）：例として、実行日が15日（土曜日）の場合、口座振替の指定日は17日（月曜日）になります。

定期口座振替名（Periodic Direct Debit Name）を最大16文字で入力します。これは、テンプレートから口座振替を作成する際の口座振替名になります。

ドロップダウンリストから 承認コード（Authorisation Code）を選択します。

入金口座明細書の摘要の一部として表示される 明細（Particulars）を最大12文字で入力します。

入金口座明細書の摘要の一部として表示される コード（Code）を最大12文字で入力します。

入金口座明細書の摘要の一部として表示される リファレンス（Reference）を最大12文字で入力します。

処理できなかった口座振替のための 追跡口座（Trace Account）を選択します。

処理された取引ごとに1つの明細書エントリが必要な場合は、個別入金（Individual Credits）にチェックを入れます。

この定期口座振替から作成された口座振替において、ユーザーが新しい支払人を追加したり、既存の支払人の詳細を編集したりするのを防ぐ必要がある場合は、「この定期口座振替から作成された口座振替の支払人変更を無効にする（Disable Payer changes for Direct Debits created from this Periodic Direct Debit）」チェックボックスをオンにします。

不正行為のリスクを軽減するため、ANZは口座振替を処理する際に常に支払人の詳細を確認することを推奨します。

コントロールバー

コントロールバー項目	説明
追加（Add）	口座振替指示に個別の支払人詳細を追加します。
削除（Remove）	支払人詳細の横にあるチェックボックスをオンにして、削除をクリックします。
バッチデフォルト（Batch Defaults）	以降に追加されるすべての支払人に対して、追跡口座、取引コード、送金人名を含めるためのバッチデフォルトを更新します。
フィルター（Filter）	画面上のデータをフィルターします。各列見出しの下にある1つ以上のテキストボックスに条件を入力して、一致するレコードを表示します。

「追加（Add）」をクリックし、以下のオプションを使用して1つ以上の支払人詳細を追加します：

支払人リストから支払人を追加する

「支払人名（Payer Name）」フィールドから支払人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、再度「追加（Add）」をクリックして支払人を追加します。

新規支払人の追加

これらのステップを完了するには、ユーザーに新規支払人を作成する権限が必要です。

ステップ	アクション
1	「支払人名（Payer Name）」フィールドから新規支払人の追加（Add New Payer）をクリックします。
2	支払人名（Payer Name）を入力します。
3	必要に応じて、支払人のメールアドレス（Email address）を入力します。
4	支払人口座番号（Payer Account Number）を入力します。銀行（2桁）、支店（4桁）、本番番号（7桁）、サフィックス（2桁または3桁）の順に入力します。
5	続行（Proceed）をクリックします。
6	必要に応じて、再度追加（Add）をクリックして支払人を追加します。次のステップに進みます。

必要に応じて、支払人の明細書の一部として表示される 明細（Particulars）を最大12文字で入力します。

必要に応じて、入金口座および支払人の明細書の一部として表示される コード（Code）を最大12文字で入力します。

必要に応じて、支払人の明細書の一部として表示される リファレンス（Reference）を最大12文字で入力します。

支払人から回収する 金額（Amount）を入力します。

必要に応じて、「支払人口座振替詳細（Payer Direct Debit Details）」アイコンをクリックして、追加の支払人情報を表示または更新します：

支払人口座振替詳細の追加または更新

ステップ	アクション
1	支払人名（Payer Name）を追加または編集します。
2	口座振替金額（Direct Debit Amount）を追加または編集します。
3	送金人名（Remitter Name）を追加または編集します。デフォルトでは入金口座の略称が表示されますが、最大16文字まで変更可能で、支払人の明細書の一部として表示されます。
4	必要に応じて、取引コード（Transaction Code）を選択します。
5	必要に応じて、支払人の明細（Payer Particulars）を追加または編集します。
6	必要に応じて、支払人のコード（Payer Code）を追加または編集します。
7	必要に応じて、支払人のリファレンス（Payer Reference）を追加または編集します。
8	必要に応じて、お客様の口座明細（Your Account Particulars）を追加または編集します。
9	必要に応じて、お客様の口座コード（Your Account Code）を追加または編集します。
10	必要に応じて、お客様の口座リファレンス（Your Account Reference）を追加または編集します。
11	保存（Save）をクリックします。

後で口座振替の入力を再開しますか？

はい - 下書きとして保存（Save as Draft）をクリックし、OKをクリックしてから、閉じる（Close）をクリックして口座振替を終了し、「現在の口座振替（Current Direct Debits）」画面に戻ります。口座振替は「下書き（Draft）」ステータスになります。
いいえ - 以下のステップを続行します。

確認して送信（Review & Submit）をクリックします。

送信（Submit）をクリックします。

結果：

組織がテンプレートを承認する場合、定期口座振替が承認のために送信されたことを知らせる確認のポップアップウィンドウが表示されます。定期口座振替が有効になり、スケジュールに従って口座振替の作成を開始するには、事前に承認（または却下）される必要があります。
組織がテンプレートを承認しない場合、確認のポップアップウィンドウが表示され、定期口座振替が有効になり、スケジュールに従って口座振替の作成が開始されます。

エラーとアラート

「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、口座振替、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、口座振替の処理を続行できます。

必須フィールドの検証：

NZ Periodic Direct Debit Mandatory Fields errors.png