Chuyển khoản giữa các tài khoản là gì?
Chuyển khoản giữa các tài khoản cho phép quý khách chuyển tiền giữa hai tài khoản ANZ của quý khách được mở trong cùng một đơn vị công ty mẹ và công ty con, trong cùng một khu vực địa lý.
Để tìm hiểu thêm, vui lòng truy cập Châu Á & Thái Bình Dương - Các loại thanh toán.
Quy tắc thanh toán cho Chuyển khoản giữa các tài khoản
- Chuyển khoản giữa các tài khoản được ghi nhận tự động và không thể hủy bỏ.
- Ngoại tệ: Tỷ giá Niêm yết (FX Carded rate) có thể thay đổi vào ngày giá trị của khoản thanh toán. Tỷ giá Hợp đồng (FX Contract rate) sẽ yêu cầu hợp đồng hợp lệ nhận được từ chuyên viên ANZ Thị trường vốn địa phương tại thời điểm thanh toán.
Ai có thể tạo Chuyển khoản giữa các tài khoản?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền Người khởi tạo (Initiator) và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý chuyển khoản giữa các tài khoản dựa trên các quyền của người dùng và cài đặt thanh toán đã được thiết lập trước của tổ chức quý khách. Các quyền theo vai trò này có thể bao gồm:
- Người khởi tạo (Initiator)
- Khởi tạo/Phê duyệt (Initiate/Authorise)
- Toàn quyền truy cập (Full Access)
- Chỉ những người dùng được cấp quyền Thanh toán Bảo mật mới có thể xem, chỉnh sửa và phê duyệt các khoản thanh toán khi chỉ báo bảo mật được chọn.
Màn hình Chuyển khoản giữa các tài khoản
Dưới đây là ví dụ về màn hình Chuyển khoản giữa các tài khoản với các trường bao gồm số tài khoản ghi nợ và ghi có, nội dung sao kê và chứng từ hỗ trợ.
Tạo Chuyển khoản giữa các tài khoản
Có nhiều cách để quý khách tạo Chuyển khoản giữa các tài khoản từ menu Thanh toán Châu Á & Thái Bình Dương. Hãy chọn từ các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Tạo khoản thanh toán > Chuyển khoản giữa các tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Tạo khoản thanh toán > Sử dụng khoản thanh toán trước đây hoặc Khoản thanh toán hiện có
- Nhấp vào Các khoản thanh toán hiện tại > Mới > Chuyển khoản giữa các tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Phê duyệt khoản thanh toán > Mới > Chuyển khoản giữa các tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | THAO TÁC |
|---|---|
| 1 | Nhấp vào menu Thanh toán Châu Á & Thái Bình Dương > Tạo khoản thanh toán hoặc Nhấp vào menu Thanh toán Châu Á & Thái Bình Dương > Các khoản thanh toán hiện tại > Mới hoặc Nhấp vào menu Thanh toán Châu Á & Thái Bình Dương > Phê duyệt khoản thanh toán > Mới. |
| 2 | Nhấp vào Chuyển khoản giữa các tài khoản. |
| 3 | Nếu cần, hãy chọn Bộ phận thực hiện chuyển khoản giữa các tài khoản. Nếu quý khách được phân quyền cho nhiều bộ phận, quý khách có thể thiết lập bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. Trường Ngân hàng/Chi nhánh sẽ được điền tự động từ Bộ phận đã chọn. |
| 4 | Chọn Tài khoản ghi nợ. |
| 5 | Chọn Tài khoản ghi có. |
| 6 |
Ngày thực hiện sẽ được điền tự động là ngày hôm nay. Nếu cần, hãy nhấp vào Sau để chọn một ngày trong tương lai từ lịch. |
| 7 | Nhập Số tiền thanh toán. Theo mặc định, Loại tiền thanh toán là loại tiền của tài khoản ghi có. |
| 8 | Nếu cần, chọn Nhập số tiền bằng loại tiền ghi nợ nếu số tiền thanh toán bằng loại tiền tệ khác và nhập Loại tiền & Số tiền ghi nợ. |
| 9 | Nhập Nội dung sao kê tối đa 20 ký tự. |
| 10 | Nếu cần, chọn Bảo mật để hạn chế quyền truy cập xem, chỉnh sửa và phê duyệt khoản thanh toán. |
| 11 |
Nếu cần, hãy nhập Chi tiết ngoại hối. Chọn Loại tỷ giá từ:
Hiện tại, quý khách chỉ có thể thêm một tỷ giá cho mỗi khoản thanh toán.
|
| 12 |
Nếu cần, hãy nhấp vào Đính kèm chứng từ để thêm các chứng từ hỗ trợ.
|
| 13 | Nhấp vào Xem lại & Gửi |
| 14 | Nhấp vào Gửi |
Các thông báo lỗi và cảnh báo chẳng hạn như 'xác thực trường' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và đánh dấu (các) trường đó bằng màu đỏ. Các thông báo lỗi sẽ phụ thuộc vào các loại phương thức thanh toán, các trường khả dụng và việc xác thực cụ thể. Quý khách có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý khoản thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Xác thực trường ngoại hối:
Các bước tiếp theo
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công và hiện đang ở trạng thái Chờ phê duyệt, quý khách có thể chọn từ các tùy chọn sau trên màn hình:
- Xem lại khoản thanh toán này từ màn hình Chi tiết thanh toán
- Xem Phê duyệt khoản thanh toán từ màn hình Phê duyệt khoản thanh toán
- Tạo khoản thanh toán mới
- Nhấp vào OK để quay lại màn hình Tạo khoản thanh toán
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt khoản thanh toán để xử lý hoặc,
- Quản lý khoản thanh toán để sao chép, chỉnh sửa, khắc phục hoặc xóa