Khu vực địa lý: Bài viết này áp dụng cho khách hàng ANZ Transactive - Global giao dịch ngân hàng tại Úc.
Thông tin chi tiết có tại Các tính năng theo Khu vực địa lý.
Thông tin chi tiết có tại Các tính năng theo Khu vực địa lý.
Giới thiệu về thanh toán Chuyển khoản
Chuyển khoản là gì?
Chuyển khoản cho phép bạn chuyển tiền giữa hai tài khoản ANZ của bạn đã đăng ký với ANZ Transactive - Global. Chuyển khoản có sẵn cho việc xử lý trong cùng biên giới, cùng loại tiền tệ, xuyên biên giới, khác loại tiền tệ và xử lý gần như thời gian thực trong cùng ngày lên đến 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần. Ngày nghỉ lễ liên quan đến tiền tệ được xem xét nếu có liên quan đến FX.Quy tắc Phương thức thanh toán cho Chuyển khoản
- Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại
- Ngày giá trị trong tương lai có thể được chọn tối đa 120 ngày đối với cùng loại tiền tệ và 60 ngày đối với giao dịch xuyên biên giới
- Thời gian giới hạn cho Chuyển khoản khác nhau tùy theo loại xử lý. Vui lòng tham khảo Thời gian giới hạn để biết chi tiết.
- Loại tiền thanh toán bao gồm tất cả các loại tiền tệ được ANZ hỗ trợ và có thể giao dịch
- Giá trị thanh toán tối đa là $99,999,999,999.99
- Số lượng hướng dẫn thanh toán tối đa là 1
Ai có thể tạo Chuyển khoản?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền Quản lý thanh toán và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý thanh toán Chuyển khoản dựa trên quyền của người dùng và cài đặt thanh toán được xác định trước của tổ chức bạn. Các quyền này có thể bao gồm:
- Quản lý Thanh toán - Từng trường hợp (Người thụ hưởng Từng trường hợp & Được phê duyệt)
- Quản lý Thanh toán - Người thụ hưởng / Biểu mẫu Được phê duyệt
Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Quyền và Quyền của Người dùng.
Màn hình nhập thanh toán
Màn hình Chuyển khoản
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chuyển khoản với các trường bao gồm bộ phận, tài khoản ghi nợ, tài khoản tín dụng, ngày giá trị và thời gian giới hạn, tham chiếu thanh toán và thuyết minh báo cáo ghi nợ & tín dụng.- Thời gian giới hạn (gần ngày giá trị) cho biết thời gian giới hạn phương thức thanh toán, dựa trên khu vực tài phán gốc và loại tiền thanh toán
- Múi giờ và định dạng (gần ngày giá trị) được hiển thị theo Cài đặt & Tùy chọn của bạn
- Ứng dụng di động ANZ Transactive - Global sẽ hiển thị thời gian giới hạn trong múi giờ thanh toán.
Tạo Chuyển khoản
Có nhiều cách bạn có thể tạo Chuyển khoản từ menu Thanh toán. Chọn từ các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Chuyển khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Thanh toán Trước đó
- Nhấp vào Thanh toán Hiện tại > Mới > Chuyển khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào Thanh toán > menu Tạo Thanh toán, hoặc Nhấp vào Thanh toán > menu Thanh toán Hiện tại > Mới |
||||||||||||||
| 2 | Nhấp vào Chuyển khoản | ||||||||||||||
| 3 | Nếu cần, hãy chọn Bộ phận mà chuyển khoản sẽ được thực hiện từ đó. Nếu bạn được quyền sử dụng nhiều bộ phận, bạn có thể đặt bộ phận mặc định cho các thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||
| 4 | Chọn Tài khoản Ghi nợ | ||||||||||||||
| 5 | Chọn Tài khoản Tín dụng | ||||||||||||||
| 6 |
Ngày Giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại. Nếu cần, hãy chọn ngày giá trị trong tương lai tối đa 120 ngày đối với cùng loại tiền tệ và 60 ngày đối với giao dịch xuyên biên giới. |
||||||||||||||
| 7 | Nhập Số tiền thanh toán. Theo mặc định, Loại tiền Thanh toán là loại tiền của tài khoản tín dụng. |
||||||||||||||
| 8 | Nếu cần, hãy nhập Loại tiền & Số tiền Ghi nợ nếu sử dụng nhiều loại tiền tệ | ||||||||||||||
| 9 | Nếu cần, hãy chọn Nhập Số tiền bằng Loại tiền Ghi nợ nếu số tiền thanh toán ở một loại tiền tệ khác | ||||||||||||||
| 10 | Nhập Tham chiếu Thanh toán tối đa 10 ký tự sẽ xuất hiện trong phần thuyết minh trên tài khoản ghi nợ và báo cáo thanh toán | ||||||||||||||
| 11 | Nếu cần, hãy nhập Thuyết minh Báo cáo Ghi nợ tối đa 30 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của thuyết minh trên báo cáo tài khoản ghi nợ | ||||||||||||||
| 12 | Nếu cần, hãy nhập Thuyết minh Báo cáo Tín dụng tối đa 30 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của thuyết minh trên báo cáo tài khoản tín dụng | ||||||||||||||
| 13 | Nếu cần, hãy chọn tùy chọn Chi tiết FX* của bạn:
Năng động
Nhận tỷ giá hối đoái thời gian thực cho các khoản thanh toán bằng ngoại tệ. Khi khoản thanh toán được phê duyệt, nó sẽ chuyển sang trạng thái Cần Tỷ giá. Người dùng có quyền phù hợp sau đó có thể Nhận Tỷ giá để khóa tỷ giá năng động thời gian thực.
Hợp đồng
|
||||||||||||||
| 14 | Nếu cần, hãy nhập Mô tả Tư vấn Ghi nợ | ||||||||||||||
| 15 | Nếu cần, hãy nhập Chi tiết Hóa đơn tối đa 80 x 60 dòng dữ liệu sẽ xuất hiện trên Báo cáo Chi tiết Thanh toán | ||||||||||||||
| 16 | Bạn có muốn tiếp tục thanh toán ở giai đoạn sau không?
|
||||||||||||||
| 17 | Nhấp vào Xem lại & Gửi | ||||||||||||||
| 18 | Nhấp vào Gửi
KẾT QUẢ: Thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
*Tỷ giá giữa hàng ngày không thể giao dịch (không bao gồm lề) đã được sử dụng để ước tính giá trị giao dịch cho mục đích phê duyệt tùy ý và kiểm tra tiền khả dụng. Tỷ giá hối đoái thực tế cho giao dịch sẽ được hiển thị khi giao dịch hoặc hợp đồng được áp dụng cho yêu cầu thanh toán.
Lỗi và Cảnh báo
Thông báo lỗi và cảnh báo chẳng hạn như 'xác thực trường' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và đánh dấu (các) trường đó bằng màu đỏ. Thông báo lỗi dành riêng cho các loại phương thức thanh toán, các trường khả dụng và xác thực cụ thể. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Xác thực trường hối đoái:
Các Bước Tiếp theo
Khi thanh toán đã được gửi thành công và hiện đang ở trạng thái Chờ Phê duyệt, bạn có thể chọn từ các tùy chọn trên màn hình sau:
- Yêu cầu Báo cáo Tóm tắt Thanh toán - Tải xuống ở định dạng CSV, PDF và XLSX
- Xem Thanh toán này ở trạng thái Chờ Phê duyệt
- Nhấp vào OK để đóng thanh toán và quay lại màn hình Thanh toán Hiện tại
Khi thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Thanh toán để xử lý hoặc,
- Từ chối Thanh toán trả lại cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa