Thông tin chi tiết có sẵn tại Tính năng theo Địa lý.
Chuyển khoản Tài khoản là gì?
Chuyển khoản Tài khoản cho phép bạn chuyển tiền giữa hai tài khoản ANZ của bạn đã được đăng ký trên ANZ Transactive - Global. Chuyển khoản Tài khoản khả dụng cho các giao dịch cùng biên giới, cùng tiền tệ, xuyên biên giới, chéo tiền tệ và xử lý gần như theo thời gian thực trong cùng ngày lên đến 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần. Các ngày nghỉ tiền tệ sẽ được xem xét nếu có liên quan đến FX.
Quy tắc Phương thức Thanh toán cho Chuyển khoản Tài khoản
- Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại
- Ngày giá trị tương lai có thể được chọn tối đa 120 ngày đối với cùng loại tiền tệ và 60 ngày đối với giao dịch xuyên biên giới
- Giờ cắt hạn (Cut-off time) đối với Chuyển khoản Tài khoản khác nhau tùy theo loại xử lý. Vui lòng tham khảo Giờ cắt hạn để biết chi tiết.
- Loại tiền thanh toán bao gồm tất cả các loại tiền tệ được ANZ hỗ trợ và giao dịch
- Giá trị thanh toán tối đa là $99,999,999,999.99
- Số lượng chỉ thị thanh toán tối đa là 1
Ai có thể tạo Chuyển khoản Tài khoản?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán (Payment Management) và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý thanh toán Chuyển khoản Tài khoản dựa trên quyền người dùng và cài đặt thanh toán được xác định trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý Thanh toán - Không thường xuyên (Ad hoc & Người thụ hưởng đã phê duyệt)
- Quản lý Thanh toán - Người thụ hưởng đã phê duyệt / Biểu mẫu (Templates)
Màn hình Chuyển khoản Tài khoản
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chuyển khoản Tài khoản với các trường bao gồm bộ phận (division), tài khoản ghi nợ, tài khoản ghi có, ngày giá trị và giờ cắt hạn, tham chiếu thanh toán, và diễn giải sao kê ghi nợ & ghi có.
- Giờ cắt hạn (gần ngày giá trị) cho biết giờ cắt hạn của phương thức thanh toán, dựa trên khu vực pháp lý xuất xứ và loại tiền thanh toán
- Múi giờ và định dạng (gần ngày giá trị) được hiển thị theo Cài đặt & Tùy chọn của bạn
- Ứng dụng di động ANZ Transactive - Global sẽ hiển thị giờ cắt hạn theo múi giờ thanh toán.
Tạo Chuyển khoản Tài khoản
Có nhiều cách để bạn có thể tạo Chuyển khoản Tài khoản từ menu Thanh toán (Payments). Chọn từ các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Tạo Thanh toán (Create Payment) > Chuyển khoản Tài khoản (Account Transfer) (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Tạo Thanh toán (Create Payment) > Sử dụng Thanh toán Trước đây
- Nhấp vào Thanh toán Hiện tại (Current Payments) > Mới (New) > Chuyển khoản Tài khoản (Account Transfer) (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Thanh toán (Payments) > Tạo Thanh toán (Create Payment), hoặc Nhấp vào menu Thanh toán (Payments) > Thanh toán Hiện tại (Current Payments) > Mới (New). |
||||||||||||||
| 2 |
Nếu được yêu cầu, hãy chọn một Quốc gia hoặc Khu vực nơi tài khoản nguồn được mở. Chọn một trong hai:
|
||||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Chuyển khoản Tài khoản (Account Transfer). | ||||||||||||||
| 4 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn Bộ phận (Division) thực hiện chuyển khoản tài khoản. Nếu bạn có quyền đối với nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||
| 5 | Chọn Tài khoản Ghi nợ (Debit Account). | ||||||||||||||
| 6 | Chọn Tài khoản Ghi có (Credit Account). | ||||||||||||||
| 7 |
Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại. Nếu được yêu cầu, hãy chọn một ngày giá trị tương lai tối đa 120 ngày đối với cùng loại tiền tệ và 60 ngày đối với giao dịch xuyên biên giới. |
||||||||||||||
| 8 | Nhập Số tiền (Amount) thanh toán. Theo mặc định, Loại tiền Thanh toán là loại tiền của tài khoản ghi có. |
||||||||||||||
| 9 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn Nhập Số tiền bằng Loại tiền Ghi nợ (Enter Amounts in Debit Currency) nếu số tiền thanh toán bằng một loại tiền tệ khác. | ||||||||||||||
| 10 | Nếu được yêu cầu, hãy nhập Loại tiền & Số tiền Ghi nợ (Debit Currency & Amount) nếu sử dụng nhiều loại tiền tệ. | ||||||||||||||
| 11 | Nhập Tham chiếu Thanh toán (Payment Reference) tối đa 10 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản ghi có, tài khoản ghi nợ và các báo cáo thanh toán. Đối với các giao dịch xuyên biên giới, Tham chiếu Thanh toán sẽ không được phản ánh trong diễn giải tài khoản ghi có. | ||||||||||||||
| 12 |
Chọn Mã Mục đích (Purpose Code) nếu quốc gia của tài khoản ghi có là Trung Quốc và loại tiền thanh toán là CNY. Mã Mục đích & Mô tả
|
||||||||||||||
| 13 | Nếu được yêu cầu, hãy nhập Diễn giải Sao kê Ghi nợ (Debit Statement Narrative) tối đa 30 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của diễn giải trên sao kê tài khoản ghi nợ. | ||||||||||||||
| 14 | Nếu được yêu cầu, hãy nhập Diễn giải Sao kê Ghi có (Credit Statement Narrative) tối đa 30 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của diễn giải trên sao kê tài khoản ghi có. | ||||||||||||||
| 15 |
Nếu được yêu cầu, hãy chọn tùy chọn Chi tiết FX* của bạn: Dynamic (Năng động)
Nhận tỷ giá hối đoái theo thời gian thực cho các khoản thanh toán chéo tiền tệ. Sau khi thanh toán được phê duyệt, nó sẽ chuyển sang trạng thái Cần Tỷ giá (Needs Rate). Người dùng có quyền hạn phù hợp có thể nhấp vào Lấy Tỷ giá (Get Rate) để khóa tỷ giá năng động theo thời gian thực.
Contract (Hợp đồng)
Chọn một tỷ giá hối đoái đã được đặt trước:
|
||||||||||||||
| 16 | Nếu được yêu cầu, hãy nhập Mô tả Báo nợ (Debit Advice Description). | ||||||||||||||
| 17 | Nếu được yêu cầu, hãy nhập Chi tiết Bổ sung (Additional Details) tối đa 80 x 100 dòng dữ liệu sẽ xuất hiện trên Báo cáo Chi tiết Thanh toán. Văn bản vượt quá giới hạn xác định sẽ bị cắt bớt. | ||||||||||||||
| 18 |
Bạn có muốn tiếp tục thanh toán ở giai đoạn sau không?
|
||||||||||||||
| 19 | Nhấp vào Xem lại & Gửi (Review & Submit). | ||||||||||||||
| 20 |
Nhấp vào Gửi (Submit).
KẾT QUẢ: Thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
*Tỷ giá trung bình hàng ngày không thể giao dịch (không bao gồm biên độ) đã được sử dụng để ước tính giá trị giao dịch nhằm mục đích kiểm tra quyền phê duyệt và số dư khả dụng. Tỷ giá hối đoái thực tế cho giao dịch sẽ được hiển thị khi một giao dịch hoặc hợp đồng được áp dụng cho yêu cầu thanh toán.
Các thông báo lỗi và cảnh báo như 'xác thực trường' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Các thông báo lỗi cụ thể cho từng loại phương thức thanh toán, các trường khả dụng và các xác thực cụ thể. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Xác thực trường ngoại hối:
Các bước tiếp theo
Khi thanh toán đã được gửi thành công và hiện đang ở trạng thái Chờ Phê duyệt (Pending Approval), bạn có thể chọn từ các tùy chọn trên màn hình sau:
- Yêu cầu Báo cáo Tóm tắt Thanh toán (Request Payment Summary Report) - Tải xuống dưới dạng CSV, PDF và XLSX
- Xem Khoản Thanh toán này ở trạng thái Chờ Phê duyệt
- Nhấp vào OK để đóng thanh toán và quay lại màn hình Thanh toán Hiện tại
Khi thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Thanh toán để xử lý hoặc,
- Từ chối Thanh toán trả lại cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa