Khu vực địa lý: Bài viết này áp dụng cho khách hàng ANZ Transactive Global thực hiện giao dịch ngân hàng tại New Zealand.
Chi tiết đầy đủ có tại Tính năng theo Khu vực địa lý.
Chi tiết đầy đủ có tại Tính năng theo Khu vực địa lý.
Giới thiệu về Mẫu SCP
Mẫu SCP là gì
Mẫu Same Day Cleared Payments (SCP) cho phép bạn thiết lập các lệnh thanh toán thường dùng để chuyển tiền từ tài khoản NZD mở tại New Zealand đã đăng ký với ANZ Transactive Global của bạn sang tài khoản NZD mở tại New Zealand của người thụ hưởng. Các khoản thanh toán này được gửi theo lô nhưng được xử lý bằng các giao dịch ghi nợ riêng lẻ, dẫn đến một khoản ghi nợ riêng biệt trên tài khoản của bạn cho mỗi lệnh thanh toán.
Sau khi tạo thành công, bạn có thể sử dụng mẫu đã định cấu hình sẵn để tạo các lệnh thanh toán của mình.
Quy tắc mẫu thanh toán cho Same Day Cleared Payments
- Vô hiệu hóa thay đổi Người thụ hưởng (Disable Beneficiary changes) ngăn người dùng thêm hoặc chỉnh sửa bất kỳ người thụ hưởng nào khi khoản thanh toán được tạo từ một mẫu. Nếu tổ chức của bạn đã bật cài đặt sản phẩm này trong Cài đặt Bộ phận (Division Settings), thì không thể xóa chỉ báo này.
- Các trường được đánh dấu hoa thị (*) trong mẫu là bắt buộc. Bạn có thể bổ sung thông tin tại thời điểm thanh toán, bao gồm ngày giá trị, thông tin bổ sung, v.v.
- Chỉ báo Bảo mật (Confidential) sẽ được kích hoạt cho phép lựa chọn đối với những người dùng có quyền Thanh toán Bảo mật (Confidential Payments).
- Phê duyệt Mẫu (Template Approvals) là bắt buộc nếu tổ chức của bạn yêu cầu Phê duyệt mẫu khi tạo, chỉnh sửa hoặc xóa mẫu. Sau khi được phê duyệt, mẫu có thể được sử dụng để tạo thanh toán.
- Người thụ hưởng Mới (New Beneficiaries) được thêm vào mẫu có thể cần được phê duyệt trước khi mẫu có thể được sử dụng để tạo thanh toán.
Ai có thể tạo mẫu SCP?
- Người dùng hợp lệ có quyền vai trò Quản lý Thanh toán (Payment Management) và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý mẫu SCP dựa trên các quyền người dùng và cài đặt thanh toán đã được xác định trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý Thanh toán - Đặc thù (Người thụ hưởng Đặc thù & Đã phê duyệt) (Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
- Quản lý Thanh toán - Người thụ hưởng / Mẫu đã phê duyệt (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
- Quản lý Thanh toán - Nhập Thanh toán (Manage Payments - Import Payments)
- Chỉ những người dùng có quyền đối với Nhóm Dữ liệu Bảo mật (Confidential Data Group) mới có thể xem và xử lý các khoản thanh toán khi tùy chọn Confidential Data Group được chọn.
Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Quyền Vai trò (Role Permissions) và Quyền Người dùng (User Permissions).
Màn hình nhập mẫu thanh toán
Màn hình mẫu thanh toán nội địa
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình SCP với các trường bao gồm bộ phận, tài khoản ghi nợ, phương thức thanh toán, tên và mô tả mẫu, cùng thông tin chi tiết về người thụ hưởng.
Màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng (Beneficiary Payment Details) với các trường bao gồm tên, địa chỉ và thông tin tài khoản của người thụ hưởng, thông tin ngân hàng của người thụ hưởng và mã tham chiếu người thụ hưởng.
Màn hình Chi tiết Người thụ hưởng
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết Người thụ hưởng (Beneficiary Details) với các trường bao gồm tên người thụ hưởng, số tài khoản và địa chỉ email của người thụ hưởng.
Tạo mẫu SCP
Để tạo mẫu thanh toán nội địa, hãy làm theo các bước dưới đây:
| BƯỚC | THAO TÁC | ||||||||||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Payments > Templates. | ||||||||||||||||||||||
| 2 | Nhấp vào New trên Thanh điều khiển (Control Bar). | ||||||||||||||||||||||
| 3 |
Nếu cần, hãy chọn Country or Region nơi tài khoản nguồn được mở. Chọn một trong các mục:
|
||||||||||||||||||||||
| 4 | Nhấp vào Domestic Payment Template. | ||||||||||||||||||||||
| 5 | Nếu cần, hãy chọn Division mà khoản thanh toán sẽ được thực hiện từ đó. Nếu bạn có quyền đối với nhiều bộ phận, bạn có thể đặt một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||
| 6 | Chọn Debit Account. | ||||||||||||||||||||||
| 7 | Chọn Phương thức Thanh toán là Same Day Cleared Payment. | ||||||||||||||||||||||
| 8 | Nhập Template Name tối đa 16 ký tự. Đây sẽ là Tên Mẫu khi bạn tạo khoản thanh toán từ mẫu. | ||||||||||||||||||||||
| 9 | Nhập Template Description tối đa 40 ký tự. | ||||||||||||||||||||||
| 10 | Nhập Your Account Reference tối đa 24 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên sao kê tài khoản nguồn và các báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||
| 11 | Nếu cần, hãy chọn một Confidential Data Group. | ||||||||||||||||||||||
| 12 | Nếu cần, hãy bỏ chọn chỉ báo Disable Beneficiary changes cho các Khoản thanh toán được tạo từ Mẫu này để cho phép thêm hoặc chỉnh sửa người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||
| 13 |
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyến nghị bạn luôn xác nhận thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi xử lý thanh toán.
Thanh điều khiển (Control Bar)
Thêm Người thụ hưởng từ danh sách Người thụ hưởng của bạn
Tìm kiếm và chọn Người thụ hưởng từ trường Beneficiary Name, sau đó chuyển sang các bước tiếp theo. Nếu cần, hãy nhấp vào Add một lần nữa để thêm người thụ hưởng khác.
Thêm Người thụ hưởng Mới
Người dùng phải có quyền tạo người thụ hưởng mới để hoàn tất các bước này.
|
||||||||||||||||||||||
| 14 | Nếu cần, hãy nhập Beneficiary Reference tối đa 34 ký tự sẽ xuất hiện dưới dạng một phần của diễn giải trên sao kê của người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||
| 15 | Nếu cần, hãy nhập số tiền (amount) thanh toán cho Người thụ hưởng. Thông tin này có thể được thêm hoặc cập nhật tại thời điểm thanh toán. |
||||||||||||||||||||||
| 16 |
Nếu cần, hãy nhấp vào biểu tượng Beneficiary Payment Details để xem hoặc cập nhật thông tin bổ sung của người thụ hưởng: Thêm hoặc cập nhật Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||
| 17 |
Bạn có muốn tiếp tục xử lý khoản thanh toán vào lúc khác không?
|
||||||||||||||||||||||
| 18 | Nhấp vào Review & Submit. | ||||||||||||||||||||||
| 19 |
Nhấp vào Submit.
KẾT QUẢ: Khoản thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
Lỗi và Cảnh báo
Các thông báo lỗi và cảnh báo chẳng hạn như 'xác thực trường' sẽ hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và đánh dấu (các) trường đó bằng màu đỏ. Thông báo lỗi tùy thuộc vào từng loại phương thức thanh toán, các trường khả dụng và quy tắc xác thực chi tiết. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Thông báo cảnh báo về Người thụ hưởng:
- Lỗi (Error) được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa để tiếp tục quá trình xử lý thanh toán.
- Cảnh báo có lưu ý (Alert with Warning) được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được sửa hoặc chấp nhận để tiếp tục quá trình xử lý thanh toán.
Lỗi và Cảnh báo trong màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng:
- Lỗi (Error) được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa để tiếp tục xử lý thanh toán
- Cảnh báo có lưu ý (Alert with Warning) được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được sửa hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán
Các bước tiếp theo
Khi mẫu thanh toán đã được gửi phê duyệt thành công và ở trạng thái Chờ phê duyệt (Pending Approval), các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Mẫu Thanh toán hoặc,
- Từ chối Mẫu Thanh toán để trả lại cho người khởi tạo chỉnh sửa hoặc xóa.
Khi mẫu thanh toán đã được phê duyệt thành công và ở trạng thái Đã phê duyệt (Approved), các bước tiếp theo có thể là:
- Tạo thanh toán từ mẫu
- Quản lý các mẫu thanh toán để sao chép, xóa, chỉnh sửa, thu hồi hoặc xem.