Khu vực địa lý: Bài viết này áp dụng cho khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng ANZ Transactive Global tại New Zealand.
Thông tin chi tiết có tại Tính năng theo khu vực địa lý.
Thông tin chi tiết có tại Tính năng theo khu vực địa lý.
Giới thiệu về Mẫu thanh toán nội địa
Mẫu thanh toán nội địa là gì?
Mẫu thanh toán nội địa New Zealand cho phép bạn thiết lập các lệnh thanh toán thường dùng để chuyển tiền từ tài khoản NZD mở tại New Zealand của bạn đã đăng ký với ANZ Transactive Global sang tài khoản NZD mở tại New Zealand của người thụ hưởng. Các khoản thanh toán được gửi theo lô.
Sau khi tạo thành công, bạn có thể sử dụng mẫu đã định cấu hình trước để tạo các lệnh thanh toán của mình.
Quy tắc mẫu thanh toán cho Thanh toán nội địa
- Vô hiệu hóa thay đổi Người thụ hưởng ngăn người dùng thêm hoặc chỉnh sửa bất kỳ người thụ hưởng nào khi một khoản thanh toán được tạo từ mẫu. Nếu tổ chức của bạn đã bật cài đặt sản phẩm này trong Cài đặt bộ phận (Division Settings), thì không thể xóa chỉ báo này.
- Các trường được đánh dấu hoa thị (*) trong mẫu là bắt buộc. Bạn có thể bổ sung thông tin bổ sung tại thời điểm thanh toán, bao gồm ngày giá trị, thông tin bổ sung, v.v.
- Chỉ báo Bảo mật sẽ được bật để lựa chọn đối với người dùng có quyền Thanh toán bảo mật.
- Chỉ báo Ghi nợ riêng lẻ sẽ được bật để lựa chọn khi có từ hai người thụ hưởng trở lên được thêm vào mẫu thanh toán, và không khả dụng cho Thanh toán lương nội địa
- Phê duyệt mẫu là bắt buộc nếu tổ chức của bạn yêu cầu Phê duyệt mẫu khi tạo, chỉnh sửa hoặc xóa mẫu. Sau khi được phê duyệt, mẫu có thể được sử dụng để tạo thanh toán.
- Người thụ hưởng mới được thêm vào một mẫu có thể cần phải được phê duyệt trước khi mẫu có thể được sử dụng để tạo thanh toán.
Ai có thể tạo Mẫu thanh toán nội địa?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý thanh toán và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý Mẫu thanh toán nội địa dựa trên quyền người dùng và cài đặt thanh toán được xác định trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý thanh toán - Không thường xuyên (Người thụ hưởng không thường xuyên & Đã phê duyệt)
- Quản lý thanh toán - Người thụ hưởng đã phê duyệt / Mẫu
- Quản lý thanh toán - Nhập thanh toán
- Tùy chọn Thanh toán lương nội địa chỉ khả dụng để xem và thao tác nếu bạn có quyền người dùng Bảng lương.
- Chỉ những người dùng được phân quyền vào Nhóm dữ liệu bảo mật mới có thể xem và thực hiện các khoản thanh toán khi tùy chọn Nhóm dữ liệu bảo mật được chọn.
Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Quyền vai trò và Quyền người dùng.
Các màn hình nhập mẫu thanh toán
Màn hình mẫu thanh toán nội địa
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình thanh toán nội địa với các trường bao gồm bộ phận, tài khoản ghi nợ, phương thức thanh toán, tên và mô tả mẫu, thông tin chi tiết tài khoản của bạn và thông tin chi tiết người thụ hưởng.
Màn hình Chi tiết thanh toán người thụ hưởng
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết thanh toán người thụ hưởng với các trường bao gồm tên, địa chỉ và thông tin chi tiết tài khoản của người thụ hưởng, thông tin ngân hàng của người thụ hưởng, tên người chuyển tiền, mã giao dịch và thông tin chi tiết người thụ hưởng.
Màn hình Chi tiết người thụ hưởng
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chi tiết người thụ hưởng với các trường bao gồm thông tin chi tiết ngân hàng của người thụ hưởng, tên người thụ hưởng và địa chỉ email của người thụ hưởng.
Tạo Mẫu thanh toán nội địa
Để tạo mẫu thanh toán nội địa, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Thanh toán (Payments) > Mẫu (Templates). | ||||||||||||||||||||||||
| 2 | Nhấp vào Tạo mới (New) trên Thanh điều khiển. | ||||||||||||||||||||||||
| 3 |
Nếu cần, hãy chọn Quốc gia hoặc Khu vực nơi mở tài khoản nguồn tiền. Chọn một trong các mục:
|
||||||||||||||||||||||||
| 4 | Nhấp vào Mẫu thanh toán nội địa (Domestic Payment Template) hoặc Mẫu thanh toán lương nội địa (Domestic Salary Payment Template). | ||||||||||||||||||||||||
| 5 | Nếu cần, hãy chọn Bộ phận (Division) thực hiện thanh toán. Nếu bạn được phân quyền cho nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||||
| 6 | Chọn Tài khoản ghi nợ (Debit Account). | ||||||||||||||||||||||||
| 7 | Chọn Phương thức thanh toán Nội địa (Domestic). | ||||||||||||||||||||||||
| 8 | Nhập Tên mẫu (Template Name) tối đa 16 ký tự. Tên này sẽ trở thành Tên mẫu khi bạn tạo một khoản thanh toán từ mẫu. | ||||||||||||||||||||||||
| 9 | Nhập Mô tả mẫu (Template Description) tối đa 40 ký tự. | ||||||||||||||||||||||||
| 10 | Nhập Thông tin chi tiết (Particulars) tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản ghi nợ. | ||||||||||||||||||||||||
| 11 | Nhập Mã (Code) tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản ghi nợ. | ||||||||||||||||||||||||
| 12 | Chọn một Mã tham chiếu (Reference) tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản ghi nợ. | ||||||||||||||||||||||||
| 13 | Nếu cần, hãy chọn một Nhóm dữ liệu bảo mật (Confidential Data Group). | ||||||||||||||||||||||||
| 14 | Nếu cần, hãy chọn chỉ báo Ghi nợ riêng lẻ (Individual Debits) để tạo một bút toán ghi nợ riêng biệt trên tài khoản của bạn cho mỗi lệnh thanh toán của từng người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||
| 15 | Nếu cần, hãy bỏ chọn chỉ báo Vô hiệu hóa thay đổi Người thụ hưởng cho các Khoản thanh toán được tạo từ Mẫu này để cho phép thêm hoặc chỉnh sửa người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||
| 16 |
Để giảm nguy cơ gian lận, ANZ khuyến nghị bạn luôn xác nhận thông tin chi tiết của người thụ hưởng khi xử lý thanh toán.
Thanh điều khiển
Thêm Người thụ hưởng từ danh sách Người thụ hưởng của bạn
Tìm kiếm và chọn Người thụ hưởng từ trường Tên người thụ hưởng, sau đó chuyển sang các bước tiếp theo. Nếu cần, hãy nhấp vào Thêm một lần nữa để thêm những người thụ hưởng khác.
Thêm Người thụ hưởng mới
Người dùng phải có quyền tạo người thụ hưởng mới để hoàn thành các bước này.
|
||||||||||||||||||||||||
| 17 | Nếu cần, hãy nhập Thông tin chi tiết (Particulars) tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên sao kê của người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||
| 18 | Nếu cần, hãy nhập Mã (Code) tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên sao kê của người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||
| 19 | Nếu cần, hãy nhập Mã tham chiếu (Reference) tối đa 12 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên sao kê của người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||
| 20 | Nếu cần, hãy nhập số tiền thanh toán cho Người thụ hưởng. Thông tin này có thể được thêm hoặc cập nhật tại thời điểm thanh toán. |
||||||||||||||||||||||||
| 21 |
Nếu cần, hãy nhấp vào biểu tượng Chi tiết thanh toán người thụ hưởng để xem hoặc cập nhật thông tin bổ sung của người thụ hưởng: Thêm hoặc cập nhật Chi tiết thanh toán người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||||
| 22 |
Bạn có muốn tiếp tục thanh toán vào lúc khác không?
|
||||||||||||||||||||||||
| 23 | Nhấp vào Xem lại & Gửi (Review & Submit). | ||||||||||||||||||||||||
| 24 |
Nhấp vào Gửi (Submit).
KẾT QUẢ: Khoản thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
Lỗi và Cảnh báo
Các thông báo lỗi và cảnh báo chẳng hạn như 'xác thực trường' sẽ hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và đánh dấu (các) trường đó bằng màu đỏ. Thông báo lỗi phụ thuộc vào loại phương thức thanh toán, các trường khả dụng và việc xác thực thông tin chi tiết. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Thông báo cảnh báo người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng hình tam giác màu đỏ. Thông tin chi tiết phải được sửa để tiếp tục xử lý thanh toán.
- Cảnh báo kèm lưu ý được biểu thị bằng hình tam giác màu hổ phách. Thông tin chi tiết có thể được sửa hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán.
Lỗi và Cảnh báo trong màn hình Chi tiết thanh toán người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng hình tam giác màu đỏ. Thông tin chi tiết phải được sửa để tiếp tục xử lý thanh toán
- Cảnh báo kèm lưu ý được biểu thị bằng hình tam giác màu hổ phách. Thông tin chi tiết có thể được sửa hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán
Các bước tiếp theo
Khi mẫu thanh toán đã được gửi phê duyệt thành công và ở trạng thái Đang chờ phê duyệt (Pending Approval), các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt mẫu thanh toán hoặc,
- Từ chối mẫu thanh toán trả về cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa.
Khi mẫu thanh toán đã được phê duyệt thành công và ở trạng thái Đã phê duyệt (Approved), các bước tiếp theo có thể là:
- Tạo thanh toán từ mẫu
- Quản lý mẫu thanh toán để sao chép, xóa, chỉnh sửa, thu hồi hoặc xem.