Thông tin chi tiết có sẵn tại Tính năng theo Địa lý.
Chuyển khoản Tài khoản là gì?
Chuyển khoản Tài khoản cho phép bạn chuyển tiền giữa hai tài khoản ANZ của mình đã đăng ký với ANZ Transactive Global. Chuyển khoản Tài khoản khả dụng cho các giao dịch xử lý cùng biên giới, cùng loại tiền tệ, xuyên biên giới, chéo tiền tệ và xử lý gần như thời gian thực trong cùng ngày lên đến 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần. Các ngày nghỉ lễ tiền tệ sẽ được xem xét nếu có liên quan đến FX.
Quy tắc Phương thức Thanh toán cho Chuyển khoản Tài khoản
- Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại
- Ngày giá trị tương lai có thể được chọn tối đa 120 ngày đối với cùng loại tiền tệ và 60 ngày đối với xuyên biên giới
- Giờ giới hạn nhận lệnh đối với Chuyển khoản Tài khoản khác nhau tùy theo loại xử lý. Vui lòng tham khảo Giờ giới hạn nhận lệnh để biết chi tiết.
- Loại tiền tệ thanh toán bao gồm tất cả các loại tiền tệ được ANZ hỗ trợ và có thể giao dịch
- Giá trị thanh toán tối đa là 1,000,000,000.00
- Số lượng chỉ thị thanh toán tối đa là 1
Ai có thể tạo Chuyển khoản Tài khoản?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý thanh toán Chuyển khoản Tài khoản dựa trên quyền người dùng và cài đặt thanh toán được xác định trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý Thanh toán - Adhoc (Người thụ hưởng Adhoc & Đã phê duyệt)
- Quản lý Thanh toán - Người thụ hưởng / Mẫu đã phê duyệt
Màn hình Chuyển khoản Tài khoản
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chuyển khoản Tài khoản với các trường bao gồm bộ phận, tài khoản ghi nợ, tài khoản ghi có, ngày giá trị và giờ giới hạn nhận lệnh, tham chiếu thanh toán, và diễn giải sao kê ghi nợ & ghi có.
- Giờ giới hạn nhận lệnh (gần ngày giá trị) cho biết giờ giới hạn nhận lệnh của phương thức thanh toán, dựa trên khu vực tài phán gốc và loại tiền tệ thanh toán
- Múi giờ và định dạng (gần ngày giá trị) được hiển thị theo Hồ sơ và tùy chọn của người dùng
- Ứng dụng di động ANZ Transactive Global sẽ hiển thị giờ giới hạn nhận lệnh theo múi giờ thanh toán.
Tạo Chuyển khoản Tài khoản
Có nhiều cách để bạn có thể tạo Chuyển khoản Tài khoản từ menu Thanh toán. Chọn từ các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Chuyển khoản Tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Thanh toán Trước đây
- Nhấp vào Thanh toán Hiện tại > Mới > Chuyển khoản Tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Thanh toán > Tạo Thanh toán, hoặc Nhấp vào menu Thanh toán > Thanh toán Hiện tại > Mới. |
||||||||||||||
| 2 |
Nếu cần, hãy chọn Quốc gia hoặc Khu vực nơi tài khoản nguồn được mở. Chọn một trong hai:
|
||||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Chuyển khoản Tài khoản. | ||||||||||||||
| 4 | Nếu cần, hãy chọn Bộ phận thực hiện chuyển khoản tài khoản. Nếu bạn có quyền sử dụng nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||
| 5 | Chọn Tài khoản Ghi nợ. | ||||||||||||||
| 6 | Chọn Tài khoản Ghi có. | ||||||||||||||
| 7 |
Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại. Nếu cần, hãy chọn ngày giá trị tương lai tối đa 120 ngày đối với cùng loại tiền tệ và 60 ngày đối với xuyên biên giới. |
||||||||||||||
| 8 | Nhập Số tiền thanh toán. Theo mặc định, Loại tiền tệ thanh toán là loại tiền tệ của tài khoản ghi có. |
||||||||||||||
| 9 | Nếu cần, hãy chọn Nhập Số tiền bằng Loại tiền tệ Ghi nợ nếu số tiền thanh toán bằng một loại tiền tệ khác. | ||||||||||||||
| 10 | Nếu cần, hãy nhập Loại tiền tệ & Số tiền Ghi nợ nếu sử dụng nhiều loại tiền tệ. | ||||||||||||||
| 11 | Nhập Tham chiếu Thanh toán tối đa 10 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản ghi có, tài khoản ghi nợ và báo cáo thanh toán. Đối với các giao dịch xuyên biên giới, Tham chiếu Thanh toán sẽ không được phản ánh trong diễn giải tài khoản ghi có. | ||||||||||||||
| 12 |
Chọn Mã Mục đích nếu quốc gia của tài khoản ghi có là Trung Quốc và loại tiền tệ thanh toán là CNY. Mã Mục đích & Mô tả
|
||||||||||||||
| 13 | Nếu cần, hãy nhập Diễn giải Sao kê Ghi nợ tối đa 24 ký tự sẽ xuất hiện như một phần diễn giải trên sao kê tài khoản ghi nợ. | ||||||||||||||
| 14 | Nếu cần, hãy nhập Diễn giải Sao kê Ghi có tối đa 24 ký tự sẽ xuất hiện như một phần diễn giải trên sao kê tài khoản ghi có. | ||||||||||||||
| 15 |
Nếu cần, hãy chọn tùy chọn Chi tiết FX* của bạn: Động
Nhận tỷ giá hối đoái theo thời gian thực cho các khoản thanh toán chéo tiền tệ. Sau khi thanh toán được phê duyệt, thanh toán sẽ chuyển sang trạng thái Cần Tỷ giá. Người dùng có quyền hạn phù hợp sau đó có thể Lấy Tỷ giá để chốt tỷ giá động theo thời gian thực.
Hợp đồng
Chọn tỷ giá hối đoái đã đặt trước:
|
||||||||||||||
| 16 | Nếu cần, hãy nhập Mô tả Báo nợ. | ||||||||||||||
| 17 | Nếu cần, hãy nhập Chi tiết Hóa đơn tối đa 80 x 100 dòng dữ liệu sẽ xuất hiện trên Báo cáo Chi tiết Thanh toán. | ||||||||||||||
| 18 |
Bạn có muốn tiếp tục thanh toán ở giai đoạn sau không?
|
||||||||||||||
| 19 | Nhấp vào Xem lại & Gửi. | ||||||||||||||
| 20 |
Nhấp vào Gửi.
KẾT QUẢ: Thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
*Tỷ giá trung bình hàng ngày không thể giao dịch (không bao gồm biên độ) đã được sử dụng để ước tính giá trị giao dịch nhằm mục đích quyết định phê duyệt và kiểm tra số dư khả dụng. Tỷ giá hối đoái thực tế cho giao dịch sẽ được hiển thị khi một giao dịch hoặc hợp đồng được áp dụng cho yêu cầu thanh toán.
Các thông báo lỗi và cảnh báo như 'xác thực trường' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Các thông báo lỗi cụ thể cho từng loại phương thức thanh toán, các trường có sẵn và các xác thực cụ thể. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Xác thực trường ngoại hối:
Các bước Tiếp theo
Khi thanh toán đã được gửi thành công và hiện đang ở trạng thái Chờ Phê duyệt, bạn có thể chọn từ các tùy chọn sau trên màn hình:
- Yêu cầu Báo cáo Tóm tắt Thanh toán - Tải xuống dưới dạng CSV, PDF và XLSX
- Xem Thanh toán này ở trạng thái Chờ Phê duyệt
- Nhấp vào OK để đóng thanh toán và quay lại màn hình Thanh toán Hiện tại
Khi thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Thanh toán để xử lý hoặc,
- Từ chối Thanh toán trả về cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa