Thông tin chi tiết có sẵn trong Tính năng theo Địa lý.
Chuyển khoản Tài khoản là gì?
Chuyển khoản Tài khoản cho phép bạn chuyển tiền giữa hai tài khoản ANZ của mình đã đăng ký ANZ Transactive - Global trong cùng một Customer ID và cùng khu vực địa lý với tài khoản ghi nợ. Bạn cũng có thể chuyển tiền vào tài khoản ngoại tệ của mình được mở dưới cùng một Customer ID và cùng khu vực địa lý. Chuyển khoản Tài khoản khả dụng cho việc xử lý cùng biên giới, cùng loại tiền tệ và gần như theo thời gian thực trong cùng ngày lên đến 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần. Các ngày nghỉ giao dịch tiền tệ sẽ được xem xét nếu có liên quan đến FX.
Quy tắc Phương thức Thanh toán cho Chuyển khoản Tài khoản
- Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại
- Ngày giá trị tương lai có thể được chọn lên đến 90 ngày
- Giờ khóa sổ đối với Chuyển khoản Tài khoản là 23.59.
- Loại tiền thanh toán bao gồm tất cả các loại tiền tệ được ANZ hỗ trợ và giao dịch
- Giá trị thanh toán tối đa là 99,999,999,999.99
- Số lượng chỉ thị thanh toán tối đa là 1
- Ký tự không hợp lệ các quy tắc áp dụng cho loại thanh toán này.
Ai có thể tạo Chuyển khoản Tài khoản?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý thanh toán Chuyển khoản Tài khoản dựa trên quyền người dùng và cài đặt thanh toán được xác định trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý Thanh toán - Ad hoc (Ad hoc & Người thụ hưởng đã được phê duyệt)
- Quản lý Thanh toán - Người thụ hưởng đã được phê duyệt / Biểu mẫu
Người dùng có hơn 1000 tài khoản có thể cần sử dụng các mũi tên Trước hoặc Sau trên màn hình để tìm kiếm và chọn tài khoản ghi nợ/ghi có khi tạo thanh toán.
Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Quyền Vai trò và Quyền Người dùng.
Màn hình Chuyển khoản Tài khoản
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chuyển khoản Tài khoản với các trường bao gồm bộ phận, tài khoản ghi nợ, tài khoản ghi có, ngày giá trị và giờ khóa sổ, tham chiếu thanh toán, và diễn giải sao kê ghi nợ & ghi có.
- Giờ khóa sổ (gần ngày giá trị) cho biết giờ khóa sổ của phương thức thanh toán, dựa trên khu vực tài phán xuất xứ và loại tiền thanh toán
- Múi giờ và định dạng (gần ngày giá trị) được hiển thị theo Cài đặt & Tùy chọn của bạn
- Ứng dụng ANZ Transactive - Global di động sẽ hiển thị giờ khóa sổ theo múi giờ thanh toán.
Tạo Chuyển khoản Tài khoản
Có nhiều cách để bạn có thể tạo Chuyển khoản Tài khoản từ menu Thanh toán. Chọn từ các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Chuyển khoản Tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Thanh toán Trước đây
- Nhấp vào Thanh toán Hiện tại > Mới > Chuyển khoản Tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Thanh toán > Tạo Thanh toán, hoặc Nhấp vào menu Thanh toán > Thanh toán Hiện tại > Mới. |
||||||||||||||
| 2 |
Nếu được yêu cầu, hãy chọn một Quốc gia hoặc Khu vực nơi tài khoản nguồn được mở. Chọn một trong hai:
|
||||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Chuyển khoản Tài khoản. | ||||||||||||||
| 4 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn Bộ phận thực hiện chuyển khoản tài khoản. Nếu bạn có quyền đối với nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||
| 5 | Chọn Tài khoản Ghi nợ. | ||||||||||||||
| 6 | Chọn Tài khoản Ghi có. | ||||||||||||||
| 7 |
Ngày Giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại. Nếu được yêu cầu, hãy chọn một ngày giá trị tương lai lên đến 90 ngày. |
||||||||||||||
| 8 | Nhập Số tiền thanh toán. Theo mặc định, Loại tiền Thanh toán là loại tiền của tài khoản ghi có. |
||||||||||||||
| 9 | Nếu được yêu cầu, chọn Nhập Số tiền bằng Loại tiền Ghi nợ nếu số tiền thanh toán bằng một loại tiền tệ khác và sau đó nhập Loại tiền & Số tiền Ghi nợ. | ||||||||||||||
| 10 | Nhập Tham chiếu Thanh toán tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản ghi nợ, Thông báo Thiết bị và báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||
| 11 | Nếu được yêu cầu, nhập Diễn giải Sao kê Ghi nợ tối đa 30 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của diễn giải trên sao kê tài khoản ghi nợ. | ||||||||||||||
| 12 | Nếu được yêu cầu, nhập Diễn giải Sao kê Ghi có tối đa 160 ký tự sẽ xuất hiện như một phần của diễn giải trên sao kê tài khoản ghi có. | ||||||||||||||
| 13 |
Nếu được yêu cầu, hãy chọn tùy chọn Chi tiết FX của bạn: Dynamic*
Nhận tỷ giá hối đoái theo thời gian thực cho các khoản thanh toán đa tiền tệ. Sau khi thanh toán được phê duyệt, nó sẽ chuyển sang trạng thái Cần Tỷ giá. Người dùng có quyền thích hợp sau đó có thể Lấy Tỷ giá để khóa tỷ giá dynamic theo thời gian thực.
*Tỷ giá trung bình hàng ngày không giao dịch được (không bao gồm biên độ) đã được sử dụng để ước tính giá trị giao dịch nhằm mục đích phê duyệt tùy ý và kiểm tra số dư khả dụng. Tỷ giá hối đoái thực tế cho giao dịch sẽ được hiển thị khi một giao dịch hoặc hợp đồng được áp dụng cho yêu cầu thanh toán. Auto Trade*
Áp dụng tỷ giá dynamic cho khoản thanh toán mà không cần thực hiện hành động Lấy Tỷ giá. ANZ sẽ tự động chuyển đổi số tiền đã chọn sang một loại tiền tệ khác theo tỷ giá hối đoái được tạo và áp dụng tự động, mà không cần bạn xác nhận thêm.
*Bạn thừa nhận và đồng ý rằng khi chọn "Auto Trade", bạn đang ủy quyền cho Ngân hàng chuyển đổi số tiền đã chọn sang một loại tiền tệ khác theo tỷ giá hối đoái sẽ được tạo và áp dụng tự động mà không cần bạn xác nhận thêm. Tỷ giá hối đoái được áp dụng sẽ là tỷ giá áp dụng khi giao dịch được thực hiện thành công và có thể không giống với tỷ giá tham chiếu được áp dụng khi chỉ thị này được chọn. Hợp đồng
Chọn tỷ giá hối đoái đã đặt trước:
|
||||||||||||||
| 14 | Nếu được yêu cầu, nhập Thông tin Chuyển tiền lên đến 80 x 100 dòng dữ liệu sẽ xuất hiện trên Thông báo Ghi nợ và Báo cáo Chi tiết Thanh toán. | ||||||||||||||
| 15 | Nếu được yêu cầu, đánh dấu chọn Gửi Email Thông báo cho Người thụ hưởng và nhập địa chỉ email. Vui lòng tham khảo Các loại Báo cáo Thanh toán để xem mẫu Thông báo cho Người thụ hưởng. |
||||||||||||||
| 16 |
Bạn có muốn tiếp tục thanh toán ở giai đoạn sau không?
|
||||||||||||||
| 17 | Nhấp vào Xem lại & Gửi | ||||||||||||||
| 18 |
Nhấp vào Gửi
KẾT QUẢ: Thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
Các thông báo lỗi và cảnh báo như 'xác thực trường' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Các thông báo lỗi cụ thể cho các loại phương thức thanh toán, các trường có sẵn và các xác thực cụ thể. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Xác thực trường ngoại hối:
Các bước tiếp theo
Khi thanh toán đã được gửi thành công và hiện ở trạng thái Chờ Phê duyệt, bạn có thể chọn từ các tùy chọn trên màn hình sau:
- Yêu cầu Báo cáo Tóm tắt Thanh toán - Tải xuống dưới dạng CSV, PDF và XLSX
- Tạo một Khoản Thanh toán Khác
- Xem Khoản Thanh toán này ở trạng thái Chờ Phê duyệt
- Nhấp vào OK để đóng thanh toán và quay lại màn hình Thanh toán Hiện tại
Khi thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Thanh toán để xử lý hoặc,
- Từ chối Thanh toán trả lại cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa