Địa lý: Bài viết này áp dụng cho các khách hàng sử dụng ANZ Transactive Global thực hiện giao dịch ngân hàng tại Úc.
Thông tin chi tiết có sẵn trong Tính năng theo Địa lý.
Thông tin chi tiết có sẵn trong Tính năng theo Địa lý.
Giới thiệu về Mẫu Direct Entry
Mẫu Direct Entry là gì
Mẫu Direct Entry (DE) Nội địa Úc cho phép bạn thiết lập các hướng dẫn thanh toán thường xuyên sử dụng để chuyển tiền từ tài khoản AUD có trụ sở tại Úc đã đăng ký với ANZ Transactive Global của bạn sang tài khoản AUD có trụ sở tại Úc của người thụ hưởng. Các khoản thanh toán Direct Entry được gửi theo lô.
Sau khi được tạo thành công, bạn có thể sử dụng mẫu đã được cấu hình sẵn này để tạo các hướng dẫn thanh toán của mình.
Các quy tắc mẫu thanh toán đối với thanh toán Direct Entry
- Vô hiệu hóa thay đổi Người thụ hưởng ngăn người dùng thêm hoặc chỉnh sửa bất kỳ người thụ hưởng nào khi thanh toán được tạo từ một mẫu. Nếu tổ chức của bạn đã bật thiết lập sản phẩm này trong Thiết lập Bộ phận (Division Settings), thì chỉ báo này không thể bị xóa.
- Các trường được đánh dấu bằng dấu sao (*) trong mẫu được coi là bắt buộc. Thông tin bổ sung có thể được thêm vào tại thời điểm thanh toán, bao gồm ngày hiệu lực (value date), thông tin bổ sung, tài liệu hỗ trợ, v.v.
- Chỉ báo Bảo mật (Confidential) sẽ được bật để lựa chọn đối với những người dùng có quyền Thanh toán Bảo mật.
- Phê duyệt Mẫu là bắt buộc nếu tổ chức của bạn yêu cầu Phê duyệt mẫu khi tạo, chỉnh sửa hoặc xóa một mẫu. Sau khi được phê duyệt, mẫu có thể được sử dụng để tạo thanh toán.
- Người thụ hưởng Mới được thêm vào mẫu có thể cần phải được phê duyệt trước khi mẫu có thể được sử dụng để tạo thanh toán.
Ai có thể tạo mẫu Direct Entry?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán (Payment Management) và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý mẫu Direct Entry dựa trên các quyền người dùng và thiết lập thanh toán được xác định trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý Thanh toán - Adhoc (Người thụ hưởng Adhoc & Đã phê duyệt)
- Quản lý Thanh toán - Người thụ hưởng / Mẫu đã phê duyệt
- Quản lý Thanh toán - Nhập khoản thanh toán
- Tùy chọn Thanh toán Lương Nội địa (Domestic Salary Payment) chỉ khả dụng để xem và thực hiện nếu bạn có quyền người dùng Bảng lương (Payroll).
- Chỉ những người dùng được cấp quyền đối với Nhóm Dữ liệu Bảo mật (Confidential Data Group) mới có thể xem và thực hiện các khoản thanh toán khi tùy chọn Nhóm Dữ liệu Bảo mật được chọn.
Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Quyền Vai trò và Quyền Người dùng.
Màn hình nhập mẫu thanh toán
Màn hình mẫu thanh toán nội địa
Hình ảnh sau đây là một ví dụ về màn hình thanh toán nội địa với các trường bao gồm bộ phận, tài khoản ghi nợ, phương thức thanh toán, tên và mô tả mẫu, ID Người dùng Direct Entry và thông tin chi tiết về người thụ hưởng.
Màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng
Hình ảnh sau đây là một ví dụ về màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng với các trường bao gồm tên, địa chỉ và chi tiết tài khoản của người thụ hưởng, chi tiết ngân hàng của người thụ hưởng, tham chiếu gửi tiền (lodgement reference), mã giao dịch và thông tin Tài khoản Truy vết (Trace Account).
Màn hình Chi tiết Người thụ hưởng
Hình ảnh sau đây là một ví dụ về màn hình Chi tiết Người thụ hưởng với các trường bao gồm chi tiết ngân hàng của người thụ hưởng, tên người thụ hưởng và địa chỉ email của người thụ hưởng.
Tạo mẫu Direct Entry
Để tạo mẫu thanh toán nội địa, hãy làm theo các bước dưới đây:
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Payments > Templates. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | Nhấp vào New trên Thanh điều khiển. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 3 |
Nếu cần, hãy chọn **Quốc gia hoặc Khu vực** (Country or Region) nơi tài khoản nguồn được mở. Chọn một trong hai:
|
||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Nhấp vào Domestic Payment Template hoặc Domestic Salary Payment Template. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Nếu cần, hãy chọn **Bộ phận** (Division) thực hiện thanh toán. Nếu bạn được cấp quyền cho nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Chọn **Tài khoản Ghi nợ** (Debit Account). | ||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | Chọn Phương thức Thanh toán **Direct Entry**. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Nhập **Tên Mẫu** (Template Name) tối đa 35 ký tự. Đây sẽ là Tên Mẫu khi bạn tạo thanh toán từ mẫu này. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Nhập **Mô tả Mẫu** (Template Description) tối đa 40 ký tự. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Nhập **Tham chiếu Thanh toán** (Payment Reference) tối đa 18 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản nguồn và các báo cáo thanh toán. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | Nhập **Diễn giải Sao kê** (Statement Narrative) tối đa 40 ký tự sẽ xuất hiện trên sao kê tài khoản ghi nợ của bạn. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | Chọn một **ID Người dùng Direct Entry** (Direct Entry User ID). | ||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | Nếu cần, hãy chọn một **Nhóm Dữ liệu Bảo mật** (Confidential Data Group). | ||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | Nếu cần, hãy bỏ chọn chỉ báo **Vô hiệu hóa thay đổi Người thụ hưởng** (Disable Beneficiary changes) đối với các Khoản thanh toán được tạo từ Mẫu này để cho phép thêm hoặc chỉnh sửa người thụ hưởng. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 15 |
Để giảm thiểu rủi ro gian lận, ANZ khuyên bạn nên luôn xác nhận chi tiết người thụ hưởng khi xử lý thanh toán.
Thanh điều khiển
Thêm Người thụ hưởng từ danh sách Người thụ hưởng của bạn
Tìm kiếm và chọn Người thụ hưởng từ trường Tên Người thụ hưởng (Beneficiary Name), sau đó tiến hành các bước tiếp theo. Nếu cần, nhấp vào Add một lần nữa để thêm người thụ hưởng bổ sung.
Thêm Người thụ hưởng Mới
Người dùng phải có quyền tạo người thụ hưởng mới để hoàn thành các bước này.
|
||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | Nếu cần, hãy nhập **Tham chiếu Khách hàng** (Client Reference) tối đa 18 ký tự nếu khác với Tham chiếu Thanh toán đã được điền sẵn. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | Nếu cần, hãy nhập **số tiền** thanh toán cho Người thụ hưởng. Số tiền này có thể được thêm hoặc cập nhật tại thời điểm thanh toán. |
||||||||||||||||||||||||||||
| 18 |
Nếu cần, nhấp vào biểu tượng **Beneficiary Payment Details** để xem hoặc cập nhật thông tin bổ sung của người thụ hưởng: Thêm hoặc cập nhật Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng
|
||||||||||||||||||||||||||||
| 19 |
Bạn có muốn tiếp tục thanh toán ở giai đoạn sau không?
|
||||||||||||||||||||||||||||
| 20 | Nhấp vào Review & Submit. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 21 |
Nhấp vào Submit.
KẾT QUẢ: Khoản thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
Lỗi và Cảnh báo
Các thông báo lỗi và cảnh báo như 'xác thực trường' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Các thông báo lỗi cụ thể cho từng loại phương thức thanh toán, các trường có sẵn và các xác thực cụ thể. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Thông báo cảnh báo người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa đổi để tiếp tục xử lý thanh toán.
- Cảnh báo kèm theo Khuyến cáo được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được sửa đổi hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán.
Lỗi và Cảnh báo trong màn hình Chi tiết Thanh toán Người thụ hưởng:
- Lỗi được biểu thị bằng một hình tam giác màu đỏ. Các chi tiết phải được sửa đổi để tiếp tục xử lý thanh toán
- Cảnh báo kèm theo Khuyến cáo được biểu thị bằng một hình tam giác màu hổ phách. Các chi tiết có thể được sửa đổi hoặc chấp nhận để tiếp tục xử lý thanh toán
Các bước tiếp theo
Khi mẫu thanh toán đã được **gửi phê duyệt thành công** và ở trạng thái Chờ phê duyệt (Pending Approval), các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Mẫu Thanh toán hoặc,
- Từ chối Mẫu Thanh toán trả lại cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa.
Khi mẫu thanh toán đã được **phê duyệt thành công** và ở trạng thái Đã phê duyệt (Approved), các bước tiếp theo có thể là:
- Tạo thanh toán từ mẫu
- Quản lý mẫu thanh toán để sao chép, xóa, chỉnh sửa, thu hồi hoặc xem.