Thông tin chi tiết có sẵn tại Tính năng theo Địa lý.
Chuyển khoản Tài khoản là gì?
Chuyển khoản Tài khoản cho phép bạn chuyển tiền giữa hai tài khoản ANZ của mình đã đăng ký với ANZ Transactive Global trong cùng một Customer ID và cùng khu vực địa lý với tài khoản ghi nợ. Bạn cũng có thể chuyển tiền vào tài khoản ngoại tệ của mình được mở dưới cùng một Customer ID và cùng khu vực địa lý. Chuyển khoản Tài khoản khả dụng cho các giao dịch xử lý trong cùng biên giới, cùng loại tiền tệ và xử lý gần như theo thời gian thực trong cùng ngày lên đến 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần. Các ngày nghỉ giao dịch tiền tệ sẽ được xem xét nếu có liên quan đến FX.
Quy tắc Phương thức Thanh toán cho Chuyển khoản Tài khoản
- Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại.
- Ngày giá trị tương lai có thể được chọn lên đến 90 ngày.
- Giờ cut-off cho Chuyển khoản Tài khoản là 23:30.
- Đồng tiền thanh toán bao gồm các loại tiền tệ được ANZ hỗ trợ và có thể giao dịch.
- Giá trị thanh toán tối đa là 999,999,999,999.99.
- Số lượng chỉ thị thanh toán tối đa là 1.
- Ký tự không hợp lệ các quy tắc áp dụng cho loại thanh toán này.
Ai có thể tạo Chuyển khoản Tài khoản?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý Thanh toán và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý giao dịch Chuyển khoản Tài khoản dựa trên quyền người dùng và cài đặt thanh toán được xác định trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý Thanh toán - Ad hoc (Ad hoc & Người thụ hưởng đã phê duyệt)
- Quản lý Thanh toán - Người thụ hưởng đã phê duyệt / Biểu mẫu
Người dùng có hơn 1000 tài khoản có thể cần sử dụng các mũi tên Trước hoặc Tiếp theo trên màn hình để tìm kiếm và chọn tài khoản ghi nợ/ghi có khi tạo thanh toán.
Màn hình Chuyển khoản Tài khoản
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình Chuyển khoản Tài khoản với các trường bao gồm phân hệ, tài khoản ghi nợ, tài khoản ghi có, ngày giá trị và giờ cut-off, tham chiếu thanh toán, và diễn giải sao kê ghi nợ & ghi có.
- Giờ cut-off (gần ngày giá trị) cho biết giờ cut-off của phương thức thanh toán, dựa trên khu vực pháp lý khởi tạo và các loại tiền tệ thanh toán
- Múi giờ và định dạng (gần ngày giá trị) được hiển thị theo Hồ sơ và tùy chọn của Người dùng
- Ứng dụng di động ANZ Transactive Global sẽ hiển thị giờ cut-off theo múi giờ thanh toán.
Tạo Chuyển khoản Tài khoản
Có nhiều cách để bạn có thể tạo Chuyển khoản Tài khoản từ menu Thanh toán. Chọn từ các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Chuyển khoản Tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Tạo Thanh toán > Sử dụng Thanh toán Trước đây
- Nhấp vào Thanh toán Hiện tại > Mới > Chuyển khoản Tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | HÀNH ĐỘNG | ||||||||||||
| 1 | Nhấp vào menu Thanh toán > Tạo Thanh toán, hoặc Nhấp vào menu Thanh toán > Thanh toán Hiện tại > Mới. |
||||||||||||
| 2 |
Nếu cần, hãy chọn Quốc gia hoặc Khu vực nơi mở tài khoản nguồn vốn. Chọn một trong hai:
|
||||||||||||
| 3 | Nhấp vào Chuyển khoản Tài khoản. | ||||||||||||
| 4 | Nếu cần, hãy chọn Phân hệ thực hiện chuyển khoản tài khoản. Nếu bạn có quyền sử dụng nhiều phân hệ, bạn có thể thiết lập một phân hệ mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
||||||||||||
| 5 | Chọn Tài khoản Ghi nợ. | ||||||||||||
| 6 | Chọn Tài khoản Ghi có. | ||||||||||||
| 7 |
Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại. Nếu cần, hãy chọn ngày giá trị tương lai lên đến 90 ngày. |
||||||||||||
| 8 | Nhập Số tiền thanh toán. Theo mặc định, Đồng tiền Thanh toán là đồng tiền của tài khoản ghi có. |
||||||||||||
| 9 | Nếu cần, hãy chọn Nhập Số tiền bằng Đồng tiền Ghi nợ nếu số tiền thanh toán bằng một loại tiền tệ khác, sau đó nhập Đồng tiền & Số tiền Ghi nợ. | ||||||||||||
| 10 | Nhập Tham chiếu Thanh toán tối đa 35 ký tự sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản ghi nợ, Device Advice và các báo cáo thanh toán. | ||||||||||||
| 11 | Nếu cần, hãy nhập Diễn giải Sao kê Ghi nợ tối đa 30 ký tự sẽ xuất hiện như một phần diễn giải trên sao kê tài khoản ghi nợ. | ||||||||||||
| 12 | Nếu cần, hãy nhập Diễn giải Sao kê Ghi có tối đa 160 ký tự sẽ xuất hiện như một phần diễn giải trên sao kê tài khoản ghi có. | ||||||||||||
| 13 |
Nếu cần, hãy chọn tùy chọn Chi tiết FX* của bạn: Bank Book
Sử dụng Bank Book khi:
Sau khi gửi thanh toán, ngân hàng sẽ đặt tỷ giá hối đoái cho khoản thanh toán chéo tiền tệ. Đối với các khoản thanh toán ghi ngày trong tương lai, khoản thanh toán sẽ xuất hiện trong lưới Thanh toán Hiện tại của bạn cho đến ngày giá trị của khoản thanh toán. Trạng thái sẽ cập nhật thành Đang xử lý (Processing), chờ ngân hàng đặt tỷ giá hối đoái. Hợp đồng
Chọn tỷ giá hối đoái đã đặt trước:
|
||||||||||||
| 14 | Nếu cần, hãy nhập Thông tin Chuyển tiền vào trường Thông tin Bổ sung tối đa 80 x 100 dòng dữ liệu sẽ xuất hiện trên Báo cáo Chi tiết Thanh toán và Debit Advice. | ||||||||||||
| 15 | Nếu cần, tích chọn Gửi email Thông báo cho Người thụ hưởng và nhập địa chỉ email. Vui lòng tham khảo Các loại Báo cáo Thanh toán để xem mẫu Thông báo cho Người thụ hưởng. |
||||||||||||
| 16 |
Bạn có muốn tiếp tục thanh toán ở giai đoạn sau không?
|
||||||||||||
| 17 | Nhấp vào Xem lại & Gửi | ||||||||||||
| 18 |
Nhấp vào Gửi
KẾT QUẢ: Thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
*Tỷ giá trung bình hàng ngày không thể giao dịch (không bao gồm biên độ) đã được sử dụng để ước tính giá trị giao dịch nhằm mục đích kiểm tra số dư khả dụng và thẩm quyền phê duyệt. Tỷ giá hối đoái thực tế cho giao dịch sẽ được hiển thị khi một giao dịch hoặc hợp đồng được áp dụng cho yêu cầu thanh toán.
Các thông báo lỗi và cảnh báo như 'xác thực trường' hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Các thông báo lỗi cụ thể cho từng loại phương thức thanh toán, các trường có sẵn và các xác thực cụ thể. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Xác thực trường ngoại hối:
Các bước tiếp theo
Khi thanh toán đã được gửi thành công và hiện đang ở trạng thái Chờ phê duyệt, bạn có thể chọn từ các tùy chọn sau trên màn hình:
- Yêu cầu Báo cáo Tóm tắt Thanh toán - Tải xuống dưới dạng CSV, PDF và XLSX
- Tạo một Thanh toán Khác
- Xem Thanh toán này ở trạng thái Chờ phê duyệt
- Nhấp vào OK để đóng thanh toán và quay lại màn hình Thanh toán Hiện tại
Khi thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt Thanh toán để xử lý hoặc,
- Từ chối Thanh toán trả lại cho người khởi tạo để chỉnh sửa hoặc xóa