Phạm vi địa lý: Bài viết này áp dụng cho khách hàng của ANZ Transactive Global thực hiện giao dịch ngân hàng tại Quần đảo Thái Bình Dương, Indonesia, Lào và Đài Loan. Thông tin chi tiết đầy đủ có tại Features by Geography.
Giới thiệu về quản lý thanh toán
Người dùng đủ điều kiện có quyền của vai trò Payment Management và quyền truy cập tài khoản có thể phê duyệt, sao chép, xóa, chỉnh sửa, yêu cầu sửa đổi (repair) và xem các khoản thanh toán từ menu Asia & Pacific Payments.
Quản lý thanh toán
Phê duyệt thanh toán
Giới thiệu về Phê duyệt thanh toán
Việc phê duyệt một lệnh thanh toán trong ANZ Transactive Global sẽ gửi khoản thanh toán đến ngân hàng để xử lý.
- Tùy thuộc vào các quy tắc ủy quyền được xác định trước của tổ chức bạn, các khoản thanh toán có thể yêu cầu từ một đến nhiều người phê duyệt để duyệt một khoản thanh toán.
- Tất cả người phê duyệt phải hoàn tất KYC theo thẩm quyền tài phán của tài khoản ghi nợ và phải sử dụng thiết bị bảo mật để phê duyệt thanh toán.
- Người phê duyệt phải có các quyền hạn phù hợp để phê duyệt thanh toán, nếu không nút Approve sẽ bị vô hiệu hóa.
- Các khoản thanh toán cần phải ở trạng thái Pending Approval hoặc Partially Approved để có thể phê duyệt.
- Các khoản thanh toán ngoại hối (FX) tại Đài Loan đạt giá trị lũy kế hàng ngày từ 500.000 TWD sẽ yêu cầu thêm một bước để chấp nhận Declaration Statement of Foreign Exchange. Từng khoản thanh toán FX riêng lẻ tiếp theo cũng sẽ yêu cầu bước bổ sung này khi phê duyệt lần cuối.
- Bạn cũng có thể phê duyệt thanh toán từ:
- tiện ích My Approvals. Để tìm hiểu thêm, hãy truy cập Workspace widgets.
- menu Payments - APEA. Để tìm hiểu thêm, hãy truy cập ứng dụng Transactive Global Mobile
Phê duyệt thanh toán
Để phê duyệt thanh toán từ các menu sau, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
Menu Approve Payments
Màn hình Approve Payments có thể hiển thị tối đa 500 khoản thanh toán mới nhất trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Approve Payments. | ||||||||
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn phê duyệt. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
||||||||
| 3 |
Sử dụng một trong các phương thức sau để phê duyệt (các) khoản thanh toán:
Thanh toán FX tại Đài Loan vượt quá hạn mức hàng ngày
Nếu tổng các khoản thanh toán ngoại hối hàng ngày tại Đài Loan đạt từ 500.000 TWD trở lên, bản khai báo phải được gửi và phê duyệt cho từng giao dịch. Ngoài ra, mỗi khoản thanh toán ngoại hối riêng lẻ cũng sẽ yêu cầu chấp nhận tờ khai.
Để xem tờ khai CBC của Đài Loan sau khi khoản thanh toán đã được phê duyệt đầy đủ, hãy nhấp vào CBC Report từ màn hình Past Payments hoặc từ Supporting Document trong màn hình Payment Details.
|
||||||||
| 4 |
Xem lại chi tiết của (các) khoản thanh toán trong cửa sổ bật lên Approve Transactions:
|
||||||||
| 5 |
Nhấp vào Approve
KẾT QUẢ:
|
Menu File Import Summary
Màn hình File Import Summary có thể hiển thị tối đa 1000 khoản thanh toán mới nhất trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > File Import Summary. | ||||||||
| 2 |
Tìm khoản thanh toán và sử dụng một trong các phương thức sau để phê duyệt khoản thanh toán:
Thanh toán FX tại Đài Loan vượt quá hạn mức hàng ngày
Nếu tổng các khoản thanh toán ngoại hối hàng ngày tại Đài Loan đạt từ 500.000 TWD trở lên, bản khai báo phải được gửi và phê duyệt cho từng giao dịch. Ngoài ra, mỗi khoản thanh toán ngoại hối riêng lẻ cũng sẽ yêu cầu chấp nhận tờ khai.
Để xem tờ khai CBC của Đài Loan sau khi khoản thanh toán đã được phê duyệt đầy đủ, hãy nhấp vào CBC Report từ màn hình Past Payments hoặc từ Supporting Document trong màn hình Payment Details.
|
||||||||
| 3 |
Xem lại chi tiết của khoản thanh toán trong cửa sổ bật lên Approve Transactions:
|
||||||||
| 4 |
Nhấp vào Approve
KẾT QUẢ:
|
Sao chép thanh toán
Giới thiệu về tính năng Sao chép thanh toán
Bạn có thể tạo một lệnh thanh toán mới bằng cách sao chép chi tiết của một khoản thanh toán hiện có.
- Người dùng đủ điều kiện có quyền Initiator và quyền truy cập tài khoản có thể tạo khoản thanh toán bằng tính năng Copy trong ANZ Transactive Global. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Initiator
- Initiate/Authorise
- Full Access
- Người khởi tạo (Initiator) phải có các quyền hạn phù hợp để tạo khoản thanh toán bằng tính năng sao chép, nếu không nút Copy sẽ bị vô hiệu hóa.
- Các khoản thanh toán có thể được sao chép từ menu Asia & Pacific Payments ở nhiều trạng thái giao dịch khác nhau.
- Bạn cũng có thể tạo một khoản thanh toán bằng cách sử dụng một khoản thanh toán hiện có từ màn hình Create Payment.
Sao chép thanh toán
Để sao chép thanh toán từ các menu sau, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
Menu Approve Payments
Màn hình Approve Payments có thể hiển thị tối đa 500 khoản thanh toán mới nhất trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Approve Payments. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn sao chép. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
| 3 |
Tìm khoản thanh toán và sử dụng một trong các phương thức sau để sao chép khoản thanh toán:
|
Menu Current Payments
Màn hình Current Payments có thể hiển thị tối đa 500 khoản thanh toán mới nhất trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Current Payments. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn sao chép. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
| 3 |
Tìm khoản thanh toán và sử dụng một trong các phương thức sau để sao chép khoản thanh toán:
|
Menu Past Payments
Màn hình Past Payments có thể hiển thị tối đa 1000 khoản thanh toán trong bảng dựa trên tiêu chí tìm kiếm của bạn. Nếu số lượng khoản thanh toán vượt quá 1000, vui lòng thu hẹp hơn nữa tiêu chí tìm kiếm của bạn.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Past Payments. |
| 2 | Nhập ít nhất một trường trong tiêu chí tìm kiếm, sau đó nhấp vào Search. |
| 3 |
Tìm khoản thanh toán và sử dụng một trong các phương thức sau để sao chép khoản thanh toán:
|
Menu File Import Summary
Màn hình File Import Summary có thể hiển thị tối đa 1000 khoản thanh toán trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > File Import Summary |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn sao chép. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
| 3 | Chọn khoản thanh toán và nhấp vào View Payment trên Control Bar và sau đó nhấp vào Copy trên Control Bar |
Các bước tiếp theo:
Hoàn thành lệnh thanh toán và gửi khoản thanh toán để phê duyệt theo yêu cầu.
Xóa thanh toán
Giới thiệu về tính năng Xóa thanh toán
- Người dùng phải có các quyền hạn phù hợp để xóa khoản thanh toán bằng tính năng xóa, nếu không nút Delete sẽ bị vô hiệu hóa.
- Các khoản thanh toán có thể được xóa từ menu Asia & Pacific Payments ở các trạng thái giao dịch sau:
- Approve Failed
- Draft
- Future Dated (ngoại trừ Account Transfers)
- File Upload Rejected (Validation Failed)
- FX Threshold Exceeded
- Pending Approval
- Partially Approved
- Returned by Bank
- Verified
- Sau khi xóa, khoản thanh toán sẽ bị xóa vĩnh viễn khỏi các màn hình thanh toán và sẽ không xuất hiện trên bất kỳ báo cáo thanh toán nào.
Xóa thanh toán
Để xóa thanh toán từ các menu sau, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
Menu Approve Payments
Màn hình Approve Payments có thể hiển thị tối đa 500 khoản thanh toán mới nhất trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Approve Payments. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn xóa. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
| 3 |
Tìm khoản thanh toán và sử dụng một trong các phương thức sau để xóa khoản thanh toán:
|
Menu Current Payments
Màn hình Current Payments có thể hiển thị tối đa 500 khoản thanh toán mới nhất trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Current Payments. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn xóa. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
| 3 |
Tìm khoản thanh toán và sử dụng một trong các phương thức sau để xóa khoản thanh toán:
|
Menu Past Payments
Màn hình Past Payments có thể hiển thị tối đa 1000 khoản thanh toán trong bảng dựa trên tiêu chí tìm kiếm của bạn. Nếu số lượng khoản thanh toán vượt quá 1000, vui lòng thu hẹp hơn nữa tiêu chí tìm kiếm của bạn.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Past Payments. |
| 2 | Nhập ít nhất một trường trong tiêu chí tìm kiếm và trạng thái chứng từ (instrument status), sau đó nhấp vào Search. |
| 3 | Nhấp vào khoản thanh toán để xem màn hình Payment Details, sau đó nhấp vào Delete. |
Menu File Import Summary
Màn hình File Import Summary có thể hiển thị tối đa 1000 khoản thanh toán trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > File Import Summary. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn xóa. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
| 3 |
Tìm khoản thanh toán và sử dụng một trong các phương thức sau để xóa khoản thanh toán:
|
Chỉnh sửa thanh toán
Giới thiệu về tính năng Chỉnh sửa thanh toán
Bạn có thể chỉnh sửa lệnh thanh toán chưa được gửi đến ANZ để xử lý.
- Các khoản thanh toán bảo mật (Confidential payments) và thanh toán bằng Mẫu thanh toán cố định (Fixed Payment Template) có thể bị giới hạn không cho phép chỉnh sửa một số trường.
- Người dùng đủ điều kiện có quyền Initiator và quyền truy cập tài khoản có thể chỉnh sửa khoản thanh toán bằng tính năng Edit trong ANZ Transactive Global. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Initiator
- Initiate/Authorise
- Full Access
- Người khởi tạo (Initiator) phải có các quyền hạn phù hợp để chỉnh sửa khoản thanh toán bằng tính năng chỉnh sửa, nếu không nút Edit sẽ bị vô hiệu hóa.
- Các khoản thanh toán có thể được chỉnh sửa từ menu Asia & Pacific Payments ở các trạng thái giao dịch sau:
- Approval Failed
- FX Threshold Exceeded
- Needs Repair
- Pending Approval
- Partially Approved
- Ready to Check
- Returned by Bank
- Verified Pending FX
Chỉnh sửa thanh toán
Để chỉnh sửa các khoản thanh toán từ các menu sau, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
Menu Approve Payments
Màn hình Approve Payments có thể hiển thị tối đa 500 khoản thanh toán mới nhất trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Approve Payments. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn chỉnh sửa. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
| 3 |
Tìm khoản thanh toán và sử dụng một trong các phương thức sau để chỉnh sửa khoản thanh toán:
|
Menu Current Payments
- Màn hình Current Payments có thể hiển thị tối đa 500 khoản thanh toán mới nhất trong bảng.
- Bạn không thể chỉnh sửa khoản thanh toán ở trạng thái Approved.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Current Payments. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn chỉnh sửa. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
| 3 |
Tìm khoản thanh toán và sử dụng một trong các phương thức sau để chỉnh sửa khoản thanh toán:
|
Menu File Import Summary
- Màn hình File Import Summary có thể hiển thị tối đa 1000 khoản thanh toán trong bảng.
- Bạn không thể chỉnh sửa khoản thanh toán được tải lên bằng tệp ở các trạng thái giao dịch sau:
- File Upload Rejected
- Reporting Codes Required
- Verified Awaiting Approval
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > File Import Summary. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán và sử dụng một trong các phương thức sau để chỉnh sửa khoản thanh toán:
|
Yêu cầu sửa đổi thanh toán (Repair)
Giới thiệu về tính năng Repair Payments
Bạn có thể yêu cầu sửa đổi lệnh thanh toán chưa được gửi đến ANZ để xử lý.
- Người dùng phải có các quyền hạn phù hợp để yêu cầu sửa đổi thanh toán, nếu không nút Repair sẽ bị vô hiệu hóa.
- Các khoản thanh toán có thể được yêu cầu sửa đổi từ menu Asia & Pacific Payments ở các trạng thái giao dịch sau:
- Approval Failed
- FX Threshold Exceeded
- Pending Approval
- Partially Approved
- Ready to Check
- Bạn cũng có thể yêu cầu sửa đổi các khoản thanh toán thông qua tiện ích My Approvals. Để tìm hiểu thêm, hãy truy cập Workspace widgets.
- Bạn chỉ có thể gửi từng khoản thanh toán một để yêu cầu sửa đổi.
- Màn hình Approve Payments có thể hiển thị tối đa 500 khoản thanh toán mới nhất trong bảng.
Yêu cầu sửa đổi thanh toán (Repair)
Để yêu cầu sửa đổi các khoản thanh toán từ menu Approve Payments, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Approve Payments. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn yêu cầu sửa đổi. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
| 3 |
Sử dụng một trong các phương thức sau để hiển thị cửa sổ bật lên Repair Transaction:
KẾT QUẢ: Cửa sổ bật lên Repair Transaction sẽ hiển thị.
|
| 4 |
Xem lại chi tiết của khoản thanh toán trong cửa sổ bật lên Repair Transaction:
|
| 5 | Nhập Repair Reason (Lý do sửa đổi) cho khoản thanh toán |
| 6 | Nếu cần, hãy chọn người nhận từ danh sách Send Email Notification mà bạn muốn thông báo rằng khoản thanh toán đã được gửi đi để yêu cầu sửa đổi. |
| 7 |
Nhấp vào Submit
KẾT QUẢ: Thông báo xác nhận hiển thị cho biết khoản thanh toán đã được yêu cầu sửa đổi và trạng thái giao dịch chuyển thành Repair.
|
Các bước tiếp theo
Người dùng có các quyền hạn phù hợp để chỉnh sửa khoản thanh toán có thể cập nhật các lệnh thanh toán và gửi khoản thanh toán để phê duyệt theo yêu cầu.
Xem thanh toán
Giới thiệu về xem thanh toán
Bất kỳ người dùng đủ điều kiện nào có quyền truy cập thanh toán và quyền hạn tài khoản đều có thể xem các lệnh thanh toán và thông tin người thụ hưởng trong ANZ Transactive Global, đồng thời cho phép bạn xem các chứng từ đính kèm.
- Bạn cũng có thể xem các khoản thanh toán thông qua menu Payments - APEA trong ứng dụng Transactive Global Mobile
- Bạn phải có các quyền hạn phù hợp để xem một khoản thanh toán hoặc xem một khoản thanh toán bảo mật, nếu không nút View Payment sẽ bị vô hiệu hóa.
Xem thanh toán
Để xem các khoản thanh toán từ các menu sau, hãy thực hiện theo các bước dưới đây:
Menu Approve Payments
Màn hình Approve Payments có thể hiển thị tối đa 500 khoản thanh toán mới nhất trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Approve Payments. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn xem. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
| 3 | Nhấp vào khoản thanh toán để xem màn hình Payment Details. |
Menu Current Payments
Màn hình Current Payments có thể hiển thị tối đa 500 khoản thanh toán mới nhất trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Current Payments. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán bạn muốn xem. Có nhiều cách để tìm một khoản thanh toán:
|
| 3 | Nhấp vào khoản thanh toán để xem màn hình Payment Details. |
Menu Past Payments
Màn hình Past Payments có thể hiển thị tối đa 1000 khoản thanh toán trong bảng dựa trên tiêu chí tìm kiếm của bạn. Nếu số lượng khoản thanh toán vượt quá 1000, vui lòng thu hẹp hơn nữa tiêu chí tìm kiếm của bạn.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > Past Payments. |
| 2 | Nhập ít nhất một trường trong tiêu chí tìm kiếm và nhấp vào Search. |
| 3 | Nhấp vào khoản thanh toán để xem màn hình Payment Details. |
Menu File Import Summary
Màn hình File Import Summary có thể hiển thị tối đa 1000 khoản thanh toán trong bảng.
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Asia & Pacific Payments > File Import Summary. |
| 2 |
Tìm khoản thanh toán và sử dụng một trong các phương thức sau để xem khoản thanh toán:
|
Các bước tiếp theo
Chọn từ các tùy chọn sau, dựa trên trạng thái thanh toán hiện tại, các bước tiếp theo cần thiết của bạn và quyền hạn người dùng:
- Nhấp vào Close để quay lại màn hình thanh toán
- Nhấp vào Approve để phê duyệt khoản thanh toán
- Nhấp vào Repair để gửi khoản thanh toán đi yêu cầu sửa đổi
- Nhấp vào Send for Authorisation
- Nhấp vào Edit để cập nhật lệnh thanh toán
- Nhấp vào Copy để tạo một khoản thanh toán mới với các lệnh thanh toán này
- Nhấp vào Refresh để cập nhật nội dung màn hình
- Nhấp vào Audit History để xem luồng quy trình thanh toán