Chuyển tiền giữa các tài khoản là gì?
Chuyển tiền giữa các tài khoản cho phép bạn chuyển tiền giữa hai tài khoản ANZ của mình mở trong cùng một thực thể công ty mẹ và công ty con, trong cùng một khu vực địa lý.
Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Các loại thanh toán Châu Á & Thái Bình Dương.
Quy tắc thanh toán đối với Chuyển tiền giữa các tài khoản
- Ngày giá trị sẽ mặc định là ngày làm việc hiện tại hoặc ngày làm việc tiếp theo nếu lệnh thanh toán được tạo vào ngày không phải ngày làm việc. Nếu khoản thanh toán hôm nay quá giờ cắt giao dịch (cut-off time), tài khoản của bạn sẽ không bị ghi nợ vì khoản thanh toán sẽ được xử lý vào ngày làm việc tiếp theo.
- Các giao dịch Chuyển tiền giữa các tài khoản được gửi tự động và không thể hủy bỏ.
- Ngoại tệ: Tỷ giá FX niêm yết có thể thay đổi vào ngày giá trị của khoản thanh toán. Tỷ giá FX theo hợp đồng sẽ yêu cầu hợp đồng hợp lệ do đại lý ANZ Markets tại địa phương của bạn cung cấp tại thời điểm thanh toán.
Ai có thể tạo lệnh Chuyển tiền giữa các tài khoản?
- Người dùng đủ điều kiện có quyền Khởi tạo và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý lệnh chuyển tiền giữa các tài khoản dựa trên các quyền của người dùng và cài đặt thanh toán đã được thiết lập trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Khởi tạo
- Khởi tạo/Phê duyệt
- Toàn quyền truy cập
Màn hình Chuyển tiền giữa các tài khoản
Sau đây là ví dụ về màn hình Chuyển tiền giữa các tài khoản với các trường bao gồm số tài khoản ghi nợ và ghi có, diễn giải sao kê, Tỷ giá FX và chứng từ kèm theo.
Tạo lệnh Chuyển tiền giữa các tài khoản
Có nhiều cách để bạn có thể tạo lệnh Chuyển tiền giữa các tài khoản từ menu Thanh toán Châu Á & Thái Bình Dương. Hãy chọn từ các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Tạo thanh toán > Chuyển tiền giữa các tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Tạo thanh toán > Sử dụng thanh toán trước đây hoặc Thanh toán hiện có
- Nhấp vào Thanh toán hiện tại > Mới > Chuyển tiền giữa các tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Phê duyệt thanh toán > Mới > Chuyển tiền giữa các tài khoản (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | THAO TÁC |
|---|---|
| 1 | Nhấp vào menu Thanh toán Châu Á & Thái Bình Dương > Tạo thanh toán hoặc Nhấp vào menu Thanh toán Châu Á & Thái Bình Dương > Thanh toán hiện tại > Mới hoặc Nhấp vào menu Thanh toán Châu Á & Thái Bình Dương > Phê duyệt thanh toán > Mới. |
| 2 | Nhấp vào Chuyển tiền giữa các tài khoản. |
| 3 | Nếu cần, hãy chọn Bộ phận thực hiện chuyển tiền giữa các tài khoản. Nếu bạn có quyền đối với nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. Trường Ngân hàng/Chi nhánh sẽ được tự động điền dựa trên Bộ phận đã chọn. |
| 4 | Chọn Tài khoản ghi nợ. |
| 5 | Chọn Tài khoản ghi có. |
| 6 |
Ngày thực hiện sẽ tự động điền ngày hôm nay. Nếu cần, hãy nhấp vào Sau để chọn một ngày trong tương lai từ lịch. |
| 7 | Nhập Số tiền thanh toán. Theo mặc định, Loại tiền thanh toán là loại tiền của tài khoản ghi có. |
| 8 | Nếu cần, hãy chọn Nhập số tiền theo loại tiền ghi nợ nếu số tiền thanh toán bằng loại tiền khác và nhập Loại tiền & Số tiền ghi nợ. |
| 9 | Nhập Diễn giải sao kê tối đa 20 ký tự. |
| 10 |
Chỉ có thể thêm một tỷ giá ngoại hối vào khoản thanh toán này.
Nếu cần, hãy nhập Chi tiết FX. Chọn Loại tỷ giá từ:
|
| 11 |
Nếu cần, hãy nhấp vào Đính kèm chứng từ để thêm các chứng từ hỗ trợ.
|
| 12 | Nhấp vào Xem lại & Gửi. |
| 13 | Nhấp vào Gửi. |
Các thông báo lỗi và cảnh báo như 'xác thực trường' sẽ hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và đánh dấu (các) trường đó bằng màu đỏ. Thông báo lỗi phụ thuộc vào loại phương thức thanh toán, các trường khả dụng và các xác thực chi tiết cụ thể. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý khoản thanh toán.
Xác thực trường bắt buộc:
Xác thực trường ngoại hối:
Các bước tiếp theo
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công và hiện đang ở trạng thái Chờ phê duyệt, bạn có thể chọn từ các tùy chọn trên màn hình sau:
- Xem lại khoản thanh toán này từ màn hình Chi tiết thanh toán
- Xem các khoản thanh toán cần phê duyệt từ màn hình Phê duyệt thanh toán
- Lưu thanh toán làm mẫu vào màn hình Mẫu thanh toán
- Tạo một khoản thanh toán mới
- Nhấp vào OK để quay lại màn hình Tạo thanh toán
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt thanh toán để xử lý hoặc,
- Quản lý thanh toán để sao chép, chỉnh sửa, sửa lỗi hoặc xóa.