Thông tin chi tiết đầy đủ có tại Tính năng theo khu vực địa lý.
Rút tiền mặt là gì?
Rút tiền mặt (Cash Withdrawal) cho phép bạn yêu cầu rút tiền từ tài khoản INR mở tại Ấn Độ đã đăng ký với ANZ Transactive Global, theo đó Ngân hàng ANZ sẽ giao tiền mặt trực tiếp cho người được ủy quyền trong tổ chức của bạn. Việc chi trả tiền mặt được thực hiện theo đúng chỉ thị của bạn.
Các quy tắc về phương thức thanh toán đối với Rút tiền mặt
- Tên người được ủy quyền phải trùng khớp với giấy tờ tùy thân (ID) hoặc Hộ chiếu hoặc bất kỳ giấy tờ chứng minh nhân thân có ảnh nào của người nhận được chỉ định và được cung cấp như một phần của chứng từ đính kèm.
- Số giấy tờ tùy thân của người được ủy quyền phải có dạng số ID hoặc số Hộ chiếu hoặc bất kỳ giấy tờ chứng minh nhân thân có ảnh nào của người nhận được chỉ định và được cung cấp như một phần của chứng từ đính kèm.
- Chứng từ đính kèm là bắt buộc đối với các khoản Rút tiền mặt.
- Ngày hiệu lực (Value date) sẽ mặc định là ngày hiện tại, bao gồm cả ngày không làm việc (ví dụ: cuối tuần, ngày lễ). Các yêu cầu nhận được vào ngày không làm việc sẽ được xử lý vào ngày làm việc tiếp theo.
- Cần thông báo trước ít nhất 24 giờ để xử lý yêu cầu rút tiền mặt.
- Ngày hiệu lực trong tương lai có thể được chọn tối đa lên đến 90 ngày
- Thời gian cắt giao dịch (Cut-off time) là 15:00 IST
- Loại tiền thanh toán là INR
- Giá trị thanh toán tối đa là 999,999,999,999.99
- Số lượng lệnh thanh toán tối đa là 1.
- Áp dụng các quy tắc về Ký tự không hợp lệ đối với loại thanh toán này.
Ai có thể tạo lệnh Rút tiền mặt?
Người dùng đủ điều kiện có quyền vai trò Quản lý thanh toán (Payment Management) và quyền truy cập tài khoản có thể tạo và quản lý lệnh thanh toán Rút tiền mặt dựa trên các cài đặt thanh toán và phân quyền người dùng đã được thiết lập trước của tổ chức bạn. Các quyền vai trò này có thể bao gồm:
- Quản lý thanh toán - Tùy biến (Adhoc & Người thụ hưởng đã được phê duyệt)
- Quản lý thanh toán - Người thụ hưởng đã được phê duyệt / Mẫu thanh toán
- Quản lý thanh toán - Nhập khoản thanh toán
Người dùng có hơn 1000 tài khoản có thể cần sử dụng các mũi tên Trước (Previous) hoặc Tiếp theo (Next) trên màn hình để tìm kiếm và chọn tài khoản ghi nợ khi tạo khoản thanh toán.
Màn hình Thanh toán trong nước
Hình ảnh sau đây là ví dụ về màn hình thanh toán trong nước với các trường bao gồm bộ phận (division), tài khoản ghi nợ, ngày hiệu lực và thời gian cắt giao dịch, mã tham chiếu thanh toán, diễn giải sao kê ghi nợ & ghi có, người được ủy quyền và thông tin chuyển tiền.
- Thời gian cắt giao dịch (Cut-off time) (gần ngày hiệu lực) cho biết thời gian ngừng tiếp nhận lệnh của phương thức thanh toán, dựa trên khu vực pháp lý khởi tạo và loại tiền thanh toán.
- Múi giờ và định dạng (gần ngày hiệu lực) được hiển thị theo Hồ sơ và tùy chọn của người dùng của bạn.
Video hướng dẫn Tạo lệnh Rút tiền mặt
Tạo lệnh Rút tiền mặt
Có nhiều cách để bạn tạo lệnh thanh toán Rút tiền mặt từ menu Payments. Hãy chọn một trong các tùy chọn sau:
- Nhấp vào Create Payment > Cash Withdrawal (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
- Nhấp vào Create Payment > Use Past Payment
- Nhấp vào Current Payments > New > Cash Withdrawal (xem hướng dẫn từng bước bên dưới)
| BƯỚC | THAO TÁC |
| 1 | Nhấp vào menu Payments > Create Payment, hoặc Nhấp vào menu Payments > Current Payments > New. |
| 2 |
Nếu được yêu cầu, hãy chọn Quốc gia hoặc Khu vực nơi đặt tài khoản trích tiền. Chọn một trong hai:
|
| 3 | Nhấp vào Cash Withdrawal. |
| 4 | Nếu được yêu cầu, hãy chọn Bộ phận (Division) thực hiện thanh toán. Nếu bạn được phân quyền cho nhiều bộ phận, bạn có thể thiết lập một bộ phận mặc định cho các khoản thanh toán trong tương lai. |
| 5 | Chọn Tài khoản ghi nợ (Debit Account). |
| 6 |
Ngày hiệu lực (Value Date) sẽ mặc định là ngày hiện tại. Nếu được yêu cầu, hãy chọn một ngày hiệu lực trong tương lai tối đa lên đến 90 ngày. |
| 7 | Nhập Mã tham chiếu thanh toán (Payment Reference) tối đa 35 ký tự; thông tin này sẽ xuất hiện trong phần diễn giải trên tài khoản trích tiền và các báo cáo thanh toán. |
| 8 | Nhập Số tiền thanh toán (Payment Amount). |
| 9 | Nếu được yêu cầu, hãy nhập Diễn giải sao kê ghi có (Credit Statement Narrative) tối đa 140 ký tự. |
| 10 | Nếu được yêu cầu, hãy nhập Diễn giải sao kê ghi nợ (Debit Statement Narrative) tối đa 55 ký tự. |
| 11 | Nhập Tên người được ủy quyền (Authorised Person Name) tối đa 140 ký tự. Người này là người được ủy quyền nhận tiền mặt rút ra. |
| 12 | Nhập Số giấy tờ tùy thân của người được ủy quyền (Authorised Person ID) tối đa 35 ký tự. Đây là mã định danh duy nhất của người được ủy quyền, chẳng hạn như số Hộ chiếu, số Giấy phép lái xe, v.v. |
| 13 | Nếu được yêu cầu, hãy nhập Mô tả giấy báo nợ (Debit Advice Description) tối đa 55 ký tự; thông tin này sẽ xuất hiện trên sao kê tài khoản ghi nợ của bạn. |
| 14 | Nếu được yêu cầu, hãy nhập Thông tin chi tiết bổ sung (Additional Details) tối đa 8000 ký tự. Thông tin này sẽ xuất hiện trên Giấy báo cho người thụ hưởng và Báo cáo chi tiết thanh toán, đồng thời không bao gồm trong nội dung chuyển tiền. |
| 15 | Nhấp vào Upload Document để tải lên các tài liệu chứng từ dạng doc, docx, jpg, jpeg hoặc pdf của người được ủy quyền cho lệnh thanh toán này, tối đa năm tệp và tổng dung lượng không vượt quá 15MB. |
| 16 |
Bạn có muốn tiếp tục thực hiện lệnh thanh toán vào lúc khác không?
|
| 17 | Nhấp vào Review & Submit. |
| 18 |
Nhấp vào Submit.
KẾT QUẢ: Khoản thanh toán đã được gửi và đang chờ phê duyệt.
|
Các thông báo lỗi và cảnh báo chẳng hạn như 'xác thực trường dữ liệu' sẽ hiển thị thông tin về (các) trường bị ảnh hưởng và làm nổi bật (các) trường đó bằng màu đỏ. Các thông báo lỗi sẽ phụ thuộc cụ thể vào từng loại phương thức thanh toán, các trường khả dụng và quy tắc xác thực chi tiết. Bạn có thể cập nhật thông tin trong (các) trường bị ảnh hưởng và tiếp tục xử lý khoản thanh toán.
Xác thực các trường bắt buộc:
Các bước tiếp theo
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công và hiện đang ở trạng thái Chờ phê duyệt (Pending Approval), bạn có thể chọn từ các tùy chọn sau trên màn hình:
- Yêu cầu Báo cáo tóm tắt thanh toán - Tải xuống dưới dạng CSV, PDF và XLSX
- Tạo một khoản thanh toán khác
- Xem khoản thanh toán này ở trạng thái Chờ phê duyệt
- Nhấp vào OK để đóng thanh toán và quay lại màn hình Current Payments
Khi khoản thanh toán đã được gửi thành công để phê duyệt, các bước tiếp theo có thể là:
- Phê duyệt thanh toán để xử lý hoặc,
- Từ chối thanh toán để trả lại cho người khởi tạo chỉnh sửa hoặc xóa