国内付款处理正在发生变化
自 2023 年 5 月 27 日星期六起，往来于新西兰其他银行的付款将每周 7 天进行处理——这意味着周末和公众假期也将进行处理。为了支持这一变化，系统和报告正在进行一些更新。以下是此项变化的工作原理以及它可能对您和您的业务产生的影响。
ANZ Transactive - Global 变更
运营账户屏幕
目前，“起息日 (Value Date)”字段显示与“入账日 (Post Date)”字段相同的日期。
自 2023 年 5 月 27 日星期六起，运营账户屏幕现在将显示交易的实际起息日，包括任何非营业日日期，而不是入账日。
请求账户对账单报告
从 运营账户屏幕请求新西兰对账单文件的账户对账单报告时，您将可以选择“需要起息日 (Value Date Required)”复选框，以便在报告中显示实际起息日。该报告将返回交易处理的起息日，包括非营业日。
报告配置文件
在 报告中心为新西兰对账单文件创建账户对账单报告时，您将可以选择“需要起息日 (Value Date Required)”复选框，以便在报告中显示实际起息日。该报告将返回交易处理的起息日，包括非营业日。
ANZ Transactive - Global 文件格式差异
以下文件格式将受到影响：
BAI
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
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对账单文件 (Statement File)
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
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MT940
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
|
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新西兰对账单文件 (NZ Statement File)
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
|
|
CSV
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
|
|
-
某些 BTR 文件的日期更改可能会影响您的 ERP 系统。
起息日的更改可能需要对您的业务系统进行开发工作，以确保它们能够容纳受影响日期字段中包含的非营业日日期。 - 其他 BTR 文件格式没有变化。
- 有关更多信息，请参阅 文件格式指南。
ANZ Fileactive 变更
将进行以下更新：
- 余额和交易报告 (BTR) 包含两个日期字段，其中一个字段反映交易的实际起息日（工作日、周末、公众假期），另一个字段反映处理日期。
ANZ Fileactive 文件格式差异
以下文件格式将受到影响：
所有其他文件格式（BAI2、BACHO Statement、Tandem SAP Multicash/SAPGEN、Tandem NZ Legacy CSV 和 PDF）保持不变。
SAP/Multicash
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
|
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CAMT052/CAMT053
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
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新西兰对账单文件 (NZ Statement File)
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
|
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Tandem SingleBTR (SINBTR)
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
|
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Tandem CSV/BTR CSV
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
|
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BTR Quoted CSV 或 BTR Non-Quoted CSV
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
|
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MT940/MT950/MT942
| 7 天处理前（之前） | 7 天处理后（之后） |
|
TTT 格式
对账单行 (Tag 61)：
例如：:61:2303130313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式对账单行 (Tag 61)
例如：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
TTT 格式
对账单行 (Tag 61)：
例如：:61:2303110313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式对账单行 (Tag 61)
例如：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
日内报告
客户在全天、在一周的预定天数内接收日内余额和交易报告 (BTR)。日内报告时间表保持不变。
日内 BTR 将显示起息日和营业日处理日期。目前有一个选项可以在周末接收日内 BTR 文件。只有在您请求了这些更改的情况下，包含周末的任何更改才会适用。
如果您希望更改日内报告时间表以包含周末，请联系您的关系/客户经理。
新西兰对账单文件 (NZ Statement Files)
提供了一个新的“请求起息日 (Value Date Requested)”选项，允许您在 BTR 文件中包含起息日。在 BTR 文件中添加起息日字段是可选的，并且仅在您选择包含起息日时才适用。
现有新西兰对账单文件示例：
新西兰对账单文件（带可选起息日）示例：
-
某些 BTR 文件的日期更改可能会影响您的 ERP 系统。
起息日的更改可能需要对您的业务系统进行开发工作，以确保它们能够容纳受影响日期字段中包含的非营业日日期。 - 其他 BTR 文件格式没有变化。任何其他需要开发和/或 UAT 测试以添加新起息日字段的文件格式，请联系您的关系/客户经理。
- Fileactive BTR 仅适用于某些文件格式。有关更多信息，请参阅 文件格式指南。
七天付款处理常见问题解答
什么是非营业日 vs. 营业日 vs. 日历日？
- 营业日是指周一至周五，不包括新西兰国家公众假期。
- 非营业日 (NBD) 是指周六、周日或新西兰国家公众假期。
- 日历日是指一年中的任何一天。
什么是入账日 (Post Date) vs 起息日 (Value Date)？
- 入账日是交易处理日期，显示为营业日。
- 起息日（或生效日期）是交易发生的日期。交易可以在营业日或非营业日进行。
在周末或公众假期，我什么时候可以收到付款？
在非营业日往来于另一家参与银行的已结算国内付款将在同一天显示在账户中——通常在几个小时内。现有的付款处理和截止时间将保持不变。
七天付款处理适用于哪些交易类型？
七天付款处理变更适用于 Transactive - Global 中的以下交易类型：
- 国内付款 (新西兰) (直接贷记)
- 直接借记 (新西兰) (应收款项)
如果在非营业日付款，有哪些支持团队可以提供帮助？
请参阅 全球数字服务支持 页面了解运营时间。
我如何知道我的 BTR 是否正在发生变化？
请参阅上述 Transactive - Global 或 Fileactive 部分中的“文件格式变更”，或我们的 文件格式指南，以了解这些变更是否会影响您。
我如何知道 BTR 中的哪个日期字段将发生变化？
请参阅上述 Transactive - Global 或 Fileactive 部分中的“文件格式变更”。
我的日内报告有什么变化吗？
日内报告时间表没有变化。
如何查看我在非营业日进行或收到的交易？
要查看在非营业日进行或收到的交易，请选择“今日 (Today's)”选项。这将显示起息日和下一个营业日日期的入账日字段。
例如，2023 年 5 月 27 日星期六的交易将在“今日”选项中显示，入账日为 2023 年 5 月 29 日，起息日为 2023 年 5 月 27 日。