国内支付处理正在发生变化
从2023年5月27日星期六起，新西兰银行之间（包括与其他新西兰银行）的支付将每周七天进行处理——这意味着周末和公共假日也将处理。为支持这一变化，系统和报告正在进行一些更新。以下是此项变化的工作方式以及它可能如何影响您和您的业务。
ANZ Transactive - Global 变更
操作账户屏幕
目前，“Value Date”（起息日）字段显示与“Post Date”（过账日期）字段相同的日期。
从2023年5月27日星期六起，操作账户屏幕现在显示交易的实际起息日，包括任何非工作日日期，而非过账日期。
请求账户对账单报告
当从操作账户屏幕请求NZ对账单文件的账户对账单报告时，您将可以选择“Value Date Required”（需要起息日）复选框，以在报告中显示实际起息日。报告将返回交易处理的起息日，包括非工作日日期。
报告配置文件
ANZ Transactive - Global 文件格式差异
以下文件格式将受到影响：
BAI
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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对账单文件
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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MT940
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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NZ对账单文件
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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CSV
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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部分BTR文件日期变更可能影响您的ERP系统。
起息日变更可能需要您的业务系统进行开发工作，以确保它们能够适应受影响日期字段中包含非工作日日期。 - 其他BTR文件格式没有变化。
- 欲了解更多信息，请参阅文件格式指南。
ANZ Fileactive 变更
将进行以下更新：
- 余额和交易报告（BTR）包含两个日期字段，一个字段反映交易的实际起息日（工作日、周末、公共假日），另一个字段反映处理日期。
ANZ Fileactive 文件格式差异
以下文件格式将受到影响：
所有其他文件格式（BAI2、BACHO Statement、Tandem SAP Multicash/SAPGEN、Tandem NZ Legacy CSV 和 PDF）保持不变。
SAP/Multicash
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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CAMT052/CAMT053
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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NZ对账单文件
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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Tandem SingleBTR (SINBTR)
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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Tandem CSV/BTR CSV
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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BTR Quoted CSV 或 BTR Non-Quoted CSV
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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MT940/MT950/MT942
| 7天处理前（之前） | 7天处理后（之后） |
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TTT 格式
对账单行 (Tag 61):
例如: :61:2303130313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式对账单行 (Tag 61)
例如: :61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
TTT 格式
对账单行 (Tag 61):
例如: :61:2303110313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式对账单行 (Tag 61)
例如: :61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
日内报告
客户在每周的预定日期内全天接收日内余额和交易报告（BTR）。日内报告时间表保持不变。
日内BTR将显示起息日和工作日处理日期。目前有一个选项可以在周末接收日内BTR文件。任何包含周末的更改仅在您已请求这些更改时适用。
如果您希望更改日内报告时间表以包含周末，请联系您的客户经理。
NZ对账单文件
新增了“Value Date Requested”（请求起息日）选项，允许您在BTR文件中包含起息日。在BTR文件中添加起息日字段是可选的，并且仅在您选择包含起息日时适用。
现有NZ对账单文件样本：
NZ对账单文件（含可选起息日）样本：
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部分BTR文件日期变更可能影响您的ERP系统。
起息日变更可能需要您的业务系统进行开发工作，以确保它们能够适应受影响日期字段中包含非工作日日期。 - 其他BTR文件格式没有变化。任何其他需要开发和/或UAT测试以添加新起息日字段的文件格式，请联系您的客户经理。
- Fileactive BTR仅适用于某些文件格式。欲了解更多信息，请参阅文件格式指南。
七天支付处理常见问题
什么是非工作日、工作日和日历日？
- 工作日是指周一至周五，不包括NZ全国公共假日。
- 非工作日（NBD）是指周六、周日或NZ全国公共假日。
- 日历日是指一年中的任何一天。
什么是过账日期与起息日？
- 过账日期是交易处理日期，显示为工作日。
- 起息日（或生效日期）是交易发生的日期。交易可以是工作日或非工作日。
我何时可以在周末或公共假日收到付款？
在非工作日向或从其他参与银行进行的已清算国内支付将在同一天（通常在几小时内）显示在账户中。现有的支付处理和截止时间将保持不变。
七天支付处理适用于哪些交易类型？
如果付款在非工作日进行，有哪些支持团队可以提供帮助？
请参阅全球数字服务支持页面以了解运营时间。
我如何知道我的BTR是否正在变化？
请参阅上方Transactive - Global或Fileactive部分中的“文件格式变更”或我们的文件格式指南，以查看这些变更是否影响您。
我如何知道BTR中的哪个日期字段会改变？
请参阅上方Transactive - Global或Fileactive部分中的“文件格式变更”。
我的日内报告有任何变化吗？
日内报告时间表没有变化。
我如何查看在非工作日进行或收到的交易？
要查看在非工作日进行或收到的交易，请选择“Today’s”（今日）选项。这将显示起息日和下一个工作日的过账日期字段。
例如，2023年5月27日星期六的交易将在“Today’s”（今日）选项中显示，过账日期为2023年5月29日，起息日为2023年5月27日。