地理区域：本文适用于在太平洋岛屿和老挝办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。完整详情请参见按地理区域划分的功能。
关于账户转账
什么是账户转账？
账户转账允许您在同一地理区域内、同一母公司及子公司实体下持有的两个 ANZ 开户账户之间划转资金。
欲了解更多信息，请访问亚太地区 - 付款类型。
账户转账的付款规则
- 账户转账会自动提交且无法取消。
- 外币：外汇挂牌汇率（FX Carded rate）在付款起息日可能会发生变动。外汇合约汇率（FX Contract rate）需要在付款时从您当地的 ANZ 市场交易员处获得有效合约。
谁可以创建账户转账？
- 拥有发起人权限和账户访问权限的合格用户可以根据贵机构预设的用户权限和付款设置创建和管理账户转账。这些角色权限可包括：
- 发起人 (Initiator)
- 发起/授权 (Initiate/Authorise)
- 完全访问 (Full Access)
- 勾选机密标识时，只有拥有机密付款权限的用户才能查看、编辑和批准付款。
付款输入页面
账户转账页面
以下是账户转账页面的示例，其中包含借记及贷记账号、对账单摘要和证明文件等字段。
创建账户转账
您可以通过多种方式从“亚太地区付款”菜单创建账户转账。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”>“账户转账”（参见下方的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用以往付款或现有付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（参见下方的分步说明）
- 点击“批准付款”>“新建”>“账户转账”（参见下方的分步说明）
| 步骤 | 操作 |
|---|---|
| 1 | 点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Create Payment（创建付款）菜单，或 点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Current Payments（当前付款）菜单 > New（新建），或 点击 Asia & Pacific Payments（亚太地区付款）> Approve Payments（批准付款）菜单 > New（新建）。 |
| 2 | 点击 Account Transfer（账户转账）。 |
| 3 | 如需要，选择账户转账发起的分支机构 (Division)。 如果您有权访问多个分支机构，则可以为日后的付款设置默认分支机构。 “银行/分行”字段将根据所选的分支机构自动填充。 |
| 4 | 选择借记账户 (Debit Account)。 |
| 5 | 选择贷记账户 (Credit Account)。 |
| 6 |
执行日期 (Execution Date) 将自动填充为当天日期。 如需要，点击稍后 (Later) 从日历中选择未来的日期。 |
| 7 | 输入付款金额 (Amount)。 默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。 |
| 8 | 如需要，若付款金额使用不同币种，请选择以借记币种输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency) 并输入借记币种和金额 (Debit Currency & Amount)。 |
| 9 | 输入对账单摘要 (Statement Narrative)，最多 20 个字符。 |
| 10 | 如需要，选择机密 (Confidential) 以限制查看、编辑和批准付款的权限。 |
| 11 |
如需要，输入外汇详情 (FX Details)。 从以下选项中选择汇率类型 (Rate Type)：
目前，每笔付款只能添加一个汇率。
|
| 12 |
如需要，点击附加文件 (Attach Document) 以添加支持文件。
|
| 13 | 点击 Review & Submit（审核并提交） |
| 14 | 点击 Submit（提交） |
错误与提示
诸如“字段验证”等错误和提示消息会显示有关受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段以及具体验证规则。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
后续步骤
付款成功提交且处于“待审批”状态后，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：
- 在“付款详情”页面查看此笔付款
- 在“批准付款”页面查看待批准付款
- 创建新付款
- 点击确定返回“创建付款”页面
付款成功提交审批后，后续步骤可以包括：