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上传直付文件

地理区域：本文适用于在澳大利亚和新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理区域划分的功能。

《文件格式指南》包含以下列出的每个可用文件的规范。请注意，文件格式是从付款的角度编写的，因此，对于直接扣款，应考虑以下术语：

  • 付款的借记账户（Debit Account）即为直接扣款的贷记账户（Credit Account）
  • 付款的收款人（Beneficiary/Payee）即为直接扣款的付款人（Payer）
关于直接扣款文件上传

什么是直接扣款文件？

通过结构化格式的文件，您可以将预定义的直接扣款文件直接上传到 ANZ Transactive - Global 中以发起指令。直接扣款文件可以以多种不同的格式上传，包括 ABA 和 CSV。

有关文件格式规范，请参阅 文件格式指南。

直接扣款文件规则

  • 文件编码决定了文件中可以存储哪些数据，例如：
    • UTF-8 可以存储每个 Unicode 字符
    • ASCII 只能存储基本的英文字符集
  • 禁用付款人更改将阻止用户添加或编辑任何导入的付款人，但您可以编辑文件中每个付款人的金额或直接扣款参考号。
直接扣款文件上传屏幕

以下图片是带有“上传直接扣款文件”选项的菜单屏幕示例。

创建直接扣款菜单

Upload Direct Debit File.png
 

文件导入摘要菜单

Upload Direct Debit File - File Import Summary.png
直接扣款文件格式类型
澳大利亚
文件名 描述
ABA 澳大利亚直接扣款文件格式，包含一批或多批指令。
CSV 澳大利亚直接扣款文件格式，包含一批指令。
新西兰
文件名 描述
NZ CSV without Control Record 导入不包含批控制记录（Batch Control Record）的新西兰 CSV 文件，该文件包含单批指令。导入文件时，您需要输入表头信息。
NZ CSV with Control Record 导入包含批控制记录（Batch Control Record）的新西兰 CSV 文件，该文件包含单批指令。导入文件时，您需要输入表头信息。
NZ CSV 导入包含一批或多批指令的新西兰国内文件。

上传直接扣款文件

在 ANZ Transactive - Global 中，有多种方法可以从“应收款项”（Receivables）菜单上传格式化的直接扣款文件。
请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建直接扣款”（Create Direct）>“上传直接扣款文件”（Upload Direct Debit File）（请参见下文的分步说明）。
  2. 点击“文件导入摘要”（File Import Summary）> 从控制栏点击“上传直接扣款文件”（Upload Direct Debit File）。
步骤 操作
1 点击应收款项（Receivables）> 上传直接扣款文件（Upload Direct Debit File），或
点击应收款项（Receivables）> 文件导入摘要（File Import Summary）菜单 > 上传直接扣款文件（Upload Direct Debit File）
2 如果需要，选择进行直接扣款的部门（Division）。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的直接扣款设置一个默认部门。
3 选择文件格式（File Format）类型（参见下方选项）。
4

选择文件编码（File Encoding）选项：
 

  • UTF-8 可以存储每个 Unicode 字符
  • ASCII 只能存储基本的英文字符集
5 如果需要，勾选禁用付款人更改（Disable Payer Changes）以阻止用户添加或编辑任何导入的收款人。您可以编辑文件中每个收款人的金额或直接扣款参考号。
6

以下文件格式类型需要额外的信息：

澳大利亚 ABA 文件

Upload Direct Debit File - ABA.png
 

步骤 操作
1 如果需要，输入最多 18 个字符的直接扣款参考号（Direct Debit Reference）。这将作为贷记账户和付款人对账单以及直接扣款报告上的叙述内容的一部分出现。如果留空，这将默认为文件描述记录中的“文件条目描述”（Description of entries on File）。
2 如果需要，输入最多 40 个字符的对账单叙述（Statement Narrative）。这将作为贷记账户对账单叙述内容的一部分出现。如果留空，这将默认为文件描述记录中的“文件条目描述 + 用户识别号”（Description of entries on File + User Identification Number）。
澳大利亚 CSV 文件

Upload Direct Debit File - CSV.png
 

步骤 操作
1 选择贷记账户号（Credit Account Number）。
2 起息日（Value Date）将默认为当前营业日。
如果需要，可选择最长 120 天内的未来起息日。
3 如果需要，选择以小时和分钟为单位的释放时间（Release Time）。
4 输入最多 16 个字符的直接扣款名称（Direct Debit Name）。这将显示在直接扣款报告上。
5 输入最多 40 个字符的对账单叙述（Statement Narrative）。这将作为贷记账户对账单叙述内容的一部分出现。
6 输入最多 18 个字符的直接扣款参考号（Direct Debit Reference）。这将作为贷记账户和直接扣款报告上的叙述内容的一部分出现。
7 选择直接入账用户 ID（Direct Entry User ID）。
新西兰无控制记录 CSV 文件

Upload Direct Debit File - NZ CSV without CR.png
 

步骤 操作
1 如果需要，选择单笔贷记（Individual Credits）标识，以便为每笔单独的直接扣款指令在您的账户上生成单独的贷记分录。
2 选择贷记账户号（Credit Account Number）。
3 起息日（Value Date）将默认为当前营业日。
如果需要，可选择最长 120 天内的未来起息日。

4

 如果需要，选择以小时和分钟为单位的释放时间（Release Time）。
5 为无法处理的直接扣款选择一个追溯账户（Trace Account）。
6 输入最多 16 个字符的直接扣款名称（Direct Debit Name）。这将显示在直接扣款报告上。
7 选择授权码（Authorisation Code）。
8 如果需要，输入最多 12 个字符的详情（Particulars），该内容将显示在贷记账户对账单的叙述中。
9 如果需要，输入最多 12 个字符的代码（Code），该内容将显示在贷记账户对账单的叙述中。
10 如果需要，输入最多 12 个字符的参考号（Reference），该内容将显示在贷记账户对账单的叙述中。
新西兰带控制记录 CSV 文件

Upload Direct Debit File - NZ CSV with CR.png
 

步骤 操作
1 如果需要，选择单笔贷记（Individual Credits）标识，以便为每笔单独的直接扣款指令在您的账户上生成单独的贷记分录。
2 选择贷记账户号（Credit Account Number）
3 起息日（Value Date）将默认为当前营业日。
如果需要，可选择最长 120 天内的未来起息日。
4 如果需要，选择以小时 and 分钟为单位的释放时间（Release Time）。
5 为无法处理的直接扣款选择一个追溯账户（Trace Account）。
6 输入最多 16 个字符的直接扣款名称（Direct Debit Name）。这将显示在直接扣款报告上。

7

 选择授权码（Authorisation Code）。
8 如果需要，输入最多 12 个字符的详情（Particulars），该内容将显示在贷记账户对账单的叙述中。
9 如果需要，输入最多 12 个字符的代码（Code），该内容将显示在贷记账户对账单的叙述中。
10 如果需要，输入最多 12 个字符的参考号（Reference），该内容将显示在贷记账户对账单的叙述中。
新西兰 CSV 文件

Upload Direct Debit File - NZ CSV.png
 

步骤 操作
1 如果需要，输入最多 12 个字符的详情（Particulars），该内容将显示在贷记账户对账单的叙述中。
2 如果需要，输入最多 12 个字符的代码（Code），该内容将显示在贷记账户对账单的叙述中。
3 如果需要，输入最多 12 个字符的参考号（Reference），该内容将显示在贷记账户对账单的叙述中。
7 点击浏览（Browse）以搜索并选择您的直接扣款文件。
8

点击开始上传（Start Upload）

结果：系统将对文件进行扫描和处理。

故障排除

文件验证：上传直接扣款文件时，文件会经过多项文件验证，例如文件名长度、文件扩展名、文件大小和记录数。如果出现错误，系统会向您显示错误消息，以便您更正文件并重新上传。

文件格式：以下文件格式不予接受：*.exe, *.pdf, *.xls, *.xlsx, *.mp3, *.mp4, *.png, *.jpeg, *.bmp, *.html, *.java, *.com, *.bat, *.sh, *.jsp

后续步骤

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