跳到主内容
Status Page Contact
English (Australia) Bahasa Indonesia 日本語 Tiếng Việt 繁體中文
Where AI translations differ, the English version should be used.

上传直接借记文件

适用地区：本文适用于在澳大利亚和新西兰开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请见按地区划分的功能。

文件格式指南包含以下列出的各可用文件的规格。请注意，文件格式是从付款角度编写的，因此在直接借记中应考虑以下术语对应关系：

  • 付款中的 Debit Account 即直接借记中的 Credit Account
  • 付款中的 Beneficiary/Payee 即直接借记中的 Payer
关于直接借记文件上传

什么是直接借记文件？

借助结构化格式文件，您可以将预定义的直接借记文件直接上传到 ANZ Transactive Global 以发起指令。直接借记文件可以采用多种不同格式上传，包括 ABA 和 CSV。

有关文件格式规范，请参阅文件格式指南。

直接借记文件规则

  • 文件编码决定了文件中可存储的数据，例如：
    • UTF-8 可以存储所有 Unicode 字符
    • ASCII 只能存储基本的英文字符集
  • Disable Payer Changes 将阻止用户添加或编辑任何导入的付款人，但您可以编辑文件中每个付款人的金额或直接借记参考。
直接借记文件上传页面

以下图片是包含上传直接借记文件（Upload Direct Debit File）选项的菜单页面示例。

Create Direct Debit 菜单

Upload Direct Debit File.png
 

File Import Summary 菜单

Upload Direct Debit File - File Import Summary.png
直接借记文件格式类型
澳大利亚
文件名 描述
ABA 澳大利亚直接借记文件格式，包含一个或多个批次的指令。
CSV 澳大利亚直接借记文件格式，包含单批指令。
新西兰
文件名 描述
NZ CSV without Control Record 导入包含单批指令且不含批次控制记录（Batch Control Record）的新西兰 CSV 文件。导入文件时，您需要输入文件头信息。 
NZ CSV with Control Record 导入包含单批指令且包含批次控制记录（Batch Control Record）的新西兰 CSV 文件。导入文件时，您需要输入文件头信息。
NZ CSV 导入包含一个或多个批次指令的新西兰本地文件。

上传直接借记文件

您可以通过 Receivables 菜单在 ANZ Transactive Global 中以多种方式上传格式化的直接借记文件。
请从以下选项中选择：

  1. 点击 Create Direct > Upload Direct Debit File（请参阅以下分步说明）。
  2. 点击 File Import Summary > 点击控制栏中的 Upload Direct Debit File。
步骤 操作
1 点击 Receivables > Upload Direct Debit File，或
点击 Receivables > File Import Summary 菜单 > Upload Direct Debit File
2 如有需要，选择将从中发起直接借记的 Division。
如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的直接借记设置默认部门。
3 选择 File Format 类型（请参阅以下选项）。
4

选择 File Encoding 选项：
 

  • UTF-8 可以存储所有 Unicode 字符
  • ASCII 只能存储基本的英文字符集
5 如有需要，勾选 Disable Payer Changes 以阻止用户添加或编辑任何导入的收款人。您可以编辑文件中每个收款人的金额或直接借记参考。
6

以下文件格式类型需要提供附加信息：

澳大利亚 ABA 文件

Upload Direct Debit File - ABA.png
 

步骤 操作
1 如有需要，输入最多 18 个字符的 Direct Debit Reference。这将显示为贷记账户和付款人对账单以及直接借记报告中附言的一部分。如果留空，将默认为文件描述记录（Descriptive record）中的文件分录描述（Description of entries on File）。
2 如有需要，输入最多 40 个字符的 Statement Narrative。这将显示为贷记账户对账单中附言的一部分。如果留空，将默认为文件描述记录中的文件分录描述 + 用户标识号（User Identification Number）。
澳大利亚 CSV 文件

Upload Direct Debit File - CSV.png
 

步骤 操作
1 选择 Credit Account Number。
2 Value Date 将默认为当前营业日。
如有需要，可以选择最多 120 天内的未来起息日。
3 如有需要，选择以小时和分钟表示的 Release Time
4 输入最多 16 个字符的 Direct Debit Name。这将显示在直接借记报告中。 
5 输入最多 40 个字符的 Statement Narrative。这将显示为贷记账户对账单中附言的一部分。 
6 输入最多 18 个字符的 Direct Debit Reference。这将显示为贷记账户附言和直接借记报告的一部分。
7 选择 Direct Entry User ID。
NZ CSV without Control Record 文件

Upload Direct Debit File - NZ CSV without CR.png
 

步骤 操作
1 如有需要，选择 Individual Credits 指示符，以便为每条单独的直接借记指令在您的账户中生成单独的贷记分录。
2 选择 Credit Account Number。
3 Value Date 将默认为当前营业日。
如有需要，可以选择最多 120 天内的未来起息日。

4

 如有需要，选择以小时和分钟表示的 Release Time。
5 为无法处理的直接借记选择一个 Trace Account。
6 输入最多 16 个字符的 Direct Debit Name。这将显示在直接借记报告中。 
7 选择一个 Authorisation Code。
8 如有需要，输入最多 12 个字符的 Particulars，该内容将显示在贷记账户对账单的附言中。
9 如有需要，输入最多 12 个字符的 Code，该内容将显示在贷记账户对账单的附言中。
10 如有需要，输入最多 12 个字符的 Reference，该内容将显示在贷记账户对账单的附言中。
NZ CSV with Control Record 文件

Upload Direct Debit File - NZ CSV with CR.png
 

步骤 操作
1 如有需要，选择 Individual Credits 指示符，以便为每条单独的直接借记指令在您的账户中生成单独的贷记分录。
2 选择 Credit Account Number
3 Value Date 将默认为当前营业日。
如有需要，可以选择最多 120 天内的未来起息日。
4 如有需要，选择以小时和分钟表示的 Release Time。
5 为无法处理的直接借记选择一个 Trace Account。
6 输入最多 16 个字符的 Direct Debit Name。这将显示在直接借记报告中。 

7

 选择一个 Authorisation Code。
8 如有需要，输入最多 12 个字符的 Particulars，该内容将显示在贷记账户对账单的附言中。
9 如有需要，输入最多 12 个字符的 Code，该内容将显示在贷记账户对账单的附言中。
10 如有需要，输入最多 12 个字符的 Reference，该内容将显示在贷记账户对账单的附言中。
NZ CSV 文件

Upload Direct Debit File - NZ CSV.png
 

步骤 操作
1 如有需要，输入最多 12 个字符的 Particulars，该内容将显示在贷记账户对账单的附言中。
2 如有需要，输入最多 12 个字符的 Code，该内容将显示在贷记账户对账单的附言中。
3 如有需要，输入最多 12 个字符的 Reference，该内容将显示在贷记账户对账单的附言中。
7 点击 Browse 以搜索并选择您的直接借记文件。
8

点击 Start Upload

结果：文件将被扫描并处理。

故障排除

文件验证：上传直接借记文件时，文件会经过多项文件验证，例如文件名长度、文件名扩展名、文件大小和记录数。系统将提示错误消息，以便您修改文件并重新上传。

文件格式：不支持以下文件格式：*.exe、*.pdf、*.xls、*.xlsx、*.mp3、*.mp4、*.png、*.jpeg、*.bmp、*.html、*.java、*.com、*.bat、*.sh、*.jsp

后续步骤

您可能会发现这些内容很有帮助

指南

视频

需要更多帮助？